证券从业资格考试帮考网考前押题3基础.docx
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证券从业资格考试帮考网考前押题3基础
一、单选题:
1、美国次贷危机始于（。
A:
2005年
B:
2006年
C.2007年
D:
2008年
标准答案:
c
解析:
教材27页第一次提到次贷危机,后面的章节中,不止一次提到
2、狭义的有价证券是指:
A、商品证券
B、资本证券
C、货币证券
D、凭证证券
标准答案:
b
解析:
p2狭义证券是指:
资本证券
广义的有价证券
3、下列选项中不是商品证券是（
A.提货单
B.保管单
C.运货单
D.存款单
标准答案:
b
解析:
商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证,取得了这种证券就等于取得了这种商品的使用权或所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
商品证券是指提货单,运货单,存款单
4、股东权益的基本决定因素是。
A:
公司盈利水平高低及未来发展趋势
B:
财务流动性
C:
财务安全性
D:
销售收入增长性
标准答案:
a
解析:
P56公司的财务状况中赢利性中指出,公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素
5、我国公司法规定,公司的剩余资产在分配给股东之前,其支付顺序为（。
A:
清算费用,缴纳所欠税款,职工工资,社会保险费用和法定补偿金,清偿公司债务B:
清算费用,缴纳所欠税款,社会保险费用和法定补偿金,职工工资,清偿公司债务C:
清算费用,职工工资,社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务D:
清算费用,职工工资,缴纳所欠税款,清偿公司债务,社会保险费用和法定补偿金标准答案:
c
解析:
P66公司的剩余资产在分配给股东之前,其支付顺序:
清算费用,职工工资,社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务;
6、注册在中国内地,上市地在香港的外资股叫做。
A:
N股
B:
L股
C:
S股
D:
H股
标准答案:
d
解析:
境外上市外资股主要有H股N股S股。
H股是指注册在中国内地,上市地在香港的外资股
7、股票是投入股份公司的资本份额的证券化,表明股票是。
A:
证权证券
B:
要式证券
C:
资本证券
D:
有价证券
标准答案:
c
解析:
P43,股票的性质是:
有价证券,要式证券。
证权证券,资本证券和综合权利证券。
发行股票是股份公司筹借自有资本的手段,因此,股票是投入股份公司资本份额的证券化。
8、反映证券市场容量的重要指标（。
A:
股票市值占GDP的比率
B:
证券市场价值
C:
证券化率（证券市值/GDP
D:
证券市场指数
标准答案:
c
解析:
P21反映证券市场容量的重要指标――-证券化率（证券市值/GDP
9、有价证券是（的一种形式。
A:
真实资本
B:
虚拟资本
C:
货币资本
D:
商品资本
标准答案:
b
解析:
P1有价证券是虚拟资本的一种形式,而虚拟资本是独立于实际资本的一种资本存在形式。
10、2000年3月18日,阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议,合并成立。
A:
泛欧交易所
B:
纽交所―泛欧证交所公司
C:
CME集团有限公司
D:
伦敦国际金融期券期货交易所
标准答案:
a
解析:
P24
2000年3月18日,阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议,合并成立泛欧交易所
11、在股权分置改革过程中,相关股东会议投票表决改革方案时,需经参加表决的股东所持表决权的（以上通过,并经参加表决的流通股股东所持表决权的（以上通过。
A、1/3,1/3
B、1/3,2/3
C、2/3,2/3
D、2/3,1/3
标准答案:
c
解析:
P76与股改相关股东会议投票表决改革方案,须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过,并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。
12、以下各类基金中,管理费费率最低的是（。
A:
认股权证基金
B:
货币市场基金
C:
股票基金
D:
债券基金
标准答案:
b
解析:
P135
目前我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费一般低于1%,货币性基金的管理费率为0.33%
13、以下属于开放式基金特有风险的是。
A:
技术风险
B:
巨额赎回风险
C:
管理风险
D:
市场风险
标准答案:
b
解析:
P140
封基在封闭期内是不能赎回的。
开放式基金封闭期过后随时可以赎回,若因市场剧烈动荡或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时,基金投资者申请赎回基金份额,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。
14、上海证券交易所将ETF定名为（。
A:
交易型开放式指数基金
B:
上证50ETF
C:
上市开放式基金
D:
交易所交易基金
标准答案:
a
解析:
P126
ETF常被译为:
交易所交易基金,.上海证券交易所将ETF定名为易型开放式指数基金
15、金融衍生工具包括独立衍生工具和（两大类。
A:
嵌入式衍生工具
B:
股权类衍生工具
C:
信用类衍生工具
D:
利率衍生工具
标准答案:
a
解析:
根据产品形态,金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、目前（已经成为最大的衍生交易品种。
A:
金融期货合约
B:
远期利率协议
C:
按名义金额计算的互换交易
D:
按实际金额计算的互换交易
标准答案:
c
解析:
见P169
目前,按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生产品交易品种
17、交易者担心未来现货价格下跌,在期货市场卖出期货合约,当现货价格下跌是以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失称为（。
A:
空头套期保值
B:
套利
C:
多头套期保值
D:
投机
标准答案:
a
解析:
P166
