《网络银行的与电子支付》课程实用的标准文档格式.docx
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分组讨论网上支付与传统支付优缺点。
图示网上支付的基本流程。
电子货币的概念、分类、功能和特点的理解。
银行电子化系统分类和系统特点的掌握。
分组讨论传统货币和电子货币的区别。
模块一:
网上支付基础
参考学时
6学时
学习目标
使学生能够了解网上支付与结算的兴起和现状;
理解网上支付与结算的条件;
掌握网上支付的概念、特征、种类、基本流程和基本模式;
掌握网上支付与传统支付优缺点的比较;
掌握网上支付系统的基本构成和基本功能;
理解网上支付与结算的面临的挑战和发展趋势
工作任务
列举日常生活中传统支付的种类、网上支付与结算的例子
图示网上支付的基本流程
讨论网上支付与传统支付的优缺点
相关实践知识
分组讨论网上支付与传统支付的优缺点
画出网上支付的基本流程图
刷卡购物
相关理论知识
网上支付的概念、特征和种类
网上支付的基本流程和基本模式
网上支付系统的基本构成和基本功能
拓展知识
移动支付
模块二:
电子货币与银行电子化基础
4学时
使学生能够理解电子货币的概念、分类、特点和功能;
了解电子货币的发展现状和存在的问题;
了解电子银行和银行电子化的产生与发展;
掌握电子银行的系统构成;
掌握银行电子化系统分类和系统特点;
掌握银行电子化发展的四个阶段;
了解银行电子化发展的现状、趋势和意义
电子货币的概念、分类、功能和特点的理解
银行电子化系统的构成、分类和系统特点的掌握
分组讨论传统货币和电子货币的区别
调查银行电子化带来的变化
电子货币的概念、分类、特点和功能
电子银行和银行电子化的产生与发展
电子银行的系统构成
银行电子化系统分类和系统特点
电子货币对货币职能的影响
项目二体验工商银行网上银行系统
1、参考学时
20学时。
了解网上银行的产生、发展和现状,理解网上银行的概念、特点、分类和优势。
掌握网上银行和传统银行的区别和联系,掌握网上银行对传统银行的影响。
了解网上银行的系统结构,理解网上银行的风险与管理。
理解静态密码的概念、特点和安全性,掌握静态密码的申请程序和安全使用。
理解电子口令卡的概念和特点,掌握电子口令卡的作用,掌握电子口令卡的申请程序、使用和日常的安全保管。
理解U盾的概念和特点,掌握U盾的作用和安全机制,掌握U盾的申请程序、安全使用和日常的维护和更新。
掌握静态密码、电子银行口令卡、U盾三者在适用客户、特点、安全机制及价格等方面的比较。
熟练掌握个人网上银行和企业网上银行的业务申办条件、申办程序和相关注意事项。
熟练掌握个人网上银行和企业网上银行的功能、交易规则和各项业务操作流程。
掌握客户数字证书的安装与使用。
了解个人网上银行和企业网上银行的功能差别。
分组讨论上银行和传统银行的区别和联系。
工商银行个人网上银行静态密码的申请使用。
工商银行个人网上银行的申办、电子口令卡或U盾的申请。
静态密码、电子口令卡和U盾的正确安全使用。
安装个人网上银行安全控件,登录工商银行个人网上银行,查看个人网上银行的各项功能,并进行相关功能的实际操作。
登录工商银行企业网上银行的演示版,查看企业网上银行的各项功能,并进行相关功能的实际操作。
对比个人网上银行和企业网上银行的功能差别。
网上银行
了解网上银行的产生、发展和现状;
理解网上银行的概念、特点、分类和优势;
掌握网上银行和传统银行的区别和联系,掌握网上银行对传统银行的影响;
了解网上银行的系统结构,理解网上银行的风险与管理
分组讨论上银行和传统银行的区别和联系
体验个人网上银行
传统银行业务办理
体验工商银行个人网上银行演示版
网上银行的概念、特点和优势
网上银行和传统银行的区别和联系
网上银行的系统结构
家庭银行
10学时
理解个人网上银行的概念;
理解静态密码、电子口令卡、U盾的概念和特点;
掌握静态密码、电子口令卡、U盾三者的比较;
掌握静态密码、电子口令卡、U盾的申请程序和安全使用;
熟练掌握个人网上银行的业务申办条件、申办程序和相关注意事项;
熟练掌握个人网上银行的功能、交易规则和各项业务操作流程;
掌握客户数字证书的安装与使用
工商银行个人网上银行静态密码的申请使用
工商银行个人网上银行的申办、电子口令卡或U盾的申请
静态密码、电子口令卡和U盾的正确安全使用
安装个人网上银行安全控件,登录工商银行个人网上银行,查看个人网上银行的各项功能,并进行相关功能的实际操作
工商银行个人网上银行的静态密码的申请和使用
申办工商银行个人网上银行,同时申请电子口令卡或U盾
正确、安全地使用静态密码、电子口令卡和U盾
登录工商银行个人网上银行,查看各项功能并进行相关功能的实际操作
个人网上银行的概念
静态密码、电子口令卡、U盾的概念、特点和比较
