转帐和现金支票.docx

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转帐和现金支票

1、问：

有我企业收到其它企业帐户开来的转帐支票，如何去银行存支票？

都需要带什么手续或印章？

答：

收到转帐支票后,若出票单位是非同行的磁码支票，你须在支票背面盖齐银行预留印鉴.并填制银行进账单,将进账单和转账支票银行工作人员.银行工作人员会给你办理进账的,一般委托收款要4天后才能入帐；

若是非同行的普通支票的话，你就需要携带支票到出票行填份进帐单办理转帐手续了；

出票行是同行的支票，只要在公司的开户行办理手续即可，同行的支票可以通过验印系统跨行检验印鉴是否有效，无需到付款单位的开户行办理；

2、转帐支票送到收款人开户行是什么情况

送到付款人开户行又是怎么回事？

转帐支票送到收款人开户行，不是你用你送到对方开户行，你只负责把支票正面盖好财务章、法人章、日期、金额等内容填写好，交给对方即可（让对方在支票根上签字并开好收据）。

转帐支票送到自己单位的开户行（俗称反存），你只负责把支票正面盖好财务章、法人章、日期、金额等内容填写好，还需要填写进帐单（收款写对方单位，不需要盖章），反存方便了对方工作。

转帐支票

百科名片

转账支票

银行活期存款户向银行发出的一种要求支付一定数额款项的凭证。

支票上载明受款人姓名的，称“记名支票”，银行只对该受款人付款；支票上不载明受款人姓名的，称“无记名支票”或“来人支票”，银行可对任何持票人付款。

可凭以向银行支取现金的，称“现金支票”；只能用于银行转帐的，称“转帐支票”。

目录

简介

转帐支票管理

转帐支票核验

转帐支票-监督

转帐支票奖惩

转帐支票处理

转帐支票填写注意问题

转帐支票常见词汇

编辑本段

简介

　　转帐支票发票人或持票人在普通支票上载明“转帐支付”，以对付款银行在支付上加以限制。

　　对现金支票与转帐支票的规定

转账支票

　　支票可以支取现金，也可以转帐，用于转帐时，应当在支票正面注明。

　　支票中专门用于支取现金的，可以另行制作现金支票，现金支票只能用于支取现金。

　　支票中专门用于转帐的，可以另行制作转帐支票，转帐支票只能用于转帐，不得支取现金。

转帐支票管理

　　各单位使用转帐支票，必须指定财务部门专人保管，建立健全购领、保管、使用、登记、注销制度，落实责任制。

个体工商户的转帐支票，也必须有专人妥善保管。

转账支票

　　使用转帐支票购物（包括其他结算，下同），在签发支票时，必须登记支票使用人，如实填齐支票各栏内容，并在的背面注明持票人的姓名。

确实不能事先写明金额，携带不填金额的转帐支票购物，必须填明其他各栏，由主管财务的负责人批准，并规定其使用范围、限额。

　　领用转帐支票人应办理签收手续，并在规定期限内向财务部门报帐。

财务部门当及时和银行核对帐目。

　　用转帐支票购物时，持票人必须同时携带本人工作证或居民身份证。

　　转帐支票的有效期限为五日（签发日除外，到期日逢例假日顺延）。

逾期未使用的转帐支票应及时交回财务部门注销。

编辑本段

转帐支票核验

　　收票单位在收受转帐支票时，必须认真审核支票上填写的收款单位、签发日期、金额、用途、印鉴。

并应查验持票人的工作证或居民身份证。

确认无误后，在转帐支票背面记下工作证或居民身份证号码，并由持票人签名。

无证件或不符合以上规定的，不得收受转帐支票，并应及时和出票单位联系。

否则，因此而发生的经济损失自负，并追查经办人员责任。

转账支票

　　发现用挂失的转帐支票骗购货物的，应即扣留其支票，并报告本单位保卫部门或当地公安机关。

　　销售单位对票面在人民币一万元以上的转帐支票，必须取得开户银行收帐通知后，方能发货，不得以银行的受理回单作为入帐凭据和发货证明。

编辑本段

转帐支票-监督

　　银行要加强对开户单位领购支票的管理。

出售支票每个帐户只准一次一本；业务量大的，不得超过三天的用量。

对资金管理不善，信誉不好的单位，不给使用转帐支票。

转账支票

　　银行承办支票转帐时，应认真审核，确认无误后，才能办理支付手续。

因银行经办人员工作疏忽造成的差错，其经济损失，应由银行按有关规定负赔偿责任。

　　遗失或被窃栏目印鉴齐全、在有效期间内的转帐支票，应立即向银行申请办理挂失。

挂失前已被冒领的，银行不负经济责任。

　　公安机关在侦查案件中，发现使用、受理转帐支票单位因违反本规定以致犯罪得逞的，应建议或协同主管部门追究当事人的责任，并令其限期改正。

编辑本段

转帐支票奖惩

　　一贯对工作认真负责，严格执行本规定，成绩显著的；发现窃取转帐支票进行违法犯罪活动，勇于揭发检举的；报案及时，或当场扭获犯罪分子，对破案作出贡献的，单位、主管部门和公安机关应给予表彰、奖励。

