金融产品营销策划方案范文.docx

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金融产品营销策划方案范文

金融产品营销策划方案范文

篇一：

金融产品营销策划书金融产品营销策划书方案名称：

基金营销策划方案参赛队负责人：

李毅完成日期：

2014-06-2基金营销策划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。

我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

（一）宏观环境分析：

1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。

机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。

数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。

所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。

作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

二）、基金产品SWOT分析：

1、优势：

（1）基金自身的投资优势①专家理财：

基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。

②组合投资，分散风险：

证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。

③方便投资，流动性强：

证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。

证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。

我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。

（2）与股票相比的投资优势。

①基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。

一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。

另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。

②通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。

因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。

只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。

对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

③基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。

所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。

而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。

事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。

对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

（3）与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。

一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。

基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。

另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。

此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。

篇二：

金融产品营销策划方案金融产品营销策划方案目录概要提示·························································（03）先进思想························································（03）一、策划目的·····················································（03）二、营销环境分析·················································（03）

（一）、宏观环境分析·············································（03）

（二）、基金产品SWOT分析········································（04）1、优势·····················································（04）2、劣势·····················································（06）3、威胁·····················································（07）4、机会·····················································（07）（四）、企业形象分析·············································（09）三、市场面临的问题分析············································（10）四、市场机会分析·················································（11）五、营销策划达到的目标···········································（11）六、营销策略·····················································（11）

（一）、产品策略··················································（11）

（二）、渠道策略·················································（14）（三）、价格策略··················································（15）（四）、促销策略·················································（16）七、具体推进方案·················································（17）

（一）、针对不同投资者···········································（17）

（二）、针对企业自身·············································（18）八、费用预算······················································（19）结束语···························································（19）附录一···························································（20）附录二···································································（21）金融产品营销策划方案概要提示：

吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。

扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。

摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。

树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。

在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。

先进思想：

除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。

此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。

为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。

一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。

其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1.政治环境。

我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。

国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

2.自然环境。

人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。

二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。

为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。

目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。

但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。

网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争环境。

我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。

我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

5.人口环境：

2012年1月16日，中国互联网络信息中心（CNNIC）发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。

报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。

随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。

另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

（二）金融产品SWORT分析1.优势

（1）信息优势。

邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

（2）政策优势。

政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。

银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

（3）环境优势。

临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。

（4）自身优势。

改革开放以来,我国金融业发展很快。

在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。

中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势

（1）知名度。

大量的走访、问卷、等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少；规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。

（2）认知度。

临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。

很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。

（3）形式。

业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

（4）员工水平。

经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

（5）服务水平。

缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

（1）.在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。

如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

（2）.政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

（3）世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。

在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

（4）.近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：

宏观调控给商业银行经营带来的机遇；经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇；另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。

4.威胁

（1）.世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

（2）.外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈（3）.受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

（三）、市场竞争分析

（1）.我国商业银行是国家经济发展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，在国家经济中起着举足轻重的作用。

在经济全球化和金融一体化加速发展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

（2）.国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。

高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战。

近年来，由于市场份额不足，资金实力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症：

自有资金比例严重不足；信贷资产质量低下；业务品种单一，盈利水平低下。

如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。

（3）.要想保持竞争力的领先优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。

否则，竞争力就会被模仿甚至赶超。

因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。

（四）、企业形象分析临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。

该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济发展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。

三．市场面临的问题分析

（1）竞争力大：

除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。

临汾邮政银行在知名度，产品创新能力，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。

（2）创新能力差：

篇三：

产品营销策划书范文篇一：

2010年产品销售计划书范文2010年产品销售计划书范文目录一．公司定位和品牌的定位二．销售策略指导和行业目标三．市场行销近期目标四．营销基本理念和基本规则五．市场营销模式和信用等级评定制度六．价格策略七．渠道销售的策略八．售后服务体系九．培训工作的开展十．专业网络站点十一．内部人员的报告制度和销售决策十二．附属文件一．公司定位和品牌的定位明联公司是一个电信和数据通讯行业的技术领导者。

