证券法保险法习题集Word下载.docx
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【解析】①最近36个月内，发行人没有违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、法规受到行政处罚且情节严重情况，B不符合上市条件；
②发行人不存在最近1个会计年度的净利润主要来自合并财务报表以外的投资收益的情况，D不符合上市条件。
7.根据证券法律制度规定，上市公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停其股票上市的有（）。
A.公司的股本总额由人民币6000万元减至4000万元
B.公司有重大违法行为
C.公司最近3年连续亏损
D.公司未按规定公开其财务状况
【答案】BCD
8.根据《证券法》规定，上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有（）。
A.不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正
B.股本总额减至人民币5000万元
C.最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利
D.对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正
【答案】ACD
9.根据公司法、证券法规定，下列有关股份有限公司股份转让限制的表述中，错误的是（）。
A.公司发起人持有的本公司股份自公司成立之日起l年内不得转让
B.公司高级管理人员离职后l年内不得转让其所持有的本公司股份
C.公司监事所持本公司股份自公司股票上市交易之日起l年内不得转让
D.公司董事在任职期间每年转让股份不得超过其所持有本公司股份总数的25％
【答案】B
10.李某从2004年开始担任丙股份有限公司的监事，持有丙公司股票16000股，至上市前一直未出售，丙公司的股票经批准于2005年6月1日起在深圳证券交易所上市交易，则李某从2005年6月1日起至2007年6月1日止转让持有的丙公司的股票累计不得超过（）股。
A.8000B.5600C.4000D.1800
11.华达会计师事务所受聘为京发公司发行股票出具评估报告，按规定华达会计师事务所及其为该报告出具审计意见的注册评估师，在（）内不得买卖该种股票。
A.自出具报告之日起至报告公开后5日
B.自接受公司委托之日起至上述文件公开后6个月
C.在股票承销期内和期满后6个月
D.在该股票承销后5天内
12.根据《证券法》规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。
A.董事会秘书B.监事会主席C.财务负责人D.副总经理
【答案】ABCD
【解析】选项ACD属于高级管理人员。
13.某上市公司公开发行股份总额为21000万股，经股东大会决议拟收购本公司的部分股份奖励给本公司的职工，则收购本公司的股份最高限额为（）万股。
A.2100B.1050C.4200D.5250
【解析】21000×
5%=1050万股
14.根据公司法规定，下列关于股份有限公司股份转让表述，错误的是（）。
A.公司可以接受本公司的股票作为质押权的标的
B.无记名股票的转让，由股东在依法设立的证券交易场所将股票交付给受让人后即发生转让效力
C.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让
D.公司董事在任职期间每年转让的本公司股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%
【答案】A
【解析】
（1）公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的，A不正确；
（2）无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力，B正确。
15.证券法规定，上市公司出现下列情况时，不得公开发行新股的是（）。
A.经股东大会决议，改变前次募集资金用途的
B.擅自改变前次募集资金用途而未作纠正的
C.最近3年平均可供分配利润低于同期银行贷款利率的
D.公司净资产低于人民币6000万元的
16.根据上市公司证券发行的有关规定，下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，正确的有（）。
A.发行对象不得超过200人
B.发行价格不得低于市场交易价格
C.控股股东认购的股份36个月内不得转让
D.非控股股东认购的股份在12个月内不得转让
【答案】CD
（1）非公开发行股票的特定对象应当符合股东大会决议规定的条件，其发行对象不超过10名，A错误；
（2）发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%，B错误。
17.某股份有限公司于2006年3月发行3年期公司债券1000万元，1年期公司债券500万元。
2008年4月该公司鉴于到期债券已偿还且具备再次发行公司债券其他条件，计划再次申请发行公司债券。
经审计确认该公司2007年12月底净资产额6000万元。
该公司此次发行公司债券最高不得超过（）万元。
A.2400B.1900C.1400D.900
【答案】C[6000×
40%-1000=1400万元]
18.根据证券法规定，公司债券申请上市交易必须符合下列（）规定。
A.由证券交易所依照法定条件和法定程序核准
B.债券年利率不得低于10%
C.公司债券期限为1年以上
D.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
