金融与保险专业申请.docx
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金融与保险专业申请
河南省高等学校增设高职高专专业
申请表
学校名称（盖章）：
郑州经贸职业学院
学校主管部门：
河南省教育厅
专业名称：
金融与保险
专业代码：
620106
所属专业大类：
经济学大类
修业年限：
3年
申请时间：
2013年10月22日
专业负责人：
孙自强
联系电话：
86650172
河南省教育厅制
1.河南省高等学校增设高职高专专业申请表
专业代码
620106
专业名称
金融与保险
修业年限
3年
所在院系名称
经济系
学校举办高职高专教育的年份
2003年
现在高职高专专业（个）
41个
学校招生面向
河南省及邻近省份
应届高中毕业生
本校已设的相近高职高专专业及开设年份
电子商务2004年
市场营销2003年
国际贸易2004年
连锁经营管理2008年
拟首次招生时间
和招生数
2014年
120人
五年内计划
发展规模
300人
校学术委员会
意见
同意申办
（主任签字）
2013年10月22日
学校审批
意见
同意申办
（盖章）
2013年10月22日
2.申请增设专业的理由和基础
（应包括申请增设专业的主要理由、专业筹建情况、学校专业发展规划及人才需求预测情况的方面的内容）
一、增设金融保险专业的必要性
1、我国金融保险行业发展和人才培养的需要
随着中国入世后经济的迅速发展，特别是07年金融市场开放，金融保险市场发展迅速。
随着外资金融机构的逐步进驻中国，金融保险业机构日渐增多。
随着我国金融深化和金融自由化的深入，证券、期货、金融信息咨询、财务公司等非银行金融机构迅速发展。
目前，我国共有1家国有独资银行，3家国有控股商业银行，110多家股份制商业银行，100多家证券公司，30多家保险公司，50多家信托公司，70家财务公司和4万多家城乡信用社。
我国金融保险业的快速发展构成了金融人才的旺盛需求。
人力资源服务商“前程无忧”近日发布的2012年人才市场分析报告表明，2012年全国十大热门招聘行业中，金融证券行业的网上发布职位数同比涨幅位居第一，达到21.9％，继续保持增长态势。
但目前，我国金融保险类人才缺口巨大。
调查报告显示，目前企业需求量与人才的供应量比例已经接近9:
1，这也直接导致金融保险行业人才求职活跃，三分之一以上的人员会主动出击寻找更好的工作机会。
根据预测未来五年内金融保险类专业仍是社会急需五大专业之一，发展势头良好。
2、高职院校培养金融保险人才前景广阔
在经济全球化和金融自由化的背景下，金融业的混业经营成为一种趋势，银行、证券及保险业务相互联系、相互渗透，单纯学习金融某一分支知识已经不能适应时代发展的需要。
因此现代金融保险业需要的是保险与金融相结合的复合型人才，金融保险从业人员不仅要掌握保险知识，又要对银行、证券、投资理财知识有一定的了解。
同时，随着我国改革开放的深入，使得各行各业都需要利用金融工具进行投资和理财。
不仅银行、保险公司需要金融保险人才，而且证券公司、期货公司、中小企业信用担保公司、小额贷款公司、中小企业投资公司、企事业单位和劳动民政部门也都需要大量的金融保险人才。
金融保险业对人才的需求呈现出“金字塔”式结构。
一方面是随着业务的多元化和专业化，对中高端人才迫切需要，如金融分析师、基金经理、证券经纪人、保险精算师、投资管理人才等六类金融人才炙手可热。
另一方面，随着业务网络的扩展，对基层一线岗位人员的需求增多，如银行业的柜台人员、客户经理、理财顾问，保险业的保险代理人、保险经纪人、内勤人员等。
市场对专科生的需求呈上升趋势，许多单位认为专科生能起到承上启下的作用，而且在实际工作中比较踏实肯干。
尤其是经过院校培养的训练有素、技能扎实的大专生更是大受欢迎。
