农业有机农产品项目融资商业计划书.docx
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农业有机农产品项目融资商业计划书
农业有机农产品项目融资商业计划书
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正文
一、投资对象
企业名称：
某某世界农业发展有限公司
投资项目：
农业有机农产品推广项目。
所属行业：
农业种植、养殖业
所处阶段：
投资期
主营业务：
有机水稻、蔬菜种植、生态土鸡养殖加工销售；
市场地位：
在某某和国内市场拥有独特的创新和核心竞争力
二、投资方案
本轮投资者：
和其他私人投资机构及个人
投资形式：
增资扩股
融资金额：
人民币50万元到100万元，
占股比例：
不超过20%--40%
项目估值：
融资后约三百万元人民币
资金投向：
1、用于本项目有机水稻、蔬菜基地建设；
2、用于品牌形象推广和市场营销网络的建设。
3、行业现状及市场分析
在中国“食品安全问题”一直是政府及各界人士最为关注的问题，也是中国政府一直困扰解决不了的民生最为了焦点问题，近年国内出现了“湖南毒大米、山东毒姜、蔬菜农药残留”等重大农产品事件,近几年国内宣起一股“社区支持农业”，社区支持农业是在农业生产方式的改良，过去很多农民用比较的多化学品，经过几年实验完全不用化学物品。
等于你要和农场主共同承担风险，你要在今年年初把钱先交到农民手里，这种模式起源上个是日本和瑞士，因为食品安全问题，一些消费者找到农民，希望农民为他们提供安全的食物，从而消费和农民建立一种直接联系，后来逐渐形成一种农产品贸易模式，并传播到世界其它地方，它的意义在于，通过这种方式让市民意识到农业和食品的重要性，社区支持农业强调消费者和生产者，共享收益、共担风险，消费者需要提前支付费用和生产者共同承担未来一年可能出现的风险，而社区支持的农业是健康的向有机转化的农业，从而消费者可以获得生态种植的健康的农产品。
随着中国的发展趋势，现在人们生活水平的提高，大家对绿色有机食品越来越重视，目前国内有机蔬菜代表企业上海多利农庄、北京正谷农业，有蔬菜价格在25元左右，多利农庄以农庄休闲观光和有机蔬菜会员套餐为发展模式，得到业界中粮集团董事长宁高宁等风投机构关注，目前进行第三轮融资，农庄投资已经达到3-6亿规模。
北京小毛驴农场为国内原生态蔬菜种植农场代表，在国内颇有影响，小毛驴农场近年已经为国内农场主和对原生态农业兴趣爱好者提供上万场以“社区支持农业”为概念的原生态农业培训。
国内大概有5000家有机生产产家（加工厂），只有25家企业得到南京国环有机认证中心的有机许可证，但是真正能达到有机标准的少之甚少，市场有机农产品参数不齐，全球有机农产品大概产值有800亿美元，中国农产品的产值比例占全球比例的1%-1.5%，每年产值以20%-30%速度增长，有机主要消费国家欧洲、北美洲等西方。
国内有机农产品消费主要群体在一线城市北京、上海，这些都市人群接触新鲜事物较多，思想比较开阔，对有机绿色食品接收性较强，他们有这个消费能力，愿意拿出生活一部分开支购买绿色健康的食品。
公司简介
某某农业正青年壮志，是由一支对绿色有机农业充满梦想的团队组建而成的，立志做好绿色有机农业，某某农业每一位员工肩负的使命：
让更多的人吃到安全、健康、营养的食品，为子孙下代创造健康和谋求福利，我们更希望更多人群参与到绿色有机行业，大家共同携手，创建中国健康梦。
市场分析
近两年进入某某市场的有机蔬菜企业有山夫农业、红日农业、某某琵琶寺农业，以上公司有机蔬菜价格在10-12元左右；
山夫农业，基地在资溪，广场恒茂设店面有展示体验店；
红日农业，基地在玉山，政府大院设店面；
某某琵琶寺农业，基地在某某，阳明东路隧道口高新方向设店面；
1、第一，以上企业基地都在外地离某某市区路程太远，运输成本过高，导致蔬菜定价太高；第二，离某某市区太远，市民看不到农产品生产过程，消费者心理会产生怀疑是不是绿色有机蔬菜，第三，市场运营渠道不明确，第四，有机蔬菜定价高，某某消费者目前对有机蔬菜理解还很模糊，对有机蔬菜认识不够，很让改变一般消费的消费习惯；
