资产管理合同必备条款.docx

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银行单一通道业务资产管理合同必备条款

一、风险申明书与风险揭示：

1、管理风险

在实际操作过程中，本计划由委托人自行选择投资对象和投资方式，管理人不承担调查投资标的相关主体的风险控制能力、间接投资项目及其交易对手进行尽职调查是否充分、担保措施是否完善、投资标的后期管理措施是否得当的义务，由此产生的投资风险由委托人自行承担；

2、特定投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险

本计划按照委托人的投资要求，将委托人的委托财产投资于，并签署编号为【】的合同。

本计划作为委托人将面对包括但不限于以下特殊风险：

【请根据具体项目情况填写】；

3、原状分配风险

本资产管理计划包含原状分配条款，在委托财产投资或本资产管理管理计划终止（包括提前终止）时，如果委托财产为非现金形式财产，则资产管理人将以届时委托财产现状向委托人进行分配，视同本资产管理计划清算及分配完毕。

4、延期分配风险

本资产管理计划包含延期分配条款，在委托财产投资或本资产管理计划终止（包括提前终止）时，如果委托财产为非现金形式财产，资产管理人将进行强制变现处理，直至委托财产全部变现为为止。

变现处理需要一定时间，且存在不确定性，委托人存在因变现不及时导致的延期分配收益本金的风险。

5、各期委托财产连带承担责任的风险（开放式分期追加情形下适用）

由于本合同项下各期委托财产皆属于同一资产管理计划，各期委托财产按照资产管理合同约定在本资产管理计划内独立核算，但该独立性不能对抗外部第三人。

如若其中某一期委托财产不足以清偿其负债时，则存在债权人向其他各期委托财产进行强制执行、进而导致其他各期委托财产损失的风险。

二、资产委托人的权利

在本计划的存续期限内，资产委托人可以将其在《资产管理合同》项下委托财产受益权转让给适格的第三方。

【如产品涉及后续受益权转让的，可选择填写】；

三、投资政策及变更

投资范围

资管计划开放运作，有投资确认书情况下适用：

本合同项下委托财产主要投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利，投资比例为0-100%，投资范围包括：

（1）中小企业私募债；

（2）受让票据资产；

（3）发放委托贷款；

（4）未上市股权投资（含受让股权）；

（5）购买信托理财产品；

（6）购买银行理财产品；

（7）受让信贷资产；

（8）资产管理计划；

（9）央行票据等固定类收益产品；

（10）中国证监会认可的其他资产。

委托财产未运用于上述投资范围时，管理人可将委托财产在托管专户或投资账户内的现金部分投资于银行存款（包括协议存款、定期存款及其他存款）。

委托财产进行本条运用的，管理人无需另外获取委托人、托管人的同意或授权。

如法律法规或监管机构以后允许资产管理计划投资的其他品种，资产管理人在和资产托管人、资产委托人协商一致后，可以将其纳入投资范围。

资产管理人在前述规定投资范围内，根据资产委托人出具的《第i委托财产投资确认书》进行本计划的投资。

第i期委托资金所购买的资产的规模、期限、收益详见《第i期委托财产投资确认书》。

资产管理人将于第i期到期日将资产变现，并依照本合同的约定在扣除约定的费用和税款后，分配给资产委托人。

如在第i期到期日委托资产中有未变现的票据资产、票据受益权、信托计划、银行理财产品、信贷资产、资产管理计划、信托计划受益权等非现金类资产或资产委托人另有要求时，资产管理人应将该等非现金类资产全部返还给资产委托人或资产委托人指定的第三人。

