下半天津基金从业证券投资基金与股票债券的区别试题.docx
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2016年下半年天津基金从业：
证券投资基金与股票、债券的区别试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。
A．10
B．20
C．30
D．50
2、着重对管理公司本身素质的衡量属于____
A：
基金衡量
B：
公司衡量
C：
微观衡量
D：
绝对衡量
3、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90
4、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__。
A．印花税
B．交易佣金
C．过户费
D．经手费
5、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。
A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税
6、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
7、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线
A：
风险厌恶
B：
风险偏好
C：
风险中性
D：
其他
8、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
9、下列关于国家股的说法，错误的是__。
A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
10、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。
A：
平均价
B：
收盘价
C：
开盘价
D：
预期收益的现值
11、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易
C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
12、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．集合投资基金
13、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
14、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是__。
A．信托公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金公司
15、以下与基金份额净值的计算无关的是__。
A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人人数
16、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
17、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
A．全面性原则
B．客观性原则
C．及时性原则
D．投资人利益优先原则
18、基金的运作费用包括__。
A．审计费
B．持有人大会费
C．上市年费
D．信息披露费
19、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
A：
基金管理人
B：
基金托管人
C：
基金登记机构
D：
监管部门
20、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
21、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。
A．5
B．10
C．15
D．20
22、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
23、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。
A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
24、目前，我国基金管理人的管理费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
25、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。
A．缴纳基金认购款项及规定费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
2、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
3、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。
A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配
C．有现金分红和红利再投资两种分红方式
D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红
4、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
5、债券是证明__关系的凭证。
A．产权
B．委托代理
C．债权债务
D．所有权
6、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。
A．1
B．2
C．3
D．5
7、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A：
5
B：
10
C：
20
D：
30
8、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
9、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。
A：
每个交易日的第2天
B：
每周进行交易的当天
C：
每月进行交易的第1天
D：
每3个连续交易日的任一天
10、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____
A：
越大
B：
不变
C：
越小
D：
不能判定
11、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。
A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
12、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____
A：
替代互换
B：
市场问利差互换
C：
交叉互换
D：
税差激发互换
13、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A：
资产保管
B：
资金清算
C：
会计复核
D：
投资监督
14、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。
A：
招募说明书
B：
基金合同
C：
托管协议
D：
基金份额发售公告
15、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权
16、__是现代公司的主要类型。
A．有限责任公司
B．两合公司
C．无限责任公司
D．股份有限公司
17、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。
A．80000
B．50000
C．49751
D．49750
18、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．防范、减少基金会计核算中的差错
19、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A．时间优先原则
B．客户优先原则
C．价格优先原则
D．数量优先原则
20、对基金营销反应弱的客户更加重视__。
A．基金产品的未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务
D．基金产品的外在表现形式
21、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《公司法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
22、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
23、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。
A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款
24、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。
A．宏观经济分析
B．行业发展状况分析
C．上市公司价值分析
D．微观经济分析
25、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
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