反洗钱岗位人员应知应会技能学习题库doc.docx

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2019年反洗钱岗位人员应知应会技能学习题库

1、选择题：

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C 。

A、商业银行总行； B、公安部；

C、中国人民银行； D、银监会。

2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有B 种。

A、3种； B、4种；

C、7种； D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D 。

A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。

A、2003年3月1日； B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；

C、30000元； D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D 的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。

8、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户； B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。

A、《介绍信》； B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》；D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值B 以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币； B、1万美元；

C、3万元人民币； D、3万美元。

11、按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院B.中国人民银行 C.公安部D.金融监管部门

12、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）。

A.未按规定建立反洗钱内控制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

13、根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是（C）。

A.在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

B.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别

D.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。

14、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币（C）元以上或者等值20

万美元以上，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A.180万 B.130万 C.200万 D.150万

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（B）。

A.仅提供大额交易报告

B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

C.提交大额交易报告或可疑交易报告

D.仅提交可疑交易报告

16、金融机构对内部控制负有责任的人员是（D）。

A.高级管理人员 B.中级管理人员

C.一般员工D.管理层及一般员工

17、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）。

A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

18、根据《反洗钱法》第三十一条规定，以下表述不正确的是（D）。

A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

19、《反洗钱法》第三十一条规定的情形，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）给予纪律处分。

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

20、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息，国务院有关部门机构应当提供。

A.反洗钱行政管理 B.金融市场管理

C.征信管理 D.反洗钱资金监测

21、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（B）开始施行。

A.2006年11月14日 B.2007年1月1日

C.2007年6月1日 D.2007年11月14日

22、2007年1月1日起施行的《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是（B）。

A.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况

B.明确了特定非金融机构的法律业务

C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

23、2016年12月28日，中国人民银行修订了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，该管理办法自（B）时，开始正式实施。

A.2017年1月1日

B.2017年7月1日

C.2016年12月28日

D.2017年6月1日

24、金融机构应当通过其（D）的一个机构，按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

A.本级机构 B.上一级机构

C.本级指定的机构 D.总部或者总部指定的机构

25、金融机构应当设立（A），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A.专职的反洗钱岗位 B.合规岗

C.监督岗D.审核岗

26、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（D）的监督、检查。

A.银监会 B.保监会

C.证监会D.中国人民银行及其分支机构

27、以下说法正确的是：

（D）

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作

B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备C.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，但是可以向金融机构内部工作人员提供

D.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理

28、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解你的客户

B.大额现金交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

29、我国打击洗钱犯罪的法律依据是（A）。

A.《中华人民共和国刑法》 B.《中华人民共和国反洗钱法》C.《中华人民共和国银行业监督管理法》 D.《金融机构反洗钱规定》

30、以下说法不正确的是（A）。

A.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，可以以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

B.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密

C.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

D.调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的工作人员，询问应当制作询问笔录

31、下列哪些活动可能存在洗钱行为（D）。

A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保

C.货币走私D.以上都是

32、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（C）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.及时、准确、高效、保密 B.及时、准确、高效、透明 C.安全、准确、完整、保密 D.安全、准确、高效、保密

33 《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（B）。

A.客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范

B.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告

C.合法审慎、保密、与司法机关全面合作

D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

34、反洗钱调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A.封存 B.保管 C.带走 D.摘录

35、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（D）。

A.5年 B.10年 C.15年 D.反洗钱调查工作结束

36、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是（D）。

A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

B.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

C.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查

D.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

37、下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是（C）。

A.只有管理层到需要对内部控制负有责任

B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立

C.内部控制过程是不断发展的

D.内部控制能为金融机构提供绝对保障

38、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是（C）

A.反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则

B.对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、登记、留存等环节

C.反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作

D.应当制定专门的反洗钱保密规程

39、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施的最长期限为（B）小时。

A.24 B.48 C.60 D.72

40、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日经十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过，并于当日以中华人民共和国主

席令（第56号）向社会公布，自（B）起施行。

A.2006年10月31日 B.2007年1月1日

C.2007年3月1日 D.2006年11月1日

41、国务院反洗钱行政主管部门是指（C）。

A.国务院办公厅B.公安部 C.中国人民银行 D.财政部

42、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（A ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构 B.第三方 C.客户 D.该金融机构和第三方共同

43、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的处（B）的罚款。

A.50万元以上500万元以下 B.20万以上50万以下

C.1万元以上5万元以下 D.5万元以上50万元以下

44、金融机构有《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款规定的行为，致使洗钱后果发生的，可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）元以上（）元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.一万、五万 B.五万、五十万

C.十万、五十万 D.二十万、一百万

45、下列说法正确的是（D）。

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D.客户身份识别是一个持续的过程

46、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（B）。

A.年度结束后5个工作日内报告B.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 C.年度结束后的10个工作日内报告 D.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

47、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（D）。

A.查阅权B.封存权C.扣划权D.临时冻结权

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易发生后的（C）个工作日向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.10 B.7 C.5 D.3

49、金融机构应根据（A）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.风险为本方法 B.合规方法C.合规与风险并重 D.风险测试方法

