关于信贷方面员工违规处罚的题库.docx

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关于信贷方面员工违规处罚的题库

一、单选题

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》经省联社第（）届社员大会第（）次会议审议通过。

（D）

A、第二届社员大会第二次会议

B、第二届社员大会第三次会议

C、第三届社员大会第二次会议

D、第三届社员大会第三次会议

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是（A）

A、2010年6月8日

B、2010年7月8日

C、2011年6月8日

D、2011年7月8日

3、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的，应给予（D）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、记过至开除

D、撤职至开除

4、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分，警告处分期为（B）个月，

A、3

B、6

C、9

D、12

5、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的记过处分期为（D）个月，

A、3

B、6

C、9

D、12

6、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的记大过处分期为（D）个月，

A、6

B、9

C、12

D、18

7、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的降级（职）、撤职、留用察看处分期为（C）个月。

A、12

B、18

C、24

D、36

8、受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。

提前解除的，处分期不得少于原处分期的（B）。

A、1/3

B、1/2

C、2/3

D、3/4

9、离岗清收的最长期限为（B）个月

A、3

B、6

C、9

D、12

10、收回不良贷款本息后，未及时进行账务处理的给予有关责任人员批评教育或经济处罚；情节严重的，给予（B）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、记过至开除

D、撤职至开除

11、在不良贷款管理、处置中，因工作消极或失职造成超过诉讼时效、抵（质）押、保证人责任灭失或未在规定期间向法院申请执行的，给予有关责任人员（B）处分

A、警告至开除

B、降级（职）至开除

C、记过至开除

D、撤职至开除

12、核销后收回呆账贷款，未按规定进行账务处理的，给予有关责任人员（D）处分

A、警告至开除

B、降级（职）至开除

C、记过至开除

D、撤职至开除

13、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等给予有关责任人员（D）处分

A、经济处罚

B、警告至记过

C、警告至记大过

D、经济处罚或警告至记大过

14、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等且情节严重的，给予（B）处分

A、撤职至留用察看

B、降级（职）至留用察看

C、撤职至开除

D、降级（职）至开除

15、违反规定办理借新还旧业务的，给予有关责任人员（B）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、留用察看至开除

16、收回贷款本息不及时入账的，给予有关责任人员（B）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、留用察看至开除

17、违反规定接受一般保证责任保证或共同保证中的按份保证方式且情节严重的，给予（B）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、警告至留用察看

D、警告至开除

18、在办理贴现业务过程中，未执行本单位审批的贴现利率，擅自降低利率办理贴现业务且情节严重的，给予（D）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、降级（职）至开除

19、未经有权部门审核批准，擅自对示范类合同文本进行修改，影响合同效力的给予有关责任人员（B）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、警告至留用察看

D、警告至开除

20、未建立移交、归档、利用、保管等业务合同管理制度，造成业务合同损毁、丢失等后果的，给予有关责任人员经济处罚；情节严重的，给予（B）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、警告至留用察看

D、警告至开除

21、故意将案件处理方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人的，给予有关责任人员（C）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、降级（职）至开除

22、擅自缩小档案接收范围的，给予有关责任人员批评教育或经济处罚；情节严重的，给予（A）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、警告至留用察看

D、警告至开除

23、出卖档案牟利的，给予有关责任人员（C）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、降级（职）至开除

24、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，应（B）

A、单独处理

B、合并处理

C、按其中最严重一种处理

D、按合并处理处理结果，加重一档处分

25、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，按其违规行为应给予的（A）处理

A、最高处分，加重一档处理

B、最高处分，加重二档处理

C、最高处分，加重三档处理

D、最高处分

26、受到记大过以上纪律处分的员工在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的给（D）处理。

A、降级（职）

B、撤职

C、开除

D、解除劳动合同

27、受到责令辞职、免职处理的，（A）不得重新担任与其原任职务相当的领导职务。

A、一年内

B、二年内

C、三年内

D、四年内

28、受到责令辞职、免职处理的，（B）不得提拔。

A、一年内

B、二年内

C、三年内

D、四年内

29、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的,应给予（C）处分。

A、记大过

B、记过

C、记大过至开除

D、留用察看

30、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员（A）处分

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、记过至开除

D、记大过至开除

31、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款情节严重的，给予（D）处分。

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、记过至开除

D、记大过至开除

32、在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员（B）处分。

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、记过至开除

D、记大过至开除

33、在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，情节严重的，给予（C）处分。

A、警告至记过

B、警告至记大过

C、留用察看至开除

D、记大过至留用察看

34、挪用公款或挪用、借用客户资金，用于经商办企业、炒股的或违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的，应给予（C）处分。

A、记大过

B、撤职

C、开除

D、留用察看

35、信贷员与借款客户串通，骗取保证人提供担保且情节严重的，给予（D）处分

A、记过至开除

B、记大过至开除

C、撤职至开除

D、降级（职）至开除

二、多选题

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予（AC）处理。

A、开除处分

B、留用察看

C、解除劳动合同

D、撤职

2、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的，给予（B）处分；情节严重的，给予（D）处分。

A、记大过至留用察看

B、警告至记大过

C、记大过至开除

D、降级（职）至开除

3、在办理银行承兑汇票业务过程中，受理、申报、审批、签发没有真实商品交易背景的银行承兑汇票业务，造成资金损失或款项垫付的，除承担（B）责任外，还应给予有关责任人员（D）处分；情节严重的，给予（F）处分。

