金融学复习思考题.docx
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金融学复习思考题
一、填空题
1、代用货币 是由足值货币向现代信用货币发展的一种过渡性的货币形态。
5、从货币制度诞生以来，经历了银本位制、金银复本位制、金本位制、信用货币制度四种主要货币制度形态。
7、在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是良币。
8、在格雷欣法则中，实际价值低于法定比价的货币是劣币。
9、金本位制有三种形式：
金币本位制 金块本位制 金汇兑本位制。
11、目前，世界各国普遍以金融资产流动性的强弱作为划分货币层次的主要依据。
17、一级市场融资是指在发行融资工具时发生的融资活动。
18、二级市场融资是指在已发行的融资工具再交易时发生的融资活动。
19、商业信用的方向性是指它只能沿着商品的生产者到商品的需求者
的方向提供。
20、信用的要素由信用活动的主体、客体及信用活动的基础三个方面的因素构成。
21、信用的基础性要素包括品德 能力 资本三要素。
24、出口国银行为扶植和扩大本国商品出口，向本国的出口商或国外的进口商提供的贷款称之为出口信贷。
27、中央银行的职能一般可归纳为发行的银行，银行的银行和政府的银行。
29、商业银行与一般工商业企业相比，其经营方式属负债经营。
30、只设一个独立的机构从事各项业务经营活动的银行制度称之为单一银行制度。
31、确保资金在安全、流动和盈利的状态下运行是商业银行经营活动的原则。
32、商业银行的三大类业务主要由负债类业务、资产类业务和中间业务构成。
33、现代商业银行的资本金由核心资本和附属资本构成。
34、虽未列入银行资产负债表内，但在一定条件下可以转化为表内的业务，称之为表外业务。
37、我国投资银行业的主体主要是__证券公司_。
40、在信托关系中，提出信托要求的人是__委托人___。
41、试列出投资银行的三种主要业务是_证券发行 证券交易 基金管理。
44.在信托关系中，包含三方关系人，即：
委托人 受托人 受益人_____。
45、投资基金按照发行方式不同可以分为私募基金和公募基金___。
46、商业汇票必须经过_承兑_______，才能正式生效。
50、大额可转让存单的发行有批发和零售两种方式。
58、证券交易所内进行的交易，是采用_公开竞价______的方式进行。
61、按利率水平是否剔除通货膨胀因素来划分，利率可分为名义利率和实际利率。
65、IS—LM分析模型从整个市场全面均衡来讨论利率的决定机制，它必须
在产品市场和货币市场同时达到均衡时才能实现。
67、在计算利息额时，有两种方法：
一为单利计算法，二为复利计算法。
68、中央银行在经济衰退时，会降低法定存款准备率。
71、中国人民银行的货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。
72、根据菲利普斯曲线，失业率与物价上涨率之间，存在着一种此消彼长的关系。
78、现金交易说的代表人物是美国经济学家费雪，他提出的交易方程式为MV=PT。
80、在剑桥方程式中，k表示的是以货币形态持有的备用购买力占社会总收入
的比例。
81、凯恩斯将人们持有货币的动机分为三种，即交易动机 预防动机 投机动机。
82、根据凯恩斯的货币需求理论，当收入水平上升时，交易动机和 预防 动机的货币需求会增加。
92、基础货币又称强力货币，它包括商业银行的准备金和流通中的现金 。
97、货币乘数也称货币扩张倍数，是用于说明货币供应量与基础货币的倍数关系。
101、金融风险就是由于经济金融条件的变化，金融活动参与者的预期收入 遭受损失的可能性。
102、由于基础金融变量的波动而引起的金融资产或负债的市场价值变化给投资者造成损失的可能性，被称为 。
二、多项选择题
1.信用货币的形式主要有（CD ）。
A商业票据 B金属铸币
C现金 D存款货币
E债券
2.在商品交换的过程中，价值形式的发展经历了（ABDE）几个阶段。
A简单的价值形式 B扩大的价值形式
C相对价值形式 D货币形式
E一般价值形式
5.货币最基本的职能包括（AB ）。
A价值尺度 B流通手段
C贮藏手段 D支付手段
E世界货币
7.金融机构体系一般构架是（ACDE ）
A.中央银行B.国际银行C.商业银行D.非银行金融机构E.专业银行
12.中央银行的职能是（BCD ）
