外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书.docx

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外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书

外汇清算系统

及柜面系统相关开发

项目需求书

中国建设银行上海市分行

国际业务部

目　　　录

第一部分总述7

第1章概述/项目功能7

第二部分外汇清算系统25

第2章报文登记25

第3章报文清分41

第4章汇入款处理48

第5章汇出汇款87

第6章综合业务查询/统计89

第7章头寸勾销104

第8章参数/格式维护138

第三部分柜面系统开发部分158

第9章汇入款处理158

第10章汇出款处理165

第11章外汇买卖\项目付款的处理203

第12章光票托收205

第13章头寸申报213

第14章分行对外定存和拆借226

第15章综合查询239

第16章报表240

第17章参数/格式维护252

第一部分总述

第1章概述/项目功能

1.1概述

本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。

本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。

设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFTPC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。

本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。

支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。

同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。

1.2项目主要功能

1．报文收发处理：

与PC-CONNECT、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。

2．汇入款处理：

对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。

3．光票托收处理：

完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。

4．汇出款处理：

处理各类业务相关的对外付款。

从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。

5．头寸勾销：

所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。

6．头寸申报：

对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。

7．分行对外定存和拆借

8．外汇清算业务涉及的信息查询、统计

9．资金业务、清算业务的报表

10．上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。

1.3项目涉及的系统

外部系统

路透信息系统

B股资金清算系统（简称TCS）

SWIFT

PC-CONNECT系统

外汇清算系统

国际结算系统

（目前暂不连通，待结算系统接口项目）

柜面系统

1.4项目涉及的业务流程及主要功能

PC-CONNECT系统和TCS系统

报文收发

报文录入、报文发送、报文登记（分行）

报文清分（分行）

汇入款

报文关联（分行）

款项解付（分/支行）

查询查复业务（分/支行）

其他业务处理（分行）

汇出款

电汇报文处理（分行）

票汇（分/支行）

信息录入（分/支行）

汇款收费（支行）

外汇买卖\项目付款\对外定存拆借付款（分行）

头寸勾销（分行）

自人

动工

我方登记簿

对账单登记簿

分行对外定存/拆借（分行）

头寸申报

人工申报

申报总行

自动申报

光票托收

对外托收（分/支行）

托收入帐（分/支行）

报表

（资金业务/汇款业务）

综合业务查询/统计

*注：

在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。

**注：

参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。

报文收发：

1.外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT和B股资金清算系统（简称：

TCS系统）接收和发送SWIFT格式报文。

在“报文登记簿”中对所有从PCC和TCS系统接收和发送的报文进行登记。

2.对非PCC系统、TCS系统进入的报文根据SWIFT标准格式人工录入。

3.外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。

4.对发出报文进行加押。

汇入款：

1．对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联）。

2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。

3．分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。

系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。

对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。

4．支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。

5．查询查复业务：

分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。

头寸勾销：

1．根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿”、“帐单余额登记簿”。

在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。

对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。

2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。

3．勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。

对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。

汇出款：

1．客户提出汇款委托，收取我行费用。

2．支行据客户委托，录入付款信息。

3．分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。

4．分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。

5．根据信息，生成报文。

光票托收：

1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿”，票据提交分行。

2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿”。

3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿”，分行解付支行。

4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。

头寸申报：

1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。

2、对截止时间后将付出的T/T款项、结算项下付款人工申报。

3、区分不同类型付款，申报总行。

4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿”。

1.5

外汇清算系统

项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分

汇入款

报文清分

头寸勾对

报文收发

报文监控与核对

参数维护

我方登记簿

柜面系统

支行解付款项

分行定存/拆借

头寸申报

汇出款

参数维护

外汇买卖/项目付款

光票托收

综合查询

报表

第二部分外汇清算系统

第2章报文登记

2.1报文收发流程图

BusinessFlowDiagram

收到指令

作者:

审核人:

日期:

页次:

PCConnect

TCS系统

清算系统

重要客户

各类SWIFT报文

报

文

录

入

报文接收

报文清分

需解决不同系统之间报文接收的接口问题

报文登记簿BUBU

国际结算

汇入汇款

资金调拨

项目融资

外汇交易

其

他

2.2报文接收

1、清算系统自动定时从PC-CONNECT及B股资金清算系统接收报文，并自动进行报文登记。

（时间间隔通过参数控制）

2、人工启动接收。

2.3报文录入

对于某些不能由PC-Connect及B股资金清算系统收入的报文，而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。

以下业务可能引起该种交易：

境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。

登记应符合上文所述的业务限制条件。

格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。

帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。

反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。

指令格式用[000]。

2.3.1经办

2.3.1.1屏幕及栏位说明

画面:

功能：

录入、修改、删除、复核

报文类型MT：

[999]

发报日期[YYYYMMDD]

发报行SWIFT代码[XXXXXXXXXXXXX]

发报行名称[AAAAAAAAAAAAAA]

业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX]

