员工违规行为处理办法试题.docx

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员工违规行为处理办法试题

河南省农村信用社员工违规行为处理办法（第一阶段）知识竞赛试题

一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分）

1.下列不属于办法规定纪律处分的有（C）。

A.降级B.撤职C.开除留用D.开除

2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发（A）绩效工资。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（C）处理。

A.记大过B.降一个职级

C.降两个职级D.开除留用

4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（D）。

A.原处分期限B.新处分期限

C.原处分期限与新处分期限之和

D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和

5.处分期间发生新的违规行为应（C）处理。

A.从轻B.同等C.加重D.免于

6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（）年内不得提拔使用。

受到调离岗位处理的，（）年内不得提拔使用。

A.1、2、1B.2、1、2C.1、1、1D.2、1、1

7.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（C）。

A.给予扣减绩效收人B.给予组织处理

C予以辞退D给予纪律处分

8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（D）。

A.可从轻处理B.可减轻处理

C.可从重处理D可免予处理

9.下列属情节严重的情形有（B）。

A.多次违规，屡查屡犯

B.经他人劝阻仍继续实施违规行为

C.打击、报复、陷害检举人

D.内外勾结实施违规行为

10.下列属从轻或减轻处理的行为有（B）。

A.因不可抗力造成损失、毁损的

B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的

C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的

D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的

11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（D）处分。

A.开除B.撤职C.降级D.警告至记大过

12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（C）处分。

A.记过至开除B.降级至开除C.撤职至开除D.开除

13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（B）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。

A.10B.20C.50D.100

14.基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（A）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。

A.10B.20C.30D.50

15.未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员（C）处分。

A.警告至记大过B.记过至降级

C.记大过至撤职D.撤职至开除

16.在选拔任用领导人员过程中，可以给予开除处分的有（A）。

A.利用职权打击报复或者营私舞弊

B.在本人工作调动、机构变动时，突击提拔领导人员

C.为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误

D.在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动

17.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严重授信违规事件或新增贷款不良率超出规定比例，部门负责人应（A）。

A.引咎辞职B.降级C.撤职D.开除

18.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予（C）处分。

A.降级B.撤职C.降级至撤职D.降级至开除

19.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员（A）处分。

A.警告至记过B.警告至记大过

C.警告至降级D.警告至撤职

20.柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予（B）处分；后果或情节严重的，给予（）处分。

A.记过至记大过，降级至开除B.警告至记过，记大过至开除

C.警告至记过，降级至开除D.警告至降级，撤职至开除

21.隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人（C）处分。

A.警告B.记过C.开除D.记大过

22.以空库等方式虚假收贷收息的，给与相关责任人员（D）处分。

A.记大过B.降级C.撤职D.开除

23.在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予（B）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

24.在办理现金出纳业务过程中，应给予开除处分的有（C）。

A.现金出纳业务没有做到日清日结

B.管库员无手续出库

C.在办理现金出纳业务时抽张

D.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报

25.违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予（C）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

26.违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金的，至少应给予（D）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

27.向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予（B）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

28.发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予（D）处分。

A.记大过B.降级C.撤职D.开除

29.下列属贷款审查过程违规行为的有（C）。

A.提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的

B.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的

C.伪造虚假信贷资料

D.帮助、默许客户编造虚假信息资料

30.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员（B）处分。

A.警告至降级B.警告至记大过

C.记过至降级D.记过至记大过

31.截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予（B）处分。

A.记大过至开除B.降级至开除

C.撤职至开除D.记大过至降级

32.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予有关责任人员（A）处分。

A.警告至记过B.警告至记大过

C.记过至记大过D.记大过至开除

33.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员（C）处分；后果或情节严重的，给予（）处分。

A.警告至记过记大过至开除B.记过至记大过降级至开除

C.记大过至撤职开除D.记过至撤职开除

34.信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予（C）处分。

A.记大过至开除B.记大过至降级

C.降级至开除D.撤职至开除

35.办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予（C）处分。

A.记大过至开除B.记大过至降级

C.降级至开除D.撤职至开除

36.未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果或情节严重的，给予（B）处分。

A.记大过至开除B.记大过至撤职

C.撤职至开除D.降级至开除

37.违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予（）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

38.以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予（D）处分。

A.记大过B.降级C.撤职D.开除

39.违规向客户提供委托理财或代客户理财服务的，至少应给予（B）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

40.违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予（C）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

41.违反规定擅自修改、增删客户或柜员资料的，至少应给予（C）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

