融资租赁管理系统第一阶段业务需求.docx
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融资租赁管理系统第一阶段业务需求
成都神钢集团融资租赁管理系统（第一阶段）
需求规格说明书
2008年3月
系统需求说明书
1﹑编写目的
1）由于融资租赁系统分为三个阶段进行开发，此文件描述的是融资租赁系统第一阶段功能需求，并作为
系统开发者分析与设计系统时的依据。
2）文件界定融资租赁系统的系统范围，说明在此范围内系统必须提供的服务。
3）文件首先会描述使用系统的各个角色（（Actor），以及从角色延伸而来的使用模式（UseCase）。
4）文件接着会从UseCase中建立系统架构（SystemArchitecture）。
说明架构中各个模块的服务内容，
以及模块之间的互动关系。
5）本文件作为融资租赁系统开发的需求依据及最终双方验收标准。
2﹑系统目标
1）系统提供融资租赁业务过程中相关基础资料：
客户档案、产品数据库、租赁物档案、供应商档案、金
融机构等基础资料的管理。
2）供使用者对公司内容的组织、部分、职位、人员的管理。
3）系统提供在融资租赁业务流程中租赁项目的申请及审批流程的管理及控制。
4）系统对融资租赁业务流程中相关单据的存储及处理。
5）系统提供当前业务中的租金运算模型
3﹑风险因素
序号风险描述
1、
商业的经营模式与系统预
设置的模式有差异
目前的商业经营模式和以后的经营模式不一定保持不变。
为了
尽量能够适应以后模式的变化，系统必须选择妥善的设计方案。
2、系统上线时间的紧迫
由于系统上线时间的紧迫，导致开发时间的压缩。
为此必须系
统第一阶段需求进行严格明确，以避免由于需求不明确或变化
导致的项目开发时间的延长。
3、系统UI设计系统UI的表现形式、操作性直接影响到用户的接受程度。
4、系统处理错误的机制系统的错误处理直接影响到系统是否能够正常的运行。
系统需求说明书
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4﹑系统需求描述
4.1系统范围
系统第一阶段的主要实现当前业务流程中最主要的需求。
具体如下：
从系统范围图表中，我们可以
看出系统提供的范围。
系统需求说明书
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4.2角色和UserCase说明
角色说明
角色描述
系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
成都神钢人员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。
租赁公司人员
负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁
业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收
款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。
系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
UseCase简述
UseCase名称UseCase简述
系统登陆用户登陆系统过程
客户基础资料管理
系统记录客户的基础资料、建立客户资料库、实现客户基础资料
的增、修、删、查功能。
客户管理
模块客户信息调查报告
系统记录对客户的信用调查报告，系统提供信用调查报告的增修
删查等功能。
产品数据库建立产品机型基础数据库及提供对机型信息的增修删查等功能。
资产管理
模块
租赁物档案管理
系统建立租赁物档案（租赁物基本信息及配置情况）基础数据库
并提供租赁物（主机）资料的增修删查等功能。
供应商基础资料
系统建立供应商基础数据库，并提供对供应商基础资料（基本信
息、财务信息、网点信息等）的增修删查等功能
供应商管
理模块供应商融资额度管理
系统提供各个供应商融资额度的建立，及各供应商融资额度的使
用进度的查看
产品管理
系统对企业提供的融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、
租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等；
系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁
适用机型、利率、期数、余值、还款方式等方式的设定
融资租赁
产品管理
模块
租金运算模型1
系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利
率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。
项目审核管理系统提供对申请单的逐级审批等功能
融资租赁合同管理
系统提供融资租赁合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功
能。
系统提供对融资租赁合同的查询、汇总等功能
采购合同管理
系统提供采购合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功能系
统提供对采购合同的查询、汇总等功能
融资租赁
业务管理
交车管理
系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确
认，代表处核实。
系统提供对交车单的修改、删除的功能
系统需求说明书
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收款管理
系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、
代销商、机型等条件）。
系统根据融资租赁合同进行以收未收的统计汇总。
付款管理
系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、
代销商、机型等条件）
系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比
还款管理
系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个
客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。
同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。
发票管理系统提供对租赁合同开票的记录及汇总统计。
金融机构
模块
基础数据库
金融机构基础数据库的建立
系统提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能
人员管理
建立人员基础数据库
人事行政系统提供企业员工基础资料的增加、删除、修改、查询等功能
管理模块
组织机构管理
系统提供企业部门资料的增加、删除、修改、查询等功能