空头套期保值,是只持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌,在期货市场卖出期货合约,当鲜花价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。
18、金融期货中最早产生的品种是（。
A:
套利期货
B:
股权期货
C:
利率期货
D:
外汇期货
标准答案:
d
解析:
P159
外汇期货又称货币期货,是以外汇为基础工具的期货合约,是金融期货中最先产生的品种,主要用于规避外汇风险。
19、股权类产品的衍生工具是指以（为基础工具的金融衍生工具。
A:
利率
B:
股票或股票指数
C:
货币
D:
股权
标准答案:
b
解析:
P161
股权类期权也包括三种类型,单只股票期权,股票组合期权和股权指数期权。
20、交易双方在场外市场通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是（
A:
金融期货
B:
金融远期合约
C:
金融期权
D:
金融互换
标准答案:
b
解析:
P154
金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
它是交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融产品的合约。
21、不通过交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具称为（的衍生工具。
A:
交易所交易
B:
OTC交易
C:
场内交易
D:
场外交易
标准答案:
b
解析:
P148对定义的考察
22、龙债券,是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券所以它属于（。
A:
外国债券
B:
欧洲债券
C:
杨基债券
D:
武士债券
标准答案:
b
解析:
112
龙债券,是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券,或者是以美元计价,以伦敦银行同业拆放利率为基准,每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。
龙债券的发行以非亚洲货币标定面额,尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价,但多数以美元标价
23、证券市场的基本功能不包括（。
A:
筹资―投资功能
B:
定价功能
C:
资本配置功能
D:
规避风险功能
标准答案:
d
解析:
P6证券市场的基本功能:
筹资投资功能,资本定价功能,资本备置功能
24、（,《中华人民共和国证券法》正式实施,这是我国证券发展史上的一个重要里程碑。
A:
1999年7月1日
B:
1999年4月1日
C:
1998年7月1日
D:
1994年7月1日
标准答案:
a
解析:
P31
1998年12月,《中华人民共和国证券法》正式颁布并于1999年7月1日正式实施,这是我国证券发展史上的一个重要里程碑。
25、1982年1月（在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券,这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。
A:
国民信托投资公司
B:
中国信托投资公司
C:
中华信托投资公司
D:
中国国际信托投资公司
标准答案:
d
解析:
P114,
1982年1月中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券,
26、在通货膨胀情况下,发行保值补贴债券,这是对（的补偿。
A:
信用风险
B:
购买力风险
C:
经营风险
D:
财务风险
标准答案:
b
解析:
P265
购买力风险
27、世界上第一个股票交易所于1602年在（成立。
A.荷兰的阿姆斯特丹
B.美国的纽约
C.芝加哥
D.英国的伦敦
标准答案:
a
解析:
P19
世界第一:
1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
英国第一:
1773年在乔纳森咖啡馆成立了英国第一个证券交易所---伦敦证券交易所的前身。
美国第一:
1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。
费城（1790年美国的证券市场是从买卖政府债券开始的
28、证券公司从事资产管理业务,公司净资本不得低于（。
A:
2亿元
B:
3亿元
C:
5亿元
D:
8亿元
标准答案:
a
解析:
P288
29、根据我国政府对WTO的承诺,我国加入后（年内,允许外国证券公司设立合营公司,但外资比例不超过1/3。
A.2
B.3
C.4
D.5
标准答案:
b
解析:
P38
根据我国政府对WTO的承诺,我国加入后3年内,允许外国证券公司设立合营公司,但外资比例不超过1/3。
30、证券自营业务持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的（。
A:
10%
B:
20%
C:
30%
D:
40%
标准答案:
c
解析:
P288
证券公司经营证券自营业务的,自营股票规模（按成本价计算不得超过净资本的100%;证券自营业务规模不得超过净资本的200%;持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本
的30%;持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。
31、购买力风险对不同证券的影响是不同的,最容易受其损害的是______。
A:
优先股票
B:
普通股票
C:
浮动利率债券
D:
保值贴补债券
标准答案:
a
解析:
备注:
P265
32、公司犯提供虚假财务会计报告罪,对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处（有期徒刑或者拘役。
A:
3年以下
B:
3年以上
C:
3年
D:
5年以上
标准答案:
a
解析:
P328
依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
33、属于行政法规和部门规章的是。
A:
《中华人民共和国证券法》
B:
《证券公司监督管理条例》
C:
《中华人民共和国证券投资基金法》
D:
《中华人民共和国刑法》
标准答案:
b
解析:
P331
