邮政银行理财经理培训心得体会.docx

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邮政理财经理培训心得

5月20日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理培训，此次培训由天梯金融培训中心的三位讲师进行授课。

讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。

　　培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。

培训结束时，大家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。

我在这几天的培训中受益匪浅。

　　我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。

分三步走：

一学二超三领。

动作要领沉着、自信、有力。

首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„

　　我决定把此次学习的心得体会付诸文字。

不足之处，希望大家能给予指正。

作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。

机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。

准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。

理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。

①、调整积极心态，迎接工作挑战。

客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。

主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。

通过时间推移，目前表现尤为明显。

也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。

其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。

美国著名教育家曼恩说：

“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。

”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。

在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

　　③、学习专业知识，时常温故知新。

知识就是力量，就是财富。

实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。

要学会教育客户，首先要接受教育。

目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

　　④掌握营销技巧。

熟能生巧的道理我赞同。

应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

　　二、优先本职工作，奉献发展共赢。

目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。

所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。

虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。

　　三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。

与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。

让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。

　　四、团结理财同事，分享工作经验。

“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。

是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

　　其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。

也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。