19.根据证券法规定，股份有限公司发行的公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停公司债券上市交易情形有（）。
A.公司最近2年连续亏损B.有重大违法行为
C.净资产额减至5000万元D.不按审批机关批准用途使用公司债券募集资金
【答案】ABD
20.根据证券法规定，下列各项中，属于上市公司公开发行可转换公司债券应当具备的条件的有（）。
A.本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末资产总额的40％
B.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％
C.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券l年的利息
D.最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20％
【答案】BC
（1）发行可转换公司债券的，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末“净”资产额的40％；
（2）最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的“30％”（增发股票一般条件）。
21.根据证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）。
A.1亿元人民币B.1亿元港币C.3亿元人民币D.3亿美元
22.某封闭式基金经理管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，拟在证券交易所上市交易。
根据《证券投资基金法》的规定，下列各项中，符合该基金上市条件的有（）。
A.基金募集期限届满，该基金募集的基金份额总额达到了核准规模的85%
B.该基金持人为1001人
C.该基金募集金额为人民币3亿元
D.该基金合同期限为12年
23.根据《证券投资基金法》规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是（）。
A.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回
B.开放式基金可以在销售机构的营业场所销售及赎回，也可以上市交易
C.申请上市基金的基金持有人不得少于500人
D.基金上市后发生基金合同期限届满的情形将暂停上市
24.下列公司中，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告的是（）。
A.上市公司和公司债券上市交易的公司
B.注册资本超过1亿元人民币的有限责任公司
C.注册资本超过5亿元人民币的股份有限公司
D.大中型国有独资公司
25.根据《证券法》规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。
下列各项中，属于重大事件的有（）。
A.公司董事甲涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留
B.公司1/3以上监事辞职
C.公司董事会的决议被依法撤销
D.公司经理被撤换
26.根据证券法规定，下列选项中，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员的有（）。
A.发行股票公司的控股股东的高级管理人员
B.持有公司5%以上股份的股东
C.证券监督管理机构的工作人员
D.参与证券上市交易有关业务活动的中介机构工作人员
27.根据《证券法》规定，下列选项中，属于内幕信息的有（）。
A.公司债务担保的重大变更
B.上市公司收购方案
C.公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的30%
D.公司发生重大亏损
28.根据证券法规定，下列尚未公开的信息中，属于内幕信息的有（）。
A.公司营业用主要资产的抵押一次达到该资产的20%
B.公司经理的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
C.上市公司董事长发生变动
D.公司债务担保的重大变更
29.某上市公司董事会秘书甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此买卖该公司股票并获利5万元。
该行为属于内幕交易行为。
（）
【答案】√
30.内幕信息知情人员自己未买卖证券，也未建议他人买卖证券，但将内幕信息泄露给他人，他人依此买卖证券的，也属内幕交易行为。
31.下列行为中，属于《证券法》明确禁止的操纵市场的行为有（）。
A.企业法人以个人名义开立账户，买卖证券
B.通过合谋，集中资金优势，抬高证券交易价格
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格进行相互进行证券买卖，影响交易量
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖
32.根据证券法规定，下列行为中，属于损害客户利益的欺诈行为有（）。
A.以自己为交易对象进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格的行为
B.借客户的名义买卖证券
C.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
D.违背客户的委托为其买卖证券
【解析】A选项所述情形属于操纵市场的行为，BCD项属欺诈客户的行为。
33.下列行为中，属于《证券法》规定的欺诈客户的行为有（）。
A.违背客户的委托为其买卖债券
B.假借客户的名义买卖债券
