案件防控培训动员讲话Word格式文档下载.doc

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银行是基于风险处理能力而盈利的组织，银行的价值创造通常是通过管理风险来实现的。

银行管理的基本目标是维护公众对银行系统和金融工具的信心。

如今，防范和化解金融风险已经上升到国家安全的角度，胡锦涛总书记、温家宝总理等领导同志多次就防控金融风险发表讲话。

在2月25日召开的全省农村信用社年度工作会议上，在XX副省长的讲话中，对农村信用社强化内部管理，加大风险和案件防控力度和责任追究力度，强化稽核职能等方面用了很大的篇幅，要求很高，对我们做好今年的工作提出了很多具体要求。

XX书记也明确要求大家一定要高度重视，严加管理，防止各类案件的发生。

（一）从全国范围看，农村中小金融机构仍是发案重点单位。

根据银监会案件通报显示，2010年1-10月份，全国银行业金融机构共发生各类案件63件，其中49件发生在农村合作金融机构，有60件发生在基层网点。

从统计情况看，农村合作金融机构依然是发案大户、基层网点依然是主要发案层级、存贷款依然是重点发案部位。

（二）从全省农信社范围看，案件隐患仍然很大。

经过三年的专项治理，我省农村信用社的案件防控工作取得了初步成效，实现了2009年的零案件目标，但是，2010年我省农村信用社先后发生了三起严重违规违纪事件和一起安全事故，虽然基本未造成损失，却给我们再次敲响了案件防控警钟。

从各县（市）上报的监督检查资料特别是省联社开展的案件风险隐患检查情况看，全辖信用社在业务制度、内控制度执行，会计、信贷基础管理工作，综合业务系统操作等方面存在问题有600多个，基本上所查网点的每项检查内容都能发现2-5个违规问题，如一些贷款办理展期手续时，没有客户签字，甚至我们的信贷员在未与客户见面的情况下，直接办理了展期手续等，还有假担保、假抵押导致的债权悬空等，这些违规问题就像组成火药的木炭、硝石等基本原料，单看可能不会发生什么事故，但是一旦遇到合适的组合和环境，就会造成严重的破坏性、甚至毁灭性的后果。

（三）从监管层面看，案件考核力度更加严厉。

2011年2月23日上午，中国银监会召开了全国银行业案件防控和安全保卫电视电话会议。

从银监会会议传递出一个非常明显的信息，就是今后监管部门对案件防控工作的考核、检查、查处力度将更加严厉和深入，因此我们的案件防控工作压力是非常大。

今年是案件防控治理三年规划的收官之年，因此，面对如此严峻的案件防控形势，全省农村信用社一定要以强烈的责任心和事业心，切实增强对案件防控工作长期性、艰巨性、反复性的认识，积极主动的开展、参与活动，确保活动能达到预期目的。

二、高度重视开展案件防控培训提升年活动的重要意义，切实增强开展活动的针对性

目前，我们已经步入快速良性发展轨道。

可以说，未来五年，内控管理水平、案件和风险防控能力将成为检验各级管理者综合能力的核心指标。

我们一定要从政治和全局的高度充分认识案件和风险防控工作的重要性和紧迫性，把案件和风险防控工作各项措施真正落到实处，切实提高制度的执行力。

应该说我们今天的管理是比较严格的，制度方面也比较健全了，关键还是执行力的问题，是认真、全面、准确执行监管部门、省联社印发的各项规章制度的自觉性和能力。

为进一步增强全省农村合作金融机构从业人员防范操作风险意识，扎实推进案件防控治理工作，提高案件防控水平，省联社组织全省农村信用社认真开展“案件防控培训提升年”活动。

这次学习和培训的目的，是为了更好地提高全体员工的风险防控意识和制度执行力，推动各项改革发展工作的稳步推进，实现我们的各项目标任务，为此，我们要做到学、用结合，不断加大各项政策措施的落实工作，切实提高活动效果，因此我们要把握四个方面的重点：

（一）要把握好开展案件防控培训提升年活动的重要意义。

人是社会生产力的主要因素，从我省农信社已发案件分析，我们的案防基础仍然较为薄弱，我们的人员素质相对还较低，而且这个问题短期内还很难得到有效解决，除了引进、招聘一部分专业、高素质的人才外，大量的工作还是要靠加大培训力度，把我们现有的人员经过不断的强化学习培训，使理论水平和工作能力尽快提高起来，适应不断发展的工作需要。

