xx银行资金清算科20 xx年工作总结Word格式.docx

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坚持依据

《前置机操作手册》进行操作；

每日16:

50由专人负责实时监控跨行大额往帐业务清算情况，遇头寸不足排队等异常情况，第一时间向资产负债部和信息科技部反馈，并做好应急预案启动的准备。

5月31日16：

40分，x行在做35亿融资业务支付时，因人行头寸不足出现排队，应资产负债管理部要求进行撤销处理，经中心主任同意后用9942进行撤销处理。

撤销后，积极向总行清算中心XX及开发屮心xx咨询后续业务的处理。

通过对临近日切时间头寸的监

控，确保了清算窗口的零启动。

xx年，全行跨行支付系统处理业务

量x万笔，x万亿元，同比分别增长33%和5%。

每日由专人负责接收、打印、核验资金指令，编制会计记账凭证，十五分钟内完成资金划拨。

处理本级人民币清算业务量X万笔

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X万亿元。

跨行支付系统上主机投产后，各类清算资金过渡账户的核算级次由核算网点上收至一级分行清算屮心。

为提高资金到账速度, 减少客户投诉，降低省行逾期挂账。

明确了挂账逾期时限；

针对系统流程不完善等问题，通过NOTES及时下发了特殊业务处理流程，指导二级行处理特殊业务近百笔；

提出了将跨行挂账核销管理纳入清算对账考核的建议。

xx年，在跨行支付业务量大幅攀升、系统升级频繁的情况下，清算业务运行做到了安全、平稳、有序。

二、加强业务支持积极拓展后台服务领域年初以来，我科积极拓展后台服务领域，继续做好融资性存放同业后台核算工作。

针对此项工作进行了精细化分工，明确了专用账户开立、系统参数维护、账务核算、支票、存单保管等各项工作。

截止12月末，省行本级与浦发、兴业、光大银行办理了3笔融资性存放同业业务，金额为65亿元。

申请开立并在融资管理系统中维护2条内部户记

录，为XX、XX>

XX、XX、XX等行后台业务处理提供了有力支持，配合前台业务部门实现利息收入XXXX万元，利差收入XXXX万元。

积极稳妥做好债券的后台核算工作。

在充分研究了营业部的

XX亿金融债券的基本情况和已做过的账务处理基础上，开立了XXXX应收款项类金融债券面值，XXXX非重组应收款项类金融债券应计利息，XXXX非重组应收款项类金融债券利息收益等账户，依据资负部指令安全完成了债券的面值、应计利息、收益资金的入账工作，并于到期日完成了本息账务核算工作。

通过债券系统，完成

了10丹东港企业债券的利息入账工作，完成了11丹东港、11凌钢、11鞍钢企业债券发行的后台账务核算工作，在系统屮维护了9条内部户记录，为前台业务发展提供了有力支持。

三、不断提升后台综合服务职能充分利用清算平台这一资源，不断提升后台服务职能，近年来，我科陆续承接了前台的代扣、代划、银行卡表外登记、品牌金、票据等多种业务的后台职能。

我科不断强化学习，及时完备核算流程，提升服务质量，为前台各项业务发展和创新提供强有力的支持。

一是配合前台部门强化资金管理。

全年共下发“资金挂帐通知

单”XXX张，各类应收应付款得到及时准确处理；

累计代理前台部门办理各类代扣、代划资金清算业务X笔X亿元。

二是不断完善后台台帐管理。

随着前台品牌金销售品种的不断扩大，逐步建立和完善了如意金、如意金钱、如意银、积存金、代销贵金属等手工台账，准确登记成本发生与摊销、销售资金归集，及时划转了借金利息、会员管理费等各项费用，做到了平盘及时、计税准确。

截止XX月末，归集销售资金XXX亿元，结转销售成本XX亿元，XX万元的收益得到了真实反映。

三是出色完成省行本部票据划款、保管职能。

为适应前台票据业务的不断发展变化，及时规范了票据业务划款、入库、出库相关流程，与前台部门协商明确了贴现凭证、划款指令传递时限，票据出、入库的协同办理。

为适应票据业务的时效性，科内同事经常加班加点，利用午休办理票据划款50余次，利用休息时间办理票据

出库14次，共出入库90余次，为全行票据业务发展提供了强有力的支持。

共办理转贴、买入返售、托收x笔，金额x亿元，配合前台实现利息收入x亿元，收益x万元。

四、 运行应急能力显著提高我科继续全面贯彻执行《屮国工商银行跨行支付系统应急处理方案》的有关规定，不断提高运行应急能力。

全年向科技部门反馈系统故障5次。

对生产屮跨行支付系统出现异常挂账，我科都第一时间向开发中心上报了“生产 问题反映”，向科技部门通报了情况，并要求二级行逐笔查清客 户入账情况。

在异常挂账发生后，做到了响应及时、预案启动正确、操作规范，均在较短时间内解决了系统故障。

故障恢复后的业务处理阶段，及时与开发人员、总行有关业务人员进行沟通，保证后续业务处理不错不乱。

五、 顺利完成系统投产工作根据总行《关于做好如意金积存核算与运作优化项目业务移行工作的通知》要求，积极稳妥做好如意金积存项目投产分行账务移行工作。

对系统投产所需开立的账户进行了核验；

按《分行账务调整表》逐笔进行账务调整；

将如意金积存加工费划至专户，以确保投产后不出现红字。

为了贯彻落实全行“服务价值年”活动工作部署要求，针对 系统升级后二级行接收来账不能选择清算报文打印的情况，及时向总行及其它兄弟行进行了咨询，从5月4日开始，将原通过2670交易手工录入清算报文模式改为通过2516内部资金收付系统批量倒入下发清算报文报文的模式，既解决了二级行接收清算报文打印问

题，又提高了业务处理效率。

以上就是我对xx年的工作回顾，如有不当的地方，请领导和同志们批评指正。

明年工作安排

1、继续提高全行人民币清算业务处理质量和效率，确保资金调拨业务处理时效，接到前台后，进行审核15分钟内完成业务处理。

2、严控操作风险，完善内控管理，控制“清算窗口”启动，

指定专人进行监控，确保“清算窗口零启动。

3、强化系统运行保障，确保清算渠道畅通，加强系统运故障响应能力，确保在规定时间内进行故障反馈，并启动预案。

4、序时登记应收、应付款手工台账，并做到台账余额与系统

余额相符。

5、做好二代现代化支付系统投产工作。

（1）做好二代支付系统培训、转培训及投产测试工作。

。

（2）做好一代支付系统与二代支付系统的数据移行工作。