证券投资基金模拟4.docx
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证券投资基金模拟4
证券业从业资格考试《证券投资基金》试卷4
一、单项选择题（给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1．经国务院批准，国务院证券管理委员会于（）颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规。
A．2000年3月14日B．1997年11月14日
C．2000年3月15日D．1997年11月15日
2．（）是由基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构等服务机构成立的同业协会。
A．基金行业自律组织B．基金行业促进组织
C．基金监管中心D．基金行业规范组织
3．律师事务所和（）作为专业独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。
A．会计师事务所B．投资咨询公司
C．基金监管机构D．基金行业自律组织
4．初创阶段的基金多为（）投资信托，投资对象多为债券。
A．公司型B．契约型
C．开放式D．封闭式
5．（）属于低风险、低回报的基金产品。
A．保本基金B．期货基金
C．伞型基金D．对冲基金
6．关于保本基金，以下说法不正确的是（）。
A．保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
C．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
D．常见的保本比例介于80%～100%之间
7．在基金的风险分析指标中，（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A．持股集中度B．标准差
C．β值D．行业投资集中度
8．下列不是债券基金的投资风险的是（）。
A．市场风险B．信用风险
C．利率风险D．通货膨胀风险
9．下列不是关于ETF份额交易的是（）。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
C．基金申报价格最小变动单位为0.01元
D．基金申报价格最小变动单位为0.001元
10．ETF自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。
A．1B．3
C．2D．6
11．申购、赎回基金份额价格以（）元人民币为基准进行计算。
A．1B．10
C．100D．1000
12．投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。
A．T+0B．T+1
C．T+3D．T+2
13．（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、案例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会
C．投资管理部门D．风险管理部门
14．下列不是基金管理人的具体职责的是（）。
A．办理基金备案手段
B．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C．编制中期和年度基金报告
D．安全保管基金财产
15．（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A．直接控制B．外部控制
C．内部控制D．间接控制
16．交易所上市股票和权证以（）估值。
A．开盘价B．成本
C．收盘价D．平均价
17．基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A．账务复核B．头寸复核
C．资产净值复核D．财务报表复核
18．（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。
A．交易所交易资金清算
B．场内资金清算
C．场外资金清算
D．全国银行间债券市场交易资金清算
19．（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金所有人B．基金托管人
C．基金发起人D．基金管理公司
20．以下有关证券组合被动管理方法的说法，不正确的是（）。
A．长期稳定持有模拟市场指数的证券组合
B．证券市场不总是有效的
C．期望获得市场平均收益
D．寻找定价错误证券
21．下列不属于基金市场营销的特征的是（）。
A．服务性B．专业性
C．系统性D．持续性
22．下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是（）。
A．虚假记载、误导性陈述式者重大遗漏
B．有明确、醒目的风险提示和警示性文字
C．预测该基金的证券投资业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字
23．我国开放式的基金的销售逐渐形成独特的销售体系，其中不包括（）。
A．银行代销B．保险公司代销
C．基金公司直销D．证券公司代销
24．证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。
A．目标客户确定B．营销程序规范
C．营销组合设计D．营销过程管理
25．存在活跃市场的情况下，当日有市价或现行出价，应当采用（）确定投资品种的公允价值。
A．平均价B．收盘价
C．开盘价D．市价
26．（）是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门，专门服务于提供该类型资金的机构。
A．交易部B．机构理财部
C．研究部D．投资部
27．（）的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费。
A．混合基金B．保本基金
C．股票基金D．伞型基金
28．目前，我国的（）于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
A．封闭式基金B．股票基金
C．开放式基金D．债券基金
29．假设投资者在2005年4月15日（周五、法定假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么收益将会从（）起开始计算。
A．4月15日B．4月16日
C．4月17日D．4月18日
30．（）包括基金净收益与基金未实现估值增值（减值）两部分，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A．基金净收益B．基金经营业绩
C．损益平准金D．未分配基金净收益
31．开放式基金分红方式有（）种。
A．4B．3
C．2D．1
32．封闭式基金的收益分配，每年不得少于（）次。
A．4B．3
C．2D．1
33．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A．真实性原则B．完整性原则
C．及时性原则D．准确性原则
34．基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。
A．0.25%B．0.5%
C．1%D．75%
35．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。
A．《基金信息披露管理办法》B．《证券投资基金法》
C．《基金上市规则》D．《基金信息披露编报规则》
36．信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A．1B．2
C．3D．4
37．下列不属于基金管理公司的内部控制监管的是（）。
A．内部控制机制是否科学合理，内部控制制度是否健全
B．内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则
C．在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D．控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求
38．（）负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
A．中国证监会
B．中国人民银行
C．证券交易所
D．中国证券业协会基金业委员会