我们这次开展的案件防控培训提升年活动，就是以开展全员案件制度培训为重点，着力提升全体干部员工的制度执行意识和执行能力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营，这些目标要求，都是“案件防控培训提升年”活动的有机组成部分，也是新形势下对每一位职工的基本素质要求，因此，开展此项活动，对于进一步堵塞内控管理漏洞、提升内控管理水平具有十分重要的意义。

（二）要把握好案件防控培训提升年活动的总体要求。

此次案件防控培训提升年活动的总体要求是：

深入贯彻银监会2011年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，全面落实省联社党委加强内控管理和案件防控工作要求，按照省联社“案件防控培训提升年”活动的总体部署，以“培训提升”和“制度执行”为主线，以各县（市）联社为主体，以各联社高管和网点机构负责人以及一线重要岗位人员为重点，以基层营业机构为单位，强化培训，落实执行，努力提高干部员工的防范操作风险意识和制度执行力，全面实现案件防控治理工作目标，为全省农村信用社业务健康稳定发展提供有力保障。

（三）要把握好不同层次人员的培训重点、内容和要求。

本次活动以银监部门和省联社制定的案件和风险防控的相关文件、制度、要求以及业务操作流程、职业操守、案防知识为培训重点，培训对象包括全体在岗职工（含代办员）。

因此各联社在培训过程中，既要统一步骤，又要区别对待。

对学习时间、考核方式要同标准、严要求，对学习内容要根据所从事的岗位的不同进行细化，对领导班子特别是“一把手”侧重于相关政策、法规的综合学习，增强执行政策和法规的自觉性，增强责任意识和大局观念，切实提升本联社内部管理水平和市场竞争力，增强职工的荣誉感和归属感；

对中层管理人员和基层信用社负责人要侧重于规章制度、法律法规的学习，增强对组织的忠诚度，增强以身作则意识，强化责任意识和制度执行力，切实提高案件防控能力；

一线员工尤其是信贷人员、临柜人员对要侧重于业务操作办法、规程细则的培训，增强合规操作意识和风险意识，严格遵守规章制度，提高爱岗敬业、乐于奉献精神和树立“社兴我荣、社衰我耻”的责任意识，敢于向一切违规操作行为作斗争。

通过细化培训内容、分层次开展培训，力争使活动取得实效。

（四）及时高效的完成案件防控培训提升年各阶段的工作任务。

“培训提升年”不是口号，而是一项实实在在的基础性规范工程，从去年的“内控和案防制度执行年”活动开展情况看，活动开展的深入不深入，效果好不好与班子的重视程度，尤其是“一把手”的重视程度有密切的关系。

班子认识到位、思路清晰、工作主动、措施得当，“活动”就会效明显；

班子不重视、观念不转变，“活动”就会进展缓慢、步履维艰。

各县（市）联社要从班子成员做起，信用社要从社主任做起，增强责任意识和工作热情，从讲政治和全局、大局的高度来认识开展案件防控培训提升年活动重要性、紧迫性，认真贯彻、落实本次案件防控动员会议精神，进一步统一思想和行动，通过深化“四个到位”，即组织领导到位、布置安排到位、学习培训到位、监督考核到位，把培训提升年按各阶段活动要求不断推向深入。

要根据实际情况，结合联社相关要求，认真谋划，要把此次活动目标任务迅速落实到每一个岗位、每一个员工，要积极创造条件，使全辖干部员工真正成为活动主体，努力把“案件防控培训提升年”工作做实、做细、做到位。

要做到每一项政策、制度学习内容都有相应的学习记录和感想，每一个阶段都有一篇心得体会。

要在学习的基础上，对照检查本人、本岗位、本单位存在的差距和改进的意见。

班子成员每阶段的心得体会都要上报省联社活动办公室（省联社内控合规部）。

凡再发现走过场、应付形式的，将与年末考核和争优创先挂钩，情节严重的实行一票否决，并追究相应责任。

三、高度重视案件防控能力对农村信用社健康发展的极端重要性，切实增强开展活动的效果。

（一）突出重点，加大风险隐患排查力度。

案件防控不是一个部门的工作，也不是一个阶段的工作，各管理部门、各业务领域，都应经常性的全面系统、深入彻底的进行风险隐患排查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患。

