宁波市银行业金融机构人民币银行结算下半年Word格式.docx

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D.分支机构序号新设立银行机构直接管辖行

7．以下不符合开立专用存款账户条件的为（）

A．本地建筑施工单位在当地取得工程项目后要求对项目开发的资金实行专项管理

B．某房地产公司要求对商品房预售资金实行专项管理

C．某事业单位要求对办公经费资金实行专项管理

D．党团工会经费实行专项管理

8．按照《宁波市人民币银行结算账户资料电子影像留存管理办法》，以下说法错误的是（）

A.影像档案管理年限参照纸质档案保管

B.账户资料电子影像的建档实行一户一档

C.账户年检资料暂不纳入账户资料电子影像留存管理

D.个人银行结算账户暂不纳入账户资料电子影像留存管理

9．在开户联网核查过程中，对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下处理方式不正确的是（）。

A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件

B.对第二代身份证可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别

C.要求客户直接向公安部信息中心进行验证

D.为客户出具联网核查结果证明，由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实

10．基本存款账户存款人附属的派出机构可以申请开立的账户有（）。

A.基本存款账户B.业务支出资金专户C.一般存款账户D.非临时机构临时存款账户

11．因公司增资验资，存款人可以凭相关证明文件开立临时存款账户，在验资结束后，应将验资资金转入（）。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.以上任一账户

12．下列需要参加2013年度人民币银行结算账户年检的账户为（）

A．2011年某单位在A商业银行某一网点开立基本存款账户，后于2012年11月30日将基本存款账户以转户原因销户，并重新在A商业银行另一网点开立基本存款账户

B．2012年11月2日开立的境外机构人民币银行结算账户

C．2013年1月4日开立的验资临时存款账户

D．1999年9月1日以户口本开立的个人银行结算账户，

13．对于注册验资资金退回的表述下列说法正确的是（）

A在验资结束后，银行撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还原汇款账户。

B注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，需出具本人有效身份证件

C在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具经所有出资人签名确认的文件

D企业无法出具工商行政管理部门的证明，不得在临时存款账户有效期届满前退还资金

14．存款人开立非核准类账户的“正式开立之日”是指（）。

A.存款人到银行办理开户手续的日期

B.银行为存款人办理开户手续的日期

C.人民银行当地分支行的核准日期

D.银行通过账户管理系统向人民银行当地分支行报备的次日

15．境外机构开立人民币银行结算账户时存款人名称、账户名称、负责人的名称可为（）。

A．英文B．中文C．中文或英文D．外文

16．某存款人于4月11日（星期四）撤销了其在开户银行的基本存款账户，并于4月11日在原基本存款账户开户银行开立了一个一般存款账户，4月12日开户银行通过人民币银行结算账户管理系统将该账户向人民银行当地分支行报备，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。

A.4月11日B.4月12日C.4月15日D.4月16日

17.合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户，应出具（）

A.国家外汇管理部门的批复文件B国家证券管理部门的证券投资业务许可证

C当地商务部门的批文D.我国驻境外投资者所在国使馆或领事馆的证明文件

18．某银行机构由于内部管理调整，网点隶属关系发生变化，该行应在（）个工作日内向人民银行当地分支机构递交银行机构代码信息（）信息发生变动的申请。

A．5直接管辖行银行机构代码

B．2直接管辖行银行机构代码

C．5银行机构名称

D．2银行机构名称

19．无字号个体工商户工商营业执照上的单位名称为“张XX”，下列关于其账户名称和预留银行签章说法正确的是（）

A账户名称为“个体户张XX”，预留银行签章为“张XX”

B账户名称为“个体户张XX”，预留银行签章为“个体户张XX”

C账户名称为“张XX”，预留银行签章为“个体户张XX”

D账户名称为“张XX”，预留银行签章为“张XX”