39．单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过前一交易日基金资产净值的（）。
A．4‰B．5‰
C．6‰D．7‰
40．基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有（）。
A．变更股东、注册资本或者股东出资比例
B．变更名称、住所
C．修改章程
D．计提风险准备金
41．（）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A．合法性原则B．完整性原则
C．及时性原则D．审慎性原则
42．（）是建立在资产组合的风险套利上的模型。
A．单因素模型B．APT模型
C．CAPM模型D．多因素模型
43．关于最优证券组合，以下说法不正确的是（）。
A．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
B．一个风险极度爱好者将选取最小方差组合作为最佳组合
C．不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合
D．投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映
44．（）证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的差价收益）为目标。
A．收入型B．避税型
C．增长型D．货币市场型
45．（）假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响。
全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。
A．势有效市场B．有效市场
C．半强势有效市场D．弱势有效市场
46．资产配置的基本方式是（）资产配置策略，它以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好，实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A．战略性B．战术性
C．积极型D．消极型
47．（）是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比率，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A．买入并持有策略B．动态资产配置
C．投资组合策略D．投资组合保险策略
48．如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略可能优于（）。
A．投资组合保险策略B．投资组合策略
C．买入并持有策略D．动态资产配置
49．资产配置的过程包括（）个步骤。
A．3B．4
C．5D．6
50．从历史数据看，一般来说，股票市场的表现和小公司（以市场资本总额衡量）投资组合表现的关系是（）。
A．前者优于后者B．前者后者表现相同
C．后者优于前者D．二者不能相比
51．股票投资风格，按公司规模分类，不包括（）。
A．小型资本股票B．中型资本股票
C．大型资本股票D．混合型资本股票
52．技术分析是建立在否定（）的基础之上。
A．有效市场B．半强式市场
C．强式有效市场。
D．弱式有效市场
53．根据简单过滤器规则，（）。
A．股票价格上升了一定百分比，则卖出
B．股票价格上升了一定百分比，则满仓
C．股票价格上升了一定百分比，则清仓
D．股票价格上升了一定百分比，则买入
54．债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。
A．不变B．高
C．低D．不确定
55．在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是（）。
A．前者大于后者B．没有直接的关系
C．前者小于后者D．两者相等
56．预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。
A．远期利率B．平均利率
C．即期利率D．中短期平均利率
57．已知债券价格、债券利息、到期年数，可以通过（）计算债券的到期收益率。
A．终值法B．单利法
C．试算法D．复利法
58．对基金表现好坏绩效衡量涉及（）的选择问题。
A．业绩计算时期B．操作策略
C．风险水平D．比较基准
59．着重对管理公司素质的衡量属于（）。
A．绝对衡量B．公司衡量
C．微观衡量D．基金衡量
60．（）是一种较为直观的，通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。
A．现金比例变化法B．现金变化法
C．银行存款比例变化法D．比例变化法
二、不定项选择题（以下各题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求。
）
61．根据组织形式的不同，可以将基金划分为（）。
A．公司型基金B．开放式基金
C．契约型基金D．封闭式基金
62．契约型基金与公司型基金的区别在于（）。
A．投资者地位的不同B．期限不同
C．份额限制不同D．法律形式不同
63．基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。
A．基金投资者B．基金销售人员
C．基金托管人D．基金受益人
64．下列是证券投资基金特点的是（）。
A．集合理财、专业管理B．严格监管、信息透明
C．组合投资、分散风险D．独立托管、保障安全
65．货币市场基金不得投资于（）金融工具。
A．现金
B．可转换债券
C．剩余期限超过397天的债券
D．信用等级在AAA级以下的企业债券
66．以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如
（）。
A．房地产基金B．金融服务基金
C．科技股基金D．公用事业基金
67．根据组织形式的不同，可以将基金分为（）。
A．开放式基金B．被动型基金
C．契约型基金D．公司型基金
68．目前我国拥有基金托管资格的金融机构包括（）。
A．中国工商银行B．中国银行
C．中国人民银行D．国家开发银行
69．关于基金份额的转托管，以下说法正确的是（）。
A．基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B．转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成
C．基金持有人可以办理其基金份额在同一销售机构的转托管手续
D．一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额
70．代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办（）业务。
A．建立基金仪额账户
B．建立并保管基金投资者名册
C．确认基金交易
D．代理发放红利
71．关于开放式基金申购、赎回的资金清算，以下为了保护基金持有人利益的规定中错误或没有规定的是（）。
A．基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
B．申购款应于5日内到达基金在银行的存款账户
C．赎回款于7日内到达投资者基金账户
D．申购款应于3日内到达基金在银行的存款账户
72．当封闭式基金出现（）情况时，封闭式基金终止上市。
A．基金合同期限届满
B．基金份额持有大会决定提前终止上市交易
C．基金管理人与基金托管人达成一致
D．不再具备上市交易条件
73．应当经过
以上的独立董事通过的事项有（）。
A．公司及基金投资运作中的重大关联交易
B．公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
C．公司管理的基金的半年度报告和年度报告
D．法律、行政法规和公司章程规定的其他事项
74．中外合资基金管理公司的境外股东应具备的条件是（）。
A．依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
75．基金投资者投资基金最主要的目的就是要实现资产的（）。
A．稳定B．保值
C．收益D．增值
76．公司内部控制机制一般包括（）。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D．董事会领导下的审汁委员会和督察员的检查、监督、控制和指导
77．场外资金清算步骤包括（）。
A．基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的投资指令