　　有下列行为的单位，主管部门应视情节轻重，分别给予警告、通报批评、没收非法所得；对单位负责人和直接责任人分别给予罚款、行政处分；造成重大损失构成犯罪的，送司法机关依法追究刑事责任。

（一）签发空白转帐支票或将转帐支票交给销售单位代开的；

（二）签发空头转帐支票、远期转帐支票的；

　　（三）出租、出借、转手使用转帐支票的；

　　（四）签发转帐支票不按规定如实填写栏目的；

　　（五）丢失、被窃转帐支票隐瞒不报的；

　　（六）发现他人使用挂失的转帐支票行骗不报的；

　　（七）违反本规定收受转帐支票，造成损失的；

　　（八）用转帐支票进行投机倒把或其他违法犯罪活动的。

编辑本段

转帐支票处理

　　收款单位出纳员收到付款单位交来的支票后，首先应对支票进行审查，以免收进假支票或无效支票。

　　收款单位出纳员收到付款单位交来的支票后，首先应对支票进行审查，以免收进假支票或无效支票。

对支票的审查应包括如下内容：

（1）支票填写是否清晰，是否用墨汁或碳素墨水填写；

转账支票

（2）支票的各项内容是否填写齐全，是否在签发单位盖章处加盖单位印鉴，大小写金额和收款人有无涂改，其他内容如有改动是否加盖了预留银行印鉴；

　　（3）支票收款单位是否为本单位；

　　（4）支票大小写金额填写是否正确，两者是否相符；

　　（5）支票是否在付款期内；

　　（6）背书转让的支票其背书是否正确，是否连续。

　　收款单位出纳员对受理的转帐支票审查无误后，即可填制一式两联进帐单，连同支票一并送交其开户银行。

开户银行审核无误后即可在进帐单第一联上加盖“转讫”章退回收款单位。

收款单位根据银行盖章退回的进帐单第一联编制银行存款收款凭证。

　　例：

2月5日大圣公司收到西门公司交来的11700元转帐支票后，进行认真审查，审查无误后填制进帐单，连同支票一并送开户银行，根据开户银行盖章退回的进帐单第—联编制银行存款收款凭证，其会计分录为：

　　借：

银行存款　11700　

　　贷：

产品销售收入　10000　

　　应交税金——应交增值税（销项税额）　1700

转账支票

　　付款单位签发支票直接送开户银行办理款项划拨的，财务部门应填制一式两联进账单，在进帐单上，本单位为付款人，对方单位为收款人。

填制完后连同转帐支票一并送本单位并户银行。

银行接到转帐支票和进帐单后按规定进行审查，审查无误后在支票和两联进帐单上加盖“转讫”章，将进帐单第一联作为收帐通知送收款单位，收款单位收到银行转来的进帐单第一联后，编制银行存款收款凭证，其会计分录同上。

编辑本段

转帐支票填写注意问题

（1）必须在购买活动完成后填写

（2）转帐支票填写时必须使正联与存根对齐，以避免使用复写纸时出错

　　（3）要填好签发日期

　　（4）在转帐支票的左面填写人民币大写数字，右边填写人民币阿拉伯数字

　　（5）依据事实填写款项的具体用途

（6）填写签发人的姓名，并加盖单位印章和主管人员印章。

[1]

3、收到一张转帐支票,应该怎么办理?

是需要到对方的开户行下帐吗?

还有需要带些什么东西?

谢谢各位了

有两种方式：

1，到对方开户行去进账，这样比较快，而且手续费可能免收；2，在自己银行的开户行去托收，这样较慢，而且必收手续费。

以上两种方式都需要填进账单，填法可参考银行内的样板。

.公司转公司转帐支票如何使用...这个问题问的太不应该了，做财务的应该都会吧。

首先核对支票日期、金额、收款人名称。

如果两个公司在同一家银行开户的（如工行转工行），去银行写张进账单，直接丢给开户银行就完事了。

如果两个公司不是同一家银行的（如建行转农行），支票反面背书人要敲单位财务章和法人章，不会敲的把这2个章带上，询问下银行工作人员怎么敲。

2.转帐支票可以开给个人，不过需要提供收款人个人结算存折帐号，没存折的让他/她去开个，带个身份证开个号很快的。

注意单位转个人用途有限制。

可以填写的用途有：

1.个人工资及福利支出，如劳务费，XX奖金、XX补助。

2.向农户收购产品，如购菜，海鲜，水果，苗木，农副产品。

3.其他允许转给个人的用途，如借款、还款、拆迁补偿款。

不能填写的用途那就多了：

往来款、材料款、货款等等等等

4、我的转账支票是1月15日签发的，请问到1月25日（周一）去入账是否可以

不可以。

。

有效期10天,算头不算尾,周六周日照算不顺延.法定节假日只有在第十天刚是法定假日,顺延一天.