2、2013年3月中央下达一号文件支持家庭农场发展，曼哈屯家庭农场是江西注册的第一家家庭农场，曼哈顿农场位于新建县西山镇，农场面积600亩，农场主要生产原生态山上土鸡放养，水库生态鱼，有机水稻，生态有机蔬菜，生态泥鳅，政府支持力度大，省长、市长亲临参观，中央新闻媒体、江西新闻媒体等多次报道。
曼哈屯销售模式：
主要以会员方式销售，围绕身边的人脉进行推广传播，会员销售价格生态大米5元、生态蔬菜3.5-5元、土鸡100元、土鸡蛋1-1.5元；会员每月驱车到农场基地领取自己所需的农产品，曼哈屯响应国家政策，占领先机，政府支持，加上原生态大米、蔬菜价格只是略高于一般农产品的价格，对绿色食品注重的中层以上消费者都能接受，目前还没有大范围的向市场推广，只是在身边的人脉会员进行传播推广。
优势：
1、横湖农场基地离市区驱车一个小时，市民随时可以去农场参观，能看到农民有机蔬菜、大米种植过程，从农田到餐桌透明化种植；
2、我司制定会员卡套餐销售，有机农产品较丰富，有机蔬菜价格相比同类公司较低；
3、销售市场渠道明确；
4、为会员卡套餐客户，针对每位客户身体状况不同，免费提供私人定制营养套餐、营养保健专家调理服务；
劣势：
初期创业，资金短缺进展速度缓慢，如不迅速占领市场，容易被有实力公司挤掉。
机会：
有机农产品市场需求量很大，目前有机农产品行业尚未打开市场和建立品牌知名度；
风险：
目前某某消费者对有机概念很模糊，很难让消费者立即购买，宣传有机理念需要一个长时间的过程。
四、有机农产品营销模式
1、营销渠道
（1）制定会员卡有机农产品餐套销售模式,让客户采取提前预付货币的方式产生消费（会员卡套餐附件一）；
（2）为市民提供农田，消费者可以认领土地，自己体验劳作，也可代种，会员每周末可携带家人、小孩体验农作过程，同时会员种植的有机蔬菜可在农场亲身体验下厨品尝勤苦种植出来的美餐，做到从农田到餐桌透明化种植，既与客户产生了互动，又给基地“农家乐”产生了经济效益；
（3）建立远程网络视频，开放“公众远程视频客户端”消费者可将远程视频客户端下载到自己电脑、手机，消费者随时都可以通过远程视频直观看到自己认领的有机水稻、蔬菜的生长过程，某某农业立志打造从农田到餐桌透明化种植。
2、销售渠道
（1）建立有机农产品网络商城-B2C模式
互联网时代的到来，2013年淘宝网光棍节销售额突破300亿，相当于沃尔玛在中国半年的销售业绩，2013年年度经济人物评选活动，马云跟王建林打赌，赌资1亿，马云说到2020年互联网消费将占传统市场份额的40%，互联网已成为消费者生活的一部分，在某某互联网有机农产品还是一个空白市场，某某有机农业结合线上商城和线下联合推广，让消费者走到哪里都看到某某有机农产品。
<1>设立网络商城的优势
a用户收索“某某有机蔬菜”点击公司网页宣传公司品牌及企业文化；
b展示公司有机农产品，用户可直接在商城点击购买产品；
c设立论坛，便于用户讨论交流，如：
购买农产品感想、农场体验感想；
（2）线下社区推广
<1>在市区设立有机农产品展示中心，目前暂设展示厅在省体育局单位社区，该单位有减免店租优惠政策，社区有900住户，运动食堂1个，学校食堂2个，为了方便居民购买新鲜蔬菜，体育局单位对蔬菜基地进入体育局社区给予减免店租优惠政策，好处：
第一，供应农产品体育局小区居民产生收益，第二，以体育局社区为中心，设立农产品冷库物流配送中心，方便会员配送服务，辐射某某市市区；
<2>在中高端小区便利店设点,在店内装订展示柜，摆放我公司有机农产品，宣传公司有机农产品套餐服务；
<3>前期以发放宣传页到居民邮件箱的形势宣传，对有机农产品感兴趣的会主动电话联系；
<4>进入社区宣传，现场展示有机农产品如：
土鸡蛋与一般鸡蛋的区别；
<5>公益讲座进入社区宣传食品安全，间接宣传某某有机农产品。
（3）超市销售
<1>蔬菜：
超市分为普通蔬菜和精品蔬菜，精品蔬菜是通过普通蔬菜精选经过包装后卖家比一般蔬菜贵一倍，精品蔬菜还有特种蔬菜如彩椒等，这些蔬菜比一般蔬菜贵好几倍，某某有机蔬菜，价格定价3-8元左右，以农产品套餐形势展销，综合价格5元，一般注重绿色食品的消费者这个价位都能接受；
<2>大米：
超市普通大米价格在2-5元左右，购买5块钱的大米一般都在偏高端消费群体，超市有机大米很少；
（4）人脉推广
