内部控制结果评价指标及分值表Word下载.doc

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对外担保业务余额／净资产×

100%

≤50％

指标未达到合规要求不得分

5

2

拆入资金比例

同业拆入资金/净资产×

≤20％

3

集合资金贷款贷款比例

集合资金贷款贷款余额/集合资金贷款实收贷款余额×

≤30％

4

证券投资比例

证券投资日均市值总余额/净资产×

≤100％

（二）

资本充足性指标

15

净资本

净资产-风险调整

≥3亿元

指标未达到控制比例要求不得分

6

净资本覆盖率

净资本/各项业务风险资本之和

≥100%

7

核心净资本比例

净资本/净资产

≥40%

（三）

资产安全性指标

8

不良资产率

不良资产／资产总额×

≤3％

9

不良贷款率

（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×

100％

≤5％

10

准备金充足率

计提各项准备金余额/应计提准备金余额×

11

贷款赔偿准备金计提比例

本年计提贷款赔偿准备金/本年净利润

≥5％

12

单一客户风险集中度

最大一家贷款来源客户贷款规模/实收贷款余额×

100%；

最大一家资金运用客户融资规模/（净资产+实收贷款余额）×

<

30%；

20%

（四）

贷款业务管理能力指标

13

贷款业务规模增长率

（本年贷款业务规模/上年贷款业务规模-1）

≥30％

指标≥30％，得3分；

指标在[15%,30%），得2分；

[0%,15%），得1分；

负增长不得分。

14

自主管理贷款规模占比增长率

（本年自主管理贷款业务规模占比-上年自主管理贷款业务规模占比）/上年自主管理贷款业务规模占比×

指标在[15%,30%），得1.5分；

指标<

15％，不得分。

创新业务规模

创新业务规模/受托资产总规模

指标≥10％，得5分；

指标在[5%,10%），得3分；

5％，不得分。

16

贷款报酬率

贷款业务收入/实收贷款平均余额

≥1％

指标≥1％，得4分；

指标在[0.5%,1%），得2分；

0.5％，不得分

17

贷款业务收入占比

贷款业务收入/总收入

≥60％

指标≥60％，得4分；

指标在[40%,60%），得3分；

40％，不得分。

18

贷款业务收入增长率

（本年贷款业务收入/上年贷款业务收入-1）

指标在[20%,30%），得2分；

指标在[10%,20%），得1分；

10％，不得分。

（五）

盈利能力指标

19

净资产收益率

净利润/所有者权益平均余额

≥15％

指标≥10％，得4分；

指标在[5%10%），得2分；

净资产收益增长率

（本年净资产/上年净资产收益率-1）

≥10％

21

固有业务收益率

固有业务收入/所有者权益平均余额

指标≥10％，得3分；

指标在[5%,10%），得1.5分；

[0%,5%），得1分；

0以下，不得分。

22

成本收入比率

经营成本/总收入

指标≤20％，得4分；

指标在（20%,30%]，得2分；

指标>

30％，不得分。

23

人均利润增长率

（本年人均利润/上年人均利润-1）

指标≥15％，得4分；

指标在[10%,15%），得3分；

[5%,10%），得2分；

（六）

流动性指标

24

流动比例

流动资产/流动负债

≥50％

25

贷款产品兑付率

正常兑付贷款产品个数/应兑付贷款产品个数*100%

达到100%，得5分；

未能100%兑付，倒扣5分。

合计

100