A、赔偿

B、赔偿或追回资金损失

C、记过至留用察看

D、警告至记大过

E、撤职至开除

F、降级（职）至开除

4、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括（ACD）。

A、高级管理人员

B、中层管理人员

C、主管人员

D、一般员工

5、对违规人员的处理原则有（ABCD）

A、实事求是，合法有据；

B、公开、公平、公正；

C、惩处与教育相结合；

D、权责对等，逐级追究。

6、农村信用社对违规人员的处理方式包括（ABD）

A、纪律处分、

B、经济处罚

C、行政处分

D、其他处罚。

7、纪律处分，包括（ABCD）

A、警告

B、记过、记大过

C、降级（职）、撤职、留用察看

D、开除。

8、经济处罚，包括（AC）

A、扣减绩效收入

B、罚款

C、赔偿经济损失

D、降低工资等级

9、其他处罚，包括（AB）

A、批评教育

B、组织处理

C、离岗清收

D、解除劳动合同

10、批评教育包括（ABCD）

A、责令限期改正

B、责令书面检查

C、诫勉谈话

D、通报批评

11、组织处理包括（ABCDE）

A、调离

B、停职

C、解聘专业技术职务

D、责令辞职

E、免职

12、拒绝接受处理或处分决定，（ABCD）按照治安管理处罚规定，移送公安机关处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、扰乱经营管理秩序

B、非法限制他人人身自由

C、威胁他人人身安全

D、干扰他人正常工作生活的

13、在贷款调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分（ABCD）

A、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的

B、未按规定审核抵（质）押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件，致使担保权利不能足额实现的

C、合同当事人未全部到场又无合法授权，客户经理代签或允许他人代签的

D、帮助客户编造虚假材料套取银行信用，不如实反映企业资产负债等主要财务指标的

14、在贷款审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分（ABCDEF）

A、隐瞒审查中发现的重大问题的

B、与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告的

C、未坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查的

D、审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷调查报告和评估报告的

E、未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的

F、未按规定复测借款人、担保人信用等级，核定借款人最高综合授信额度的

15、在贷款审批和贷款发放过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分（ABCDEF）

A、发放借款人超偿债能力或垒大户（包括一户多贷、多户贷一户用等）贷款的

B、发放产品市场明显不好、生产经营效益较低、预期支付能力不足或无支付能力贷款的

C、发放贷款用途明显不符合信贷政策和贷款条件的贷款或向国家明令禁止的行业、企业发放贷款的

D、发放“以贷收息”贷款的

E、未经批准发放跨服务区域贷款或违规审批发放跨服务区域贷款的

F、缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的

16、信贷经营管理过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分（ABD）

A、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查或无书面检查报告的

B、对到（逾）期贷款未按规定进行催收或办理其他手续的；弄虚作假，代借款人、担保人在催收通知书上签字的

C、未按规定办理担保手续，导致担保无效的

D、未按规定进行信贷内部管理检查和大额贷款监控、检查的

17、信贷经营管理过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（ABCD）

A、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的

B、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的

C、未按规定办理担保手续，导致担保无效的

D、违反利率政策，擅自对借款人的借款实行利息的减、免、停、缓的

18、在信贷业务合法性管理过程中，有下列行为之一的，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理（ABCD）

A、发放借款主体不合法贷款，造成贷款难以收回的

B、明知借款人为非法集资人员、涉及“黄、赌、毒”和“高利贷”人员而发放贷款的

C、以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的

D、向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人条件向关系人发放担保贷款的

19、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》所称关系人，包括（ABCD）

A、理事（董事）

B、监事

C、管理人员

D、信贷业务人员及其近亲属

20、有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分（BCD）

A、接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的

B、因未认真履行管理职责造成抵债资产损失的

C、抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理有关过户手续的

D、未经批准将抵债资产自用或无偿出借的

21、有下列行为之一的，给予有关责任人员降级（职）至开除处分（ACD）

A、擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的

B、未按规定要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的

C、抵债资产接收、管理、处置过程中失职、弄虚作假或徇私舞弊的

D、在不良贷款管理、处置中，因工作消极或失职造成超过诉讼时效、抵（质）押、保证人责任灭失或未在规定期间向法院申请执行的

22、在办理银行承兑汇票业务过程中，有下列行为之一，造成资金损失或款项垫付的，除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分（ABCD）

A、未按规定对承兑汇票申请人进行调查或调查不实的

B、对承兑汇票申请人提供的虚假保证金进账单或其他存款证明未严格审查的

C、对签发的银行承兑汇票，未及时查看到期情况，未按规定将承兑申请人保证金账户资金直接解付而造成损失的

D、因管理不严，造成银行承兑汇票保证金被串户、挪用或造成提前支取的

23、在办理贴现业务过程中，有下列行为之一的，除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分（ABCD）