20．某公司申请变更法定代表人、工商营业执照注册号应向（）提出申请。

A.一般存款账户开户银行B.基本存款账户开户银行C.人民银行当地分支行D.任一开户银行

21．预算单位同一性质的资金凭同一证明文件能申请开立（）个专用存款账户。

A.1B.2C.3D.没限制

22．根据《浙江省商品房预售资金监管暂行办法》，下列关于房地产开发企业在当地银行机构申请开立商品房预售资金专户的顺序正确的是（）

①房地产开发企业在监管银行开立资金账户

②监管银行向房地产开发企业预发放资金账户账号

③房地产开发企业、银行机构、监管项目的工程监理单位签订商品房预售资金监管协议

④房地产开发企业申请办理《商品房预售许可证》

A.②③①④B.③②④①C.④②③①D.②①③④

23．对不具有法人资格的工会组织，下列说法不正确的是（）。

A.可以申请开立基本存款账户B.可以申请开立专用存款账户

C.应出具该单位或主管部门的批文或证明D.账户名称应为单位名称后加“工会”字样

24．工会组织如申请开立基本存款账户，应出具（）。

A.该单位的批文或证明B.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料

C.该单位的营业执照D.工会法人资格证书

25．单位因发工资需要代理开立个人银行结算账户应依法承担相应的法律责任，应出示的有效身份证件不包括（）。

A.单位负责人或法定代表人B.授权经办人C.被代理人D.主办会计

26．银行机构于9月11日（星期五）为存款人办理撤销信用卡账户后，应在（）内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。

Ａ.9月14日　　　Ｂ.9月15日　　　　Ｃ.9月18日　Ｄ.无需备案

27.对于营业执照未通过工商年检，但尚需保留账户用于清理相关债权债务的企业，正确的处理方法是（）

A继续保留其基本存款账户

B撤销其所有账户，由破产管理人或人民法院代其处理相关债权债务

C撤销其原基本存款账户，凭原开户证明文件开立临时存款账户

D撤销其原基本存款账户及其他账户，凭主管单位或有权管理部门的批文或证明，开立临时存款账户

28．下列款项不可以转入个人银行结算账户的是（）。

A.工资、奖金收入B.纳税退还C.材料款D.借款偿还

29．某公司基本存款账户开户行为宁波鄞州区某银行机构，近期该单位注册地由宁波变更为宁海，由于公司管理层办公仍在鄞州区，因此公司管理层决定基本存款账户开户行保持不变，下列账户处理程序正确的是（）。

A.向人民银行宁波市中心支行提交变更注册地地区代码的申请，并以“其他”原因撤销基本存款账户，然后再向宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请

B.向人民银行宁波市中心支行以“转户”原因提交撤销基本存款账户申请，然后再向宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请

C.向基本存款账户开户银行提供营业执照正本即可

D.以“其他”原因撤销所有银行结算账户，然后再向宁波当地人行提交开立基本存款账户的申请

30．因收入汇缴资金开立的专用存款账户，应使用的账户名称为（）。

A.隶属单位的名称B.派出机构名称C.在经营过程中约定成俗的名称D.与银行约定的名称

31．预算单位零余额账户的性质可以为（）。

32．银行机构批量迁移单位银行结算账户，应由迁出方银行机构向（）提出申请，报送批量迁移申请资料，并对其真实性、完整性、合规性、一致性负责。

A．迁出方人民银行B.迁入方人民银行C.迁出方人民银行或迁入方人民银行D.上级管辖行

33．单位银行卡的资金由下列哪个账户转入（）。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.A和C

34．单位设立的独立核算的附属机构（仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园）开立基本存款账户，应出具（）