但很多高校对保险专业的培养还没有重视，单独设有保险专业的高校位数不多，一些高校只是在金融学专业中开辟保险方向，而在高职类院校中，开设金融保险专业的学院为数不多。
在人才结构上，目前高校培养的金融保险人才学历结构也不能适应行业发展的需要。
综合性大学基本上是培养本科层次的人才，他们具有比较深厚的理论素养，而在实务方面略显不足。
特别是保险业务的拓展需要大量既懂专业知识、又能吃苦耐劳的营销人员，而许多保险专业毕业生希望自己成为业界的高级管理人才，不愿意从保险业最基本的岗位做起。
高职类院校培养的专科层次人才则是一种学历层次较低的面向一线的应用型人才，只要在教学中特别注重职业技能的培养，与用人单位零距离接轨，是学生在学校获得金融保险专业多方面的知识，相信只要是“下得去、留得住”的人才，就会收到欢迎。
金融保险业虽然也缺乏精通金融保险的高级管理人才，但更缺少经过系统专业教育、具有专业基本技能的一线员工。
据调查，目前保险行业中，高层次人才比例偏低。
整个行业的营销人员中，拥有大专以上文凭的人员不到30%，大专以上的保险销售人员比例占到60%-70%左右，在同行业比例中已经是属于较高水平的。
很多保险公司的高层次人才比例达甚至达不到30%的平均水平。
根据《保险销售从业人员监管办法》，从2013年7月1日起，从事保险销售的人员报名参加资格考试，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力，而以往只要求高中学历。
保险代理人准入门槛的提高，将会对保险从业人员结构进行新一轮的调整。
由此可见，培养金融保险专业人才，特别是高素质应用型人才是我国金融保险业发展的现实和客观的需要。
由上分析，金融保险人才在我国的经济社会发展总呈现较大的缺口，加快这类人才的培养是经济社会发展的需要，高职院校进行金融保险人才的培养有比较广阔的前景。
3、河南省金融保险行业发展对专业人才的需求
根据《2012年河南省金融运行报告》，我省各类金融机构法人217个，营业网点11948家，从业人员183289。
金融业为我省的经济发展做出了巨大的贡献。
河南金融业规模不断扩大，功能日趋完善，对促进全省经济社会又好又快发展发挥了积极有效的支撑保障作用。
随着中原经济区建设大幕的拉开，金融业作为区域经济发展的核心要素，在中原经济区规划建设过程中具有突出重要地位，要为为中原经济区建设发挥好支撑保障作用。
金融人才资源总量稳步增长，金融人才队伍规模不断壮大。
2012年底，我省共有省级保险分公司57家，其中，财产险公司25家，人身险公司32家；各类保险分支机构5582家，专兼业代理机构8598家，从业人员33万人。
河南保险业围绕中原经济区建设的新要求和新需要，服务经济社会发展大局能力进一步提升。
我省的经济发展，中原经济区的建设极大的带动了对金融保险人才的需求。
根据《河南省银行业“十二五”发展规划纲要》的要求，我省要强化对金融人才的培育，完善金融人才教育培训体系,加强金融专业技术培训力度,培养复合型、创新型、国际型、实战型金融人才。
我省制订了《河南省金融人才发展中长期规划（2011-2020年）》，我省金融人才发展的战略目标是：
到2020年，培养造就涵盖银行、证券、保险、期货、信托等领域，规模宏大、结构合理、门类齐全、梯次衔接、素质优良的金融人才队伍，加快我省金融业专业化、现代化、国际化进程，形成我省金融人才竞争比较优势，率先建成中西部金融人才强省。
金融从业人员2015年达到32万人，2020年达到40万人，金融人才资源占人力资源总量的比重大幅度提升。
金融人才培养、引进、评价、选用、流动、激励和保障机制取得新突破，金融人才税收、住房、社会保险、医疗保障等政策更加完善，支持鼓励人才创新创业的环境更加优化。
4、金融保险专业就业前景光明
金融保险专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。