50、下列哪种大额交易，金融机构可以不报告（B）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

51、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？

（A）

A.国务院金融监管机构B.中国人民银行

C.司法机关D.公安机关

52、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？

（C）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

C.高风险客户或者高风险账户持有人

D.外国政要

53、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.县（市）B.区 C.设区的市 D.省

54、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人

55、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（C）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.董事会B.股东 C.负责人D.工作人员

56、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A.现金管理制度 B.安全保卫设施

C.业务管理制度 D.反洗钱内部控制制度

57、"中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（B）证件，否则金融机构有权拒绝。

" A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易报告。

A.金融机构总部指定的一个机构

B.金融机构总部或者由总部指定的一个机构

C.金融机构各省级分支机构

D.金融机构的任一分支机构

59、我国具有金融情报中心职能的机构是（D）。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行调查统计司

C.中国人民银行支付结算司 D.中国反洗钱监测分析中心

60、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（D）。

A.艾格蒙特集团 B.金融情报中心

C.沃尔夫斯堡集团 D.金融行动特别工作组

61、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.客户身份识别 B.大额现金交易报告

C.可疑交易分析 D.与司法机关全面合作

62、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。

A.认识你的客户 B.见过你的客户

C.知道你的客户 D.了解你的客户

63、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（A）

A.刑事诉讼 B.民事诉讼C.信息披露D.调查

64、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

65、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时且交易金额（B）以上的，应当识别客户身份。

A.单笔人民币5000元或外汇等值500美元

B.单笔人民币1万元或外汇等值1000美元

C.单笔人民币2万元或外汇等值2000美元

D.单笔人民币5万元或外汇等值5000美元

66、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（C）的采取身份识别措施。

A.代理人B.被代理人

C.代理人和被代理人 D.受益人

67、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（C）内至少应进行一次复核。

A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

68、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。

A.5 B.10 C.3 D.15

69、金融机构应根据客户和账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或账户，至少（A

）年进行一次审核。

A.半年 B.一年 C.二年 D.三年

70、金融机构办理（C ）以上的自然人客户现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者身份证明文件。

A.单笔人民币1万元或外汇等值1000美元

B.单笔人民币2万元或外汇等值2000美元

C.单笔人民币5万元或外汇等值5000美元

D.单笔人民币10万元或外汇等值1万美元

71、客户身份资料不包括（D）

A.客户身份信息 B.客户身份资料 C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户健康状况

72、对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。

原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。

A.半年，2倍 B.半年，1倍 C.1年，2倍 D.1年，1倍

73、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（A）罚款。

A.二十万元以上五十万元以下B.二十万元以下

C.一百万 D.一万元以下

74、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（B）批准。

A.反洗钱部门主管

B.董事会或者其他高级管理层

C.政府机构

D.人民银行

75、金融机构保存客户身份资料的年限是（B）

A.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存3年

B.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存5年

C.自业务关系结束次年或一次性交易记账次年起至少保存3年

D.自业务关系结束次年或一次性交易记账次年起至少保存5年

76、金融机构保存交易记录的年限是（C）

A.自交易记账当年计起至少保存3年

B.自交易记账次年计起至少保存3年

C.自交易记账当年计起至少保存5年 D.自交易记账次年计起至少保存5年

77、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的，应按（D）保存

A.永久保存B.平均期限C.最短期限D.最长期限

78、为增强反洗钱资源配置的灵活性，金融机构确定的客户风险评级不得少于（A）

A.三级 B.四级 C.五级 D.六级

79、金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由（A）对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.委托机构B.受托机构C.委托机构和受托机构共同 D.客户

80、金融机构在办理跨境汇入款业务时，如因有关信息缺失不能完整登记规定信息的，可（C）

A.先向境外金融机构要求补充信息，再将汇款入账

B.直接将汇款入账，不用补充信息

C.先将汇款入账，再向境外金融机构要求补充信息

D.直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代信息，无需要求境外金融机构补充信息

81、符合以下哪个标准可以判定为公司的受益所有人。

（D）

A.直接拥有超过10%公司股权或者表决权的自然人

B.间接拥有超过15%公司股权或表决权的自然人

C.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

D.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

82、合伙企业的受益所有人是指（A）

A.拥有超过25%合伙权益的自然人

B.拥有超过30%合伙权益的自然人

C.拥有超过35%合伙权益的自然人

D.拥有超过40%合伙权益的自然人

83、义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经评估超过本机构风险管理能力的，则（A）

A.不得与客户建立业务关系或者进行交易

B.可与客户建立业务关系，但不能进行交易

C.经机构高级管理层批准后，可与客户建立业务关系及进行交易

D.可与客户建立业务关系及进行交易，但需在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

84、对来自金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，义务机构应当根据其风险状况，采取（D）

A.不得与客户建立业务关系或者进行交易

B.可不识别受益所有人

C.调低风险等级

D.强化身份识别措施

85、义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可（D）

A.继续采取强化身份识别措施

B.继续采取强化身份识别措施，并提交可疑交易报告

C.终止身份识别措施

D.终止身份识别措施，并提交可疑交易报告

86、根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是