静态密码、电子口令卡、U盾的安全使用
电话银行
模块三:
体验企业网上银行
理解企业网上银行的概念;
熟练掌握企业网上银行的业务申办条件、申办程序和相关注意事项;
熟练掌握企业网上银行的功能、交易规则和各项业务操作流程;
对企业网上银行的业务申办条件、申办程序和相关注意事项的掌握
工商银行企业网上银行的各项功能并进行相关功能的实际操作
对比个人网上银行和企业网上银行的功能差别
申办工商银行企业网上银行业务,并申请、安装客户证书
登录工商银行企业网上银行的演示版,查看企业网上银行的各项功能,并进行相关功能的实际操作
企业网上银行的概念、功能
客户证书的安全使用
手机银行
项目三电子支付工具
12学时。
了解银行卡的产生、发展和应用领域,掌握银行卡的分类。
掌握借记卡、贷记卡和准贷记卡的概念,掌握这三者的区别。
掌握借记卡和信用卡的物理结构,理解信用卡存在的问题及应对措施。
理解电子信用卡的分类和运作流程。
了解IC卡的起源和发展,掌握IC卡的分类,理解IC卡的使用模式。
理解智能卡的定义和应用特点,理解智能卡的网上支付模式。
理解电子现金的定义、属性、种类和特点,了解电子现金制作过程。
了解电子现金的网上支付模式,掌握电子现金的网上支付流程。
了解电子支票的产生,理解电子支票的定义、属性、优点和电子支票的安全解决手段。
掌握电子支票网上支付的两种模式,理解电子支票网上支付的特点。
理解电子钱包的定义和组成体系,掌握电子钱包网上支付的特点。
了解电子钱包的网上支付模式,掌握电子钱包的网上支付流程。
说明银行卡的分类方式及每种分类的类型。
描述借记卡、贷记卡和准贷记卡的区别和联系。
说明信用卡物理结构的基本内容。
以CyberCash为例,图示电子信用卡的运作流程。
智能卡网上支付模式的理解。
描述并图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程。
银行卡
了解银行卡的产生、发展和应用领域;
掌握银行卡的分类;
掌握借记卡、贷记卡和准贷记卡的概念,掌握这三者的区别;
掌握借记卡和贷记卡的物理结构;
理解信用卡存在的问题及应对措施
说明银行卡的分类方式及每种分类的类型
描述借记卡、贷记卡和准贷记卡的区别和联系
说明信用卡物理结构的基本内容
调查我国主要银行发行银行卡的种类
交通银行发行的刘翔信用卡普卡和金卡的区别
借记卡、贷记卡和准贷记卡的概念,和这三者的区别
银行卡的分类:
按结算方式、信息载体材料、授信额度分类
借记卡和贷记卡的物理结构
自助银行
电子信用卡、智能卡
3学时
理解电子信用卡的分类和运作流程;
了解IC卡的起源和发展,掌握IC卡的分类,理解IC卡的使用模式;
理解智能卡的定义和应用特点,理解智能卡的网上支付模式
以CyberCash为例,图示电子信用卡的运作流程
智能卡网上支付模式的理解
列举日常生活中接触到的IC卡
讨论分析智能卡传统支付的模式和原理
电子信用卡的分类和运作流程
IC卡的概念、分类和使用模式
智能卡的定义、应用特点和网上支付模式
金融CallCenter
电子现金、电子支票、电子钱包
5学时
理解电子现金的定义、属性、种类和特点;
了解电子现金制作过程和网上支付模式,掌握电子现金的网上支付流程;
了解电子支票的产生,理解电子支票的定义、属性和优点;
掌握电子支票网上支付的两种模式,理解电子支票网上支付的特点;
理解电子钱包的定义和组成体系,掌握电子钱包网上支付的特点;
了解电子钱包的网上支付模式,掌握电子钱包的网上支付流程
描述并图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程
图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程
电子现金的网上支付模式和网上支付流程
电子支票的定义、属性和优点,电子支票网上支付的两种模式
电子钱包的定义,电子钱包网上支付的特点,电子钱包的网上支付流程
电子汇票
项目四电子支付系统
16学时。
掌握电子支付系统的一般模型、支付模式、分类,理解电子支付系统的功能目标和设计原则。
掌握ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施。
理解电子汇兑系统的概念、特点和类型,掌握电子汇兑系统的运作模式。
理解SWIFT、CHIPS、FedWire、CNFN和CNAPS的基本知识和原理。
掌握第三方支付的概念、特点、模式和支付流程。
了解第三方支付工具的发展现状和发展领域,理解我国第三方支付的发展现状和趋势。
掌握支付宝、财付通和快钱的功能,掌握这三者的注册步骤、各种功能的具体操作流程。
了解贝宝、网银在线、首信易支付、环讯、云网支付、银联电子支付平台、汇付天下等国内第三方支付网关的功能和特点。
