家族办公室在中国.pptx

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家族办公室在中国从定位到订制,FamilyOfficeInChina,CONTENTS,目录,家族办公室的起源与发展,Originanddevelopmentoffamilyoffices,CHAPTER.01,家族办公室的起源与发展,CHAPTER.01,家族办公室的起源,所以，其实家族办公室的称谓已经不仅仅是为了自己家族管理财富了，而是一个以财富管理中心为基准、帮助诸多家族管理财富的组织和服务，统称为家族办公室。

接班人培养计划,一个典型的家族办公室，往往会参与家族企业接班人培养计划，尤其是接班人精神层面上的培养。

教育和实践的规划都应以培养一个企业继承人为方向，并且应该是一个通常为5-10年的长期计划。

维护家族宪章,家族办公室所提供的服务，均以家族宪章作为基础，协助并确保家族使命和价值观，家族成员的权益、行为准则，家族继承人的培养，家族成员退出和冲突调节程序等各目标的顺利实现，从而更好地经营企业，实现基业长青。

维护,传承,家族办公室的起源与发展,CHAPTER.01,家族办公室的特色功能,CHAPTER.01,发展现状呈多元化全球联动成新趋势,家族的兴旺意味着家族办公室的成功，反之亦然。

因此家族办公室这一服务模式可以横跨几个世纪，成为围绕着超高净值家族最核心的服务体系，可谓是财富管理皇冠上的明珠。

家族办公室能与家族建立长期默契的合作，其本质是由于家族办公室与服务的家族所建立的绝对互信，且在服务专业上的绝对深度。

经过几百年的积累和沉淀，家族办公室的服务内容、服务形式和服务种类日益完善并呈现多元化发展态势。

欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中的区域。

（右图）欧洲是家族办公室起源地，历史悠久、市场成熟、服务机构数量众多，大多集中于英国、瑞士、德国等金融中心。

在服务的类型上，主要关注税收、会计和司法等领域的问题，重点协助富豪家族在企业、资产以及核心价值的传承。

未来全球家族办公室将呈现以下趋势：

（1）全球化经济联动的作用，无国界的世界格局将加速财富的积累，这将催生出更多提供家族办公室服务类型的机构。

（2）随着家族企业业务的扩张，家族整体所需的服务增加，将会刺激家族私密化专业服务的需求，可能使得单一家族办公室数量增加。

（3）家族办公室行业的参与者多元化，除传统的会计师、律师、专业投资顾问外，更多的职业人群和机构参与进来，如医疗、养老、教育行业的专业人士。

（4）全球化服务将会得到进一步关注，依托信息技术的基础，家族办公室的服务领域将进一步扩大。

（5）以中国为代表的富豪阶层持续高速增长，未来将会成为家族办公室异军突起的重点区域。

北美市场,欧洲市场,新兴市场,亚太市场,43.3%,16.3%,9.4%,31%,家族办公室的起源与发展,家族办公室的全球发展,家族办公室的运作模式,Operationmodeoffamilyoffice,CHAPTER.02,CHAPTER.02,家族办公室的分类,以服务的家族数量分类,若以服务的家族数量来区分，可分为单一家族办公室（SFO）和联合办公室（MFO），前者服务于单个家族，后者同时服务于多个家族。

近年来亦出现了诸如虚拟家族办公室（VFO）的新形态，它并非服务于特定家庭，而是将共性服务进行组合，提供相应服务的工作平台。

若以家族办公室独立性作为区分，即是由外部职业经理人负责还是由家族成员直接管理，可分为内置型和外设型。

以家族办公室独立性区分,家族办公室的运作模式,CHAPTER.02,家族办公室的运作模式,家族办公室的运作模式,单一模式,联合模式,参考欧美实践，按美国证券交易委员会2011年所提示的标准，设立单一家族办公室（SingleFamilyOffice），家族可供管理资产规模通常需达到至少1亿美元，行业内约有25003000家单一家族办公室管理着1.2万亿美元资产。

而选择联合家族办公室（MultiFamilyOffice）的家族，可投资资产规模降至2千万美元到1亿美元不等。

CHAPTER.02,家族办公室的功能,家族办公室的运作模式,家族办公室是亿万富豪的资深“管家”，一个优秀的家族办公室的功能，类似财富人士的核心幕僚群，完全站在客户的立场，有效管理客户的多种需求：

投资方面，家族办公室扮演金融市场买方的角色，将资金配置于股票、债券、固定收益产品、PE、VC、对冲基金、大宗商品、房地产、艺术品等多个资产类别中，进行中长期投资，类似于机构投资者。

而另一方面，家族办公室的律师及财税顾问、投资顾问透过基金、信托、大额保单等不同金融及法律工具，开始进行财富的集中化管理将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的金融资产汇集到一张跨境财务报表中，进行财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理、资产投资等优化配置。

此外，大型的家族办公室具有非金融的服务职能，可承担移民、旅行与婚丧嫁娶等组织筹办责任，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育、安保服务等家族日常事务。