5、公司给我开转账支票后我背好书拿到银行转到个人存折上时银行并没有验印（就是检验公章和法人章的真假，通常现金支票都是先验印才能取现金）我疑惑的是这样银行怎么保证这张转账支票上的印鉴的真假呢？

如果银行不验印的话，通过一定的渠道取得某公司的转账支票后，伪造印鉴不是可以轻松的取出钱来吗？

有如公司通常是管支票的和管印鉴的分开，这样管支票的填了转账支票然后伪造印鉴不是可以转走公司的钱吗？

银行付款时应该验印，因为银行通过审核结算凭证上的印鉴来确认付款。

取现金时，实时扣减客户账户的资金，所以肯定要验印。

你作为收款人，背书后是去你的开户银行作委托收款，还是去付款单位开户行做的主动付款？

如果是去付款人开户银行主动付款，实时扣了该单位的账，应该手工折角或电脑验印，如果没验印，是银行的失误。

如果是去你的开户银行作委托收款，银行仅仅是受理你的申请，然后把这张支票通过同城票据交换系统送到付款单位开户银行。

付款人开户银行审核票面要素、核对印鉴，无误后付款。

所以，你要收的票款并不是实时到帐的，而是要等到退票的截止时间过了，确认付款人开户行没有退票，你（收款人）的开户银行才能将资金入到你的个人存折里。

银行汇票、支票背书？

 悬赏分：

30 - 解决时间：

2008-11-1418:

07

1、我司给客户发货收到银行汇票是否应该是第二、三联？

如何存入公司银行帐户？

是填写“支票进账单”么？

我今天在银行见一女孩存银行汇票貌似附带一张A4纸，是不是还要附加说明一类的？

后女孩说要“等银行汇票”，请问“等银行汇票”是什么意思？

银行把这二、三联的哪一联给出纳用于记账？

2、支票背书问题：

我司收到支票，支票反面背书，被背书人写“我司开户行名称”，下方盖财务、法人章及“委托收款”字样，若是前边的公司给我公司一张支票，支票背面为空白，请问“被背书人，被背书人下方的空白，粘单”等应如何书写及加盖印鉴？

务必详细回答，多谢了！

问题补充：

足彩朋友：

足下直接指点，收到支票我想背书，怎么做？

说具体细致点！

假若B公司欠我货款，而B公司开具给我司的支票是A公司开给B公司的，那么我拿着这张支票进我司的帐户就要背书了吧，怎么操作？

请详细指点步骤！

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谢！

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还好，你碰到我了，这个问题简单：

1收到汇票时，必须是2联，1张硬联、1张软联，应该就是你说的第2与第3联。

2存汇票与存支票一样，都是填写进账单，但有一点非常非常重要，做错了，这张汇票就废了，把硬联（在前）与软联（在后）对齐后，甚至还可以对着阳光看看这两张纸是否里面的数字可以完全重叠，如果没问题，在他们之间放入一张蓝色复写纸，用圆珠笔（不能用水性笔）用点力气在硬联的中间相应位置写大写金额，右侧写小写（数字）金额，后面那张软联的相应位置也会在复写纸的作用下，被印上大小写金额。

3这二联都是给银行的，像存支票一样，最后用进账单的进账联做附件。

硬联背面下方是盖印鉴的地方，千万别像支票那样盖在背面的框里。

4你提到的“A4纸”的问题不用管它，一定是那人的汇票出了什么问题，那家公司单独出具的一份证明。

5关于支票背书的问题我怀疑你的问题好像漏字了。

你说收到背面为空白的支票，在支票背面被背书栏内的大框中加盖收款单位财务专用章和法人章，上面的小长条框，写公司开户行名称，与委托收款字样。

粘单处不用管。

6你的第2个问题的前16个字提到反面背书，是不是收到时，后面就有与正面的印鉴不一样的公司章，而这个章也不是你公司的，如果是这样，你写的就不对了。

7收到支票后你想转让出去,有二种方式

（一）直接转让出去即可,支票不做任何处理,但要先复印一下,自己留个记录。

直接转让有个前提,那就是支票正面的收款人是空的,以及后面的背书人栏里也是空的；如果你收到的也是二手支票的话，比如说支票的背面已经有了上一家公司盖的印鉴，如果这个印鉴的上方一小条框里是空的，即没有填写你公司的名称，仍然可以直接付出去。