版的金融资产收益权转让的产品说明书.docx

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版的金融资产收益权转让的产品说明书

合同编号：

2021-xx-xx

合同/协议（模板）

合同名称：

甲方：

乙方：

签订时间：

签订地点：

金融资产收益权转让的产品说明书

XX财富投资管理有限公司

2015年金融资产收益权

产品说明书

（本合同一式三份）

尊敬的客户：

本产品有投资风险，不保证本金和收益，可能会因风险因素而导致本金和收益全部损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。

产品说明

产品概述

产品名称

XX金融资产收益权产品（2015）1号

产品编号

2015A600001

目标客户

个人客户/机构客户

产品期限

330天

（XX财富投资管理有限公司有权根据产品运行情况延长30天，并至少于提前终止日前2个工作日进行信息披露。

）

实际投资天数

收益起算日（含）至到期日（不含）或提前终止日期（不含）

投资及收益币种

人民币

投资对象

本产品100%投资于“某公司财富投资管理有限公司”的金融资产收益权，即某公司财富投资管理有限公司以自有资金认购的XX基金3号量化对冲基金优先级收益权。

投资风险

本产品投资有风险，若投资对象发生损失，且保证方未能履行保证义务，投资者可能损失全部或部分本金及收益。

募集规模上限

1000万元

（募集规模以实际募集金额为准，最高不超过1000万元）

募集期

2015年____月___日—2015年____月____日。

转让方在法律允许的范围内保留延长或提前终止产品募集期的权利；如有变动，实际产品募集期以实际公布期限为准。

产品募集期不计算收益。

收益起算日

2015年____月____日（自产品成立之日起）

到期日

2016年____月____日（收益起算日后满期的当日或产品提前终止日）

收益核算日

产品到期日或产品提前终止日

收益分配日

收益核算日后的5个工作日内

清算期

到期日（或产品提前终止日）至收益分配日为产品兑付清算期，产品兑付清算期内不计付产品收益和利息。

产品不成立条件

当募集期结束，因募集金额达不到产品募集规模的50%，或监管政策变化或其他原因导致产品不能成立时，转让方有权终止本产品转让并宣告本产品不成立，并在宣布不成立日后【2】个工作日内将受让价款返还客户原付款账户。

