CFC复习资料整合.docx
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CFC复习资料整合
1.以下不属于金融市场的是（）
A.上海黄金交易所
B.北京石油交易所
C.中国外汇交易中心
D.银行间同业拆解中心
2.以下属于投资概念的描述，错误的是（）
A.投资未来收益具有不确定性
B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
D.投资的产出会大于投入
3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）
A.票据市场
B.黄金市场
C.艺术品市场
D.外汇市场
4.关于公司型基金，以下表述错误的是（）
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）
A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要
B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户
C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证
D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定
1.正确答案：
B。
北京石油交易所不属于金融市场。
2.正确答案：
D。
投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
所以ABC正确，D错误。
3.正确答案：
C。
按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
所以ABD正确，C错误。
4.正确答案：
B。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
所以ACD正确，B错误。
5.正确答案：
B。
基金目标客户为保守型、稳健型和激进型，所以B错误。
6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。
下列做法合规的是（）
A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会
B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供
7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（）
A.高级管理人利害关系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股东或合伙人基本信息
D.高级管理人员基本信息
8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（）
A.依法撤销
B.持有人大会解聘
C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
9.申请开展基金销售业务的机构应（）
A.缴纳风险抵押金
B.制定完善的资金清算流程
C.具备符合资质的投资管理人员
D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准
10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.立即向上级部门或者监管机构报告
D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
11.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用
A.基金销售协议
B.理财服务协议
C.基金合同
D.基金资产托管协议
12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（）的规定。
Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责；Ⅱ.应当强化投资风险管理。
提高风险管理水平，审慎开展投资活动；Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B.Ⅰ.Ⅲ.
C.Ⅰ.Ⅱ.
D.Ⅱ.Ⅲ.
13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（）
A.应通知管理人后再执行投资指令
B.应报告中国证监会并按其要求处理
C.应在执行指令后立即报告中国证监会
D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（）
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D.具有2年以上证券投资管理经历
15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）
A.正确树立基金职业道德观念
B.积极参加基金职业道德实践
C.深刻领会基金职业道德规范
D.接受所在机构的业务培训
正确答案：
6.D；7.A；8.C；9.B；10.D；11.C；12.C；13.D；14.D；15.D
16.关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。
A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.是基金从业人员职业道德规范的简称
D.是一般社会道德、职业道德的总和
17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。
A.持证上岗
B.具有本科以上学历
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）。
A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请
B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户
C.尊重所有客户
D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
B.认购费一般高于申购费
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请
20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。
A.申购基金金额
B.持有基金份额及其变动情况
C.申购基金行为
D.持有基金金额
21.基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A.申请、注册、发售、基金验资
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、审批、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金合同生效
22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.中央结算公司
D.注册登记机构
23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（）。
A.真实性
B.便利性
C.完整性
D.及时性
24.股票基金净值公告的内容不包括（）。
A.基金万份收益
B.基金份额累计净值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
25.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（）。
A.担保公司
B.支付公司
C.保险公司
D.信托公司
正确答案：
16.D；17.B；18.A；19.C；20.B；21.D；22.D；23.B；24.A；25.C
1.关于交易指令在基金公司内部的执行，以下描述错误的是（）。
A.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令
B.交易员接到任何交易指令后必须立即完成，无权进行交易择时
C.通过审核的投资指令才能被分发给交易员
D.交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理
2.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。
A.0.5
B.0.2
C.0.1
D.0.3
3.以下不属于被动投资跟踪误差产生原因的是（）。
A.各项费用
B.复制误差
C.计算错误
