保险经营指标.docx

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保险经营指标

指标名称：

保单数量

英文名称：

number of insurance contracts

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

按照保单起保日期与核保通过日期的大者统计原始保单数量，按照批单生效日期与批

单核批通过日期的大者统计注销数量、退保数量。

;发生值

表达式：

原始保单数量 - 注销数量 – 退保数量

描述：

指在统计期内起保生效的保单数量，减去统计期内退保的保单数量，减去统计期内注

销的保单数量后的净值。

指标名称：

保费收入

英文名称：

premium income

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

按照保单起保日期与核保通过日期的大者统计原始保费收入，按照批单生效日期与核

批通过日期的大者统计批改保费。

;发生值

表达式：

原始保费收入 + 批改保费

描述：

指在统计期内起保生效的保单原始保费，减去统计期内批改的保费后的净值。

指标名称：

保单手续费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

原始保单起核保日期大者;发生值

表达式：

无

描述：

原始保费*手续费比例

指标名称：

保费批减率

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

保费批减率=批减保费/原始保费收入×100%

描述：

指标名称：

保险金额

英文名称：

sum insured

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

保单手续费

保单数量

保费批减率

保费收入

保险金额

指标名称：

标准保费

英文名称：

standard premium

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

起核保日期大者;发生值

表达式：

无

描述：

根据经验费率、损失、最低保费（除保费折扣）、费用及其他项而修正的手册保费。

即根据计费因素从车险基本费率表中得出的保费。

指标名称：

补录保额

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

保单起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

起保日期早于核保日期的保单的保险金额

指标名称：

补录保费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

保单起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

起保日期早于核保日期的保单的保费

指标名称：

补录单率

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

补录数量 / 保单数量 * 100%

描述：

日期：

按照保单起保日期与核保通过日期的大者统计原始保险金额，按照批单生效日期与核

批通过日期的大者统计批改保额。

;发生值

表达式：

原始保险金额 + 批改保额

描述：

指在统计期内起保生效的保单原始保险金额，减去统计期内批改的保险金额后的净值。

标准保费

补录保额

补录保费

补录单率

指标名称：

补录数量英文名称：

指标名称：

补录天数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

保单起保日期与核保通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

起保日期早于核保日期的保单范围的（核保日期－起保日期）

指标名称：

操作次数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

操作时间;发生值

表达式：

无

描述：

统计当日完成的成对操作次数

指标名称：

次均时长

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

;发生值

表达式：

时长（分钟）/操作次数

描述：

时长（分钟）/操作次数

指标名称：

单均时长

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

;发生值

表达式：

时长（分钟）/投保单数

描述：

时长（分钟）/投保单数

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

保单起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

起保日期早于核保日期的保单数量

补录天数

操作次数

次均时长

单均时长

指标名称：

短期费率系数英文名称：

指标名称：

满期保费

英文名称：

maturity premium

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

统计日期;时点值

表达式：

无

描述：

截至某一统计时点，保单的保险责任已经结束部分对应的保费。

注：

满期保费一般针

对承保年度分析使用，日历年度分析中一般使用已赚保费。

满期计算方法为 365 分法。

指标名称：

吨位数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

;

表达式：

无

描述：

承保船舶的总吨位数

指标名称：

件均保额

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

保险金额 / 保单数量×100%

描述：

指标名称：

件均保费

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

保费收入 / 保单数量×100%

描述：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

;

表达式：

无

描述：

投保保险期间不足一年的，按实际承保的月（天）收取短期保险费，短期保险费与保

单标准保费的比值为短期费率系数。

吨位数

件均保额

件均保费

满期保费

批单手续费

指标名称：

批单手续费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效和核批日期大者;

表达式：

无

描述：

批单保费变动*手续费比例

指标名称：

批改保额

英文名称：

endorsement amount

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

按照批单生效日期与批单核批通过日期的大者统计;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，生效批单产生的保险金额