C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的债券买卖
D.挪用客户账户上的资金
34.甲公司拟收购乙上市公司。
根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，属于甲公司一致行动人的有（）。
A.由甲公司的监事担任董事的丙公司
B.持有乙公司l％股份且为甲公司董事之弟的张某
C.持有甲公司20％股份且持有乙公司3％股份的王某
D.在甲公司中担任董事会秘书且持有乙公司2％股份的李某
【解析】持有投资者“30％以上”股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，构成一致行动人，因此选项C不构成一致行动人。
35.根据证券法律制度的规定，在特定情形下，如无相反证据，投资者将会被视为一致行动人。
下列各项中，属于该特定情形的有（ ）。
A.投资者之间存在股权控制关系
B.投资者之间为同学、战友关系
C.投资者之间存在合伙关系
D.投资者之间存在联营关系
【答案】ACD（2010年会计师）
36.根据上市公司收购法律制度的规定，下列各项中，属于不得收购上市公司的情形有（）。
A.收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态
B.收购人最近3年涉嫌有重大违法行为
C.收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
D.收购人为限制行为能力人
37.收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后，即可在收购要约的期限内实施收购。
根据证券法律制度规定，该收购要约的期限为（）。
A.不得少于15日，并不得超过30日
B.不得少于15日，并不得超过60日
C.不得少于30日，并不得超过60日
D.不得少于30日，并不得超过90日
【解析】C
38.采取要约方式收购上市公司股份时，下列有关收购人支付收购上市公司价款的表述中，符合上市公司收购管理规定的是（）
A.收购人以在证券交易所上市的债券支付价款的，该债券的可上市交易时间应当不少于3个月
B.收购人以证券支付价款的，应当提供该证券发行人上一年度经审计的财务会计报告和证券估值报告
C.收购人以未在证券交易所上市交易的证券支付价款的，应当同时提供现金方式供被收购公司的股东选择
D.收购人以现金支付价款的，应当将不少于收购价款总额的l0％作为履约保证金存入证券登记结算机构指定的银行
【解析】收购人以在证券交易所上市的债券支付价款的，该债券的可上市交易时间应当不少于“1个月”，A错误；
收购人以证券支付价款的，应当提供该证券发行人“最近3年”经审计的财务会计报告和证券估值报告，B错误；
收购人以现金支付价款的，应当将不少于收购价款总额的“20％”作为履约保证金存入证券登记结算机构指定的银行，D错误。
39.根据《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期间内不得转让。
该期间为（）。
A.2个月B.3个月C.6个月D.12个月
40.根据《证券法》规定，证券公司同时经营证券自营和证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为（）。
A.人民币5000万元B.人民币1亿元
C.人民币5亿元D.人民币10亿元
41.根据证券法规定，某证券公司的下列行为中，符合规定的是（）。
A.接受客户全权委托，代为决定客户账户的证券买卖
B.为吸引客户，承诺在新客户开户6个月内赔偿客户证券买卖的所有损失
C.将自营业务账户借给客户使用
D.要求客户将交易资金存入指定商业银行，并以每个客户的名义单独立户管理
银行监管法律法规练习题
一、单选题
1、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到（）内予以回复。
C
A二个月B七个工作日C三十日D十日
2、我国有权制定行政法规的机关是（）A
A国务院B国务院各部委C省市人大D中央军委
3、在金融行政管理法律关系中，金融行政管理机关与相对人的法律地位是（）的。
B
A平等的B不平等的C完全一致D不一定平等
4、目前，商业银行按照行政授权实施的行政管理行为涉及现金管理和（）两种行为。
A支付清算B国库管理C收缴假币D储蓄业务C
5、行政处罚的法定依据只能是法律、法规或（）。
A规章B规范性文件C民族自治条例D司法解释A
6、下列行政机关中，不能成为行政复议机关的是（）。
A县级人民政府B中国人民银行分行C乡镇人民政府D银监局C
7、下列关于公司的表述不正确的是（）。
A有限责任公司的董事会对股东会负责B股东大会是股份有限公司的权力机构C经理是公司的法定代表人D股份有限公司股份的发行必须同股同利C
8、公司在设立时所依据的法律规范是（）。
A《全国所有制企业法》B《企业法人登记条例》
C《公司法》D《个人独资企业法》C
9、公司合并时，合并前的债权债务（）。
A消灭B由新设公司承担C由债权人承担D由公司和债权人共同承担B
10、短期贷款按季结息的，每季度末月的（）日为结息日
A10B15C20D5C
11、下列不属于汇票的绝对应记载事项的是（）。
A付款人名称B出票地C出票日期D出票人签章B
12、依法应办理抵押登记的，抵押合同的生效时间为（）。
A抵押交付之日B登记之日C签订之日D当事人协商之日B
13、出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。
A票据无效B此项记载无效C汇票不得转让D可以背书转让C
14、某行政机关对公民某甲作出罚款3000元的裁决，某甲不服，向上一级行政机关申请复议，复议决定把罚款3000元改为罚款1000元。
某甲仍不服，向人民法院起诉。
这一行政讼诉的被告应为（）。