D.现金留存
4.关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）。
A.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌
B.融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不能
C.保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险
D.融券没有资金成本
5.风险承担意愿取决于投资者的（）。
A.投资期限
B.资产负债状况
C.风险厌恶程度
D.现金流入情况
6.以下不属于可转换债券的基本要素的是（）。
A.回售条款
B.赎回条款
C.市场利率
D.转换期限
7.关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。
A.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
B.主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率
C.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差
D.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
8.以下关于战术性资产配置说法错误的是（）。
A.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排
B.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险
C.战术性资产配置的有效性是存在争议的
D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化、发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置投资方案
9.公司出现（）情况时，可以回购本公司股票。
Ⅰ.减少注册资本Ⅱ.与持有该公司股份的其他公司合并Ⅲ.公司分立Ⅳ.将股份奖励给职工。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10.已知某基金近两年来累计收益率为21%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）。
A.0.1
B.0.15
C.0.21
D.0.105
1.正确答案：
B
考点解析：
上册P324，交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理，所以D正确，B错误。
2.正确答案：
D
考点解析：
下册P226，单个境外投资者投资一家上市公司比例不得超过10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的 30%，所以D正确。
3.正确答案：
C
考点解析：
上册P307，跟踪误差产生的原因包括复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。
C错误。
4.正确答案：
A
考点解析：
上册P323，融券业务、融资业务都会放大投资收益和损失，B错误；保证金交易能够减少资金占用，提高了投资杠杆和风险，C错误；融券有资金成本，D错误；投资者认为股票价格会下跌，采用卖空交易，所以A正确。
5.正确答案：
C
考点解析：
上册P282，风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。
6.正确答案：
C
考点解析：
上册P176，可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、赎回条款、回售条款，所以ABD正确，C错误。
7.正确答案：
A
考点解析：
上册P308，主动投资是在市场无效假定下的一种投资方式，所以A错误。
8.正确答案：
A
考点解析：
上册P299，战略性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排，所以A错误。
9.正确答案：
C
考点解析：
上册P181，《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。
10.正确答案：
A
考点解析：
上册P352，因为几何平均收益一般要小于算术平均收益，算术平均收益=10.5%，所以几何平均收益小于10.5%，A正确。
26.关于份额持有人权利，描述错误的是（）。
A.通过持有人大会参与基金投资决策
B.分享基金财产收益
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
27.下列关于基金持有人，描述错误的是（）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金资产所有者
D.基金的出资人
28.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（）。
A.托管基金财产
B.管理基金资产
C.转让其持有的基金份额
D.查阅全部基金投资资料
29.基金市场营销的特殊性体现在（）。
A.稳定性
B.全面性
C.安全性
D.适用性
30.基金的宣传推介应当突出（）。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“有保障、高收益”
D.“尽享牛市”
31.关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.基金评价的方法应当保密
C.评价的结果应当定期更新
D.过往的评价结果应当作为历史保存
32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。
A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.基金评价机构出具的业绩表现报告
33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。
A.充分说明保本基金的收益率
B.充分揭示保本基金的风险
C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分说明保本基金和银行存款的一致性
34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）。
A.安全保护
B.分权制约
C.身份验证
D.方便快捷
35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（）。
A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号
B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化
C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估
D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告
26.正确答案：
A
考点解析：
根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利:
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
所以BCD正确，A错误。
27.正确答案：
A
考点解析：
基金管理人负责基金的管理，所以A错误。
28.正确答案：
C
考点解析：
根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利:
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
所以ABD错误，C正确。
29.正确答案：
D
考点解析：
基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
所以ABC错误，D正确。
30.正确答案：
A
考点解析：
基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
所以A正确。
31.正确答案：
B
考点解析：
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
所以ACD正确，B错误。
32.正确答案：
D
考点解析：
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
所以ABC正确，D错误。