系统提供部分职位资料的增加、删除、修改、查询等功能
用户管理系统用户的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能
角色管理系统角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能
权限管理系统权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能
区域管理系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能
系统管理
模块
数据恢复及备份系统数据的定时自动备份及数据恢复功能
系统需求说明书
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4.3模块需求说明
4.3.1登录系统
简要说明：
任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。
进入系统后可根据自己的相
应权限使用系统提供的功能。
关系图：
登入系统
用户
需求说明：
1、用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。
2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。
如未通过不能进入系统并提示用户相关
错误信息。
1、密码必须在6位数以上，而且必须在3个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。
2、如同一用户名连续5次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。
锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁
定后，此用户才能登陆。
3、登陆行为必须出现在系统Logging日志中。
4、每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。
5、如用户登陆系统后连续30分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。
4.3.2客户管理
简要说明：
客户管理包括客户基础资料、客户信用调查报告；
客户基础资料：
系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库，实现客户基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。
客户信用调查报告：
系统提供《信用审核表》增、修、删、查功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成信用评分
表。
系统需求说明书
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需求说明
客户基础资料管理：
1、客户分为法人和自然人两种类型，系统记录此两种类型客户的相关基础资料，并提供增、修、删、查功能。
2、新增、修改的功能原型图详见附件。
客户信用调查管理：
1、客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。
2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。
3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。
4、购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。
5、系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。
6、信用调查表、信用评分表的功能原型图详见附件。
客户资料查询：
1、查询条件如下：
法人：
公司名称、组织机构代码
自然人：
姓名、身份证号
2、通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息。
3、客户详细信息包括客户基础资料、信用调查表、信用评分表，用户可查看每类详细信息。
4.3.3资产管理
简要说明:
资产管理模块包括产品数据库、租赁物档案管理。
产品数据库提供了租赁的相关设备型号的相关信息。
租赁物档案管理提供融资租赁公司的租赁主机的具体信息，如品牌、机型、主机号、主机相关配置等信息。
需求描述：
产品数据库
1、建立产品生产厂家基础资料库，提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。
功能原型见附件。
2、建立产品品牌基础资料库，提供产品品牌等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。
功能原型见附件。
3、建立产品机型基础资料库，提供产品机型等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。
功能原型见附件。
租赁物档案管理
1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：
产品型号、主机号、购买时间、购入单位。
2、系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。
3、系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。
4、租赁物档案的新增：
用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息
自动建立租赁物档案。
5、租赁物档案查询条件：
系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条
件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。
说明：
租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。
买入：
是指设备从供应商处买入。
系统需求说明书
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租赁中：
此设备当前正在租赁。
回收：
租赁结束后此设备被收回。
卖出：
此设备在租赁结束后被卖出。
报废：
此设备已经被报废。
债权转让：
此设备债权已经被转让给银行。
4.3.4供应商管理
简要说明:
供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。
供应商基础资料：
系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。
供应商融资额度管理：
系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。