42.从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予（B）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

43.客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予（B）处分。

A.警告至记过B.警告至记大过

C.警告至降级D.警告至撤职

44.无故鸣枪、动用枪支威胁或伤害他人的，给予（D）处分。

A.记大过至开除B.降级至开除

C.撤职至开除D.开除

45.泄露农信社商业秘密的，至少应给予（B）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

46.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予（D）处分。

A.记大过至开除B.降级至开除

C.撤职至开除D.开除

47.对检举人、控告人、申诉人或监督检查人员、案件调查人员进行打击报复的，至少应给予（C）处分。

A.警告B.记过C.记大过D.降级

48.不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予（D）处分。

A.警告至记大过B.警告至撤职

C.记过至记大过D.记过至撤职

49.违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有（A）处分。

A.警告至记大过B.警告至撤职

C.记过至记大过D.记过至撤职

50.扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人（B）的绩效工资。

A.半年B.一年C.二年D.三年

51.受处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（B）日内向作出决定的机构申请复审。

A.15B.30C.60D.90

52.复审机构应在受理之日起（B）日内作出复审决定。

A.15B.30C.60D.90

53.复核机构自收到复核申请之日起（C）日内作出复核决定。

A.15B.30C.60D.90

54.对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经（D）决定。

A.党委书记B.纪委书记

C.监察部门集体讨论D.领导班子集体讨论

55.处分决定应以（C）形式送达本人。

A.电话通知B.电子邮件C.书面D.捎话

56.组织处理或辞退处理决定作出后，由（D）负责办理组织或解除劳动合同的相关手续。

A.综合部门B.审计部门C.纪检监察部门D.人力资源部门

57.警告处分可在满（A）个月提出解除处分申请。

A.6B.9C.12D.18

58.记过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。

A.6B.9C.12D.18

59.记大过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。

A.6B.12C.18D.24

60.降级、撤职处分可在满（D）个月提出解除处分申请。

A.6B.12C.18D.24

二、多项选择题（每小题1分，共40分，不答、少答错答均不得分）

61.《办法》规定的经济处罚包括（BD）

A.罚款B.扣减绩效收入

C.扣减工资D.赔偿经济损失；

62.下列属可免予处理的情形有（BCD）

A.主动赔偿经济损失或退出非法所得的。

B.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。

C.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。

D.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。

63.办法规定的有关责任人员包括（ACD）。

A.直接责任人B.主管责任人

C.管理责任人D.领导责任人

64.办法规定的其他处理包括（ACD）。

A.批评教育B.书面检查C.组织处理D.辞退

65.负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有（ACD）。

A.对重大问题和突发事件处置不当

B.假公济私、化公为私

C.故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题

D.对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假

66.违反重要岗位分岗作业规定的有（ACD）。

A.重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约

B.近亲属未回避

C.安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

D.或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作

67.下列属违反廉洁自律规定的有（BCD）。

A.对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用

B.利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利

C.隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项

D.未经批准擅自出国（境）

68.县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应（ABCD），待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。

A.责令辞职B.停职C.免职D.引咎辞职

69.在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有（CD）。

A.经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账

B.核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏

C.设置账外账

D.伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料

70.违反费用管理规定的行为有（ABC）。

A.未经批准超出上级核定费用控制指标

B.使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出

C.无原始报销凭据或以不合规票据列支费用

D.股金分红超规定比例

71.员工在受处分期间，下列说法正确的是（AD）。

A.不得晋升职称

B.停发工资

C.不具有选举权利

D.取消评先评优资格。

72.在贷款审议、审批过程中有下列行为的（ABD），给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。