本金及经测算的预期年化收益说明

若本产品没有发生任何风险，投资者获得的预期年化收益率如下：

预期年化收益8%+浮动收益（浮动收益根据该产品优先级份额实际回报确定，最高不超过5%），本产品的应纳税款由投资者自行申报和缴纳。

收益计算公式：

客户预期收益=客户投资本金×预期收益率÷365天×实际投资天数+浮动收益部分；客户收益保留到小数点后两位。

产品结算账户

账户名称：

XXXX资产交易中心有限公司

开户银行：

招商银行支行

银行账号：

转让方账号

账户名称：

某公司财富投资管理有限公司

开户银行：

中信银行支行

银行账号：

71992

大额支付行号：

302

清算行号：

    2

增信措施

XX股权投资基金管理（上海）有限公司保证本合同终止时优先级份额的本金及约定预期年化8%投资收益

提前终止条款

除本说明书另有约定外，客户无提前终止权。

如转让方提出提前终止产品，无需征求受让方的同意，收益按照实际转让期限计算。

转让方应在转让标的到期日（或产品提前终止日）前的【1】个工作日将约定的金融资产收益权投资本金及预期收益一次性支付到产品结算账户。

首次认购/申购起点

认购起点金额为10万元，追加认购为1万元的整数倍。

投资者必须使用本人名下同一个账户办理本产品受让及兑付。

指定销售场所

某公司财富投资管理有限公司

交易条件与受让资格条件

　　申请办理本产品的投资者，须符合以下交易条件和受让资格条件，在指定销售场所填写相关文件，即可进行产品受让申请。

（1）具有完全民事行为能力；

（2）能够识别、判断和承担拟投资产品的相应风险；

　　（3）具有良好的财务状况和支付能力；

　　（4）具有良好的商业信用；

　　（5）任何一位受让人受让起点为人民币10万元，受让规模为1万元的整数倍；

　　（6）投资本金融资产收益权不可撤销、不可提前赎回；

　　（7）当本产品募集期结束后，连同转让方未转让出而自行持有的情形在内，持有每期转让产品的全部自然人和机构投资者总数不得超过200人；

　　（8）自然人投资者经风险承受能力评估结果为：

成长型或进取型；

信息披露声明

本产品有风险，投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险。

转让方“某公司财富投资管理有限公司”通过XXXX资产交易中心有限公司挂牌转让金融资产收益权产品的相关信息。

XXXX资产交易中心有限公司不对该产品投资本金及收益作出任何承诺或承担任何连带责任。

如投资者预留的有效联系方式变更但未及时告知的，致使在需要联系投资者时无法及时联系并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由客户自行承担。

某公司财富投资管理有限公司（盖章）

个人客户风险承受能力评估问卷

风险提示：

金融资产收益权产品交易可能获得较高的投资收益，但也存在较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。

尊敬的投资者：

　　非常感谢您关注XXXX资产交易中心有限公司挂牌转让的金融资产收益权产品，为了便于您了解自身的风险承受能力，进行合适的金融投资，请协助回答下列问题。

以下7个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格和风险承受能力等对您进行风险评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。

请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。

1、您的年龄是（  ）

A、高于60岁（0分）           B、51-60（2分）

C、18-30（4分）                D、31-50（6分）

2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？

（  ）

A、10%以下（0分）             B、大于10%至40%（2分）

C、大于40%-70%（4分） D、70%以上（6分）

3、您的投资经验可以被描述为（  ）

A、基本无投资经验。

仅有银行存款经历（0分）

B、有限投资经验。

除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）

C、一般投资经验。

除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）

D、丰富投资经验。

除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分）

4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

（  ）

A、没有经验（0分）             B、少于2年（2分）

C、2至5年（4分）D、5年以上（6分）

5、您对投资风险的适应程度是（  ）

A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）

B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）

C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）

D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）

E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）

F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分）

6、一般情况下，您愿意选择（  ）投资期限的产品

A、半年以下（0分）             B、半年-1年（2分）

C、1-2年（4分） D、2年以上（6分）

7、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪？

（  ）

A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）      B、出现本金损失（2分）

C、本金10%以内的亏损（4分） D、本金20%-50%的亏损（6分）

E、本金50%以上的亏损（8分）

　　根据您对以上问题的回答，您的风险评估测试分数为    分。

按照以下分类标准，您属于：

请在对应方框内打勾

分值范围

客户类型

适合的产品风险级别

0-23

稳健型

较低、低、基本无风险级别

24-39

成长型

较高、中等、较低、低、基本无风险级别

40及以上

进取型

包括高风险级别在内的所有风险级别

各风险级别产品类型说明：

■基本无风险级别：

产品投资本金没有风险，实现投资收益的可能性极高。

■低风险级别：

产品投资本金没有风险，投资收益具有一定的不确定性；或者投资本金遭受损失的可能性极低，在本金未遭受损失的前提下，实现投资收益的可能性很高。

■较低风险级别：

产品投资本金遭受损失的可能性较低，在本金未遭受损失的前提下，实现投资收益的可能性较高。

■中等风险级别:

 产品投资本金的安全具有一定的不确定性，投资收益具有较大的不确定性。

■较高风险级别:

 产品投资本金和投资收益都面临较大的不确定性。

■高风险级别：

产品投资本金和投资收益都面临极大的不确定性。

　　投资者声明：

本风险评估测试完全由投资者本人独立、自主、谨慎完成，评估内容及结果为本人真实意愿表达无误。

               客户签字：

                                 填写日期：

    年    月    日

金融资产收益权意向受让申请书

（适用于自然人/机构客户参加受让金融资产收益权）

产品名称：

产品编号：

意向投资者：

                 身份证号/注册号：

联系地址：

移动电话：

致：

XXXX资产交易中心有限公司

本意向投资者申请成为XX的注册投资者并申请取得金融资产收益权产品交易权限，现确认已知晓前列挂牌产品的所有内容和交易条件、投资风险，并自愿参与上述私募投资交易活动。

申请受让金额人民币（大写）             元整，（小写）￥             元。

本意向投资者向如下账户（产品结算账户）缴纳成交价款：

　　账户名称：

XXXX资产交易中心有限公司

　　开户银行：

招商银行支行

　　银行账号：

84

本意向投资者承诺并保证：

本意向投资者自愿参与上述挂牌产品交易活动，将遵守相关法律规定及贵交易所关于金融资产收益权挂牌转让业务的全部相关规定；就该申请及所附资料的真实性、完整性、有效性负责，保证以自有合法资金参加投资受让，保证意向受让金融资产收益权不可撤销、不可转让、不可提前赎回，并愿就参与前列挂牌产品的交易活动的一切后果承担全部相关责任。

现向XX申请（另附页：

个人有效身份证件正反面复印件和银行卡复印件），请予办理意向投资者申请的审核与登记手续。

申请人（签字）：

日期：

       年     月     日 

产品编号：

金融资产收益权转让协议

（适用于自然人/机构客户参加受让金融资产收益权）

转让方：

某公司财富投资管理有限公司               

受让方：

                      身份证号/注册号：

转让标的：

  金融资产收益权 

产品名称：

产品编号：

（本协议所述“金融资产收益权”特指“某公司财富投资管理有限公司”以自有资金认购的XX基金3号量化对冲基金优先级收益权。

转让标的具体信息以转让方提供的《产品说明书》内容为准。

）

   鉴于转让方与受让方就转让标的交易达成一致，特签署本协议确认如下：

　　按照XXXX资产交易中心有限公司（以下简称”XX”）交易结算相关制度及转让方对转让标的挂牌申请所列相关交易条件规定，受让方已成为转让方挂牌转让的金融资产收益权的投资者，成交金额：

人民币（大写）      元整（小写：

￥       元），转让标的年化预期收益率为       %。

受让方应及时向转让方指定产品结算账户缴纳受让款项，并授权XX根据与转让方的约定办理资金划转。

受让方用于缴纳成交价款和收取到期兑付投资本金及收益的银行账户信息如下：

（1）受让方结算银行账户：

（请正确填写，实际付款账号需与填写账号一致）

　　账户名称：

　　开户银行：

　　银行账号：

（2）转让方指定产品结算账户信息：

　　账户名称：

XXXX资产交易中心有限公司

　　开户银行：

招商银行支行

　　银行账号：

　　转让方与受让方共同确认：

　　一、转让方通过XX挂牌将上述“金融资产收益权”按相应比例部分转让给受让方，受让方已经阅读并认可转让方提供的《产品说明书》等信息披露文件,受让方自愿受让该权益并承担相关投资风险。