B．接收会计数据
C．基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核
D．对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人
78．托管银行内部的基金托管业务流程主要有（）。
A．签署基金合同B．基金募集
C．基金运作D．基金终止
79．基金托管人一般通过（）等方式对基金资产进行核对。
A．计算机系统
B．电话银行
C．登录上海PROP远程操作平台系统
D．登录深圳IST远程操作平台系统
80．基金资产账户管理时，应注意的内容有（）。
A．不同基金可用一个账户管理，也可分账户管理
B．托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户
C．严格按照基金管理人的有效指令办理资金支付，并保证基金的一切货币收支活动通过基金的托管账户进行
D．基金托管人应做好基金资产账户的更名、销户及资产过户等工作
81．市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括（）。
A．经济发展趋势与结构B．证券市场发展状况
C．主要的销售渠道D．竞争者和竞争产品
82．关于基金销售费用的规范，下列说法正确的是（）。
A．基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目条件和方式，在招募说明书中载明费率标准
B．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的8%
C．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或申购的时候收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5%
D．赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归人基金财产
83．促销组合四要素包括（）。
A．人员推销B．广告促销
C．营业推广D．公共关系
84．成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化五大要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（）。
A．有效的人力资源计划
B．公司的决策和奖励制度
C．一个详细的、能把所有人和活动集中到一起的行动方案
D．公司的营销战略和企业文化相适合
85．关于估值程序，下列说法正确的是（）。
A．基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算得出的
B．基金日常估值由基金管理人进行
C．基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果用加密传真报给基金托管人
D．基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人
86．我国银行间债券市场存在问题主要体现在（）。
A．不少债券品种交易次数很少，或者长时间根本没有交易
B．某些债券品种开始时交易比较活跃，但此后交易越来越少
C．某些交易价格只有一笔成交，不具备市场代表性
D．不存在未公开的场外交易
87．基金托管费收取的比例与（）有一定关系。
A．基金规模B．基金发行时间
C．基金类型D．基金托管银行
88．基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（）。
A．申购费B．赎回费
C．基金转换费D．基金托管费
89．基金收益来源包括（）。
A．股票股利收入B．证券买卖差价收入
C．债券利息收入D．存款利息收入
90．下列免征营业税的收入有（）。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B．非金融机构买卖基金份额的差价收入
C．金融机构买卖基金的差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
91．关于证券买卖差价的确认，需要考虑的因素有（）。
A．证券投资的账面移动加权平均单价B．成交价格
C．成交数量D．交易费用
92．对基金管理人和基金托管人的税收包括（）。
A．依照税法的规定征收企业所得税
B．依照税法的规定征收企业印花税
C．依照税法的规定征收企业增值税
D．依照税法的规定征收企业营业税
93．基金托管人承担的信息披露事项具体涉及（）。
A．基金资产保管B．会计核算
C．净值复核D．净值评估
94．关于基金管理人的信息披露义务，以下说法正确的有（）。
A．至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
B．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C．对基金产品未来收益率进行预测
D．基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告等上市申请材料
95．基金投资者应重点关注招募说明书中的（）信息。
A．基金运作方式
B．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
C．招募说明书摘要
D．基金资产总值的计算方法和公告方式
96．基金的重大事件包括（）。
A．基金份额持有人大会的召开B．提前的终止基金合同
C．延长基金合同期限D．转换基金动作方式
97．关于基金管理公司的日常监管，以下说法正确的是（）。
A．公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务
B．公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责
C．公司是否建立有效制度防范不正当关联交易
D．公司是否明确董事会的职权范围和议事规则
98．根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）。
A．在岸基金B．离岸基金
C．公募基金D．私募基金
99．督察长的执业素质和行为规范有（）。
A．3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历
B．诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录
C．应保持充分的独立性，对基金及公司动作的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况作出独立、客观、公正的判断
D．对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避
100．基金的监管原则包括（）。
A．自律优先原则
B．监管的连续性和有效性原则
C．“三公”原则
D．依法监管原则
101．比较资本资产定价模型（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中错误的是（）。
A．资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的
B．资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的
C．套利定价模型（APT）的定义是具体的
D．套利定价模型（APT）的定义是抽象的
102．无差异曲线是对一个特定的投资者而言，根据他对期望收益率和风险的偏好态度，按照期望收益率对风险补偿的要求，得到的一系列满意程度相同的（无差异）证券组合的均值方差（或标准差）坐标系中所形成的曲线。
无差异曲线满足下列（）特征。
A．无差异曲线向左上方倾斜
B．无差异曲线向右上方倾斜
C．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D．无差异曲线之间互不相交
103．哈理·马柯威茨模型所需要的基本输入包括（）。
A．证券的期望收益率B．β系数
C．方差D．两证券之间的协方差
104．强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映（）。
A．历史价格信息
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