就业职位众多，如投资/理财顾问、外汇经纪人、融资经理、投资/基金项目经理、保险代理人、保险核保等职位。
日前金融保险行业的收入排在各类职业的前列，与银行保险相关的职业待遇都不错。
据《金融保险行业人才研究报告》显示，金融保险专业毕业生其平均起点工资和平均定级月薪分别为2628.52元和3794.91元，与其他行业相比，明显处于较高水平。
二、增设金融保险专业的可行性和有利条件
1、教学设施
（1）实验设备：
由于多年来办学积累，现有完备的实践类实验室；拥有网络中心，配置计算机1100台，有多功能视听大屏幕教室、多媒体教室30个和语音室10个等现代化教学设备。
有为该专业服务的各类实验室，建有电子商务模拟实验室、市场营销实验室、国际贸易实验室、ERP沙盘实验室等，总体使用面积500余平方米。
还将建设
（2）音像、图书资料：
学院一期工程已交付使用，二期工程正积极建设，有图书馆一座，目前藏书量达80余万册，并且积极投入资金继续购置图书，目前金融保险类图书已经具有一定规模，通过继续购置，能够满足金融保险专业师生的教学需求。
通过该专业的继续建设，学校会继续购置相关书籍，补充音像资料。
学院图书馆自动化、网络化、数字化建设工作取得丰硕成果，学院设立专项经费用于该项目的建设。
目前，图书馆实现了图书馆内部网络和校园网络的连接，可以24小时不间断地向读者提供网络信息服务和图书情报服务；建成了电子阅览室，提供电子图书阅览电子期刊阅览服务和图书馆网络服务。
2、师资力量
我校现有国际经济与贸易、会计、财务管理等相关专业作为支撑，有较好的专业基础，其实践教学环节相对来说也有较好的基础与保障，不必重起炉灶，另建学科框架。
就目前学院现有的师资、教学条件等实际情况来看，可以或基本可以保障该专业的教学运作。
专业教师均有较强的专业实践动手能力和科研能力，在银行、保险、信托、证券机构、金融教学等领域方面的理论研究有较深的造诣，在银行、保险、信托、证券机构、金融方面也有较丰富的实践经验。
我院通过刊登广告、网上发布信息、参加人才招聘会等多种渠道，从各大高校和生产一线引进大批优秀人才充实教师队伍，以满足教学需要。
在现有会计国际贸易、财务管理等专业的教师积累了丰富的经济管理类课程授课经验。
职称学历结构协调，年龄结构合理，男女比例适当，能够满足理论教学和实践教学的需要。
对教师实行以老带新，以新促老；挂职锻炼，教学相长；技能培训，进修培养；社会实践，自我提升等方式，提高教师教学水平。
同时，在专业办学的过程中，将继续充实教师队伍，进一步提高教学质量。
3.金融与保险专业的筹建措施
（1）金融保险专业人才的培养必须适应河南省的经济发展要求。
为此，我们开展了大量的调研工作，综合分析了河南省保险服务行业的现状和发展趋势。
（2）我们先后对郑州、商丘、开封及省外的一些学校相关专业建设情况进行了调研，获得了大量的资料，为开设专业提供了参考条件。
（3）近年来为开设保险实务专业充实师资力量，经过严格的考察和筛选，培养和引进了一批理论知识扎实、实践经验丰富的专业教师，他们将成为教学科研上的骨干力量。
（4）学院投入资金拟建金融保险模拟综合实训室、中国人寿保险实训室、理财中心实训室等三个金融保险专业实训室。
并与人保财险郑州经七路营销服务部、人保财产河南省分公司、新华保险河南分公司协商建立校外实训基地。
4.学校专业发展规划
（1）、师资队伍建设计划
在未来3年中，专业师资队伍建设计划包括：
计划引进保险方向、证券投资方向、银行业务方向的人才分别为2人、1人、1人，对引进人才的要求是硕士研究生以上学历，最好具有在金融业工作的经历。
在现有的师资队伍规模基础上，优化师资队伍学历结构和职称结构，通过在岗培训、派出进修和在职攻读硕士和博士学位三者结合的方式，提高硕士和博士学位获得者在教师中比例，以提高现有学术队伍的学历结构。