指标名称：

批改保费

英文名称：

endorsement premium

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，生效批单产生的保费

指标名称：

批改保费率

英文名称：

endorsement premium rate

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

批改保费 / 原始保费收入×100%

描述：

指标名称：

批改份额

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，圆丰批改引起的份额变动

批改保额

批改保费

批改保费率

批改份额

批改手续费

指标名称：

批改数量

英文名称：

number of insurance

endorsements

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

按照批单生效日期与批单核批通过日期的大者统计;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，生效的批单数量

指标名称：

批减保额

英文名称：

decreased amount by

endorsement

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

按照批单生效日期与批单核批通过日期的大者统计;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，采用批单方式减少的保险金额

指标名称：

批改手续费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，由批改引起的手续费变动额度

指标名称：

批改投资金

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，圆丰批改引起的投资金变动金额

指标名称：

批减保费

英文名称：

decreased premium by

endorsement

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

批改数量

批改投资金

批减保额

批减保费

指标名称：

批减数量

英文名称：

number of decreased insurance

endorsements

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，因批改使保费减少的批单数量

指标名称：

批增保额

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，批单保费变化量大于 0 的部分的保险金额变动金额

指标名称：

批增数量

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，批单保费变化量大于 0 的部分的批单数量

指标名称：

批增保费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，批单保费变化量大于 0 的部分的保费变动金额

指标名称：

平均费率

英文名称：

premium rate

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

批减数量

批增保额

批增保费

批增数量

平均费率

描述：

指在统计区间内，批单保费变化量小于 0 的部分的保费变动金额，不含注销退保部分

（批减保费数值一定为负）

指标名称：

签单保费

英文名称：

written premium

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

按照保单签单日期统计原始签单保费，按照批单生效日期与批单核批通过日期的大者

统计批改保费。

;发生值

表达式：

原始签单保费 – 批改保费

描述：

指在统计期内签单的保单原始保费，减去统计期内批改的保费后的净值。

签单类指标

历史值会随核保情况发生变化（例如：

今天核保通过一张昨日签单保单，则昨日的签

单数量今天会多增加一笔）。

指标名称：

签单数量

英文名称：

number of written contracts

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

原始签单数量 – 注销数量 – 退保数量

描述：

指在统计期内签单的保单数量，减去统计期内退保的保单数量，减去统计期内注销的

保单数量后的净值。

签单类指标历史值会随核保情况发生变化（例如：

今天核保通过

一张昨日签单保单，则昨日的签单数量今天会多增加一笔）。

指标名称：

签单保额

英文名称：

written amount

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

按照保单签单日期统计原始签单保额，按照批单生效日期与批单核批通过日期的大者

统计批改保额。

;发生值

表达式：

原始签单保额 – 批改保额

描述：

指在统计期内签单的保单原始保费，减去统计期内批改的保费后的净值。

指标名称：

全额退保保额

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保并全额返还的保险金额

表达式：

保费收入/保险金额*100%

描述：

单位保险金额应该收取的保险费

签单保额

签单保费

签单数量

全额退保保额

指标名称：

时长（分钟）

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

操作时间;发生值

表达式：

无

描述：

统计当日完成的成对操作操作时间差；分钟；此指标需与录单、核保各配对环节组合

后才有意义。

指标名称：

全额退保数量

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保并全额返还的保单数量

指标名称：

全额退保保费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保并全额返还的保费

指标名称：

手续费

英文名称：

commission

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

与保费收入的统计日期相同。

;发生值

表达式：

保单手续费+批单手续费

描述：

保险公司向受其委托，并在其授权范围内代为办理保险业务的保险代理人支付的费用。

指标名称：

手续费率

英文名称：

commission rate

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

手续费/保费收入*100%

描述：

全额退保保费

全额退保数量

时长（分钟）

手续费

手续费率

指标名称：

退保保额

英文名称：

surrender amount

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保保单的保险金额

指标名称：

投资份数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

起核保日期大者;

表达式：

无

描述：

指在统计期内，圆丰的投资份数

指标名称：

投保单数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

操作时间;发生值

表达式：

无

描述：

统计当日完成的成对操作涉及到投保单数

指标名称：

投资金

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

起核保日期大者;