33.正确答案：
B
考点解析：
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
AD错误；基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险。
所以B正确。
34.正确答案：
D
考点解析：
公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
所以ABC正确，D错误。
35.正确答案：
C
考点解析：
基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号；独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。
基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化。
所以ABD正确，C错误。
36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，
以下不属于内部控制环境内容的是（）。
A.经营理念和内控文化
B.员工道德素质
C.公司治理结构
D.公司技术系统
37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）。
A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.内部控制是一个过程
C.内部控制可以保证控制目标的实现
D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动
38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要
进行岗位分离的是（）。
A.授权岗位和执行岗位
B.执行岗位和审核岗位
C.保管岗位和记账岗位
D.咨询岗位和审核岗位
39.关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。
A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体
C.公司会计与基金会计不能同时兼任
D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立
40.基金销售的基金宣传推介材料应为（）。
A.基金评价机构制作
B.基金销售人员自己制作
C.基金销售机构统一制作
D.有资质的的理财顾问制作
41.基金管理人监事会的合规责任不包括（）。
A.通知业务机构停止违法行为
B.会计监督
C.提议召开董事会
D.随时调查公司财务情况
42.目前，我国基金销售机构的现状是（）。
A.期货公司可以申请基金销售资格
B.保险代理机构可以申请基金销售资格
C.证券咨询机构不能申请基金销售资格
D.信托公司可以申请基金销售资格
43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。
A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
44.基金合同一般不约定（）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金管理人
45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（）。
A.基金不直接投资股票市场
B.基金不直接投资债券市场
C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资
D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理
36.正确答案：
D
考点解析：
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
所以ABC正确，D错误。
37.正确答案：
C
考点解析：
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
并不代表内部控制可以保证控制目标的实现，所以C错误。
38.正确答案：
D
考点解析：
根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，包括授权岗位和执行岗位、执行岗位和审核岗位、保管岗位和记账岗位。
所以ABC正确，D错误。
39.正确答案：
A
考点解析：
基金管理人因违法违规造成损失，应承担赔偿，可使用风险准备金，应该从管理基金的报酬中计提，所以A错误。
40.正确答案：
C
考点解析：
略
41.正确答案：
C
考点解析：
监事会的合规责任包括：
会计监督，业务监督；事后监督，事前事中监督；停止违法行为；随时调查财务状况，有权要求董事会向其提供情况；审核各种报表；提议召开股东大会，所以ABD正确，C错误。
42.正确答案：
A
考点解析：
商业银行，证券公司，期货公司，保险公司，证券投资咨询机构，独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以从事基金销售业务。
不包括信托公司，保险代理机构，BCD错误。
所以A正确。
43.正确答案：
C
考点解析：
开放式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于开放式基金可以申购和赎回，所以如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加，所以C正确。
44.正确答案：
A
考点解析：
基金合同约定管理人、托管人、持有人的权利义务，所以BCD正确，A错误。
45.正确答案：
C
考点解析：
投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。
所以C正确。
11.通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括（）。
A.标准普尔
B.穆迪
C.摩根士丹利
D.惠誉
12.为了提高基金资产估值的合理性和可靠性，（）成立了基金估值工作小组。
A.中国证监会
B.财政部会计司
C.中国基金业协会
D.中国注册会计师协会
13.用复利法计算第n期期末终值的计算公式为（）。
A.FV=PV×（1+i）^n
B.PV=FV×（1+i）^n
C.FV=PV×（1+i×n）
D.PV=FV×（1+i×n）
14.债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是（）。
A.票面利率不变
B.计息方式不发生变化
C.利息再投资收益率不变
D.债券市场价格不变
15.过去一年内，基金A的最大回撤为 25%，基金B的最大回撤为 9%，则以下表述错误的是（）。
A.基金A面临的可能损失比基金 B大
B.过去一年内基金A可实现的最大损失为25%
C.基金A与基金B的最大回撤不可比
D.过去一年内基金B可实现的最大损失为9%
16.银行间债券市场的公开市场一级交易是指（）与债券二级市场参与者进行的交易。
A.中国人民银行
B.上海清算所
C.各家商业银行
D.中央结算公司
17.下列投资中，属于另类投资形式的有（）。
Ⅰ私募股权Ⅱ不动产Ⅲ大宗商品Ⅳ艺术品Ⅴ股票
A.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
B.Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
18.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。
A.混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低
B.偏股型基金的风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型基金低
C.混合型基金既承担股市风险又承担债市风险
D.股债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金高
19.（）表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。
A.ROS
B.ROE
C.ROA
D.COE
20.在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。
A.非累计优先股
B.普通股
C.资本性债券
D.累计优先股
11.正确答案：
C
考点解析：
上册P205，国际知名的独立信用评级机构包括：
穆迪投资者服务公司、惠誉国际信用等级有限公司、标准普尔评级服务公司。
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