证券投资基金模拟试题二答案.docx

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证券投资基金模拟试题二答案

证券投资基金模拟试题二答案

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内）

1．封闭式基金的交易价格主要受（C）的影响。

A．投资基金规模大小B．上市公司质量

C．二级市场供求关系D．投资时间长短

2．投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（D）。

A．封闭式基金B．公司型基金

C．契约型基金D．开放式基金

3．以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（B）。

A．存续期限不同

B．基金份额面值不同

C．影响基金价格的主要因素不同

D．收益与风险不同

4．（D）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。

A．《中华人民共和国证券法》

B．《开放式证券投资基金试点办法》

C．《中华人民共和国证券投资基金法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

5．子基金之间可以进行相互转换的基金是（D）。

A．股票基金B．债券基金

C．货币市场基金D．系列基金

6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A．50％B．60％

C．70％D．80％

7．在（A）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A．境内，境外B．境内，境内

C．境外，境外D．境外，境内

8．偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（B）。

A．20％~40％B．50％～70％

C．40％～60％D．70％～90％

9.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（D）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．7B．10

C．15D．30

10.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归人基金财产。

A．10％B．25％

C．30％D.40％

11.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（C）。

A．5％B．8％

C．10％D．15％

12．目前，我国的投资者在ETF'募集期间认购ETF的方式不包括（D）。

A．场内现金认购B．场外现金认购

C．组合证券认购D．以上都不是

13．（A）是基金管理公司最基本的一项业务。

A.投资管理业务B．基金募集与销售业务

C．基金行政业务D．受托资产管理业务

14．基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（C）。

A．开立投资者基金账户

B．完成基金份额清算

C．按日计提基金管理费和托管费

D．设立并管理资金清算相关账户

15．内部控制的（B）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则

C．独立性原则D．成本效益原则

16．（C）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A．合法、合规性B．全面性

C．审慎性D．适时性

17．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（C）担任。

A．信托投资公司B．政策性银行

C．商业银行D．保险公司

18．交易所交易资金清算流程中，（B）托管人将经过复核，授权确认的清算指令支付执行。

A．T＋0日B．T＋1日

C．T＋2日D．T＋3日

19．（A）指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

A．交易所交易资金清算

B．全国银行间债券市场交易资金清算

C．场外资金清算

D．场内资金清算

20．基金（A）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A．账务复核B．头寸复核

C．资产净值复核D．财务报表复核

21．（A）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。

A．促销B．代销

C．传销D．分销

22．关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（A）。

A．基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争

B．国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群

C．相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务

D．基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务

23．基金产品线的（A），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

A．宽度B．高度

C．长度D．深度

24.（B）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．后台管理系统B.前台业务系统

C.监管系统信息报送D.信息管理平台应用系统

25．QDII基金份额净值应当在（D）披露。

A．估值日前1个工作日B．估值日

C．估值日后1个工作日内D．估值日后2个工作日内

26．基金估值应遵循的基本原则不包括（A）。

A．配股和增发新股，按成本估值

B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

C．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

27．基金托管费年费率国际上通常为（C）左右。

A．0．25％B．0．3％

C．0．2％D．2．5％

28．下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是（A）。

A．基金转换费B．基金管理人的管理费

C．基金托管人的托管费D．销售服务费

29．从2008年9月起基金卖出股票按照（C）的税率征收证券交易印花税。

A．3‰B．1.5‰

C．1‰D．2‰

30．自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（B）。

A．所得税B．营业税

C．印花税D．增值税

31．对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（D）计算应纳税所得额。

A．30％B．40％

C．45％D．50％

32．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期（C）。

A．收入B．收益

C．损益D．成本

33．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（D）个月披露一次更新的招募说明书。

A．lB．2

C．3D．6

34．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（B）。

A．《证券投资基金信息披露管理办法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金上市规则》

D．《证券投资基金信息披露编报规则》

35．基金管理人需在基金合同生效的（B）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A．当日B．次日

C．第三D．第四日

36．基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（D）。

A．基金估值B．运作费用

C．基金运作方式D．基金份额持有人的权利

37．基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（C），且不得少于董事会人数的（）。

A．1人，1／3B．2人，1／4

C．3人，1／3D．3人，1／2

38．中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（C）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