A.信用中介 B.发行银行 C.银行的银行 D.政府的银行 E.支付中介
16.我国的非银行金融机构主要包括（ABCDE ）
A.保险公司 B.信托投资公司 C.证券公司 D.租赁公司 E.财务公司
17.商业银行的职能是（ABCE ）
A.信用中介 B.创造信用工具C.金融服务D.结算职能 E.支付中介
19.国际金融机构包括（ABCDE ）
A.国际货币基金组织 B.世界银行 C.国际开发协会 D.国际金融公司
E.亚洲开发银行
23.采用复利法计算利息时，利息水平高低取决于（ABC ）
A.本金 B.利率 C.复利期数 D.通货膨胀率 E.市场价格
24.影响利率总水平的因素有（ABCDE）
A.银行成本 B.国际利率水平 C.经济运行周期 D.平均利润率 E.货币政策
25.名义利率与通货膨胀率的关系可以是（ABC ）
A.高于 B.低于 C.等于 D.不相关 E.无规律
26.利率体系包括的内容有（ACD ）
A.中央银行利率 B.存款利率 C.市场利率 D.商业银行利率 E.债券发行利率
28.利率的一般经济功能是（ABC ）
A.分配导向功能 B.调节功能 C.信息反馈功能 D.获利功能
E.规避风险功能
32.以下属于金融衍生品交易活动的是（ACDE ）。
A证券期货交易B股票现货交易 C股票指数交易 D利率互换交易 E股票的选择权交易
36.以下属于长期融资工具的有（BD ）。
A国库券 B公债券 C大额可转让存单 D股票 E货币市场基金
38.中央银行业务活动的一般原则是（ABCE ）。
A.不以盈利为目的 B.流动性 C.主动性
D.有权发行货币 E.公开性
39.各国中央银行制度的类型有（ABDE ）
A.单一式 B.跨国中央银行制度 C.银行持股公司制
D.类似中央银行制 E.复合式
41.中央银行的产生基于下列客观要求（ABCDE ）。
A.统一货币发行 B.解决政府融资 C.保证银行支付
D.建立票据清算中心 E.统一金融监管
42.中央银行作为银行的银行职能主要表现为（ABE ）。
A.集中保管存款准备金 B.集中进行全国金融业的票据清算
C.参与制定国家金融政策 D.管理和监督金融机构的活动
E.充当全国银行的最后贷款人
45.以下属于商业银行资产业务的是（ABCD ）。
A各项贷款 B各项投资
C在中央银行的存款 D存放同业
E发行金融债券
46.以下属于商业银行负债业务的是（ABCDE）。
A吸收存款 B向中央银行借款
C同业拆借 D待回购的证券
E发行大额可转让存单
47.以下属于商业银行中间业务的是（AB ）。
A代收业务 B信用证业务
C吸收存款 D发放贷款
E票据承兑
48.商业银行经营原则包括（ABD ）。
A安全性 B流动性
C偿付性 D盈利性
E谨慎性
61.政策性金融机构的性质包括（ABDE ）。
A.政策性 B.金融性
C.无偿性 D.一定的财政职能
E.是特殊的金融企业
62.政策性金融机构的特征有（ABCDE ）。
A.不以盈利为主要经营目的 B.资金主要来源于政府
C.有确定的业务范围 D.有特殊的融资原则
E.有独立的法律依据
63.我国现在的几家政策性银行是（ACD ）。
A.国家开发银行 B.中国建设银行
C.中国进出口银行 D.中国农业发展银行
E.中国农业银行
64.保险的功能包括（ACD ）
A.分摊风险 B.杜绝风险 C.金融性投资 D.补偿损失 E.信用合作
65.信托的基本当事人有（ACD ）
A、委托人 B.发起人 C.受托人 D.受益人 E.申请人
68、投资银行的主要业务包括（ABCE ）
A.基金管理 B.风险投资 C.证券交易 D.转账结算 E.企业并购
69、按照委托人的不同，信托业务可划分为（ABD ）
A.个人信托业务 B.法人信托业务 C.公益信托业务 D.通用信托业务 E.财产信托业务
72、个人信托业务主要包括（ABDE ）
A.财产处理信托业务 B.财产监护信托业务 C.不动产信托业务 D.人寿保险信托业务 E.特定赠与信托业务
75. 以下子市场中属于货币市场的是:
（ABCDE ）
A.回购协议市场 B.票据市场 C.国库券市场 D.同业拆借市场
E.大额可转让定期存单市场
76. 货币市场的主要特点是:
（ABE ）
A.交易期限短 B.交易工具流动性强 C.风险小
D.交易工具不易兑现 E.弥补短期资金不足
80. 大额可转让定期存单的特点有:
（ABCD ）