我们常常跟朋友聚在一起在饭桌上吃饭都会聊到现在的食品安全问题，很想吃到以往的纯天然绿色农产品，但是想要吃天然的农产品还要去农村老家找亲朋友好友，平时很少能吃得到，这一部分人群事业都已经成功，有这个消费能力，对有机农产品很重视。
（5）企业团购
商务公关礼品已经是现在企业不缺少的一种商业行为，商务公关礼品最常见的就是烟、酒、茶，对方每次收到都到的东西都是一样的没什么特别之处，现在很企业公关也行进礼品创新，随着人们的生活水平提高大家很注重健康，唯独有机农产品套餐打包还是一个新型市场；
（6）单位福利
每年三节单位福利，农产品行业是最忙的时候，福利发放基本上都是生活所需的农产品；
五、管理团队
1、公司计划聘请江西农业大学水稻、蔬菜种植研究的专家教授担任本公司有机水稻、蔬菜种植技术的顾问，邀请国内外有机水稻、蔬菜专家组成总顾问团队，为某某有机农业做好科学技术保障服务；
2、在公司内部管理方面，公司总经理在大型企业担任高管，将为公司设计出最具执行力的管理制度，定期对本公司高级人员进行目标考核，解决管理过程中的实际问题，制定“公司＋基地＋专业合作社＋农民”的这种框架结构下的最具执行力的管理体系。
3、市场营销和公司品牌形象推广团队的组建，公司市场总监在以往公司担任过市场总监岗位，在市场营销方面有自己独特的营销思路，将为某某农业组建一支高效的营销团队。
六、发展规划及财务预测
某某农业打造有机农业及休闲观光旅游农业为一体化综合农业项目，公司生产有机水稻、蔬菜、土鸡等农产品和销售加工产业化过程，在生产过程中不使用农药、化肥等任何化学用品，我们愿景：
生产让市民都能消费的起，有机健康的食品。
主要以会员卡套餐直销、大型超市来完成有机农产品的销售目标。
（1）有机农业发展基地项目发展规划与财务预测
有机农业基地选定在“恒湖农场”该农场为国营农场，占农田土地面积约10万亩，交通便利，离某某市区一个多小时车程，横湖农场有农业方面的专家和技术人才，为某某有机农业今后发展提供稳定的农产品技术保障。
1、有机农业发展基地项目发展规划
第一年（2014年）初期投资：
（1）有机水稻种植基地200亩、蔬菜基地100亩、土鸡养殖基地20亩；
（2）农产品套餐会员卡体系建设；
（3）某某市内有机农产品展示点（冷库室）；
（4）网络商城建设（B2C）；
（5）有机农产品宣传推广；
第二年（2015）投资：
（1）有机水稻种植1000亩、蔬菜种植500亩，土鸡养殖增加5000只；
（2）基地道路环境建设；
（3）纯天然特色“农家乐饭店”修建；
（4）广告宣传投入
（二）财务预测表
（1）、2014－2016年期间会员卡销售预测
年份
月卡￥450元/销售量（张）
半年卡￥2880元/销售量（张）
年卡￥5940元/销售量（张）
销售收入（万元）
2014年
300
100
50
72
2015年
1000
700
300
424.8
2016年
1500
1000
500
592.5
（2）2014－2016年期间超市销售预测
年份
纯天然有机大米/价格/销售量
纯天然有机蔬菜/价格/销售量
土鸡/价格/销售量
土鸡蛋/价格/销售量
销售收入（万元）
2014年
5/3万斤
5/7万斤
100/200只
2/5万个
60.2
2015年
5/50万斤
5/80万斤
100/3000只
2/60万个
800
2016年
5/80万斤
5/100万斤
100/5000只
2/80万个
1110
（3）2014年有机农产品财务成本分析表
1
产量700斤/亩x200亩（万斤）
销售收入（万元）
销售成本（万元）
利润（万元）
单价
总值
水稻成本
单价
总值
单价
总值
14
5
70
2
28
3
42
2
产量3000斤/亩x100亩（万斤）
单价
总值
蔬菜成本
单价
总值
单价
总值
30
5
150
3
90
2
60
3
产量（只）
单价
总值
土鸡成本
单价
总值
单价
总值
1000
100
10
25
2.5
75
7.5
4
产量（万个）
单价
总值
土鸡蛋成本
单价
总值
单价
总值
20
2
40
2
40
2
40
总销售利润合计
149.5（万元）
（三）、2014年某某农业经营成本预测表
项目
建设期
2014年
1
租用水稻农田200亩费
6
2