A作出原裁判的机关B复议机关
C作出原裁判的机关和复议机关D作出原裁判的机关或者复议机关B
15、在下列各项中属于提起行政诉讼应当具备的条件是（）。
A原告是与本案有直接利害关系的公民、法人或者其他组织B对行政处罚不服
C对行政复议决定不服D属于人民法院管辖范围和受诉人民法院管辖D
16、下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。
C
A人民政府对其工作人员的开除决定
B人民政府关于在某日某时某道路禁止通过的决定
C人民政府责令某企业停止生产治理环境污染的决定
D行政裁决机关的终局裁决行为
17、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（）%的资产负债比例管理的规定。
A4B6C10D8D
18、国务院（）、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
A财B审计C税务D工商B
19、银行业金融机构的（）经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
A慎重B谨慎C审慎D合法C
20、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A五B八C十D十五A
21、我国商业银行法规定设立城市商业银行的注册资本最低限额是（）。
A50亿B10亿C1亿D5000万C
22、关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（）。
A本罪的犯罪主体是特殊主体B行为人在主观方面只能是“过失”
C行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定D客观上造成了较大损失。
23、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）责任保证承担保证责任。
A一般B连带C一般或连带D一般和连带B
24、无处分权的人处分他人财产的合同属于（）。
A为自始无效合同B为效力待定合同C为可变更可撤销合同D以上都不是B
25、票据上有伪造、变造的签章的，（）票据上其他真实签章的效力。
A影响B不影响C部分影响D可能影响B
26、关于商业银行的判断，有错误的一项是（）
A商业银行的注册资本并不必须是实缴资本；
B商业银行的接管有中国人民银行决定，并组织实施；
C商业银行贷款，应当最受资产负债比例管理的规定，其资本充足率不得低于8％；
D商业银行的分立、合并，适用《公司法》的规定A
27、下列（）行为，适用我国《合同法》的规定。
A婚姻B借贷C收养D监护B
28、国务院银行业监督管理机构应当（）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
A公开B保密C适当公开D适当保密A
29、赔偿请求人对复议决定不服或逾期不作出赔偿与否的决定的，赔偿请求人可以向下列（）机关申请作出赔偿决定。
A赔偿义务机关所在地的基层人民法院赔偿委员会
B赔偿义务机关所在地的中级人民法院的赔偿委员会
C复议机关所在地的基层人民法院赔偿委员会
D复议机关所在地的同级人民法院赔偿委员会 D
30、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。
A不予追究B酌情而定C追究责任D重新考核C
31、《商业银行次级债券发行管理办法》规定，公开发行次级债券时要求商业银行核心资本充足率不低于（B）
A4%B5%C6%D8%
32、商业银行以私募形式发行次级债券或募集次级定期债务时，其核心资本充足率要：
（C）
A不低于8%B不低于6%C不低于4%D不低于2%
33、______负责对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监管管理。
（B）
A银监会B人民银行C上海证交所D深圳证交所
34、《商业银行次级债券发行管理办法》规定，次级债券的承销人的注册资本应______（B）
A不低于1亿元人民币B不低于2亿元人民币
C不低于5亿元人民币D不低于10亿元人民币
35、《商业银行资本充足率管理办法》规定，未设立董事会的，由___承担资本充足率管理的责任。
（C）
A监事会B独立董事C行长D外部监事
36、商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除_______（B）
A一般准备B专项准备C特殊准备D拨备
37、商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本项目中扣除商业银行对非自用不动产和企业资本投资的（C）
A25%B40%C50%D75%
38、商业银行每_____向银监会报送一次并表后的资本充足率（B）
A3个月B6个月C9个月D1年
39、依《商业银行资本充足率管理办法》规定，资本严重不足的商业银行，其资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足____。
A4%B3%C2%D1%
40、我国管理人民币的主管机关是：
A.银行业监督管理委员会；
B.中国人民银行；
C.各商业银行D.国务院
41、特定版别的人民币停止流通，应当报请哪个机构批准：
（A）
A.国务院；
C.商业银行D.银行业监督管理委员会；
42、《中华人民共和国人民币管理条例》于哪一年颁布实施：
A.1985年；
B.1993年；
C.2000年；
D.2002年
43、对于停止流通的人民币，办理人民币存取款业务的金融机构在收兑后应如何处理？
A.交存当地人民银行；
B.
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