现行的证券行政法规共16件,其中与证券经营机构业务密切相关的有《股票发行与交易管理暂行条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》以及2008年4月23日,国务院公布《证券公司监督管理条例》（以下简称《监管条例》和《证券公司风险处置条例》（以下简称《处置条例》。
这两个条例的公布实施,进一步完善了我国证券公司监管的法律法规体系,使证券公司的运行与监管更加规范。
34、（是证券监管工作首要目标。
A:
降低系统性风险
B:
保证证券市场的公平、效率和透明
C:
保护投资者合法权益
D:
防止内幕交易
标准答案:
c
解析:
p347
国际证监会公布了证券监管的3个目标:
一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。
35、下列各项不属内幕信息的是。
A:
公司分配股利或者增资计划
B:
公司债务担保的重大变更
C:
公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
D:
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
标准答案:
d
解析:
下列信息皆属内幕信息:
（一本法第六十七条第二款所列重大事件;（二公司分配股利或者增资的计划;（三公司股权结构的重大变化;（四公司债务担保的重大变更;（五公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十;（六公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;（七上市公司收购的有关方案;
（八国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
”
36、中国证券业协会自1991年成立以来,共召开（次会员大会。
A:
4
B:
6
C:
8
D:
10
标准答案:
a
解析:
P370
自1991年协会成立以来,中国证券业协会分别于1991年8年、1999年12月、2002
年7月和2007年1月召开了4次会员大会
37、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在内不受理其执业证书申请。
A:
2年
B:
3年
C:
4年
D:
5年
标准答案:
b
解析:
P375,第六条。
被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》规定履行职责,徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的,中国证券业协会应当给予纪律处分。
38、中国证券投资者保护基金有限责任公司于（注册成立。
A:
2005年6月1日
B:
2005年8月30日
C:
2006年8月30日
D:
2006年10月1日
标准答案:
b
解析:
P365,
2005年6月30日,经国务院批准中国证监会,财政部,中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》,设立证券投资者保护基金。
根据中国证监会,财政部,中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》,中国证券投资者保护基金有限责任公司（简称:
保护基金公司于2005年,8月30日注册成立。
39、证券公司经营自营业务,资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为（,净资本最低限额为（。
A:
5亿元、2亿元
B:
8亿元、4亿元
C:
10亿元、5亿元
D:
10亿元、8亿元
标准答案:
a
解析:
P285
证券公司从事自营业务,资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为5亿元,净资本最低限额为2亿元。
40、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值,故也称（。
A:
扬基债券
B:
武士债券
C:
无国籍债券
D:
熊猫债券
标准答案:
c
解析:
P111
欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。
由于它不以发行市场所在国的货币为面值,故也称为无国籍债券。
41、基金持有****益的代表是（。
A:
基金投资者
B:
基金管理人
C:
基金托管人
D:
基金发起人
标准答案:
c
解析:
P132
基金托管人又称基金保管人,是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有****益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。
42、按照《证券投资基金管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的
A:
70%
B:
90%
C:
60%
D:
80%
标准答案:
b
解析:
P139
按照《证券投资基金管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。
基金收益分配应当采用现金方式。
43、证券公司风险控制指标中,不正确的是（
A:
净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B:
净资本与净资产的比例不得低于40%
C:
净资本与负债的比例不得低于8%
D:
净资产与负债的比例不得低于10%。
标准答案:
d
解析:
P307
证券公司风险控制指标标准。
（1净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
（2净资本与净资产的比例不得低于40%。
（3净资本与负债的比例不得低于8%。
（4净资产与负债的比例不得低于20%。
44、证券公司经营承销业务的,对于IPO项目股票的风险资本准备比例是（。
A:
30%
B:
15%
C:
8%
D:
4%
标准答案:
b
解析:
P308
证券公司经营证券承销业务的,应当分别按包销再融资项目股票、IP0项目股票、公司债券、政府债券金额的30%、l5%、8%、4%计算承销业务风险资本准备。
45、我国证券公司的设立实行审批制,由（依法对证券公司的设立申请进行审查,决定是否批准设立。
A:
中国人民银行
B:
财政部
C:
中国银监会
D:
中国证监会
标准答案:
d
解析:
P275
证券公司的设立以及重要事项变更审批要求