A.该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。

B.该附属机构隶属单位的基本存款账户开户资料

C.独立核算附属机构的登记证书或成立批文

D.独立核算附属机构的成立批文

35．武警部队单位因执行作战、演习、抢险救灾、处置突发事件及其他紧急任务需要开立银行账户时，开户银行应当（）

A.先予开户并同时启用B.先予开户并同时启用，同时报人民银行核准

C.先予开户并同时启用，后补办相关手续

D.凭武警部队支队（团）级以上单位后勤部门出具的批件或者证明，先予开户并同时启用，后补办相关手续

36．存款人为临时机构的，可在其（）开立1个临时存款账户

A．驻在地B．注册地C．上级管理部门所在地D．没限制

37．存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，可以（）

A．转账方式将存款转入其原转存账户B.直接在定期存款账户中办理结算

C．转账方式将存款转入其同名账户D.直接提取现金即可

38．企业下属的分公司、分厂、经营部等非法人机构（不包括附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园）申请开立基本存款账户，应出具（）。

A.主管部门批文B.本机构营业执照C.隶属单位的证明文件

D.隶属单位的基本存款账户许可证和相关批文

39．以下关于存款人开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件正确的是（）

A.香港居民应出具香港当地公民身份证开立个人银行结算账户

B.居住在境内的中国公民，出具户口簿或护照开立个人银行结算账户

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证开立个人银行结算账户

D.外国公民凭所在国身份证件开立个人银行结算账户

40．《人民币银行结算账户管理办法》所称的银行结算账户是指（）。

A．人民币定期存款账户B．储蓄账户C．人民币活期存款账户D．以上都是

41．对违反人民币银行结算账户管理规定的存款人有处罚权的是（）。

A.开户银行B.银监会C.中国人民银行D.工商行政管理部门

42.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立（）个临时存款账户。

A.一B.二C.三D.四

43．存款人因转户或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）内重新开立基本存款账户。

A.5日B.5个工作日C.10日D.10个工作日

44．以下情形符合开立基本存款账户条件的为（）

A．某建筑工程项目部B．某存款人刚拿到企业名称预核准通知书

C．境外合法注册成立的企业与境内机构发生贸易

D．某企业因经营场所改变需转户，营业执照有效期为2010年7月8日至2011年6月8日

45．某企业已经在×

×

银行甲支行开立了基本存款账户，下列表述错误的是（）。

A该企业可以在×

银行甲支行的下属二级支行再开立一个一般存款账户

B为满足公司退税需要，×

银行甲支行可以为该企业再开立一个一般存款账户

C该企业可以在×

银行甲支行以外的任意一个银行机构开立一般存款账户

D在符合条件的情况下，该企业可以在×

银行甲支行开立一个基本建设资金专用存款账户

46．A股上市公司外资股东因减持股份及分红而开立的专用存款账户，应当在（）开立。

A．上市公司注册地B．境内具备资质的银行机构

C．外资股东基本户所在地D．外资股东注册地

47．下列关于境外机构人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，说法错误的是（）

A存款人类别录入境外机构

B电话录入境外机构的境外联系电话（格式为国际区号+地区号+电话号码）

C邮政编码填写境外机构的境外联系地址的邮政编码

D地区代码统一录入上海市（2900）

48．以下哪类账户应按照《人民币银行结算账户管理办法》和《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等规定进行开立（）