需求描述：
供应商基础资料
1、供应商基本信息增、修、删、查
2、供应商财务信息增、修、删、查
3、供应商网点信息增、修、删、查
4、系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF格式）
5、供应商基础资料查询：
通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某
一个供应商的详细信息。
6、供应商基本信息、财务信息、网点信息的新增、修改、查询的功能原型图详见附件。
供应商融资额度管理
1、设定额度新增、调整：
通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。
功能原型图详见
附件。
2、设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。
功能原型图详见附件。
3、系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。
4、系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。
计算公式如下：
当前额度余额为（期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－（期初设定额度-当前设定额度））
期间内累计使用额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同金额）；
期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额）
5、用户可设置额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系
统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。
功能原型图详见附件。
6、用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：
通过查询找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设
定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。
功能原型图详见附件。
7、用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：
通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定
额度、期初额度余额、当期累计使用额度、当期累计恢复额度、期末额度余额。
功能原型图详见附件。
8、用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。
功能原型
图详见附件。
系统需求说明书
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4.3.5融资租赁产品管理
1﹑产品管理
简要说明:
产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式、代理商利率、期数等基础参数的设置及管理。
系统提供对融资租赁产品的查看、查询、新增、利率设置、发布、停用、修改、删除等功能，产品在发布前用户可以进行修
改和删除操作，一旦产品发布后，在系统生成租赁合同时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表。
产品发布后
停用，但不能进行修改和删除。
停用后产品在新的合同中进行使用。
需求说明:
新增、调整、查询
1、新增融资租赁产品。
系统对产品名称、租金计算方式、付款时间、供应商利率表等相关信息进行设置。
步骤描述
A．新增产品基础信息（原型见附件）：
计算方式为：
固定利率等额年金法（等额本息）
用户可以对该产品进行年限的设置、与所选年限对应的基准利率的设置。
用户可以单独保存该产品。
也可以在保存该产品的同时进行与供应商的关联。
B．产品与供应商关联：
由用户决定哪些供应商可以使用该产品；每个供应商能够使用该产品的哪些年限；每个供应商
对调整金、保证金的不同收取方式。
每个供应商使用该产品时的不同年限的利率设定。
系统提供关联供应商的新增、修改、查询
系统将操作人员选择的代理商结合该产品所具有的年限种类及其默认利率自动生成“某产品供应商利率表”。
（原型
见附件）：
产品与供应商关联后，用户可进行提交。
说明：
a）、不同的供应商具有不同的利率、不同的还款期数及时间具有不同的利率。
b）、如果某代理商在某产品中的第3年的利率为0.00，则表示该代理商不具有该产品3年期的使用权。
c）．产品的发布：
用户对提交的产品审核后，进行发布，发布的产品将被其它模块调用。
3、产品发布后并被使用时或者停用后均不能对产品的基础信息进行修改，但可修改与供应商关联的部分。
如要修改产品中
的基础信息，只能新建产品并发布。
产品发布前可进行修改。
2﹑租金运算模型
简要说明:
租金运算模型是在系统中对租金（还款列表）进行相关运算的数学模型。
在第一阶段中，系统只提供固定利率等额年金法（等
额本息）的计算模型。
需求说明:
1、固定利率等额年金法计算方式以EXCEL中的PMT函数计算方式为基准，计算根据定期定额的支付且利率固定的年金的支
付额
2、租金运算模型参数为以下：
参数说明
每期利率（Rate）
以租赁产品中各供应商年名义利率作为依据，根据每期时间换算成每期利
率
换算方式：
每期利率=（年名义利率/12）*每期月数
系统需求说明书
第11页共18页
期数（Nper）总租赁期数，如租赁期为3年并实行按季付租金，则期数为3*4=12期
现值（PV）
贷款金额包括，现值=设备总价+各种其它费用（保险费+运费+税费等）-
首付金额
付款时间期初付款
首期计息时间合同约定的首期付款时间距离起租日的期限
3、租金计算公式如下（期初付款PMT计算）
其中，pmt是各期租金，pv是租赁融资额,i是期利率，n是付租期数
4、租金运算模型运算结果将根据输入的参数，自动产生还款列表（每期总还款相等）（原型见附件）
说明：
如果上个月21日至当月5日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为当月25日；当月6日至当月20
日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为次月10日。
各期还款金额相同。
4.3.6融资租赁业务管理
融资租赁业务管理模块包括项目申请管理、项目审核管理、融资租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、还款管理、发票
管理、收款管理和付款管理。
1﹑项目申请管理
简要说明:
系统提供项目申请单的增加、删除、修改、查询汇总。
申请流程:
需求描述：
1、用户通过系统录入申请单，在录入申请单时可以进入客户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。