家族办公室在中国的发展,Developmentoffamilyofficeinchina,CHAPTER.03,CHAPTER.03,家族办公室在中国的起源,2001年9月,开放式基金的发行是中国金融投资产品重要起点，而这之后，各类金融投资产品的蓬勃发展，为私人财富管理提供广泛的投资工具。

最近十年，上市企业的快速增长带来中国私人财富爆发性增长，也为家族办公室服务提供肥沃土壤。

2007年,中国银行业纷纷成立私人银行服务，建立起普通客户、贵宾客户（含钻石客户）、私人银行客户分层级服务体系。

2014年,在私人银行客户层面为满足超高端客户不同需求，推出“家族办公室”或“家庭工作室”服务，标志着家族办公室服务在中国正式起步。

近两年,香港、瑞士的一些家族办公室机构也逐步到内地建立分支机构，部分信托公司、第三方财富管理公司也尝试推出家族办公室服务。

家族办公室在中国的发展,CHAPTER.03,家族办公室在中国的分类,单一内部服务型,主要为大型企业集团专门成立的投资管理部门，聘请正式员工联合企业的财务部门、法务部门，承担企业资产、企业实际控制人家族个人资产的管理。

主要承担家族记账、税务以及行政管理等事务，实质的投资及咨询职能则由外部私人银行、基金公司、信托公司等承担。

这种基础服务的价值在于协助客户整合财务及投资。

覆盖围绕富人需求展开的大部分职能，以确保实现最大限度对资产的控制、安全和隐私。

根据每个客户的需求偏好及特征，承担客户核心的法律、税务、整体资产配置以及资产投资、风险管理、子女教育、传承规划、艺术品收藏、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。

大型银行、信托公司在提供全能型服务方面，有着管理规模、投资渠道及非金融综合化服务的优势。

全能服务型,家族办公室在中国的发展,家族办公室分为单一家族办公室及多家族办公室，由于中国市场习惯“试水”，因此大多采取多家族办公室服务，简称MFO（MultiFamilyOffice）。

CHAPTER.03,家族办公室在国内的发展，目前可谓是“道阻且长”。

但另一方面，又可谓前途光明：

国内普遍面临的代际传承问题家族掌门人年龄的渐长及日益复杂的家族成员关系，使得家族办公室类型的服务是“被需要”的，同时对家族办公室的运营管理、人才储备等方面提出更为专业及精细的要求。

家族办公室在中国的发展,家族办公室在中国发展中出现的矛盾与问题,“中国式”家族办公室的定位,PositioningofChinesefamilyoffices,CHAPTER.04,CHAPTER.04,国内家族办公室的分类,“中国式”家族办公室的定位,CHAPTER.04,Y先生的困境,“中国式”家族办公室的定位,积累：

Y先生是一位成功企业家，通过传统行业的数十年沉淀积累了巨额的家族财富，在当地具有一定的影响力和良好的口碑。

几年前他偶然接触到了股权投资项目并产生了浓厚的兴趣，随机他投入了大量的时间与精力走访全国各地的知名GP与被投企业学习考察，初步建立了自己的投资体系与价值观，并取得了不错的收益，成为了行业圈子里有名的投资人。

困境：

Y先生的投资经历让他的生活发生了巨大的改变，周围的朋友不断地跑到他办公室里向他取经，询问投资建议甚至让其推荐好的投资项目，但Y先生本身并不是专业的资管人无法提供体系化的资产配置建议，且他深知投资这件事赚钱了都高兴，一旦有亏损可能连朋友都没得做。

逐渐地这些原本值得自豪的事情都成为了他的烦恼，朋友问他不说就是不给面子，说了又怕有个万一。

一次偶然的机会，Y先生与某家族办公室创始人谈起了此事，经过几次的深入沟通，Y先生决定与其合作创立自己的家族办公室。

愿景：

Y先生是一个热心的人，他希望可以在管理好自己财富的同时，也能帮助到身边的亲朋好友，让圈子里的人都能通过专业的资产配置策略让“钱生钱”，从而有更多的时间去做自己喜欢的事情，享受丰盛的人生。

CHAPTER.04,优秀的家族办公室需具备因素,“中国式”家族办公室的定位,财富管理,完善的非金融服务,境内外投资产品库,三大因素,突出的资产管理核心能力建立起自己的FOF甄选产品标准体系和产品风控体系，提供全市尝全领域涵盖境外的投资产品库。

顶尖财富顾问团队成员必须有10年以上财富管理工作经验或资产管理经验，具有5年以上私人银行服务经验，需要有长期稳定的专业经验，并兼有全球投资视野能力。

提供完善的非金融服务及国际国内一流的法律、税务、跨境服务专家团队。

CHAPTER.04,订制符合中国富豪需求的“本土化”解决方案,从总体来看，目前国内家族办公室的发展较快，但与国外成熟的家族办公室行业的差距也很明显，这些差距主要体现在三个方面：

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