A合规境外机构投资者从事证券投资B境外银行提供清算或结算服务

C境外机构投资银行间债券市场D合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务

49．银行分支机构在接到其上级行转发的账号批量变更通知后，应在不迟于新账号启用前（）向人民银行当地分支行提出账号批量变更申请。

A.15天B.1个月C.2个月D.3个月

50．国家法律、法规规定，对单位银行结算账户无查询权的单位（）

A.工商行政管理机关B.军队保卫部门C.人民检察院D.海关

二、多选题（每题有多个正确答案，多选或少选均不得分。

每题1分,20题，共20分）

1．金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，需向银行提交（）。

A.主管部门批文B.开立基本存款账户规定的证明文件

C.基本存款账户开户许可证D.双方签署的资金存放协议

2．存款人查询其已经开立的所有银行结算账户相关信息，需提交下列哪个证件（）

A单位的授权书B基本存款账户开户许可证

C查询密码D法定代表人身份证件

3．根据《人民币银行结算账户管理办法》，下列账户属于备案类账户的有（）

A企业开立基本建设资金专户B个人开立借记卡账户

C本地建筑施工单位以建筑施工合同开立的临时存款账户

D预算单位开立一般存款账户

4．下列账户不得支取现金的有（）。

A.财政部门零余额账户

B.存量房交易资金托管专户

C.A股上市公司外资股东减持股份及分红所涉账户

D.本地建筑施工单位以建筑施工合同开立的专用存款账户

5．下列专用存款账户需要支取现金的，需由中国人民银行当地分支行批准的是（）。

A.个人拆迁补偿费资金专用存款账户B.大型集团公司财务集中核算中心专用存款账户

C.按规定开立的业务支出账户D.更新改造资金专用存款账户

6．按照《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等相关制度，境外机构人民币银行结算账户根据办理跨境人民币业务的需要开立（）

A基本存款账户B一般存款账户C临时存款账户D专用存款账户

7．以下账户属于全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息核实工作核实范围的有（）

A.2005年3月12日凭第一代身份证开立的个人人民币定期存款账户

B.2010年5月11日凭户口簿开立的个人人民币通知存款账户

C.2004年1月5日凭第一代身份证开立的人民币活期一本通，且2004年6月30日至2007年6月30日之间，连续三年未发生交易的银行账户

D.2011年2月5日，存款人凭护照开立的个人通知存款账户。

8．按照《宁波市银行业金融机构人民币银行结算账户管理员管理办法》，账户管理员具有下列情形的，将收回账户管理员证书（）

A．误报或者漏报账户资料达五次以上的

B．由于工作失误给客户造成影响的

C．多次被客户投诉的

D．人民币银行结算账户管理系统账户数据多次出错，或在该系统中违规开立账户

9．下列关于个人银行结算账户集中申报说法正确的是（）

A.对于信用卡的发行已集中至银行总部发行中心的银行机构，由其总行发卡中心按照人民银行规定的格式导出数据，按持卡人所属地区进行分解并发至各银行分支机构，由各银行分支机构向人民银行当地分支行进行申报

B.卡折合一（卡和折账号不同）的个人银行结算账户要作为两个个人银行结算账户申报

C.部分银行机构网上支付采用的账号（同一借记卡下存在两个或多个账号）要全部纳入申报范围

D.各银行机构编制的数据文件必须为excel格式

10．预算单位其他按规定需要专项管理和使用的资金申请开立专用存款账户的，应提交（）

A．法规、规章B．县（市）以上政府文件

C．地市级以上政府文件D．省级以上政府部门文件

11．下列关于银行结算账户撤销的表述正确的是（）

A.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在5个工作日内办理撤销手续

B.存款人因企业解散需要撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户等，将资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

C.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资申请期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户。

D.存款人必须在清偿开户银行债务后方可申请撤销该账户。

12.以下属于人民币银行结算账户管理系统银行机构一级操作员的权限的是（）

A管理待核准信息B久悬银行结算账户

C修改存款人密码D查询、统计银行结算账户信息

13．存款人在“开户申请书”中应当披露的信息包括（）

A组织机构代码B上级法人或者主管单位的相关信息

C关联企业信息D所处行业

14．同时符合下列哪些条件的，可以将其账户未划转款项列入久悬未取专户管理（）

A一年之内未发生收付活动

B未欠开户银行债务

C自发出销户通知超过30日内未办理销户手续

D屡次签发空头支票

15．法人工会组织，如果符合开户条件，可以申请开立（）

A基本存款账户B专用存款账户C临时存款账户D一般存款账户

16．某企业因迁址需变更基本存款账户开户银行，向新开户银行申请办理基本存款账户转户时，应向银行出具（）。

A．企业法人营业执照正本B.原基本存款账户开户许可证

C.组织机构代码证及IC卡D.税务登记证

17．

银行违规办理个人银行结算账户转账结算业务的，（）。

A.给予批评教育并处以1000元的罚款B.给予警告并处1万元以上3万元以下罚款

C.给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款

D.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准。

18．下列村级组织开立银行结算账户的规定正确的是（）。

A.已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭《法人营业执照》申请开立基本存款账户，所在村的村民委员会凭主管部门的批文或乡镇政府的证明申请开立基本存款账户。