46、IB制度起源于（,目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等得到普遍推广并取得了巨大的成功。
A:
日本
B:
中国香港
C:
美国
D:
德国
标准答案:
c
解析:
P294
IB制度起源于美国,证券公司IB业务是指证券公司接受期货经纪商的委托,为期货经纪商介绍客户的业务。
47、证券公司自营业务的最高决策机构是（。
A:
董事会
B:
投资决策机构
C:
自营业务部门
D:
经理层
标准答案:
a
解析:
P286
董事会:
自营业务的最高决策机构,根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营规模、可承受的风险限额等,并以董事会决议的形式进行落实。
自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。
48、公司犯提供虚假财务会计报告罪,对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处（有期徒刑或者拘役。
A:
3年以下
B:
3年以上
C:
3年
D:
5年以上
标准答案:
a
解析:
P328
依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
49、属于行政法规和部门规章的是。
A:
《中华人民共和国证券法》
B:
《证券公司监督管理条例》
C:
《中华人民共和国证券投资基金法》
D:
《中华人民共和国刑法》
标准答案:
b
解析:
P331
现行的证券行政法规共16件,其中与证券经营机构业务密切相关的有《股票发行与交易管理暂行条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》以及2008年4月23日,国务院公布《证券公司监督管理条例》（以下简称《监管条例》和《证券公司风险处置条例》（以下简称《处置条例》。
这两个条例的公布实施,进一步完善了我国证券公司监管的法律法规体系,使证券公司的运行与监管更加规范。
50、（是证券监管工作首要目标。
A:
降低系统性风险
B:
保证证券市场的公平、效率和透明
C:
保护投资者合法权益
D:
防止内幕交易
标准答案:
c
解析:
p347
国际证监会公布了证券监管的3个目标:
一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。
51、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响,其手段包括（。
A:
存款准备金制度
B:
发行国债
C:
调节税率
D:
国家预算
标准答案:
a
解析:
p60
52、债券利息支出属于公司的（。
A:
营销经费
B:
利润
C:
费用范围
D:
直接成本
标准答案:
c
解析:
53、龙债券的投资者主要来自于（。
A:
北美洲
B:
欧洲
C:
亚洲
D:
南美洲
标准答案:
c
解析:
p112
54、以下哪种风险不属于系统风险（。
A:
信用风险
B:
利率风险
C:
经济周期波动风险
D:
政策风险
标准答案:
a
解析:
p262
55、在美国存托凭证的发行中,下列哪个步骤不是必须的（。
A:
存券银行发出ADR
B:
存券银行命令托管银行移送证券
C:
将所购买的证券存放在托管银行
D:
投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券
标准答案:
b
解析:
p183
56、从2007年6月起,附息债券以（间同业拆放利率（shibor为基准利率。
shibor是中国货币市场的基准利率,以16家报价行的报价为基础。
A.上海银行
B.北京银行
C.天津银行
D.深圳银行
标准答案:
a
解析:
P97
从2007年6月起,附息债券以上海银行间同业拆放利率（shibor为基准利率。
57、面不属于我国金融债券的是（。
A:
商业银行债券
B:
证券公司债券
C:
财务公司债券
D:
信用公司债券
标准答案:
d
解析:
P96
近几年我国的金融债券市场发展较快,金融债券品种不断增加,主要有:
政策性金融债券,商业银行债券,证券公司债券,保险公司债券,财务公司债券.
信用公司债券是公司债券的类型
58、实际上,短期国债的常见形式是（。
A:
赤字国债
B:
特种国债
C:
国库券
D:
流通国债
标准答案:
c
解析:
P87
在国际上,短期国债的常见形式是国库券,它是政府用于补贴零时收支差额的一种债券
59、要素不包括（。
A:
票面价值
B:
到期期限
C:
票面利率
D:
债券等购买者
标准答案:
d
解析:
P78
债券的票面要素有四个:
债券的票面价值,到期期限,票面利率及债券的发行者名称。
60、融衍生工具产生的最基本原因是（。
A:
规避风险
B:
增强流动性
C:
提高收益
D:
金融产品创新
标准答案:
a
解析:
P150
金融衍生工具的产生与发展动因:
金融衍生工具产生的最基本原因是避险
20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因
新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
二、多选题:
61、根据《中华人民共和国刑法》,犯欺诈发行股票、债券罪（。
A:
对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役
B:
对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以上有期徒刑
C:
并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金
D:
并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金
标准答案:
a,d
解析:
P327欺诈发行股票、债券罪:
在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行股票或者公司、企业债券。
数额巨大。
后果严重或者有其他严重情节的,处5年以下以下有期徒刑或者拘役,并处以或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯本款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或拘役。
62、操纵市场的行为方式有（。
A:
连续交易操纵
B:
合谋
C:
以上皆错
D:
虚买虚卖
标准答案:
a,b,d
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