掌握国外支付网关PayPal的功能和操作流程,了解GoogleCheckout的功能和特点。
使用ATM系统和POS系统,熟练掌握它们的交易处理流程。
列举现实生活中第三方支付的例子,描述并图示第三方支付的基本支付流程。
注册支付宝、财付通、快钱账户,熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程。
注册PayPal账户,熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程。
ATM系统、POS系统和电子汇兑系统
掌握电子支付系统的一般模型、支付模式、分类;
理解电子支付系统的功能目标和设计原则;
掌握ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施;
理解电子汇兑系统的概念、特点和类型,掌握电子汇兑系统的运作模式;
理解SWIFT、CHIPS、FedWire、CNFN和CNAPS的基本知识和原理
使用ATM系统,掌握其交易处理流程
使用POS系统,掌握其交易处理流程
实际操作ATM系统
商场购物,使用POS系统支付
电子支付系统的一般模型、支付模式、分类、功能目标和设计原则
ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施
大额支付系统、小额支付系统
网上第三方电子支付系统发展现状
掌握第三方支付的概念、特点、模式和支付流程;
了解第三方支付工具的发展现状和发展领域;
理解我国第三方支付的发展现状和趋势
列举现实生活中第三方支付的例子
描述并图示第三方支付的基本支付流程
分组讨论现实生活中第三方支付的例子
图示第三方支付的基本支付流程
第三方支付的概念、特点、模式
第三方支付工具的发展现状和发展领域
微支付
国内外主要支付网关
8学时
掌握支付宝、财付通和快钱的功能;
掌握支付宝、财付通和快钱账户的注册步骤;
熟练掌握这三种国内支付网关各种功能的具体操作流程;
了解贝宝、网银在线、首信易支付、环讯、云网支付、银联电子支付平台、汇付天下等国内第三方支付网关的功能和特点;
掌握国外支付网关PayPal的功能和操作流程;
了解GoogleCheckout的功能和特点
注册支付、财付通、快钱账户,熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程
注册PayPal账户,熟悉其功能并熟练操作各种业务处理流程
支付宝的注册和使用
财付通的注册和使用
快钱的注册和使用
PayPal的注册和使用
第三方支付的概念
网上第三方支付流程
第三方支付的安全性问题
第三方支付未来发展趋势
项目五网上支付安全与法律问题
26学时。
理解网上支付的安全需求和面临的安全问题。
掌握网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法。
理解防火墙的概念,掌握防火墙的功能、组成、类型和优缺点。
理解私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和优缺点,掌握私有/公有密钥加密技术应用过程,掌握私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的比较。
理解数字信封、数字摘要和数字签名的概念、应用原理、特点和应用过程。
理解SET/SSL协议的概念和提供的安全服务,掌握SET/SSL协议的运行步骤和体系结构,理解SET/SSL协议的安全措施,掌握SET协议和SSL协议的比较。
理解PKI协议的概念、功能和特征,掌握PKI系统的基本组成,理解PKI加密/签名原理。
理解数字证书的概念、工作原理、内容和有效性,了解数字证书的申请流程。
掌握CA的概念和功能,理解CA的证书策略,掌握国内CA的分类和CA建设中的问题。
理解CFCA的目标、体系结构和证书种类,掌握CFCA证书功能和CFCA证书的申请审批下载流程。
了解国内和国际网上支付立法现状;
理解网上银行的风险及其控制;
了解电子货币的法律问题;
理解消费者权益和消费者隐私权的保护;
理解网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用。
讨论网上支付面临的安全问题及应对方法。
防火墙的安装、设置、使用。
凯撒密码的应用。
分析讨论私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的优缺点。
图示SET协议的应用框架示意图。
SET协议和SSL协议的比较。
MyCA数字证书的注册、下载安装、查找、吊销。
案例分析:
消费者权益和消费者隐私权的保护。
电子货币会带来哪些法律问题?