各联社要加强对重点人员、重点岗位、重要职能、重要事项的监督排查，重点查找案件防范工作存在的问题和薄弱环节，对风险隐患追根溯源，增强防控针对性，形成案件排查—整改—提高—再排查的良性循环。

如把开展对小额信贷、住房按揭、金库尾箱、重要空白凭证管理作为监控排查的重点，加大对大额存款进出、联行清算、票据承兑和贴现业务的滚动排查工作，抓好员工异常行为定期排查、干部交流、员工轮换、强制休假及亲属回避等制度贯彻落实。

加强对各职能部门措施落实、员工制度执行的检查和监督，每季开展对案防检查情况进行总结、分析，通报违规行为，对有章不循、违章操作者一律严肃处理，增强执行的有效性，从源头预防违规违纪行为发生。

（二）加强管理，加大内部管控工作力度。

首先要加大各级干部的履职管理。

许多违规问题虽然大都发生在基层或普通员工身上，但追根溯源还是与各级管理部门和管理人员履职不到位甚至失职渎职有着很大关系。

因此，各级领导干部用心尽责、依法履职、自觉带头遵章守纪、严格做到恪尽职守，对各项工作必须坚持“有部署、有检查、有落实和一抓到底”的标准要求，突出一个“实”字，强化一个“细”字，做到实事求是，真抓实干，从大局着眼，从细节入手，扎扎实实地抓好工作督导和跟踪检查，切忌工作不深不细、监督流于形式，确保诱发案件的潜在隐患、问题漏洞能够得到及时发现和消除。

其次，各联社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作，根据本地区、本单位业务规模、管理水平和员工素质，制定完善风险管理的办法和措施。

要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。

要突出管理重点，严格对信用社主任、重要岗位人员、关键业务环节的管理，规范授权授信行为，加强各操作环节的衔接与制约，建立周密、有效的管理链条。

（三）完善机制，加大制度建设执行力度。

孟子云“徒善不足以为政，徒法不能以自行”。

制度的效应关键体现在执行。

农村合作金融机构案件高发的原因，主要不是制度不完善的问题，关键在于制度执行力不强、执行效果差。

各县（市）联社要把全面落实制度、提高执行力作为重点，一是要明确制度执行的责权利，对不同层次、不同岗位的执行者所拥有的权力与其承担的责任进行对应，达到责权利的统一和制度的有效执行。

二是要维护制度的权威。

各级领导干部要以身作则，带头坚持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要让所有干部、员工树立制度面前没有特权，制度约束没有例外的意识。

三是逐级建立制度执行台账，对制度的落实时间、实施范围、执行效果进行登记备查。

省联社也将加快研究内控评价体系，将制度执行情况纳入监督考评范围，形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，不断提高案件防控的制度化、规范化水平。

（四）创新稽核机制，提高审计震慑作用。

各联社要进一步加强稽核审计队伍建设。

一是继续选拔各业务领域优秀人员充实稽核队伍，确保稽核队伍的数量、质量和稳定性；

二是加大对稽核人员履职情况的考核评价力度，严格实行问责和淘汰制度。

对不按要求配备稽核人员的机构负责人推行问责制度，对不能胜任岗位工作的稽核人员继续实行淘汰制；

三是加大对稽核人员的培养、教育力度。

积极提供条件，对稽核人员实行经常性的、有针对性的培训，不断提高稽核人员理论素养和业务技能。

四是积极改进方式方法，不断加大审计监督力度，进一步提高内部审计工作的成效。

从今年开始，我们将学习和借鉴政府审计中好的做法，将由原来的以全面审计为主向以重点审计为主、全面审计和重点审计相结合的方式转变。

除专项稽核外，今年将重点对5-10家联社开展驻点地毯式审计检查工作，各联社也要开展同样的重点检查。

同时还要加大非现场稽核工作力度，通过非现场稽核分析，再有针对性的进行现场检查，提高稽核审计工作的有效性。

要把稽核监督“关口”前移，加大对案件易发岗位、业务环节和重点人员的稽核检查，特别是要注重防范少数机构因信贷治理等工作深入开展可能引发的案件反弹问题，以及管理缺位的基层社，努力将风险隐患消灭在萌芽状态。