A.不记名 B.金额较大 C.利率固定 D.期限短
E.能提前支取
82. 货币市场基金的特点有:
（ABCDE ）
A.专家理财 B.分散风险 C.投资于高质量的证券组合
D.是一种有限制的存款帐户 E.法规限制少
86.流通市场上的买卖交易方式种类繁多，按照交割期限不同，可分为:
（AD ）
A.现货交易 B.信用交易 C.直接交易 D.期货交易 E.柜台交易
90.西方国家传统的货币政策工具有（BCD ）
A.存贷款利率B.再贴现政策C.公开市场业务
D.法定存款准备金政策E.超额准备金
92.货币政策中介目标应具备的条件是（ACD ）。
A.可测性B.流动性C.可控性D.相关性E.安全性
96、货币需求含义所包括的内容是（AB ）
A、必须有得到或持有货币的意愿 B、必须有得到或持有货币的能力
C、货币需求就是对货币的占有欲望 D、仅指人们持有货币的能力
E、仅指执行流通手段的货币需求
99、凯恩斯认为人们持有货币的动机有（ABC）
A、交易动机 B、预防动机C、投机性动机 D、收藏动机
E、货币兑换动机
102、金融风险的特征包括（ABC ）
A 客观性 B 可传递性 C 可控制性 D 可消除性 E 破坏性
103、市场风险一般包括（ABC ）
A 利率风险 B汇率风险 证券价格风险 D 通货膨胀风险
E 操作风险
104、金融工具创新一般包括（ABCE ）
A 风险转移性创新 B 增加流动性创新 C 信用创造性创新
D 金融业务创新 E股权创造性创新
三、是非判断题
1.交通银行是我国最早成立的国有股份制商业银行。
（ √ ）
2.商业银行是特殊的企业。
（ √ ）
5.政策性银行不以盈利为目的。
（ √ ）
7.中央银行办理对企业和个人的货币信用业务，也办理对政府和金融机构的货币信用业务。
（× ）
10.中央银行是代表国家管理金融的特殊机构，是一国金融体系的核心。
（√ ）
12.信托投资公司的重要职责是受人之托，代人理财。
（ √ ）
14、目前，世界各国普遍以金融资产安全性的强弱作为划分货币层次的主要依据。
（× ）
15.通货即现实流通中的货币，包括钞票、辅币和银行存款。
（√ ）
16、格雷欣法则是在金银复本位制下出现的劣币驱逐良币现象。
（√ ）
19、在纸币本位制下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通，会出现实际价值较低的货币排斥实际价值高的货币的“劣币驱逐良币”现象。
（× ）
22、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值应该是相一致的。
（√ ）
25.信用规模的扩大必然引起货币供应量的增加。
（× ）
26.信用活动唯一重要的基础是借款人应具备偿债能力。
（× ）
27.信用三要素中的资本是指借款人运营中的全部资金。
（× ）
28.信用三要素中的资本是指借款人的资产减去负债后的净值。
（√ ）
29.商业信用是指商业企业之间发生的借贷活动。
（× ）
32.消费信用是商业银行向消费者提供的各种贷款的总称。
（× ）
33.出口信贷就是指出口国银行直接向国外的进口商提供的贷款。
（× ）
35.商业本票是由商品的赊购者向赊销者开具的票据。
（× ）
36.商业汇票是由商品的赊购者向赊销者开具的票据。
（× ）
37.商业本票只有在经债务人履行承兑手续后债权人的权益才能依法获得保障。
（×）
39.一般而言，融资工具的期限与融资期限是相同的。
（× ）
42.中央银行作为政府的银行，与政府关心的重点问题是一致的。
（× ）
49.商业银行的存款准备金由法定准备金和超额准备金存款构成。
（√ ）
50.贯彻流动性经营原则是指商业银行应尽可能多地提留超额存款准备金。
（×）
51.商业银行的贷款承诺业务属于或有资产业务。
（× ）
52.商业银行之所以从事证券投资业务，是因为其收益率高于贷款的收益率。
（×）
53.商业银行不可以向借款人提供信用贷款。
（× ）
54.同业拆借是指商业银行与中央银行间的借贷行为。
（× ）
55.普通存单是一种不记名的存单。
（× ）
56.大额可转让存单是一种不记名存单。
（√ ）
62.我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展
银行。
（√ ）
64.政策性金融机构也要实行独立核算、自主经营和自负盈亏，亏损不是政策性金融机构的经营目的。
（√ ）