根据学科发展需要，通过学院科研工作的考核制度、科研奖励制度、进修培训制度等形式，加大对人才的培养。
通过明确对学科带头人及其学术梯队科研管理目标和任务，重点培养一批具有稳定学术方向的中青年教师，完善中青年学术带头人和学术骨干培养的激励与评估机制。
引入竞争意识和激励机制，调动教师科研及教学工作的积极性。
分批选派专业教师到企业或生产服务一线进行实践，加强产学研结合，进一步提高专业教师的实践教学水平。
选派专业骨干教师到国内外兄弟院校交流和学习，为本专业未来的发展储备学术力量。
（2）、专业实训室、实训基地建设计划
建立稳定的实践教学基地，实现教育和岗位“零距离”。
本专业的实训室、实训基地是与本系其他专业的共享资源，由校内和校外实训实习基地二部分组成。
目前商学院拟建成与本专业有关的校内实训基地是金融保险模拟综合实训室、中国人寿保险实训室和理财中心实训室，能实现一部分教学目标，如案例分析、单据分析等。
但银行业务和保险业务都是带有营销和服务性质，其实践教学需要有一定的现场作业流程和特定的商业环境。
为此，我院计划明年建设“银行与保险仿真交易实验室”。
我们希望这个实验室能极大满足银行与保险课程实践教学的需求：
实验室设计合理，装备精良，功能强大。
希望实验室从硬件和软件配置上都能达到较高标准，能满足大多数银行与保险业务实训项目的需求，且实训效果良好。
实验室商业氛围浓郁，仿真度高。
希望实验室在装修设计时是能参照现实银行与保险公司营业厅的现场特点，尽量逼真地复制其营业环境和商业氛围。
实验室能为诸多课程的实践教学共享。
实验室的主要功能是模拟银行分理处的营业厅和保险公司的营业厅，二者的硬件可共用。
包括货币银行学、商业银行经营管理、银行信贷、银行会计、保险学、保险营销学、保险业务实训等银行与保险类的大多数课程的实训都可以在此进行。
金融保险专业校外实训基地建设实施起来还是比较困难的。
这是由银行等金融企业直接与钱财打交道的自身特点决定的。
比如，银行现在一般不允许顶岗实习，除非是那些银行有意向接收的学生的毕业实习，其审批程序也非常复杂。
因此，我们的思路是，“以校内实训基地为主，校外实训基地为辅”，一方面，通过在商业银行、证券公司、保险公司的观摩学习，加强其对实际业务的感性认识，而实训课程的模拟操作主要得靠仿真度较高的校内实训基地完成。
同时通过聘请富有本专业工作经验的专家、能工巧匠做专业指导委员会委员及兼职教师，以缩短与实际的距离。
（3）、课程和人才培养模式规划
本专业的人才培养目标是：
培养适应社会发展和经济建设需要的德、智、体、美全面发展，具有与本专业相适应的文化水平和良好的职业道德，能熟练掌握国家有关的法律、法规，具备一定的英语水平和熟练的计算机操作能力，并具备一定金融保险理论知识和理财技术、能够熟练掌握金融保险业务的具体方法和操作技能的高级技术应用型人才。
毕业后能够在商业银行、保险公司、保险中介机构、证券投资公司、信托投资公司等从事金融服务及管理工作。
具体的设想与做法是：
人才培养方案直接按职业岗位能力的要求来制订，课程内容由岗位的知识和能力结构来确定，课程在人才培养方案中的位置，也是按岗位能力的形成过程来排序；人才培养方案中应更重视专业技术课的教学，在各类课程比例中，专业技术课比例要进一步提高。
打破以传统的公共课、专业基础课、专业课为主导的教学模式，强调以岗位群所需职业能力的培养为核心，保证了职业能力培养目标的顺利实现。
充分发挥财务管理专业指导委员会的作用，在制定本专业人才培养方案时，充分听取专业指导委员会的意见，以此确保教学质量和实现预期专业培养目标。
实施“双证书”制度，让学生不仅有学历证书，还至少要有一种职业资格证书。
将本专业的专业岗位技能证书考试信息及时传递给学生，鼓励学生应考，同时注意教学内容与考证的对接。