租用蔬菜农田100亩费
3
3
租用土鸡林地20亩费
1
4
蔬菜大棚10亩费
5
5
原材料费
1
6
运输车辆费
10
7
展示店面装修
12
8
网站商城建设和广告宣传费
10
9
员工工资
25
10
办公装修费
5
11
其他费用
5
流动资金
17
总成本费用合计
100（万元）
（四）、企事业单位蔬菜和农产品供应
公司初始经营考虑经营成本较高，为了减少公司资金压力，前期可拓展学校、银行、企业农产品配送业务。
经市场考察，银行蔬菜质量要求高一点，蔬菜配送每斤利润可达0.5-1.5元左右，目前正在与交行、建行洽谈合作；
1、交行每天员工食堂用餐人数200-300人左右，蔬菜需求量在200斤蔬菜左右，利润在160元/天+猪肉每天需求量70斤左右，利润在140元左右，加上粮油一年利润7-8万左右；
2、建行每天员工食堂用餐人数700人左右，蔬菜需求量在500-600斤蔬菜左右，利润在250-300元/天+猪肉每天需求量100斤左右，利润在300-400元左右，加上粮油一年利润15万左右。
3、2014年企事业单位农产品配送利润分析表
（1）银行200人食堂配送经济效益
蔬菜/天销售量200斤
蔬菜/猪肉/大米销售利润（万元）
蔬菜/猪肉/大米/年利润（万元）
单价
总值
总值
0.8
160
3.76
猪肉/天销售量70斤
2
140
3.29
大米/天销售量80斤
0.3
24
0.564
年销售利润合计
7.6140（万元）
（2）学校、企业5000人食堂配送经济效益
蔬菜/天销售量2000斤
蔬菜、猪肉、大米销售利润（万元）
蔬菜、猪肉、大米/年利润（万元）
单价
总值
总值
0.1-0.5
200
4.7
猪肉/天销售300斤
0.5
150
3.525
大米/天销售量2200斤
0.1
220
4.4
年销售利润合计
12.625（万元）
6、投资方案
1、项目融资计划和方案
本轮融资，拟向和其他私人投资机构及个人投资者以增资扩股形式
融资人民币100万，占股比例不超过20-30﹪，融资后项目估值约为人民币300万元；
2、融资资金使用计划、投向及时间安排
项目本次融资总额为100万元，要求一年之内到位，2014年5月-2015年5月投资100万元。
资金投放计划如下：
单位：
万元
项目
投资额
2014-2015年度
有机水稻、蔬菜、土鸡基地建设
100
100
直投合计
100
100
3、项目的退出计划
（1）外商并购退出
本公司的的发展战略清晰明确，未来成长性可以预期，再加上项目本身所独有的创新亮点，以及可以放在全球市场背景下的“蓝海”空间，使某某纯有机农业有理由对未来企业价值给予一定的溢价估值。
因此某某有机农业将是国外产业投资巨头购并的首选，投资者可在今后的购并中退出。
（2）战略投资者投资退出
由于该项目强大的资源独占优势，随着人们生活水平的不断提高，市场对健康有机食品的需求逐年增长，投资者可在适当时期对其他战略投资者转让股权，实现退出。
（3）持续经营
通过可持续发展规模化经营，严格管理，取得运营收益，收回投资，从而取得效益增长。
7、投资的预期收益预测
序号
项目
合计
建设经营期
正常经营期
2014
2015年
2016年
1
会员销售利润收入
1098.3
72.00
424.8
592.5
2
超市销售利润收入
1970.2
60.2
800.00
1110.00
3
其它销售利润收入
180
30
50
100
销售利润总合计
3248.5（万元）
八、投资风险及对策
本项目的投资风险包括战略风险、政策风险、财务风险、技术控制风险、市场风险等，针对上述风险因素及其影响，公司将采取有效措施，使风险及其影响因素降低到最低程度。
1、战略风险及对策
风险：
有可能因为项目进展迟缓，丧失部分市场进入先机，给项目的运营带来增加市场进入的成本，损失部分市场分额的风险。
对策：
尽可能地加快项目实施的步伐。
2、政策风险
公司经营发展有机农业专业性公司，目前国家对从事农、林、牧、渔业项目扶植政策力度进一步加大，在农产品生产、经营的市场准入、资质要求等方面都有明确的规定，各农产品生产经营企业主要是通过市场配置资源的方式参与市场竞争。
因此，在可预见的时期内，国家的农产品生产经营政策将会朝着更加利好的方向调整，因此农产品批发政策风险较小。