2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料，如是老客户，则直接显示客户基础资料后并进行录入，如是新客户
则需要先对客户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。
3、用户可以对未提交的申请进行修改，提交后的申请不能进行修改。
4、用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果。
（）
（1）1
11
+−
+×
=×
−
n
n
i
pmtpvii
系统需求说明书
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5、申请单查询：
用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。
6、申请单状态定义如下：
新增申请-->制表
提交申请-->提交
审核申请-->审核中
审核通过-->审核通过
审核未通过-->审核未通过
7、删除申请：
用户只能删除制表状态的申请。
8、申请提交后系统进入审核流程，对申请单进行逐级审批。
9、系统提供对申请单的附属文件的上传。
。
2﹑项目审核管理
简要说明:
系统按照约定的审批流程对提交的申请进行逐级审批的过程的管理。
审批流程:
需求描述：
1、系统提供对申请单的逐级审批（每级可同意/否定，同意的自动上报，“特批”功能例外）。
增加一个代理商剩余额度的查看功能。
每个节点的三种处理方式：
同意、申请特批、否决。
（后两者需要说明原因）
调整流程。
2、审批流程中各级用户可以查询经自己审批后的所有申请的当前审批状态。
4、系统在每级审批时，各级审批用户需要对申请单添加审批意见。
5、系统提供对审批流程中逐级自动短信提醒、并在系统首页自动生成待办事项。
6、系统提供“特批”功能（对不符合审核标准的用户审核通过），只有特殊权限的人才能进行特批。
7、系统提供最终审核结果的短信通知，当审批结束后，系统自动生成审批结果通知短信，发送该申请人。
8、系统提供审批结果通知书的打印功能。
3﹑租赁合同管理
简要说明:
租赁合同是融资租赁业务流程中最重要的一个环节，系统提供由申请单自动生成租赁合同的功能，也提供生效、修改、删除
等功能。
同时系统还提供租赁合同的查询、汇总及打印功能。
当合同生成后，系统自动生成还款列表，并根据还款列表中的还款
时间约定对客户进行还款短信提醒。
同时提供租赁合同终止功能。
当合同终止后，还款列表也进行终止。
系统需求说明书
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流程图:
系统合同流程：
租赁申请单
首付收款单
进入收款流程
判断是否能生
成租赁合同
N
提示用户不能生成
租赁合同（1.申请
未通过、首付未到
位或金额不购）
租赁合同
生成自动运算生成
还款列表
买卖合同
生成
进入付款流程
需求描述:
1、合同流程细节包括：
合同生成、合同复核、合同签订、合同签订复核。
2、合同状态分为：
制表、复核、签订、签订复核、生效。
3、租赁合同生成（参见附件）：
当租赁申请单审核通过及首付款单录入后，用户可以生成租赁合同。
生成租赁合同后，合同
状态为制表。
生成租赁合同条件：
A.申请通过；B.应首付金额=已首付款金额（两条件为且关系）；
租赁合同中相关数据自动从申请单中获取。
详见系统原型。
说明：
通过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；
还款日期在交车后根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。
4、租赁合同生效：
将租赁合同状态设置为“生效”，合同生效后，才能被其它功能调用。
5、租赁合同修改：
租赁合同只能在制表状态下可以被修改，生效后不能进行修改。
6、租赁合同删除：
租赁合同只能在制表状态下可以被删除，生效后不能进行删除。
删除后可以重新生成租赁合同。
7、还款列表生成：
系统根据合同中选择的产品，及合同中填写的租赁期限，自动运算还款列表，生成每一期还款日期及还
款金额。
8、合同签订后需要根据设备验收单中的验收日期来确定当前合同中的具体起租时间。
系统在合同约定前如果未收到设备验
收证明单的相关信息，则系统自动按照合同约定时间进行起租日的计算，并自动生成还款日期。
如果设备验收证明单录
入时间在系统合同约定的起租时间之前，那么在录入合同验收证明单据的时候，系统也同时开始计算还款日期。
9、合同终止：
第二阶段开发。
4﹑采购合同（买卖合同）管理
简要说明:
采购合同是融资租赁公司与供应商之间的主机买卖合同，采购合同在签订租赁合同后签订，租赁公司购买租赁合同中确定的
主机。
系统提供采购合同的生成、生效、删除、修改、终止、查询等功能。
流程图:
系统需求说明书
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需求描述:
1、采购合同生成：
采购合同生成的前提条件是要采购的主机已经生成了租赁合同且租赁合同已经生效，采购合同根据租赁
合同生成，系统自动将租赁合同中的主机号生成到采购合同中。
通过系统可以查看已生成的所有采购合同及待生成采购
合同的主机列表（已签订了租赁合同）。
采购合同生成后状态为制表。
2、采购合同生效：
将采购合同状态修改为生效，只有制表状态的合同才能设置生效。
3、采购合同修改：
对采购合同手动填入的数据进行修改，只有制表状态的合同才能修改。
4、采购合同查看：
查看采购合同的明细。
5、采购合同删除：
删除此采购合同，只有制表状态的合同才能删除。
6、采购合同终止：
第二阶段开发。
7、采购合同查询：
通过区域、采购合同签订时间段、供货方进行复合查询，查询结果生成采购合同列表；如不选择任何条
件则查询所有采购合同。
（采购合同列表功能原型见附件）
5﹑交车管理
简要说明:
交车管理对融资租赁公司委托代理商将租赁主机交给承租人过程的管理。
系统提供交车单（租赁设备验收证明书）的生成、复核、删除、修改、查询、提醒等功能。
需求描述:
1、交车单生成：
交车单生成前提条件是此主机已签订租赁合同且已签订采购合同。
系统通过租赁合同生成交车单。
交车单
生成后为制表状态。
2、交车单修改：
对交车单内容进行修改。
只能修改制表状态的交车单。
3、交车单删除：
对交车单进行删除，复核后的交车单不能删除。
4、交车单复核：
对生成的交车进行复核，复核后系统记录复核人及复核时间，交车单一但复核，交车单其中的交车时间将
作为起租日（在未超过租赁合同中约定的交车期限情况下）。
5、交车短信提醒：
系统预设置交车短信提醒开始天数（离交车期限的天数），系统自动对达到交车条件但仍未交车的承租
人进行距离交车期限（租赁合同中约定）指定天数的剩余天数的短信提醒。
6、交车单查询：
时间段、合同编号、代理商等进行符合
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