以就业为导向，根据商业银行、证券公司、保险公司及其他金融机构和企事业单位对从业人员的能力要求，制定符合职业岗位要求的人才培养方案，让培养出来的学生符合岗位的需要。
在此基础上，确定了各门课程的教学内容（详见《金融保险专业人才培养方案》）。
力求培养模式符合培养目标的要求，知识、能力和素质的结构定位准确，充分体现高等职业教育的特色。
（3）课程教学规划
构建以核心教学内容为基础，理论与实践相结合，专业教学与职业资格认证相接轨，学历教育与职业培训融为一体的灵活开放的新型课程体系，改革教学方法和手段，在实行分层次教学、案例教学、模拟教学的基础上，还将进一步探讨项目驱动教学、专题任务教学、技能训练及合作调查教学。
构建以综合素质为基础，以能力培养为重点，适应经济建设、社会进步、个性发展需要的具有职业教育特色的课程体系。
开发以能力为中心的项目课程体系，首先由学校聘请行业中一批具有代表性的专家组成专业委员会，按照岗位群的需要，层层分解，确定从事这一职业所应具备的能力，明确培养目标；然后，再由学校组织相关教学人员，按照教学规律，将相同、相近的各项能力进行总结、归纳，构成教学模块，制定教学大纲，依次施教。
构建银行柜台业务、证券期货投资业务、保险经营与经销业务三大技能模块课程体系；建成一个共享型、教学互动的专业资源库；出版融技术先进性、教学互动性、实践标准性、内容科学性为一体的专业系列特色教材。
抓精品课的建设，建设2-3门院级精品课程，从《证券投资学》、《货币银行学》、《财政学》、《商业银行经营管理》和《保险学》课程中选出。
综上所述，开办保险实务专业是必要的、可行的。
我院已具备开办保险实务专业的条件，并将继续为此做好充分的准备。
3.申请增设专业人才培养方案
《金融与保险》培养方案
（专科）
一、专业简介
金融与保险专业培养与我国社会主义现代化建设相适应和全面发展的应用型人才。
通过该专业的教学，学生应系统地掌握社会主义市场经济的基本理论和保险学科的基本原理，掌握有关金融与保险的基本知识和基本技能，了解国内外金融与保险经营的现状和发展趋势，具有良好的职业道德、较强的金融与保险业务经营技能、健康的体魄和心理素质，具备一定的从事金融和保险工作实际能力，成为能够从事金融业与保险实际业务和金融保险经营管理的应用型人才。
二、专业特色
金融与保险专业以我院的办学特色为指导思想，用新时期的人才观、质量观、教学观来指导本专业建设，在专业建设中充分体现创新能力、创业能力和实践能力的培养，体现人文精神和科学精神的结合，增强就业竞争能力和职业变换的适应能力，增强自学能力和可持续发展能力，使学生“学会学习、学会生存、学会发展”，全面推进素质教育。
金融保险专业主要的专业特色：
1．紧密的校企合作，实现学业与职业的零距离对接。
依托校企合作紧密的校外实训基地和校内实训基地，采取“走出去，请进来”的开放式培养模式，把学生的课堂学习与金融保险实际工作结合起来，使学生既具有金融、保险和投资理财的理论基础知识，又具备扎实的业务操作技能，并可获得相关的职业资格证书，从而具有较强的适应金融保险行业实际工作的能力，使毕业生实现学业与职业的零距离对接。
2．以金融和保险职业能力为核心，培养学生的复合型职业能力。
3．采用“工学交替”人才培养模式，运用任务驱动、“教、学、做”一体和案例分析等多种教学模式组织教学。
三、培养目标
本专业培养与我国社会主义现代化建设相适应，德、智、体、美全面发展的、具有良好职业道德和进取精神，既懂得金融理论，又懂得金融管理、保险营销实务的高级应用型、复合型人才。
通过本专业的教学，学生应系统地掌握社会主义市场经济的基本理论、金融学原理和保险学科的基本原理，掌握有关金融与保险的基本知识和基本技能，了解国内外金融与保险经营的现状和发展趋势，具有良好的职业道德、较强的业务经营技能、健康的体魄和心理素质，具备一定的金融与保险工作实际能力，成为能够从事金融与保险实际业务和经营管理的应用型人才。