A．4B．5

C．6D．12

39．对在6个月内（A）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（）后，方可使用。

A．连续两次，10日B．连续三次，10

C．连续两次，5日D．连续三次，5日

40．中国证监会对基金管理公司的（C）是日常监管的重点。

A．基金准入B．公司治理监管

C．内部控制监管D．经营运作监管

41．证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（D）于1952年系统提出。

A．夏普B．林特

C．詹森D．马柯威茨

42．（A）假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响。

全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。

A．强势有效市场B．有效市场

C．半强势有效市场D．弱势有效市场

43．（C）证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信

用等级的商业票据等，安全性很强。

A．增长型B．混合型

C．货币市场型D．收入型

44．对于（A），无差异曲线为水平线。

A.风险极度爱好者B．风险极度厌恶者

C．风险中性者D．理性投资者

45．（D）在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而既保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，同时又不放弃资产升值潜力。

A．动态资产配置B．买入并持有策略

C．变动混合策略D．投资组合保险策略

46．从（A）看，资产配置的主要类型可分为全球资产配置，股票、债券配置和行业风格资产配置。

A．范围上B．风险特征上

C．资产性质上D．收益特征上

47.资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（B）。

A．消除投资的风险

B．协调提高收益与降低风险之间的关系

C．增强资金的流动性

D．吸引投资者

48．买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（B）。

A．支付模式B．风险情况

C．有利的市场环境D．对流动性的要求

49．积极型股票投资战略的目标是（C）。

A．实现平均收益B．实现经济利润

C．获取市场超额收益D．以上都不正确

50．根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（A）。

A．买入B．卖出

C．清仓D．满仓

51．指数型消极投资策略认为在有效市场中（A）。

A．任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益

B．少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益

C．多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益

D．只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益

52．（B）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。

A．市场灵敏度B．市场有效性

C．市场长期性D．市场有机性

53．计算投资组合收益率最通用，但也是缺陷最明显的方法是（D）。

A．现实复利收益率

B．内部收益率

C．算术平均组合投资率

D．加权平均投资组合收益率

54．完全预期理论（A）。

A．只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率

B．还承认存在其他因素影响远期利率

C．只承认市场流动性影响远期利率

D．市场流动性可以系统地影响远期利率

55．在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是（C）。

A．两者相等B．前者小于后者

C．前者大于后者D．没有直接的关系

56．指数化策略（A）投资组合业绩与某种债券指数相同。

该指数的业绩（）投资者的目标业绩，与该指数相配比（）资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。

A．可以保证，不一定代表，并不意味着

B．可以保证，代表，意味着

C．不能保证，可以代表，不意味着

D．不能保证，代表，意味着

57．基金绩效衡量是对资产管理人（B）进行计算。

A．期望收益B．实现的收益

C．组合风险D．投资成本

58．着重对管理公司本身素质的衡量属于（B）。

A．基金衡量B．公司衡量

C．微观衡量D．绝对衡量

59．下列关于夏普指数的说法不正确的是（D）。

A．夏普指数大的证券组合的业绩好

B．夏普指数代表风险投资和无风险投资两种不同资产构成的证券组合的斜率

C．夏普指数是证券组合的平均超回报与总奉献之比

D．业绩好的证券组合位于CML线的下方

60．对表现好的基金衡量会涉及到（D）的选择问题。

A．业绩计算时期B．操作策略

C．风险水平D．比较基准

二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内）

1．基金管理公司可以开展的业务包括（ABCD）。

A．公募基金管理B．社保基金管理

C．QDII基金管理D．特定客户资产管理

2．封闭式基金的交易价格主要受（B）的影响。

A．市场利率B．二级市场供求关系

C．上市公司质量D．基金资产净值

3．在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（AC）。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．中国证券登记结算有限责任公司

