调研问卷答题i.docx

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调研问卷答题i

调研问卷

一、总公司管控省公司业务的主要手段是什么？

管理模式。

总省公司履行管理职能；地市中心支公司、县市、区支公司承担销售职能。

内控管理。

制定内控管理制度，加大风险管控力度。

监测风险。

进行风险评估与动态监控，进行风险提示。

合规检查。

开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险，进行风险提示。

责任追究。

贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》，进行责任追究。

合规培训。

组织开展合规与反洗钱等培训，提高管理人员合规意识。

二、总公司对于省公司的资金、单证、印章等如何管理？

答：

资金：

采取收支两条线，高度集中的资金管理办法，省分公司归集全辖收入类资金全额上划总公司，省公司支出类资金按照预算（预测）需求额度向总公司申请下拨。

单证：

省分公司按照有价单证业务计划，向总公司申请，由总公司统一通过单证系统下发号段，实物由总公司集中印刷下发。

财务印鉴：

有总公司授权省分公司保管、使用，省公司专人保管，通过登记、审批流程控制风险。

行政印鉴：

执行集团公司印鉴管理规定，实行省级集中管理，建立严格的审批制度。

三、省公司管控基层公司业务的主要手段是什么？

建立内控体系。

编印《合规手册》，对各渠道、各部门主要岗位职责、合规要求、风险点及管控措施进行明确，形成内控体系。

监测风险。

进行风险评估与动态监控，按季向总公司、保监局报表。

合规检查。

开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险，进行风险提示。

责任追究。

贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》，创新合规工作举措，加强系统销售队伍诚信执业规范管理并组织签订《风险责任追究保证书》。

一是制定销售人员职业道德观，以《保险从业人员行为准则》为依据，出台《八荣八耻》的销售人员职业道德观，张贴在职场并利用晨会等多种形式进行宣导。

二是开展诚信教育，采取“以老带新”、“以会代训”等多种形式，增强诚信意识，自觉践行合规要求。

三是组织全省系统销售人员全员签订《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》，自愿承诺保证执行“禁止：

（）代签名；（）代体检；（）销售误导；（）违规使用业务单证等违规行为”，做到“不踏雷区”，“不踩红线”，违者，公司按《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》承诺依法追究责任。

这一举措对规避逆选择道德风险将起重要作用。