A.未达到规定人数召开贷审会

B.相互串通影响审议结果

C.对存在明显缺陷的贷款不予以通过

D.越权审批

73.违反客服规定，有下列行为的（ABCD），给予有关责任人员警告至记大过处分。

A.擅自将无关人员带入工作区域

B.长时间拨打私人电话

C.擅自离岗

D.未按要求登入及签退操作系统

74.下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有（BCD）。

A.多计收入少计支出虚增利润

B.编制、提供虚假财务会计报告

C.设置账外账

D.假冒客户名义或虚拟名称开立账户

75.下列行为可以直接给予开除处分的有（ABC）。

A.盗窃、挪用库款

B.在办理现金出纳业务时抽张

C.白条抵库

D.假币流出柜面

76.办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有（ABD）。

56-57页

A.发放假名、冒名贷款

B.索取、收受客户贿赂或其他好处

C.未按规定进行放款审核

D.截留、挪用信贷资金

77.下列严重违反网上银行业务管理规定，应直接给予开除处分的有（AC）。

66页

A.擅自修改客户指令信息的；

B.办理网上银行的相关操作未执行双人复核

C.冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字证书

D.为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡

78.持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，可以给予（AB）处分。

62页

A.警告B.记过C.记大过D.降级

79.违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予（CD）处分。

67页

A.警告B.记过C.记大过D.开除

80.违反信息科技管理规定，应直接给予开除处分的有（BC）。

71页

A.XX，擅自将设备、信息、软件带出办公场所

B.故意破坏计算机信息系统及硬件设施

C.故意篡改或删除系统日志或审计信息

D.利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件

81.违反公文档案管理规定，应直接给予开除处分的有（B）。

77页

A.伪造、变造档案记载内容致使案卷失真

B.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案

C.未按规定收发、传递及处理文件

D.恶意修改已签发的文件

82.违反规定与融资性担保公司或其他中介机构合作，后果或情节严重的，应给予（CD）处分。

87页

A.记大过B.降级C.撤职D.开除

83.违反反洗钱规定，应直接给予开除处分的有（BD）。

88页

A.违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告的

B.参与或者从事洗钱活动

C.违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查

D.利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助

84.对监督检查人员打击报复的，可以给予（AD）处分。

84页

A.记大过B.撤职C.降级D.开除

85.下列行为应直接给予开除处分的有（ABCD）92页

A.参与赌博活动

B.接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动

C.吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品

D.为吸毒、贩毒人员提供资金

86.在不良资产管理处置中的违规行为，直接给予开除处分的有（AB）。

91页

A.截留不良资产处置收入

B.以虚假拍卖方式处置不良资产

C.擅自动用抵债资产

D.未经批准擅自将抵债资产转为自用

87.下列行为应当从重或加重处理的有（ABCD）。

6页

A.多次违规，屡查屡犯

B.违规后逃匿

C.教唆他人违规

D.为他人谋取私利

88.下列行为可以从轻或减轻处理的有（ABC）。

8页

A.主动赔偿经济损失或退出非法所得

B.有证据证明，对强令其违规有抵制行为

C.自查发现违规问题并及时整改纠正

D.任职六个月发生涉案（违规）金额、笔数占比较小

89.对违规责任人员的处理原则有（ABCD）。

3页

A.从法原则

B.程序规范、人人平等原则

C.量责适当、教惩结合原则

D.实事求是、客观公正原则

90.下列属“重大责任事故”的有（CD）。

10页

A.重伤一人

B.造成30万元损失责任事故

C.核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上

D.重要合同丢失、毁损、被篡改

91.办法所指的法律性文件包括（BCD）。

23页

A.担保合同B.银行承兑协议

C.保函D.贷款意向书

92.下列授权管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（AC）。

22页

A.未按规定进行授权、转授权

B.有权监督部门发现越权行为不制止、不纠正

C.采取化整为零等手段逃避授权权限控制

D.未按规定程序和手续办理授权事宜

93.下列财务管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（ABD）26-27页

A.采购谈判招标走形式、内定供应商

B.以化整为零方式逃避集中采购

C.未按财务制度规定足额计提和摊销有关财务支出

D.私设“小金库”

94.下列现金出纳业务违规行为,直接给予开除处分的是（ABC）。

42页

A.办理现金业务时抽张

B.利用职务便利，以伪造的假币换取真币

C.白条抵库

D.未按规定处理长短

95.下列说法错误的是（BCD）。

44页

A.不为自己办理业务

B.用身份证复印件办理开户手续

C.代年龄大的客户签名

D.客户资金通过柜员账户过渡转往他行

96.给予员工纪律处分必须坚持的原则（BCD）。

101页

A.审慎处理、公开处理B.事实清楚、证据确凿

C.定性准确、处理恰当D.手续完备、程序合法

97.未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予（BC）处分。

55页

A.记过B.记大过C.撤职D.开除

98.办法规定企业形象包括（ABCD）。

96页

A.社名B.行号C.社徽D.行徽

99.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故（AD）支付存款本金和利息的，给予有关责任人员警告至记过处分。

45页

A.拒绝B.增加C.减少D.拖延

100.对检举人、（ABCD）进行打击报复的，给予记大过至开除处分。

84页

A.控告人B.申诉人C.监督检查人员D.案件调查人员