要建立和完善稽核部门检查问题、被稽核单位组织整改、职能部门督促整改、稽核部门跟踪检查整改的稽核查处整改机制，保证稽核审计工作的效果。

要建立高管人员带队的突击检查制度，对制度落实情况、重点风险部位进行不打招呼的检查，现场下达处罚和整改意见，以切实反映经营管理的真实水平，有效堵塞风险漏洞。

今后省联社将会组织几次这样的突击行动，每个联社也要采取相应的行动，逐步将突击检查经常化、制度化、规范化，提高检查的有效性、针对性。

（五）落实责任，加大违规违法查处力度。

查而不处，不如不查。

对已发现的各类问题和案件隐患，各联社要以强化问责制度为抓手，严格“违规必查，违者必究”，落实责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则，强化案件查处，执行“一案四问责”和“上追两级”制度，决不能姑息养奸，建立对案件责任人的赔罚、走人的惩诫制度，通过经济和行政处罚方式并用严惩违法违规和渎职行为，加大员工违规违纪成本支出，构建员工不想违规、不敢违规制度规范和行为准则。

（六）加强安保，增强抵御外部侵害能力。

安全保卫工作始终是一项长期而又艰巨的工作，从去年省联社、公安部门和银监部门的安全检查情况看，我省农村信用社安全保卫工作存在的薄弱问题十分突出，今后各联社要继续加大安防设施建设的资金投入，加大对老旧、防护能力差网点的改建力度，力争年末全省各联社安防基础设施和技防设施达标率均实现100%的目标。

同时要充分发挥安全保卫视频监控系统的震慑作用，定期或不定期进行录像回放检查监督，及时发现并严厉查处违规操作问题。

三是要加大安全自查力度，要注重突出安检的重点，即要注重安检的检查性和全面性，又要注重安检的针对性和有效性，着重查偏远社和其他防卫能力相对较弱的营业网点等重点单位；

着重查早中晚、节前假后和回笼旺季等重点时段，早查接送的规范性、手续交接和双人临柜的合法性、晚查双人守库的准时性，节前假后和回笼旺季查安全防范的警惕性和一贯性；

着重查印证管理、防卫器械使用、安检制度落实及违规处罚执行等重点环节，特别是加大对银行自助设备的巡查力度，切实防范各类犯罪行为。

四是进一步推进社会化守押工作。

未实现社会化的联社，要结合自身实际，积极推行社会化守押工作，有效降低和防范各类风险隐患。

　（七）提高素质，加大队伍建设管理力度。

防范风险，根本在人。

各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标，不断完善选人用人机制，将选好人、用好人作为加强队伍建设的首要任务。

要加大员工教育培训力度，重要岗位人员必须实行任职资格考试、资格准入、持证上岗制度，并要定期、不定期采取突击闭卷考试等方式，督促加强法律法规、管理制度的学习，保证与岗位职责相匹配的职业道德和业务技能。

要加强基层高管队伍建设，切实将品质好、素质强、学历高的年轻人员选拔到领导岗位。

对职业道德和工作作风有问题、日常行为失范，群众反映多、评议差的人员，坚决不能提拔重用。

要进一步明确信用社主任的职责要求、工作重点和行为规范，加强履职情况、守法执纪情况和亲属回避等制度落实情况的监督，加大轮岗交流力度。

在同一岗位任职时间，基层信用社主任不得超过3年，会计主管不得超过4年，信贷员不得超过5年。

要下大力气整顿员工队伍，建立员工行为监控档案，实行分类管理，坚决处理违规违法人员。

要大张旗鼓地奖励先进典型，在全系统树立学习先进、争当先进、争创一流的良好风气。

同志们，今年案件防控培训提升年的工作任务十分繁重，大家一定要增强紧迫感、责任感和使命感，全面、扎实、深入做好培训的各项工作，为今年实现案件防控治理目标任务奠定基础，为顺利推进我省农村信用社改革和发展提供保障。

谢谢大家！

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