2月20日公司委会议企业年金业务宣讲材料.ppt

2月20日公司委会议企业年金业务宣讲材料.ppt

《2月20日公司委会议企业年金业务宣讲材料.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2月20日公司委会议企业年金业务宣讲材料.ppt（48页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

,忠于所托为民养老,中国建设银行养老金业务,2012年企业年金业务营销指引,公司银行部（企业年金中心）,零的突破,2012年一季度实现,2012年分行工作会的工作要求,刘军行长在工作报告明确提出：

“企业年金业务是一把手工程，一季度各经营单位业务底线是破零，争取按时间进度完成年度计划的25%，尽快把我行企业年金业务份额提升到与对公业务市场地位相匹配的地位”。

戴惠明副行长对企业年金业务营销做了具体部署：

（1）养老金营销与授信业务相结合。

可考虑对新增养老金客户实行贷款费率优惠及优先放款；对于一季度不能实现年金业务“破零”的经营单位，分行还将考虑暂停贷款规模新增。

（2）各经营单位要充分利用前期营销住房公积金时与各企业人力资源部门建立的关系，积极向企业营销推介养老金业务。

（3）分管对公行长及客户经理要随时随地向企业推介年金业务，并确保年金业务激励到营销团队和个人，充分调动员工营销企业年金的积极性。

深圳分行养老金业务的过去、现在和将来,历史情况2011年仅新增2户合计存量11户（单一计划仅有港中旅、深圳航空）全行综合排名25名，深圳同业列工行、招行、中行之后2012年短期目标一季度所有经营单位实现破零2012年实现新增100户的目标扭转企业年金业务落后的局面中长期目标（2-3年时间）与等级行排名相配比的位置提升到与对公业务市场地位相匹配的地位,目录,四、企业年金营销指引及案例,企业年金,由国家政策引导下的，非强制、市场化养老保障安排,由企业发起的，长效的员工福利管理方案,完全归属个人的养老保障基金,企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。

1.1企业年金的定义,1.2企业年金的意义,对于国家来说，建立企业年金有利于完善社会养老保障体系，减轻政府原有养老体制下基本养老保险的支付压力，积极应对我国人口老龄化挑战；有利于发展资本市场，促进国民经济发展。

三副金手铐（股票、期权、企业年金）,1.3企业年金的设立条件与领取条件,符合下列条件的企业可以建立企业年金依法参加基本养老保险并履行缴费义务具有相应的经济负担能力（不亏损）已建立集体协商机制（职代会、工会等）一些事业单位也可以建立年金：

企业化管理、经费自筹的事业单位，差额拨款的事业单位属于经费自筹的人员，符合上述规定的，也可以建立年金。

1.3企业年金的设立条件与领取条件,符合下列条件的参金人员可以领取企业年金1、职工达到国家规定的退休年龄可一次性或分次领取2、出境定居3、身故等特殊情况,1.4企业年金的缴费,企业年金由企业和职工个人共同缴纳1、企业缴费每年不超过本企业（参加年金计划员工）上年度职工工资总额的十二分之一（约8.33%）。

2、企业缴费和职工个人缴费合计不超过本企业（参加年金计划员工）上年度职工工资总额的六分之一。

1.5我国企业年金管理治理结构示意,根据我国企业年金管理办法，通过设立受托人、账户管理人、托管人和投资管理人的相互配合，相互监督，形成有效的年金运营管理体系。

市劳动局,企业确定建立企业年金意向,成立企业年金执行小组或管理委员会,设计企业年金方案,提交职工代表大会讨论通过,向市劳动部门报备企业年金方案,客户与受托人签订受托管理合同,受托人向市劳动部门报备企业年金合同,获得企业年金计划登记号,签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同,收集计划信息、企业信息、个人信息、缴费信息,企业向指定账户供款,投资管理人开始进行企业年金投资,市劳动局,审核,方案备案复函,报备,计划确认函，计划登记号,企业年金计划建立流程,1.6企业年金建立的流程,1.7某企业建立企业年金的案例,2.1建设银行企业年金产品,单一计划产品:

面向大型客户集合计划产品:

面向中小型客户员工福利计划产品-类年金产品,建设银行拥有受托、账户管理和托管三项企业年金管理资格，面向不同类型客户可提供多种各具特色的企业年金产品服务。

目前主推以下三类产品：

委托企业发起，根据企业情况选择受托管理人、账户管理人、托管人和投资管理人，建立单独企业年金基金进行管理。

单一计划可以给予企业个性化服务，满足企业在受托、投资管理中的特殊需求。

2.2企业年金单一计划,2.3企业年金集合计划,集合计划：

汇集多个企业的基金进行管理运作，更有利于分摊成本和优化资产配置。

在成本较低的情况下有更多的投资方向，可获得较好收益。

方便、快捷的一站式服务。

标准合同、标准流程、标准投资组合。

提高效率；降低管理成本。

2.4建立与实施员工福利计划（类年金）,全球第二位，2200亿美元,综合品牌价值中国银行业第1位,国有股份制银行资产质量最优,全球银行市值排名,资产质量,英国银行家杂志,中国最佳银行,中国最佳风险管理银行,最佳托管银行,建行聘请安永会计师事务所按照美国注册会计师协会（AICPA）颁布的服务机构第70号审计标准文件（即SAS70），对建行的托管内部控制有效性和总体托管能力进行了综合评价和审计。

