证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第3085篇.docx

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证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第3085篇

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习

一、单选题

1.股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事,其中正确的是()。

A、上海黄金交易所正式运行

B、郑州商品交易所正式成立

C、中国金融期货交易所正式成立

D、外汇远期开始试点

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素

【答案】:

A

【解析】:

考点:

2002年10月,上海黄金交易所正式成立,实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化,标志着我国国内黄金市场的正式开放。

1990年10月,郑州商品交易所成立,是我国第一家商品期货交易所。

2006年9月,中国金融期货交易所正式成立,成为我国首家金融衍生品交易所。

1997年外汇远期开始试点。

2.目前来看,国内证券公司开展国际化业务的主战场是()。

A、上海市场

B、中国香港市场

C、主板市场

D、创业板市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>三、证券公司业务国际化

【答案】:

B

【解析】:

考点:

目前来看,国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。

3.行业分析主要分析的是()。

①行业所属的不同市场类型

②所处的不同生命周期

③行业业绩对股票价格的影响

④区域经济对股票价格的影响

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第4节>一、股票的价值与价格

【答案】:

A

【解析】:

行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响;区域分析主要分析区域经济因素对股票价格的影响。

一方面,行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的,从某种意义上说,投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象;另一方面,上市公司在一定程度上又受区域经济的影响,尤其是我国各地区的经济发展极不平衡,产业政策也有所不同,从而对我国证券市场中不同区域上市公司的行为与业绩有着不同程度的影响。

4.下面关于地方政府一般债券说法正确的是()。

①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构,具有债券承销业务资格。

②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准

③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议

④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商

A、①

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>二、地方政府债券的发行与承销

【答案】:

D

【解析】:

考点:

考查地方政府一般债券的相关内容。

各地组建一般债券承销团,承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构,具有债券承销业务资格,资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准。

地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议,明确双方权利和义务。

承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。

各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商,主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。

5.一般而言,基金投资管理的流程不包括()。

A、研究部门提供研究报告

B、投资决策委员会决定基金总体投资计划

C、投资决策委员会拟订投资组合具体方案

D、交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第6章>第5节>二、基金的投资管理

【答案】:

C

【解析】:

一般而言,基金投资管理的流程包括以下环节:

(1)研究部门提供研究报告。

(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划。

(3)基金经理拟订投资组合具体方案。

(4)交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

6.下列机构中,属于证券服务机构的是()。

①律师事务所

②资信评级机构

③财务顾问机构

④投资咨询机构

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>四、证券服务机构

【答案】:

D

【解析】:

证券服务机构,是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

7.投资人认购开放式基金,一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。

拟进行基金投资的投资人,必须先开立()和()。

A、基本账户;一般账户

B、基金账户;资金账户

C、基金账户;债券账户

D、基本账户;专项账户

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第6章>第3节>一、基金的募集与认购

【答案】:

B

【解析】:

考点:

考查开放式基金认购过程中开户。

投资人认购开放式基金,一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。

拟进行基金投资的投资人,必须先开立基金账户和资金账户。

基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户;资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。

8.国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为(  )。

A、赤字国债

B、特别债券

C、国家建设债券

D、重点建设债券

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第1节>二、政府债券

【答案】:

A

【解析】:

政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。

赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。

9.储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有()。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

A、①②③

B、①②③④

C、①②④

D、②③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第1节>二、政府债券

【答案】:

B

【解析】:

考点:

储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处。

储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处在于:

申请购买手续不同;债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。

10.下列做法中,不符合相关规定的是()。

A、赵某是政府部门工作人员,申请开设了个人证券账户

B、张某在开设证券账户时,采用的是其身份证上的姓名

C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户

D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>二、股票交易程序

【答案】:

C

【解析】:

考点:

投资者应当以本人的名义开设证券账户,不得冒用他人名义。

11.证券公司申请IB业务的资格条件有(  )。

Ⅰ.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

Ⅱ.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

Ⅲ.全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准

Ⅳ.配备必要的业务人员,公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】:

C

【解析】:

证券公司申请IB业务的资格条件:

(1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

(3)全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

(4)配备必要的业务人员,公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

(5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

12.伞形基金又称为(),是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A、分级基金

B、混合型基金

C、结构型基金

D、系列基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第6章>第1节>二、证券投资基金的分类

【答案】:

D

【解析】:

考点:

考查伞形基金的概念。

伞形基金又被称为系列基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

13.上市公司及其控股股东或实际控制人最近(  )个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为,不得公开发行证券。

A、3

B、6

C、9

D、12

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第2节>二、新股发行

【答案】:

D

【解析】:

上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为,不得公开发行证券。

14.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是()。

A、交易工具

B、金融资产到期期限

C、交割方式

D、金融资产的种类

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第1章>第1节>四、金融市场的分类

【答案】:

B

【解析】:

考点:

本题主要考查金融市场的分类,不同的划分标准划分结果不同。

根据不同的分类标准,可以将金融市场分成不同的子市场。

常见的分类标准主要有以下几种:

(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场

(二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场

15.鼓励具备下列(  )条件的律师事务所从事证券法律业务。

Ⅰ.内部管理规范,风险控制制度健全,执业水准高,社会信誉良好

Ⅱ.有20名以上执业律师,其中5名以上曾从事过证券法律业务

Ⅲ.已经办理有效的执业责任保险

Ⅳ.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>四、证券服务机构

【答案】:

C

【解析】:

鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务:

内部管理规范,风险控制制度健全,执业水准高,社会信誉良好;有20名以上执业律师,其中5名以上曾从事过证券法律业务;已经办理有效的执业责任保险;最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。

16.在香港,银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是()。

①香港银行公会

②香港政府

③香港交易所

④香港保险业联会

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、②③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第1章>第2节>五、中国香港金融市场

【答案】:

B

【解析】:

银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是香港银行公会、香港交易所和香港保险业联会。

香港银行公会于1981年成立,主要职能是促进中国香港持牌银行的利益,并在咨询财政司司长的意见后,制定银行经营守则等。

虽然中国香港的银行牌照是由金管局发出,但持牌银行必须成为公会会员,才能在中国香港特别行政区经营业务,所以同时受公会规则的约束。

17.()被称为指数基金,是指以特定指数作为跟踪对象,力图复制指数表现的一类基金。

指数基金的优势是管理费、交易费较低,同时可以有效降低非系统性风险。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、债券基金

D、货币市场基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第6章>第1节>二、证券投资基金的分类

【答案】:

B

【解析】:

考点:

考查被动型基金的概念,与主动型基金概念区分。

被动型基金通常被称为指数基金,是指以特定指数作为跟踪对象,力图复制指数表现的一类基金。

指数基金的优势是管理费、交易费较低,同时可以有效降低非系统性风险。

18.下列关于货币政策的目标说法正确的是()。

①货币政策作为总需求管理工具,在维护金融稳定方面具有一定局限性

②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第1节>三、中央银行与货币政策

【答案】:

D

【解析】:

考点:

货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准:

可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性,且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。

②不符合题意。

19.从基础工具分类角度,金融衍生工具可以分为()。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类

【答案】:

C

【解析】:

金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

20.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”,其中“一委一行两会”包括()。

①国务院金融稳定发展委员会

②中国人民银行

③中国银监会

④中国银保监会

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系

【答案】:

B

【解析】:

“一委一行两会”指国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

不包括中国银监会。

21.证券交易所的非会员理事由(  )委派。

A、中国证监会

B、中国证券业协会

C、中国期货业协会

D、中国银行业协会

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第4节>一、证券交易所

【答案】:

A

【解析】:

证券交易所的非会员理事由中国证监会委派。

22.国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的();乙类为()。

A、0.1%.0.2%

B、0.2%,0.2%

C、0.2%.1%

D、1%,0.2%

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>一、国债的发行与承销

【答案】:

D

【解析】:

国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的1%;乙类为0.2%。

23.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是()。

1、证券公司开展融资融券业务,必须经中国证监会批准。

2、证券公司在向客户融资、融券前,应办理客户征信,了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面方式予以记载、保存