表达式：

无

描述：

指在统计期内，圆丰的投资金金额

指标名称：

退保保费

英文名称：

surrender premium

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保保单的保费

投保单数

投资份数

投资金

退保保额

退保保费

退保率（待审核）

指标名称：

续保数量

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

保单起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，到期后在一定时期内继续投保并起保生效的保单数量（以走承保系统

续保流程为准）

指标名称：

已赚保费

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

起保日期终保日期落入统计期内部分;发生值

表达式：

无

描述：

某一日历期间内，保单的保险责任已经结束部分对应的保费。

注：

已赚保费一般用于

日历年度分析，承保年度分析则使用满期保费。

已赚保费计算方法为 365 分法。

指标名称：

退保率（待审核）

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

非车险

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

退保率=退保保费/保费收入×100%

描述：

指标名称：

退保数量

英文名称：

number of surrenders

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，退保的保单数量

指标名称：

续保率

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

车险

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

续保数量 / 应续保数量×100%

描述：

退保数量

续保率

续保数量

已赚保费

指标名称：

原始保单数量

英文名称：

number of original insurance

contracts

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计期内起保生效的保单数量

指标名称：

优惠比例

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

车险

日期：

同基础指标;

表达式：

1-（原始保费收入/（标准保费*短期费率系数））

描述：

反映车险的保费的优惠情况

指标名称：

应续保数量

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

按终保日期统计;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，在本期到期的以往保单的数量

指标名称：

原始保费收入

英文名称：

original premium income

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

起保日期与核保通过日期的大者;

表达式：

无

描述：

指在统计期内起保生效的保单原始保费

指标名称：

原始保险金额

英文名称：

original sum insured

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

起保日期与核保通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计期内起保生效的保单原始保险金额

应续保数量

优惠比例

原始保单数量

原始保费收入

原始保险金额

指标名称：

原始签单数量

英文名称：

number of original written

contracts

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

签单日期;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计期内签单的保单数量。

签单类指标历史值会随核保情况发生变化（例如：

今

天核保通过一张昨日签单保单，则昨日的签单数量今天会多增加一笔）。

指标名称：

原始签单保费

英文名称：

original written premium

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

签单日期;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计期内签单的保单原始保费。

签单类指标历史值会随核保情况发生变化（例如：

今天核保通过一张昨日签单保单，则昨日的签单数量今天会多增加一笔）。

指标名称：

原始签单保额

英文名称：

original written amount

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

签单日期;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计期内签单的保单原始保险金额

指标名称：

载重吨数

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

非车险

日期：

;

表达式：

无

描述：

承保船舶的总载重吨数

指标名称：

注退数量

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

全险种

日期：

日期同各基础指标;

原始签单保额

原始签单保费

原始签单数量

载重吨数

注退数量

指标名称：

注销保额

英文名称：

cancellation amount

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，注销保单的保险金额

指标名称：

注销保费

英文名称：

cancellation premium

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，注销保单的保费

指标名称：

注销率（待审核）

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

非车险

日期：

日期同各基础指标;发生值

表达式：

注销率=注销保费/保费收入×100%

描述：

指标名称：

注销数量

英文名称：

number of cancellation

性质：

基础指标

应用范围：

全险种

日期：

批单生效日期与批单核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

指在统计区间内，注销的保单数量

指标名称：

自核保单数量

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

车险

日期：

;发生值

表达式：

注销数量+退保数量

描述：

注销保额

注销保费

注销率（待审核）

注销数量

自核保单数量

指标名称：

自核保费收入

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

车险

日期：

;发生值

表达式：

自核原始保费收入+自核批改保费收入

描述：

指标名称：

自核批改保费收入

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

批单生效日期与核批通过日期的大者;发生值

表达式：

无

描述：

自动核保的保单的批改保费收入

指标名称：

自核通过率

英文名称：

性质：

复合指标

应用范围：

车险

日期：

;发生值

表达式：

自核保单数量/保单数量

描述：

指标名称：

自核原始保单数量

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

起保日期与核保通过日期的大者;;发生值

表达式：

无

描述：

自动核保的原始保单数量

指标名称：

自核原始保费收入

英文名称：

性质：

基础指标

应用范围：

车险

日期：

起保日期与核保通过日期的大者;;发生值