投资公司风控部岗位职责Word文件下载.doc

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2、履行职责及考核要点 8

风控部部门职责

一、部门组织结构

本部门总人数：

4人

其中高层管理人数：

1人职能员工：

3人

二、部门职责及考核指标

1、职责概述

负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度跟踪项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清

2、履行职责及考核要点

职责一

风险控制:

对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施

工作任务

审查项目部关于融资项目的调查报告及相关资料，从合规性、安全性角度明确是否立项，出具立项意见

对确认立项的融资项目进行尽职调查，出具风险调查报告

向审贷委员会汇报项目风险调查、分析评价、针对项目设计风控方案及措施等等

协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况下配合投资部协助项目经理向重要客户说明项目风控情况

职责二

保后管理：

对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施

负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定

在项目部的配合下对融资项目进行保后监测与跟踪、检查与管理，汇总担保项目的风险情况及时发出风险预警

定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告

对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

建立抵押物资产台帐并定期更新

职责三

流程管理：

融资项目执行过程的配合工作

定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作

定期统计在保融资项目的相关信息，提报项目风控工作表

协助项目部落实贷审会最终确定的各项反担保措施

负责办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作

职责四

资产保全：

处置已代偿融资项目的抵押物

负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定

配合项目部做好融资项目追偿的各项工作

对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析

针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产

三、日常工作流程

1、融资项目调查立项流程

2、贷审会组织流程

3、融资合同审批制作流程（签订审批）

4、保后管理流程

5、项目保全流程（挂起）

6、项目资产抵押或解押办理流程

四、报表管理

报表分类

报表名称

填表人

审核

点控制

报送人

格式

立项

调查

立项通知书

风控专员

风控经理

项目部资料提报

2个工作日内

项目部

负责人

风控调查报告

风控部负责人

项目部负责人

立项后3

个工作日内

总经理

贷审会秘书

项目

管理

融资合同

制作审批表

贷审会后

1个工作日

放款通知书

不定时

客服部负责人

在保业务统计表

风控负责人

1日/月

保后

融资客户印章使用审批表

融资客户

即时

保后情况表

≥1次/2个月

抵（质）押解押审批表

风控措施审批表

风控部风控总监职责

负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度监控项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清

建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度

组织制定涵盖项目的风险识别、计量系统，开发和运用风险量化评估方法

审核项目部关于融资项目的评估报告及风控专员的立项意见，明确是否立项

审核风控专员提报的融资项目风险分析评估报告，设计风控方案及措施

跟踪公司融资项目的进展，汇总保贷业务风险情况及发出风险预警

定期检查在执行项目抵押物资产台帐更新情况

督促风控专员定期对融资项目进行保后管理，审核保后报告

督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告

审核风控专员的相关工作表

督促风控专员及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续

借鉴国内外不良资产处置的先进方式，研究不良资产的处置新举措

职责五

团队建设：

组织日常业务辅导与专业培训

严格审核风控人员的日常工作操守，严禁收受融资客户好处，影响客观风险评估。

根据公司发展需要，定期组织风控专员进行专业知识培训

倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长

代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通

风控部风控专员职责

负责融资项目的保前调查、保时审查、保后管理工作

风险评价:

对公司所有项目进行风险评价、分析，及时反馈风险信息

配合项目部对每个项目按工作流程的规定进行完全的风险调查与评价，明确是否立项。

审查融资项目的可行性、合规性、完整性及信用情况，出具项目风险分析评价报告

对各项目的资产抵押物进行价值评价

在贷审会上汇报项目风险调查、分析评价结果及针对项目设置的反担保措施

配合投资部经理向重要投资客户详细说明项目情况

定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况搜集资料

定期对融资项目进行保后调查，出具保后巡视报告

日常工作：

风控专员日常工作补充

及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作

定期完成在执行融资项目风险管理工作的各类数据统计报表

收集项目的资产评价的书面资料和有效证件，建立执行项目抵押物资产台帐并定期更新

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