网上支付安全概述
2学时
理解网上支付的安全需求和面临的安全问题;
掌握网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法
讨论网上支付面临的安全问题及应对方法
分组讨论网上支付面临哪些安全问题及应对方法
网上支付的安全需求和面临的安全问题
网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法
网络平台的构成及其主要安全威胁
网上支付安全技术
理解防火墙的概念,掌握防火墙的功能、组成、类型和优缺点;
理解凯撒密码的原理;
理解私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和优缺点,掌握私有/公有密钥加密技术应用过程;
掌握私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的比较;
理解数字信封、数字摘要和数字签名的概念、应用原理、特点和应用过程
防火墙的安装、设置、使用
凯撒密码的应用
讨论私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的优缺点
下载瑞星防火墙,并进行安装、设置和使用
防火墙的概念、功能、组成、类型和优缺点
凯撒密码原理
私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和应用过程
验证技术
网上支付安全标准
理解SET/SSL协议的概念和提供的安全服务,掌握SET/SSL协议的运行步骤和体系结构,理解SET/SSL协议的安全措施;
掌握SET协议和SSL协议的比较;
理解PKI协议的概念、功能和特征,掌握PKI系统的基本组成,理解PKI加密/签名原理
图示SET协议的应用框架示意图
SET协议和SSL协议的比较
根据你对SET的理解,画出SET协议的应用框架示意图
分组讨论SET协议和SSL协议的区别和联系
SET/SSL协议的概念和提供的安全服务
SET/SSL协议的运行步骤、体系结构和安全措施
S-HTTP和S/MIME协议
模块四:
认证中心CA
理解数字证书的概念、工作原理、内容和有效性,了解数字证书的申请流程;
掌握CA的概念和功能,理解CA的证书策略,掌握国内CA的分类和CA建设中的问题;
理解CFCA的目标、体系结构和证书种类,掌握CFCA证书功能和CFCA证书的申请审批下载流程
MyCA数字证书的注册、下载安装、查找、吊销
在MyCA.cn网站进行数字证书的注册、下载安装、查找、吊销
数字证书的概念、工作原理、内容和有效性
数字证书的申请流程
SHECA数字证书的申请与使用
模块五:
网上支付法律问题
理解网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用
消费者权益和消费者隐私权的保护
电子货币会带来哪些法律问题
分组讨论案例涉及的问题:
分组讨论例分析:
电子货币的法律问题
网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用
电子信息交易法律制度
八、实施建议
教材编写要体现项目课程的特色与设计思想,教材内容应体现先进性、实用性,典型案例的选取要科学,具有可操作性。
教材呈现方式要图文并茂,文字表述要规范、正确、科学。
教学方法采取项目教学法,以工作任务为出发点来激发学生的学习兴趣,教学重要注意创设教育情景,采取理论实践一体化教学模式,要充分利用计算机、多媒体等教学手段。
组织学生讨论,培养学生分析问题、解决问题的能力和实际操作能力。
教学评价须采取阶段评价和目标评价相结合,理论考核与实践考核相结合,学生实验操作的评价与知识点考核相结合。
开发相关辅导用书、教师指导用书、网络资源,特别要注重建立有关电子商务的实验室。
九、说明
该课程标准中的全部项目适用于高等职业教育层次学生。
拓展性知识用于拓展学生视野,提高学习兴趣,可不做考核要求。
本课程标准所列的总学时及项目学时为建议学时,学校可以根据具体情况作适当的增减。