65.中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量，也是我国金融体系的重要组成部分。
（√ ）
68.分摊风险是保险业区别于其他行业的主要标志。
（√ ）
69、信托公司可以享有管理信托财产所获得的部分收益。
（× ）
70、保险公司的投保人可以将保险作为一种投资。
（√ ）
71、信托公司的投资目标既可以由委托人指定，也可以由信托公司自行
设定。
（√ ）
72、投资银行不能参与证券投资，直接获取投资收益。
（× ）
73、保险投资可以增强保险公司在同业中的竞争力。
（√ ）
74.信托关系中体现了多边信用关系。
（√ ）
75、融资租赁是指通过借入资金购买设备进行出租的租赁方式。
（× ）
76、投资基金是一种共同投资、共同分担风险的投资组合方式（√ ）
77.再贴现是指贴现银行在需要资金时,将已贴现的商业汇票票据再向同业其他银行办理贴现的票据转让行为。
（× ）
78. 按照交易流程不同,回购交易可以分为正回购和逆回购。
（√ ）
79. 票据贴现时，银行先收取贴现利息。
（√ ）
80.国库券所获得的收益可以免缴个人所得税。
（√ ）
81.大额可转让定期存单按投资者购买的数量开出，但不记名。
（√ ）
82.国库券的发行一般都采用折价发行，发行价格为票面金额的现值。
（√ ）
83.发行市场是资本市场的初始环节，是整个资本市场运转的基础。
（√ ）
84.二级市场是衡量一国金融市场是否发达的标志。
（√ ）
85.证券价格与银行利率的关系是反向相关的。
（√ ）
86.债券的转让价格与市场收益率成反比关系。
（√ ）
87.股票市盈率越低，表明该股票的赢利能力越弱，投资价值越小。
（× ）
88.中央银行放松银根，增加货币供应量，使用于购买证券的资金增多，证券价格会上升。
（√ ）
89、由货币当局确定的利率是公定利率。
（× ）
90、在利率体系中发挥指导性作用的利率是公定利率 （×）
91、实际利率是指剔除通货膨胀因素的利率，所以，实际利率也可以理解为在物价不变、货币购买力也不变条件下的利率。
（ ）
92、利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调控，利率完全由市场决定。
（× ）
93、利率水平变动对资金供求有重要影响，并进而影响一国宏观经济状况及其国际收支，但利率只是影响宏观经济的一个非常重要的作用变量，而不是全部作用变量。
（ ）
94、由于借贷资金供求关系的影响，利率水平有时甚至高于平均利润率。
（× ）
95、因为考虑了通货膨胀因素，所以，名义利率必然高于实际利率。
（× ）
96.法定存款准备率作为货币政策的工具对货币供应量调控的效果明显，因此是中央银行常用的工具之一。
（× ）
97.再贴现利率的升降可产生货币政策变动方向和力度的告示作用，从而影响公众的预期。
（ √）
98.公开市场业务作为货币政策的工具对货币供应量调控的效果明显，因此是中央银行常用的工具之一。
（√ ）
99.中央银行一般性政策工具和选择性政策工具均是调节货币供应总量的工具。
（× ）
100.充分就业与经济增长呈正相关。
（ √）
101.在货币政策目标中，物价稳定和充分就业通常是一致的。
（× ）
102、货币需求就是人们持有货币的愿望，而不考虑人们是否有足够的能力来持有货币。
（× ）
103、凡是影响或决定人们持有货币动机的因素，就是影响或决定货币需求的因素。
（ ）
104、在现金交易说中，是为以货币形式持有的收入与财富占总收入与总财富的比例。
（ ）
105、MV=PT是现金余额说的方程式。
（× ）
106、弗里德曼的货币数量说认为，“恒久性收入”的概念是一个不包括人力资本在内的纯物质化的概念。
（ ）
107、在一般情况下，消费倾向与货币需求呈反方向变动。
（ ）
108、弗里德曼的新货币数量说是在批判凯恩斯流动性偏好理论的基础上对传统货币数量论的继承和发展。
（ ）
109、货币供给外生论者认为，货币供给的变动将受制于各种经济因素的变动及微观经济主体的决策行为。
（ ）
110、在现代货币供给理论中，货币供给总量通常是一个流量的概念。
（ ）
111、一般来说，基础货币是中央银行能够加以直接控制的，而货币乘数则是中央银行不能完全控制的。
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