B.已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭《法人营业执照》申请开立基本存款账户，所在村的村民委员会不能开立基本存款账户。

C.未办理工商注册登记的村经济合作社，可选择所在村的村民委员会或村经济合作社一方申请开立一个基本存款账户，以村经济合作社名义申请开立基本存款账户的，应当出具主管部门设立村经济合作社的批文或乡镇政府的证明。

D.城市市区撤村建居股份经济合作社申请开立基本存款账户时，必须出具工商行政管理局颁发的《法人营业执照》。

19．收入汇缴账户可以向下列哪些账户划缴款项（）

A业务支出专用存款专户B基本存款账户C一般存款账户

D预算外资金财政专用存款账户

20．单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，不能提供原预留公章或财务专用章，应向开户银行提供（）。

A.司法部门的证明B.原印鉴卡片C.开户许可证D.营业执照正本

三、判断题（认为对的请打“√”，错的请打“×

”。

1．自2013年1月1日起，第一代居民身份证件失效。

在对存量个人账户身份信息进行核查时，已经对第一代居民身份证件核实为真实的账户，仍然认定为真实账户，可以不进行核实。

（）

2．在账户管理系统中，存款人存在久悬账户，会影响该存款人其他银行结算账户的开立，但不会影响账户变更业务。

3．单位办理支付密码器注册、设置账号、更换账号密钥、对账号更换支付密码器和支付密码器删除账号时，应提供开立账户的证明文件、书面申请及购买支付密码器证明，且必须由其法定代表人本人亲自办理。

（）

4．存款人撤销基本存款账户时，必须与开户银行核对账户余额，交回各种重要空白凭证及结算凭证和开户许可证。

5．境外机构开立人民币银行结算账户时不能出具法定代表人或单位负责人的有效身份证件的，可以出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件，并同时出具公司章程。

6．目前，中国人民银行仅对以下三类单位银行结算账户实行核准制：

基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户。

7．存款人可在其注册地以外的地区开立基本存款账户。

8．《人民币银行结算账户管理办法》所称“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地。

9．银行机构在办理一般存款账户开立信息备案时，账户管理系统显示该存款人营业执照有效期与书面相关资料不一致，可进行下一步业务处理。

10．银行机构进行公民身份信息联网核查时，可逐笔核查，也可以批量核查。

11．单位支付给个人的款项，必须从单位基本存款账户划入个人银行结算账户。

12．存款人申请开立个人银行结算账户后，可以由开户银行的上级行定期向人民币银行结算账户管理系统申报个人银行结算账户的开立信息。

13．财政部门不得以处（科）室等内设机构名义申请开立银行结算账户。

14．驻华机构已开立基本存款账户的，因经济活动需要，可凭其基本存款账户开户许可证和基本存款账户的开户证明文件申请开立专用存款账户。

15．机关和实行预算管理的事业单位出具的政府认识部门和编制委员会的批文或登记证书上，由两个或两个以上名称的，单位只有一个组织机构代码证，则只可开立一个基本存款账户。

16.个人银行结算账户可以签发现金银行本票和转账银行本票，避免因现金大搬家而面临的风险。

17．银行机构为企业开立基本存款账户时，必须保证人民币银行结算账户管理系统中的账户名称与营业执照中的企业名称保持一致，但根据需要行内核算系统与宁波市票据电子交换系统中开立的账户名称可以使用规范化简称。

18．律师事务所凭司法部门颁发的《律师事务所执业许可证》申请开立基本存款账户。