银行反洗钱知识测试题及答案.docx

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银行反洗钱知识测试题及答案

金融机构反洗钱人员业务能力测试题

单位：

姓名：

成绩：

说明：

1.“单位”请填写全称

2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

C.中华人民共和国公安部

D.中国人民银行

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？

（）

A．第三方B.客户本人C.人民银行D.该金融机构

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？

（）

A.20万元以上、1万美元以上；

B.50万元以上、10万美元以上；

C.50万元以上、20万美元以上

D.200万元以上、20万美元以上

4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（）

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；

B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况

D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

7、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定，被评估金融机构应于（）前将《金融机构反洗钱工作自律评估表》、《金融机构反洗钱工作自律评估报告》的纸制版及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。

（）

A.当年十二月底B.次年一季度

C.次年一月底D.次年二月底

8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

（）

A.2006年8月1日B.2007年1月1日

C.2007年6月21日D.2007年8月1日

9、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。

（）

A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关

C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，对金融机构处（）罚款。

（）

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对除对金融机构处罚外，还应对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款。

（）

A.5000元以上1万元以下B.1万元以上5万元以下

C.5万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

（）

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下D.500万元以上

13、金融机构应于年度或者季度结束后（）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。

（）

A.3个B.5个C.7个D.10个

14、开展反洗钱现场检查时，被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

（）

A.10日B.3日C.5日D.20日

15、金融机构应当保存的交易记录包括关于（）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

（）

A.大额B.资金C.可疑D.每笔

16、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

（）

A.继续B.暂停C.中止D.连续

17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

（）

A.半年B.年C.两年D.季度

18、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定，人民银行在现场检查工作对象的选择上，评价等级在（）以下的金融数量占现场检查数量的大多数。

（）

A.A级B.B级C.B级D.D级

19、银行业金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（）

A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上

B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

D.人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上

20、下列关于银行业金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

二、填空题（每题2分，共30分）

1、从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成罪。

2、一般来说，洗钱的过程包括阶段、离析阶段和融合阶段。

3、《金融机构反洗钱规定》自起生效实施。

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱上游犯罪情形包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括或者公安机关。

6、、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石”。

7、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

8、对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以对直接负责的董事、和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

9、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑客户的特点或者的属性、地域、业务、行业等因素。

10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“长期”系指年以上。

11、金融机构应当在重点可疑交易发现后的个工作日内填报《金融机构重点可疑交易分析报告书》。

12、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定，金融机构反洗钱工作自律考核评价分为阶段、人民银行考核评价阶段和评价结果的运用三个阶段。

13、人民银行对各金融机构自律评估情况进行抽查，如发现自律评估情况与人民银行实际掌握情况不符且问题严重的，直接将该机构列为级以下。

14、客户持本人在工商银行泰安分行开立的账户，在工商银行济宁分行发生的大额交易，应由工商银行分行报告。

15、银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔元以上或者外币等值1万美元以上现金存业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

三、判断题（每题1分，共10分）

1、我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。

（）

2、当金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，金融机构应当重新识别客户。

（）。

3、金融监管机构及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查，并负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（）

4、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，所涉及资金金额或者财产价值较小，可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（）

5、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

（）

6、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

（）

7、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告。

（）

8、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的措施进行反洗钱现场检查。

（）

9、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

（）

10、人民银行对金融机构反洗钱工作考核时，金融机构反洗钱基础工作和重点工作的权重均为50%。

（）

四、简单题（每题10分，共20分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

2、金融机构在识别或者重新识别客户身份时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取其他什么措施？

金融机构反洗钱人员业务能力测试题

参考答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、D2、D3、B4、C5、A

6、A7、C8、D9、A10、C

11、B12、C13、B14、A15、D

16、C17、A18、B19、C20、B

二、填空题（每题2分，共30分）

1、洗钱2、处置（或放置）

3、2007年1月1日4、贪污贿赂犯罪

5、中国人民银行6、客户身份识别

7、108、高级管理人员

9、账户10、1

11、1012、金融机构自律评估

13、C14、泰安

15、5万取

三、判断题（每题1分，共10分）

1、×2、√3、×4、×5、√

6、×7、×8、√9、√10、√

四、简单题（每题10分，共20分）

1、

（1）建立健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；

（2）建立并执行客户身份识别制度；

（3）建立并执行客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）执行大额交易和可疑交易报告制度；

（5）开展反洗钱培训和宣传工作。

2、

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（2）回访客户；

（3）实地查访；

（4）向公安、工商行政管理等部门核实；

（5）其他可依法采取的措施。