四、培养规格
（一）基本素质要求
热爱社会主义祖国，拥护中国共产党领导，掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和三个代表重要思想，愿为社会主义现代化建设服务；有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；具有敬业爱岗、艰苦奋斗、遵纪守法、团结合作的品质，有独立思考、理论联系实际、实事求是的科学态度和优良作风；具有良好的思想品德、社会公德和职业道德。
（二）专业培养要求
（1）具有从事银行、保险、证券、期货的实务的操作能力。
（2）具有从事信息分析、融资、代理等工作的能力。
（3）掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力。
（4）熟悉我国商业银行贷款信用分析、贷款管理、负债管理、风险管理及商业银行营销业务。
（5）熟悉我国有关金融及银行业务的方针、政策、法规以及有关的国际惯例
（6）熟悉我国有关保险业的方针、政策、法规以及有关的国际惯例。
（7）熟悉承保核保、客服保全、理赔给付、保险产品管理等保险业务流程，具备较强的实际操作能力。
（8）熟悉保险公司资金运用的概况、方法、手段等，初步具备运用保险资金并使保险资金保值和增值的能力。
（9）获取保险代理与银行从业人员资格证书以及计算机二级、英语三级。
（三）就业岗位
1、银行类岗位：
银行柜员，银行信贷员，信用卡业务员，风险管理员，大堂经理，客户经理，银行会计部，银行交易部，投行或资产管理部工作人员；
2、证券投资类岗位：
证券交易和管理；投资公司证券投资分析，企业证券发行和投资操作和管理；证券投资经纪人；
3、投资理财类岗位：
投资理财顾问，理财经纪人，资金管理，资产评估，资产管理，财务分析，现金出纳，财务会计等工作人员；
4、保险类岗位：
保险公司业务员，保险公司的经理助理，业务主管，保险中介，保险监管机构社会保障部门，大型企业集团从事保险监管，风险顾问等工作人员；
5、信托类岗位：
信托业务咨询员,接待员,租赁业务员,代理业务员,信托业务员,调查业务员,公证员,收付员,商务员,保管员,鉴定估价员,公关员等。
（四）职业资格考级、考证
1、通过普通高校大学英语应用能力考试，获得高等学校英语应用能力考试合格证书；
2、通过办公自动化（OA）技能考试，并获得证书；
3、通过国家职业资格证书考试，获得中国证券监督委员会颁发的证券从业资格证书，中国保险监督委员会颁发的保险从业资格证书，国家劳动和社会保障部颁发的理财规划师（初级），中国银行颁发的银行从业资格证书。
四种证书其中一种即可。
五、教学计划
见附表
表一金融与保险专业课程教学计划表
类别
序号
课程名称
学时分配
各学期学时配置
总数
讲课
实验
1
2
3
4
5
6
通
修
课
程
1
形势与政策
80
80
16
16
16
16
16
16
2
思想道德修养与法律基础
48
40
8
48
3
毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论
78
64
14
78
4
大学生职业发展与就业指导
（一）
16
16
16
5
大学生职业发展与就业指导
（二）
22
16
6
22
6
高等语文与实用文体写作
16
16
16
7
军训
2周
36
2周
2周
8
体育
（一）
24
24
24
9
体育
（二）
24
24
24
10
体育（三）
24
24
24
11
大学英语
（一）
64
48
16
64
12
大学英语
（二）
80
64
16
80
13
大学英语（三）
56
44
12
56
14
计算机基础
32
16
16
32
合计
升级会员 