政策风险防范与对策：
在市场经济条件下，坚持市场第一、政府第二的原则，充分发挥市场机制的作用，政府的宏观调控也是建立在市场机制作用的基础上，政府的财政政策可以弥补市场机制的不足和缺陷。
因此，注意掌握好政策的力度和作用范围，掌握好政策的公共性、公平性和适度性，及时收集和掌握经济发展信息，减少和避免政策决策和政策执行的盲目性。
3、财务风险
本项目的建设周期相对较短，虽然所需资金较多，但是当前世界性金融危机还为完全恢复对我国国民经济冲击有一定的影响，政府已经大力加大政府支出，以此来大力拉动内需。
因此，国家金融政策的调整、银行贷款利率的变化将使本项目所存在财务风险将大大降低。
财务风险防范与对策：
分析财务宏观环境及其变化情况，提高企业对环境变化的适应能力和应变能力。
为了防范财务风险，企业应对不断变化的宏观环境进行认真、科学的分析研究，把握其变化趋势及规律，制定出多种应变措施；同时，要适时调整政策和改进管理方法，以提高小企业对宏观环境变化的适应能力和应变能力，降低环境变化给企业带来的财务风险。
4、技术风险
本项目有机蔬菜、水稻种植技术是通过对北京、上海、浙江众多有机农业调研，通过现在勘察、学习有机蔬菜种植生产技术，着力解决从种子、育苗农田直接餐桌过程中一系列可能遇到的有机种植技术等方面的难题，并形成严格的风险防范意识。
在有机种植过程中使用古老的纯天然种植方法加上现代高科技有机农业生产技术相结合，因此，本项目的技术风险较小。
技术风险防范与对策：
增强安全生产意识，加强有机农业技术人员参加外部学习，建立良好的天气预防设备和体系控制。
另外，加强本公司的人员管理，对关键人员实行科学的激励机制，防止关键人才过早外流。
采取积极的策略和手段，必要时运用法律手段来维护公司的利益。
5、市场风险
本项目的建成，将对公司增加有机农产品销售、扩大有机农产品市场占有率、更好地服务“三农”产生深远的、积极的作用。
但公司所经营的是有机农产品，随着本公司的发展以及对有机农产品的推广和宣传力度加大，必然有许多公司跟进有机农产品市场，从而市场必然存在竞争，我公司必须迅速占领市场，因此，实际上也存在不确定的市场因素及风险。
市场风险与对策：
风险：
（1）跟进者以一定的方式跟进后，某某有机农产品生产、销售的数量将增加；
（2）某某有机已经领先市场，品牌质量已经渗透消费者心中；
对策：
（1）设置行业进入壁垒，大力宣传某某有机农产品品牌，在短时间内打造生产、休闲旅游为一体的综合性农业，市内设立某某有机农产品展示厅，持续创新增加市场进入门槛。
可申请注册商标、提高销售门槛。
（2）加强有机农产品销售力度，提高产品和服务的质量，塑造自身良好的有机农产品形象，建立并提高客户的对某某有机农产品忠诚度。
九、结论和投资建议
1、项目小结
（1）该项目属有机农业开发行业，拥有强大的国家政策和资金扶持优势，
（2）某某世界农业发展有限公司的发展战略清晰明确，未来成长性可以预期，再加上某某农业产业规模化后的良好前景预期，是某某农业有理由对未来企业价值给予一定的溢价估值。
在有机农产品领域，某某农业是以创新者的身份，以俯瞰的姿态进入该市场，相信我们也将该领域占据中国第一的位置。
（3）公司产品及市场处于快速发展的前期，未来成长空间较大。
（4）目前项目处于融资发展的关键时刻，资金需求迫切，商务谈判相对容易，有利于投资方争取较好的投资条件。
2、投资建议
（1）投资经理的投资建议
该项目属资源性投资项目，前期估值较低，未来成长性较好，建议投资人进行投资，以控制和占有资源，分享资源因逐步减少而出现的增值机会。
（2）投资经理的管理建议
针对管理控制问题：
在公司增资扩股时对公司章程进行修改，强化公司三会有关一般决议、重大、特别决议的内容条款，增强中小股东的决策力度；公司增资扩股后的运营过程中，密切关注公司的经营运作，及时提出合理建议。
本次投资人投入后通过法人治理结构的安排设计，可以考虑在融资资金到位之后，所有重大事项由投资人在股东会和董事会均具有一票否决权来控制公司风险。
同时，建议投资人派出财务总监对财务进行监管。
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