资产管理人应当协助办理财产权利及相关合同权利义务移交手续，包括但不限于签署相关转让协议。

资产管理人履行委托资产的移交义务后，不再承担委托资产管理和返还责任。

资产委托人签署本合同即表示认同本条所约定的委托财产的投资范围，由此产生的风险由委托人承担。

经本合同当事人之间协商一致可对投资政策进行变更，变更投资政策应以书面形式做出。

资管计划封闭运作，无投资确认书情况下适用：

资产委托人基于对资产管理人的信任，将合法的委托财产委托给资产管理人，由资产管理人根据资产委托人的要求，按照本合同约定运作委托财产。

本计划具体投资标的如下：

【】，担保措施如下：

【】；

委托人已充分阅读并知悉、认可以下协议内容，并委托资产管理人代本计划签署以下协议，签署该协议导致的投资后果和风险均由本委托人自行承担：

编号为【】的《》、编号为【】的《》、编号为【】的《》、编号为【】的《》、编号为【】的《》、编号为【】的《》。

本计划委托人负责对融资方、担保方的基本情况、经营情况、财务状况、履约情况、项目建设情况、资信能力、还款来源、担保方式等方面进行尽职调查、监测、分析、跟踪工作。

资产管理人根据本委托人的项目推荐、项目调查和投资建议进行投资，本委托人后续承担包括但不限于项目管理、资金监管、贷款催收、资产处置等职能，管理人无需承担上述职责。

资产管理人按委托人的要求管理、应用、处分委托财产，由此导致的责任和风险由计划委托资产承担，管理人不承担任何投资责任和风险。

四、专项资产管理计划收益的分配

1、原状分配条款

本资管计划投资到期后或本资管合同终止后，资管计划的委托财产归属于委托人。

管理人在判断所投资的资产无法变现或者变现将不利于委托人的情况下，有权在扣除应由委托财产承担的固定资产管理费及其他费用、税费后将委托财产按照如下方式以原状形式分配给委托人后，即视为履行了管理人在本合同项下向委托人分配委托财产利益的责任：

（1）货币资金形式的委托财产，直接划付至委托人利益分配账户；

（2）非货币资金形式的委托财产，包括债权、担保权、信托计划受益权和其他相关权益，以及本计划各交易文件项下管理人尚未履行完毕的权利义务等（如有），管理人按照上述约定在本资管计划投资到期后或本资管合同终止后将委托财产转移至委托人后，向交易文件的相关当事人进行通知或签署相关权利义务转让协议（如需要）、办理权属或担保变更登记手续（如需要），管理人应积极配合委托人行使债权追索权，管理人在提供相关手续上予以配合。

如根据相关法律法规，或经有权的司法机关裁判，上述原状分配无法实际执行的，委托人应于15个工作日内向管理人发出经管理人认可的、处理委托财产的书面指令。

管理人因执行该项指令而支出的任何费用、款项，均由委托人另行支付。

委托人对管理人执行该项指令的法律后果自行承担责任和风险，管理人不因该项指令的执行承担本合同约定之外的任何义务或责任。

本合同终止时，托管专户内货币形式的委托财产不足以支付应由委托财产承担的相应费用、税费及各项债务（如有）时，以清算后剩余资产或权益现状方式返还给委托人。

资产管理人特别提示，本节以及《委托财产投资确认书》关于资产管理计划分配的约定，仅为本资产管理计划正常运作期满，并按时足额收回投资收益时，对资产委托人进行分配的安排。

有关预期收益仅为资产委托人可能获得的最高收益数额的估算，资产管理人对资产委托人实际可获分配的预期收益不作任何承诺或保证，也不保证资产委托人的委托财产本金不受损失。

”

2、延期分配条款

在委托财产投资或本资产管理计划终止（包括提前终止）时，如果委托财产为非现金形式财产，资产管理人将进行强制变现处理，直至委托财产全部变现为止。

委托资产未变现资产于清算期间的损益由资产委托人享有或承担。

说明：

以上条款二选一即可

五、委托财产投资所产生的权利的行使

资产委托人应自行形式委托财产投资所产生的权利，资产管理人可以提供必要的配合和协助

六、资产管理合同的生效、变更与终止

本合同终止的情形包括下列事项：

1、合同期限届满而未延期的。

2、资产管理计划的目的已经实现或不能实现（本计划提前终止）；

3、经合同各方当事人协商一致决定终止的。

4、资产管理人被依法取消特定客户资产管理业务资格的。

5、资产管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的。

6、资产托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的。

7、法律法规和本合同规定的其他情形。