A、XX办理贴现业务的

B、未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的

C、未按规定保管银行承兑汇票或保管不善，造成损失的

D、对贴现资料不全或不符合贴现条件的票据进行贴现，或对瑕疵票据进行贴现，造成损失的

24、有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分（ABC）

A、未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的

B、合同文本要素填写不全或错误的

C、未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致的

D、对合同内容、文字进行修改

25、有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分（ABCD）

A、未按时归档，或归档文件材料不齐全，经批评教育仍不改正的

B、将应当归档文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的

C、将借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案的

D、明知所保存档案将遭受损毁而未采取有效措施，造成档案损毁的

26、有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（ABC）

A、玩忽职守，造成档案重大损失的

B、未经审批，擅自销毁档案的

C、涂改、伪造档案的

D、出卖档案牟利的

三、判断题

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定的有关责任人员，包括主管人员和一般员工，不包括高级管理人员。

（B）

A、对B、错

2、在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员，农村信用社不再对其进行追偿。

（B）

A、对B、错

3、因违规受到纪律处分的，应同时给予经济处罚，也可以以经济处罚替代纪律处分。

（B）

A、对B、错

4、受到通报批评及组织处理员工不影响其当年评先评优资格（B）

A、对B、错

5、机构案件防控第一责任人是指农村信用社法人机构对案件防控治理承担首要责任的行长（主任）。

（B）

A、对B、错

6、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。

（A）

A、对B、错

7、农村信用社地市级法人机构辖内年度发生同质同类案件3起以上的；县级法人机构年度内发生案件2起以上的。

应从重或加重处罚。

（A）

A、对B、错

8、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的。

应给予警告直至开除处分（B）

A、对B、错

9、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

（A）

A、对B、错

10、未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的。

除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。

（A）

A、对B、错

11、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。

（A）

A、对B、错

12、对因故意导致发生案件，或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。

（A）

A、对B、错

13、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入，不包括赔偿经济损失。

（B）

A、对B、错

14、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用，资金数额超过5万元（含）以上的，应给予开除处分。

（A）

A、对B、错

15、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间，被调查人所在单位不得批准其出国或者对其进行提拔和奖励，但可以调动。

（B）

A、对B、错

16、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分处理。

（B）

A、对B、错

17、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》所称违规行为是指农村信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及江苏省农村信用社各项基本制度、管理办法、操作规程和实施细则等行为。

（A）

A、对B、错

18、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。

（A）

A、对B、错

19、两人以上共同故意违规的，对起主要作用的人员从重处理；对其他人员，根据共同故意违规行为中所起作用和应负的责任处理。

（A）

A、对B、错

20、在不良贷款清收、处置过程中，因渎职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员相关纪律处分。

（B）

A、对B、错

21、已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员，在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的，农村信用社依法对其保留追偿权。

（A）

A、对B、错

22、员工违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的，可以给予批评教育或经济处罚。

因违规受到纪律处分又受到经济处罚的，经济处罚等处理方式可以替代纪律处分。

（B）

A、对B、错

23、因违规行为给农村信用社造成经济损失的，应承担相应的赔偿责任；非法所得，应当依法全部追缴。

（A）

A、对B、错

24、因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。

（A）

A、对B、错

25、受到纪律处分的员工，在处分期内不得晋升岗位职务、等级工资和评聘专业技术职务，取消评先评优资格。

（A）

A、对B、错

26、受到降级处分的，降一级聘任职级；受到撤职处分的，降两级聘任职级。

无级可降、无职可撤的，按记大过处分档次执行。

（A）

A、对B、错

27、纪律处分解除后，岗位职务晋升、工资晋级、专业技术职务评聘和评先评优不再受原处分的影响。

（A）

A、对B、错

28、受到降级、降职、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。

（A）

A、对B、错

29、对违规责任人员可视情节给予其他处罚。

其他处罚不可以单独作出，必须与经济处罚和纪律处分合并作出。

（B）

A、对B、错

30、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，根据实际情况责令有关责任人员限期追回，或给予离岗清收处理。

（A）

A、对B、错

31、高管和主管人员违规行为严重，除给予纪律处分和经济处罚外，还应给予责令辞职、免职等组织处理。

（A）

A、对B、错

32、给予开除处分的，同时解除劳动合同，本系统内各法人机构不得重新录用。

（A）

A、对B、错

33、在办理银行承兑汇票业务过程中，帮助银行承兑汇票申请人伪造虚假资料，造成资金损失或款项垫付的，除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

（B）

A、对B、错

34、未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的，给予有关责任人员降级（职）至开除处分。

（A）

A、对B、错

35、发放冒名贷款，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理。

（A）

A、对B、错

36、违反规定为担保公司发放贷款的，应视情节给予有关责任人记过至开除处分或解除劳动合同处理。

（B）

A、对B、错

37、违反主管部门有关合同签章规定的，给予有关责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

（B）

A、对B、错

38、对发现的重大问题故意隐瞒或应知未报的，误导贷款审查的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。

（B）

A、对B、错