如转让方提出提前终止产品，无需征求受让方的同意，收益按照实际转让期限计算。

　　二、转让方在产品到期日（或产品提前终止日）前的【1】个工作日将应兑付的投资本金及预期收益一次性支付到XX产品结算账户。

XX以甲方支付的投资本金及收益金额为限，在产品到期日（或产品提前终止日）后【5】个工作日内以该笔资金到账为前提向受让方划转投资本金及收益。

因转让人、受让人、银行原因造成投资本金及收益未按时划转至受让人结算银行账户的，XX不承担任何责任。

XX不就该金融资产收益权到期兑付事宜作任何承诺或保证，亦不承担任何相关风险或责任。

　　因本协议引起或与本协议有关的一切争议，转让方与受让方应友好协商解决，解决不成，提交本协议履行地有管辖权人民法院通过诉讼解决。

本协议履行地为XX省贵阳市。

　　本协议壹式叁份，经转让方及受让方签章后方为有效，转让方和受让方各持壹份，XX留存壹份。

转让方（签章）：

                              受让方（签章）：

签署日期：

      年    月    日

金融资产收益权投资风险揭示书

金融资产收益权有风险、投资须谨慎！

尊敬的客户：

本金融资产收益权项下投资活动具有投资风险。

客户（“投资者”）自愿投资金融资产收益权并了解与接受相关投资风险，金融资产收益权转让于XXXX资产交易中心有限公司（以下简称“XX ”）挂牌，XX并不对金融资产收益权投资本金及投资收益作出任何承诺或承担任何连带责任。

在您选择投资本金融资产收益权产品前，请仔细阅读以下内容：

一、在投资金融资产收益权前，请您仔细阅读本《风险揭示书》，确保自己完全理解该项投资的性质和面临的风险，详细了解和审慎评估该金融资产收益权的资金投资方向、风险类型等情况，在慎重考虑后自行决定投资与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的金融资产收益权。

二、XX对本金融资产收益权的本金和收益不提供任何保证承诺，在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），投资者可能无法取得金融资产收益权的收益，并可能面临损失投资本金的风险。

您应充分认识投资风险，谨慎投资。

客户投资本金融资产收益权可能面临的风险主要包括（但不限于）：

1、信用风险:

金融资产收益权投资运作过程中，如果该投资的债务人、交易对手等发生违约、信用状况恶化等，小额贷款公司及担保公司均没有到期足额支付本金及收益时，客户将面临投资的本金和收益损失的风险。

2、流动性风险：

金融资产收益权转让期限内，投资本金融资产收益权的客户不能提前终止或赎回，在投资存续期内如果投资者有流动性需求，客户不能够使用金融资产收益权的投资资金，也因此丧失了投资其它更高收益的金融资产收益权或金融市场产品的机会。

3、法律与政策风险：

国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本金融资产收益权产品的正常运行，甚至导致本金融资产收益权投资本金和收益发生损失。

4、延期支付风险：

指因市场内部和外部的原因导致金融资产收益权基础资产不能及时变现而造成金融资产收益权不能按时兑付，金融资产收益权投资期限将相应延长，从而导致本金融资产收益权部分或全部投资本金及收益的延期支付。

5、早偿风险：

如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本金融资产收益权的投资资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他本金融资产收益权转让方或XX认为需要提前终止本金融资产收益权产品等情况，本金融资产收益权转让方或本交易所有权部分或全部提前终止本金融资产收益权产品，投资者可能无法实现期初预期的全部收益，并将面临再投资机会风险。

6、信息传递风险：

XX按照转让方的授权委托，发布金融资产收益权投资相关的信息。

客户应主动、及时通过本所或本所认可的其他渠道获取相关信息。

如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解投资信息，由此而产生的责任和风险由客户自行承担。

如投资者预留的有效联系方式变更但未及时告知XX的，致使在需要联系投资者时无法及时联系并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由客户自行承担。

7、不可抗力及意外事件风险：

因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使金融资产收益权投资面临损失的任何风险。

三、根据转让方评估，本金融资产收益权适合具备成长型及进取型风险承受能力的客户投资，请您在完成风险测评后作出投资选择。

四、最不利投资情形下的投资结果示例：

若金融资产收益权产品运作期间，该金融资产收益权投资标的出现风险，则客户可能无法获得约定的参考收益率，甚至客户的投资本金将遭受损失，在最不利的极端情况下，客户可能损失全部本金及收益。

风险揭示方：

XXXX资产交易中心有限公司

客户确认栏

客户确认风险承受能力评级（由客户填写）：

□稳健型、□成长型、□进取型

客户需抄录的内容：

本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险。

请客户在此抄录：

客户签字：

                        日期：

      年    月    日

 如有侵权，请联系删除。