3、证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金,保证金不可以证券充抵。

4、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

A、2、3

B、2、4

C、3、4

D、2、3、4

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】:

A

【解析】:

注意审题,题目问的说法错误的是

证券公司开展融资融券业务,证券公司在向客户融资、融券前,应办理客户征信,了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

第2点少了电子方式,故第2点错误。

证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金,保证金可以证券充抵。

故第3点错误。

24.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》,要求主板(中小企业板)上市的上市公司组织机构健全、运行良好,符合下列()规定。

①公司内部控制制度健全

②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格

③最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚

④最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责

⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

A、①②

B、①②③④

C、①②③⑤

D、①②④⑤

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第2节>二、新股发行

【答案】:

D

【解析】:

考点:

上市公司公开发行股票,③错误最近36个月内未受到中国证监会的行政处罚。

上市公司的组织机构健全、运行良好,符合下列规定:

公司章程合法有效,股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全,能够依法有效履行职责;公司内部控制制度健全,能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性;内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格,能够忠实和勤勉地履行职务,不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为,且最近36个月内未受到过中国证监会的行

25.《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指()个(含)以上、()个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A、3;7

B、2;8

C、2:

5

D、2:

10

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销

【答案】:

D

【解析】:

考点:

集合票据。

《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

26.下列关于信用违约互换(CDS)的说法中,错误的是(  )。

A、在2007年以来发生的全球性金融危机中,导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D、若参考工具发生规定的信用违约事件,则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第7章>第2节>四、金融互换交易

【答案】:

B

【解析】:

在2007年以来发生的全球性金融危机中,导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称CDS)。

最基本的信用违约互换涉及两个当事人,双方约定以某一信用工具为参考,一方向另一方出售信用保护,若参考工具发生规定的信用违约事件,则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

27.公开发行公司债券必须满足累计债券余额不超过公司净资产的()。

A、10%

B、30%

C、40%

D、50%

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>四、企业债券的发行与承销

【答案】:

C

【解析】:

公开发行公司债券,应当符合下列条件:

①股份有限公司的净资产不低于3000万元,有限责任公司的净资产不低于6000万元;

②累计债券余额不超过公司净资产的40%;

③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;

④筹集的资金投向符合国家产业政策;

⑤债券的利率不超过国务院限定的利率水平;

⑥国务院规定的其他条件。

28.证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式,属于证券的(  )。

A、代销方式

B、承销方式

C、包销方式

D、直销方式

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】:

A

【解析】:

证券承销业务可以采取代销或者包销方式。

前者是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式;后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

29.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于的投资或者活动包括()。

Ⅰ.承销证券

Ⅱ.从事承担无限责任的投资

Ⅲ.向他人贷款或者提供担保

Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出资

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第6章>第6节>一、基金监管

【答案】:

A

【解析】:

按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券。

(2)向他人贷款或者提供担保。

(3)从事承担无限责任的投资。

(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外。

(5)向其基金管理人、基金托管人出资。

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

(7)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

30.1944年布雷顿森林会议后,()成为世界金融中心。

A、伦敦

B、纽约

C、东京

D、华盛顿

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系

【答案】:

B

【解析】:

1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构,确立了以美元为中心的国际货币体系,使美元成为主要的国际储备货币和结算货币,纽约成为世界金融中心。

31.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定,证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的,应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务,审慎进行股指期货、国债期货投资。

下列说法错误的是()。

A、在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项

B、在本指引实施前,证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的,仍可继续投资股指期货、国债期货

C、拟变更合同投资股指期货、国债期货的,应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续

D、证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制,包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】:

B

【解析】:

考点:

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定,证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的,应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务,审慎进行股指期货、国债期货投资。

(1)在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。

证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制,包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。

(2)在本指引实施前,证券公司已签署的资产管理合同未

32.配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外,《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定,即()。

Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

Ⅲ.采用证券法规定的代销方式发行

Ⅳ.采用证券投资基金法规定的代销方式发行

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】:

第4章>第2节>二、新

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