明联科技已提供和将提供的产品和解决方案是构筑互联网的基础产品，包括有线接入领域和无线接入领域，目前在中国已经建立了开发基地，已实现在中国的研发和本地化。

品牌定位a．在电信和数据通信产品相结合的领域中为国内领先的品牌设备供应商。

b．挤身一流的网络产品生产商及供应商。

c．以系统集成项目带动整个网络产品的销售和发展。

二．销售策略指导和行业目标1．采取有上朝下的销售策略：

绝对不能抛开大的区域分销商，区域分销商是我们的重点发展目标。

2．强调两个重点；大力发展重点区域和重点代理商对完成我们的销售目标具有非同寻常的意义。

3．重点发展以下行业：

（1）住宅（智能小区）

（2）医院（3）教育，政府，金融等行业。

1．采取有下朝上的销售策略：

具体为发展小型的经销商，用密集的人海战术来完成。

2．用整体的解决方案带动整体的销售：

要求我们的产品能形成完整的解决方案并有成功的案例，由此带动全线产品的销售。

3．遍地开花，中心城市和中小城市同时突破。

大小互动：

以网络产品的销售带动系统集成销售，以系统集成项目促进网络产品的销售。

4．实际的出货量决定产品的知名度，每一个产品都是一个强有力广告。

5．大力发展oem厂商，迅速促进产品的销量及营业额的提高。

三．市场行销近期目标1．目标：

在很短的时间内使营销业绩快速成长：

再年底使自身产品成为行业内知名品牌，取代国内同水平产品的一部分市场，与国外产品形成竞争关系。

跨越生成点，成为快速成长的成功品牌。

2．致力于发展分销市场，到2000年底发展到100家分销业务合作伙伴，发展到200家左右基数的系统集成商，在上述行业中取得一定的营销业绩。

四．营销基本理念和基本规则1．营销团队的基本理念；a．开放心胸：

b．战胜自我：

c．专业精神；2．营销基本规则：

a．分销合作伙伴名称：

分为二类：

一是分销客户，是我们的重点合作伙伴。

二是系统集成客户，是我们的基础客户。

b．每一个员工都不要认为他是一个新品牌。

c．竞争对手是国内同类产品的厂商。

d．分销市场上目标客户的基本特征

（1）市场上处于成长类的公司，具有强烈的事业心和生成的欲望。

（2）在当地的网络市场处于重要地位的网络公司。

（3）具有较好行业背景及消化能力的系统集成商。

五．市场营销模式1．渠道的建立模式：

a．采取逐步深入的方式，先草签协议，在做销售预测表，正式签定协议，订购第一批货。

如不进货则不能签定代理协议（草签协议采用：

注册登记表，产品定单，正式代理协议）b．采取寻找重要客户的办法，通过谈判将货压到分销商手中，然后我们的销售和市场支持跟上。

c．在代理之间挑取竞争心态，在谈判中因有当地的一个潜在客户而使我们掌握主动和高姿态。

不能以低姿态进入市场。

d．草签协议后，在我们的广告中就可以出现草签代理商的名字，挑取了分销商和原厂商的矛盾，我们乘机进入市场。

e．在当地的区域市场上，随时保证有一个当地的可以成为一级代理的二级代理，以对一级代理成为威胁和起到促进作用。

2．给代理信用等级上的支持（指定信用等级评定方法）a．客户的分类：

地区的一级代理商（a），地区的二级代理商（aa），系统集成商（aaa）b．a级20家，aa级100家，只有a级才能有信用支持。

c．&nsp;a级的信用等级评定标准：

1）签定了正式的授权营销协议，并在明联公司进行了完整的备案。

2）前三个月内每月的定货符合授权营销协议的规定销售额。

3）在三个月内的商业交换中没有发生过恶意倒帐事件和商业纠纷。

4）积极开拓市场，独立操作在当地的市场活动。

配合公司的市场营销活动。

5）没有违反授权行销协议中规定内容。

六．价格策略1．高品质，高价格，高利润空间为原则！

2．制订较现实的价格表：

价格表分为两层，媒体公开报价，市场销售的最底价。

3．制订较高的月返点和季返点政策，以控制营销体系。

4．严格控制价格体系，确保一级分销商，二级分销商，系统集成商，最终用户之间的价格距离级利润空间。

七．渠道销售的策略1．市场上有推，拉的力量。

要快速的增长，就要采用推动力量。

拉需要长时间的培养。

为此，我们将主要精力放在开拓渠道分销上，另外，负责大客户的人员和系统集成的人员主攻行业市场和系统集成市场，力争在三个月内完成4~5项样板工程，给内部人员和asmi树立信心。

到年底为止，完成自己的营销定额。

2．短渠道策略：

分四种客户：

a，aa，系统集成商，行业客户。

他们能和我们建立直接的联系。

3．业务团队的垂直联系，保持高效沟通，才能作出快速反应。

团队建设扁平。

4．以专业的精神来销售产品。

价值=价格+技术支持+服务+品牌。

实际销售的是一个解决方案。

5．条件成熟，则建立起物流中心，解决我们在地方市场上的困难，因为物流中心起一个融资平台，一个财务平台，一个物流平台的作用。

八．售后服务体系1．可以与分销商（a）签定授权维修中心协议。

有备件支持。

专人负责全国的授权维修中心的备件更换和维修工作。

2．以前三个月营销额的1%来提供维修备件。

3．建立专门的授权维修中心，支付一定费用。

4．售后的技术咨询上设立客户咨询记录表，专门记录客户的咨询问题，公司的网站开通专门的bbs。

九．培训工作的开展1．认证工程师培训工作。

分为初，高二级。

并且开展专业销售工程师的培训工作。

前为收费培训，后为免费培训。

2．培训在广告上打出，宣传内容的丰富和权威。

3．做出招生简章和宣传页，网上公布。

同时印出宣传册，含课程内容简介。

4．作出授权培训中心协议，合作办学。

5．（转载自：

hnBoXu博旭范文网:

金融产品营销策划方案范文）网上培训，考试，发结业证书。

十．专业网络站点1．公司形象，产品介绍，手册，驱动程序下载。

解答。

新闻。

2．电子化服务。

如资料，图片。

3．电子商务。

客户下单，货物查询，库存查询等。

十一。

内部人员的报告制度和销售决策1．每周一召开工作会议，提交工作报告，内容为：

a．本周完成销售数b．本周渠道开发的进展c．下周工作计划和销售预测。

d．困难。

e．月末会议进行业务人员的销售排名。

奖励制度。

2．价格控制a．统一的价格和折扣制度。

b．价格的审批制度3．工作单制度4．做好销售支持工作；一