相关业务编号

输入

字符

MT1XX无此项

如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21

起息日

输入

数字

起息日

币种

输入

数字

币种

金额

输入

数字

金额

帐户行

输入

字符

帐户行

借贷记

输入

字符

借、贷

资料来源

输入

数字

资料来源

业务性质

输入

数字

如果借贷标志为贷，则不填；

如果为借，则1-客户汇款费用，2-我行费用，3-待查费用，4-其他

受益人名称

受益人帐号

交易附言

经办行机构号

输入

字符

数字

100

报文中受益人名称

报文中受益人帐号

报文中交易附言

经办行机构号

2.3.1.2整体处理

填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。

如重复，系统给予提示并重新输入编号。

经办人员选择[确认]将录入的报文暂存，待复核员复核。

系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。

2.3.2复核

2.3.2.1栏位说明

栏位名称

缺省值

输入/输出

类型

长度

栏位说明

报文类型

业务编号

输入

数字

字符

如借贷标志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910等

业务编号

相关业务编号

输入

字符

MT1XX无此项

如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21

起息日

输入

数字

起息日

币种

输入

数字

币种

金额

输入

数字

金额

借/贷

输入

字符

借/贷

经办行机构号

输入

字符

经办行机构号

2.3.2.2整体处理

复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员再进行复核工作。

2.4报文发送

1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX报文登记“我方登记簿”。

2、清算系统自动定时向PC-CONNECT及B股资金清算系统发送报文，并自动进行登记“报文登记簿”。

3、人工启动发送功能。

2.5报文登记簿

项目

说明

取值

有关规则或其他描述

收发标志

报文接收或发送的状态

收或发

收发时间

报文收、发时间

yymmddhhmm

收到或发出该报文的日期、时点

报文类型

报文类型。

对收到的PCC报文，引用报头的报文类型。

收报行

收报行SWIFTCODE

11a

如报文收发标志为“收”，则我行为收报行。

发报行

发报行SWIFTCODE

11a

如报文收发标志为“发”，则我行为发报行。

业务编号

SWIFT报文格式中的20栏

16n

起止时间

反映报文登记簿的登记时段

yymmddhhmm

~yymmddhhmm

报文流水号

对所有接收和发送的报文按发送先后编号

系统自动生成

2.6报文登记簿查询

报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。

交易画面

功能：

查询

查询条件：

报文收发[1-收、2-发、3-全部]

起止时间[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]

接收或发送系统[1-Pccconnect、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部]

查询结果；

笔数：

[]

栏位名称

输入\输出

类型

长度

栏位说明

报文收发

输入

数字

1-收、2-发、3-全部

起止时间

输入

数字

[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]

接收或发送系统

输入

数字

[1-Pccconnect、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部]

笔数

输出

数字

0-9，999，999，

第3章报文监控及核对

1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。

2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。

3、查询/修改报文发/送标志。

4、对错误报文做授权删除。

5、日终/日始处理：

日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。

如有不符，则生成不符清单，并调整不符。

日始更新系统工作日期。

第4章报文清分

4.1业务描述

1、清算系统内设置7个业务信箱----“国际结算”、“汇入汇款”、“资金调拨”、“外汇交易”、“项目融资”、“重要客户”、“其他”，由各业务操作部门读取并作相应业务处理。

2、对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至国际结算信箱。

3、对MT100/103/110/202/910报文，清算系统“汇入汇款”信箱。

4、对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。

5、对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。

6、日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢失。

比对后发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。

7、各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。

清算系统能实时查询各业务信箱内报文处理状态:

报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。

8、对审核同意对外发送的报文，加押。

9、将加押报文送往TCS、PCC系统发送。

10、业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统要对其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足SWIFT报文的格式和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被SWIFT退回。

因此，需要对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。

11、清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从TCS系统及PCC系统退回，提交业务人员。

4.2屏幕及栏位说明

各业务信箱内报文处理状态报告

日期:

YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM

接收报文:

笔

报文来源

报文类型

接收

已处理并归档

已处理未归档

退回

未处理

累计笔数

栏位说明:

栏位名称

缺省值

输入/输出

类型

长度

栏位说明

日期

接收报文

输入

输出

数字

日历

接收报文笔数

报文来源

输出

字符

B股资金系统/SWIFT系统

报文类型

输出

数字

报文SWIFT格式

接收

输出

数字

接收报文笔数

已处理并归档

输出

数字

已处理并归档报文笔数

已处理未归档

输出

数字

已处理未归档报文笔数

退回

输出

数字

退回笔数

未处理

输出

数字

未处理笔数

第5章汇入款处理

5.1流程图

BusinessFlowDiagram

收到指令

作者:

审核人:

日期:

页次:

光票托收入款

其他业务（清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正，柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等）

头寸勾对

款项解付

判断报文关联

登记我方登记簿

汇入汇款类报文

清算系统

5.2报文关联

5.2.1自动关联

对接收的汇入汇款报文MT103、100、202、910、205、299等报文，系统先进行报文关联判断。

如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记簿”，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿”。

处理指令范围：

汇入汇款信箱的MT100/103/202/910报文。

自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方登记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联、完全关联和可能关联。

完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联的作为一笔新业务进行处理；可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性后再作处理。

关联有以下几种情况：

先收到的MT202已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103、MT110或MT205与其相关联

先收到的MT910已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103或MT110与其相关联

先收到的MT100、MT110或MT205已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT2XX与其相关联

收到的MT202与一笔我行业务登记在“我方登记簿”、“其他业务簿”中的业务关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调入行的反映该笔调入款的MT202。

5.2.1.1完全关联

满足如下条件的指令可确定为完全关联：

（1）如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103

MT100、MT110、MT103

关系

报文登记簿

业务编号

相关业务编号

报文类型=202、910

币种

金额

起息日

（2）如果正在处理的指令是MT205

MT205

关系

报文登记簿

业务编号

相关业务编号

报文类型=299

币种

金额

起息日

（3）如果正在处理的是MT202指令：

MT202

关系

报文登记簿

相关业务编号

业务编号

报文类型=MT100、MT110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型

币种

金额

起息日

（4）如果正在处理的是MT910指令：

MT202

关系

报文登记簿

相关业务编号

业务编号

报文类型=MT100、MT110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型

币种

金额

起息日

（5）如果正在处理的是MT299指令：

MT299

关系

报文登记簿

相关业务编号

业务编号

报文类型=MT205，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型

币种

金额

起息日

对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。

如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则以MT1XX代表这笔业务。

5.2.1.2可能关联

满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件：

收到的报文

关系

报文登记簿中的报文

业务编

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