该审计已经连续三年获得通过。

服务机构全覆盖38个一级分行13415家分支机构38个分行均设养老金业务部,服务渠道全覆盖39874台ATM自助银行网上银行、电话银行,系统网络全覆盖年金服务网络覆盖全国7*24无间断服务近千人的专职年金服务人员,北京、广州、沈阳、太原、成都、南昌、南宁、乌鲁木齐铁路局,截止2011年底，建设银行提供企业年金服务的客户数量达7761家，受托资金超过220亿元，管理个人账户超过400万户，签约托管规模近482亿元。

客户遍及铁道、电力、煤炭、金融机构等多个行业，稳居银行同业第二。

柜台查询客户经理邮寄账单,业内最丰富的信息查询渠道，满足不同受益人的查询习惯！

企业网上银行个人网上银行网站自助查询（e路通）,ATM电话银行电子邮件手机短信手机银行,远程客户端委托人系统,个人网银企业年金账户信息查询

（1）,个人网银追加企业年金账户：

登录网上银行我的账户其他账户服务追加企业年金账户，输入个人年金客户号（分行信息网站-人力资源部）、企业年金查询密码（身份证后六位，可通过95533更改），按确定即可追加成功。

个人网银企业年金账户信息查询

（2）,查询路径：

登录网银我的账户其他账户服务企业年金账户查询与维护。

可查询的信息：

基本信息，计划信息，缴费信息，支付信息，权益信息和投资信息。

4.1破零在身边-集团客户二部、罗湖支行率先实现,2月9日我行与集团二部客户“亚通光电”举行企业年金业务合作签约仪式实现年金业务首单“开门红”!

2月10日鹏城建行报（员工版）头版报眼刊登开门红快讯报道。

2月13日刘军行长为集团二部率先取得零的突破专门致贺信表示祝贺！

获得总行“养老金业务市场攻坚战”一季度营销活动全行前15单开门红的奖项。

2月16日我行与罗湖支行（黄贝岭支行）客户“长安集团”正式签署企业年金合同，率先成为实现“零的突破”的支行!

2月17日，刘行长也专门致以贺信予于鼓励。

4.1全行性、基础性、战略性业务,分行已下达了2012年养老金业务经营计划首度列入各经营单位2012年KPI（建深发201222号-关于2012年综合经营计划的通知）：

作为加减分项，完成加0.5分，未完成扣0.5分。

4.1前所未有的考核激励政策,全年客户拓展奖励8000元/户。

奖励口径：

每个客户参加年金的人数须不低于10人，以取得中标通知书或签约为准；对新增客户当年实现缴费的，一户折算为两户。

一季度战略费用配置：

配置口径：

以年金方案报备到市人社局为准，详见建深函2011314号关于印发2012年一季度支行分行直属经营单位营销费用配置方案的通知,以产品赢得客户发挥企业年金的长效激励机制作用。

以客户赢得产品提升产品覆盖度，实施“搭车消费”。

4.2营销模式,1、未办理企业年金的大中型客户对于参加社保的员工超过1000人的大中型客户，我行可以提供个性化定制的企业年金产品。

各经营单位要做好企业年金需求的持续跟踪工作，多向客户灌输企业年金的基本概念和我行的优势，时机合适时迅速安排分行企业年金业务人员上门拜访。

2、未办理企业年金的中小型客户对于参加社保的员工在1000人以内的企业，一般引导参加我行现有的集合计划产品。

对于此类客户，应积极引导客户办理企业年金业务，充分利用我行的谈判地位，采用捆绑销售、联动营销的方式，把我行综合优势转变为企业年金市场营销成果。

3、转制为企业的事业单位由于企业身份的转变带来的员工退休待遇的变化，这些单位有着强烈的企业年金办理意愿。

对于这些客户，各经营单位要实现营销拜访的全覆盖，积极争取在我行办理。

4.3营销要点,4.已在他行办理企业年金的存量客户根据我行与客户合作的密切程度和进度，适时将企业年金转移到我行的要求，分行可根据客户年金特点和投资偏好推荐相应的企业年金产品。

5、已在社保办理企业年金的存量客户我市今年可能出台社保存量年金客户转移政策，请各经营单位摸清这些客户的年金规模、缴费情况，做好前期营销工作，一旦转移开闸，则及时营销转移到我行办理。

4.3营销要点,4.4目标客户群体,成长性良好、核心成员稳定、有建立长期激励机制内在需求的中小企业集合计划、类年金职工人数多、经济实力强的行业性、系统性企业及大型集团企业，如电力、交通、水务、通讯等行业企业单一计划、类年金事业单位转企业的客户集合计划存量年金客户（非社保878客户）密切关注,4.5日常营销工作,一把手工程，抓关键决策人员，逢客户必营销年金。

客户经理与企业人力资源部门的沟通与营销，挖掘客户需求，根据情况推介福利计划等类年金产品。

4.5当前营销进度,提示：

离一季度还仅剩下五个星期的时间，请各经营单位领导高度重视，抓紧组织和营销工作，及早确定目标客户坚决拿下！

做到客户经理常态化营销，早营销，早受益！

抓客户、促存款，万众一心、奋勇争先做年金,务必按照分行工作会的要求至少实现一季度破零的底线目标。

每个单位都要努力做到：

人人懂年金，人人讲年金，人人营销年金。

忠于所托为民养老,谢谢！

营销联系人：

毛建平联系电话：

0755-23828934,13500066106电子邮件：

账管业务联系人：

周悦璇联系电话：

0755-23828795,13798562532邮箱地址：

感谢公司委八个部门对双先表彰晚会节目排练、演出工作的支持！

节目演出人员名单,节目组织人员：

罗亮、黄俊斌、王畅、常昉,伸出你的手，伸出你的爱！

感谢参演人员倾情付出！

请向公司委节目爱在建行投票！