D．基金代销机构

4．封闭式基金在投资操作上的优势主要有（AB）。

A．可进行长期投资和全额投资

B．可投资于流动性相对较弱的资产

C．更好的激励约束机制

D．资产流动性好

5．证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在（ABCD）。

A．为中小投资者拓宽了投资渠道C．有利于证券市场的稳定和健康发展

B．优化金融结构，促进经济增长D．完善金融体系和社会保障体系

6．成长型基金具有（ABC）特点。

A．以追求资本增值为基本目标

B．较少考虑当期收入

C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象

D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低

7．依据股票基金所持有的全部股票的（ABC）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

A．平均市值B．平均市盈率

C．平均市净率D．净值收益率

8．货币市场基金面临的风险有（ABCD）。

A．利率风险B．购买力风险

C．信用风险D．流动性风险

9．以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（ABC）。

A．房地产基金B．科技股基金

C．金融服务基金D．公用事业基金

10．关于上市开放式基金（LOF）的上市交易，以下说法正确的是（BC）。

A．基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制

11．场内申购赎回时，ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（ABCD）。

A．组合证券B．现金替代

C．现金差额D．其他对价

12．代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列业务（ABCD）。

A．建立基金份额账户B．基金份额登记

C．确认基金交易D．代理发放红利

13．货币市场基金的申购、赎回原则有（BC）。

A．“未知价”原则

B．“确定价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

14．基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（ABCD）。

A．基金注册登记B．核算与估值

C．基金清算D．信息披露

15．关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（CD）。

A．与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高

B．收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

C．核心竞争力来自投资管理能力

D．业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

16．投资决策委员会的功能是为基金投资拟订（ABCD）。

A．投资原则B．投资目标

C．投资策略D．投资组合的整体计划

17．基金管理公司内部风险控制制度具体体现为（ABD）。

A．严格按照法律法规和基金契约规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务

B．坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开

C．实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录，但不需加盖时间章

D．加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露

18．场外资金清算包括（ABC）等。

A．申购、增发新股

B．支付基金相关费用

C．开放式基金的申购与赎回资金清算

D．股票买卖

19．不同基金之间在（ABCD）等方面应完全独立，实行专户、专人管理。

A．持有人名册登记B．账户设置

C．资金划拨D．账册记录

20．基金资产账户管理时应注意（ABC）。

A．基金托管人应做好基金资产账户的更名、销户及资产过户等工作

B．托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户

C．严格按照基金管理人的有效指令办理资金支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行

D．保证基金账户的开立和使用不仅仅用于满足开展基金业务的需要

21．基金财产保管的基本要求包括（ABCD）。

A．保证基金资产的安全

B．依法处分基金财产

C．严守基金商业秘密

D．对基金财产的损失承担赔偿责任

22．在基金营销环境的要素中，机构的（ACD）会对基金营销产生重要的影响。

A．股权结构B．经营流程

C．经营策略D．资本实力

23．基金促销组合的要素包括（ABCD）。

A．人员推销B．广告促销

C．营业推广D．公共关系

24．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（BCD）。

A．注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

25．网上交易的优势主要体现在（ABD）。

A．可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制

B．使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利

C．可以提供更好的理财服务

D．受到广大中小投资者的欢迎

26．对不存在活跃市场的投资品种进行估值（ABCD）。

A.应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

B．运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格

C．采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

27．基金会计核算的内容主要包括（ABCD）。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算

B．持有证券的上市公司行为的核算

C．各类资产的利息核算

D．基金费用的核算

28．证券投资基金的费用主要包括（ABCD）。

A．托管费、管理费B．申购费、赎回费

C．基金转换费D．信息披露费

29．通过对（AD）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。

A．基金份额变动情况B．基金规模的大小

C．基金价格的高低D．基金持有人结构

30．下列关于开放式基金利润分配的规定，正确的有（ABC）。

A．需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

B．分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种

C．当年利润应先弥补上一年度亏损

D．每年最多分配1次

31．下列免征营业税的收入有（AC）。

A．非金融机构买卖基金份额的差价收入

B．金融机构买卖基金的差价收入

C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

32．基金本期已实现收益是指（ABD）扣除相关费用后的余额。

A．基金本期利息收入B．投资收益

C．公允价值变动收益D．其他收入

33．基金的主要收入来源有（ABD）。

A．投资收益B．利息收入

C．销售收入D．其他收入

34．基金信息披露的作用主要体现在（ABCD）。

A．有利于投资者的价值判断

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．有利于提高证券市场的效率

D．有效防止信息滥用

35．基金管理人信息披露事项具体涉及的环节有（ABD）。

A．基金募集B．上市交易

C．投资监管D．净值披露

36．基金上市交易公告书的主要披露事项包括（ABCD）。

A．基金合同摘要

B．基金财务状况

C．基金投资组合报告

D．基金募集情况与上市交易安排

37．基金的重大事件包括（ABCD）。

A．基金份额持有人大会的召开

B．延长基金合同期限

C．转换基金运作方式

D．更换董事长、总经理等高级管理人员

38．基金监管的重要意义体现在（ABCD）。

A．维护证券市场的良好秩序

B．是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分

C．提高证券市场的效率

D．保护基金份额持有人利益

39．中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括（ABCD）。

A．征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见

B．采取专家评审对申请材料的内容进行审查

C．采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查

D．自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况

40．申请基金代销业务资格，应该在（ABCD）等方面符合有关法规规定的条件。

A．资本充足率（或净资本、注册资本）

B．组织机构、治理结构与内部控制

C．营业场所、信息系统建设

D．业务管理制度、从业人员资格

41．证券交易所自律管理的内容不包括（A）。

A．基金公司人员的聘任

B．对基金上市交易的监控和管理

C．对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D．对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

42．投资者的共同偏好规则是指（BCD）。

A．如果两种证券组合具有相同的收益率方差