基金从业《基金法律法规》复习题集第5780篇Word格式文档下载.docx
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A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购
B、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比
C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额
第16章>
第1节>
分级基金份额的认购
D
目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。
4.（ ）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、独立性
B、健全性
C、相互制约
D、成本效益
第25章>
内部控制的五原则
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
5.（ ）也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A、依法监管
B、审慎监管
C、适度监管
D、高效监管
基金监管的基本原则
B
审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
6.基金行为监管的三条底线是（）。
Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利
Ⅱ．不能进行非公平交易
Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东
Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
我国证券投资基金发展的五个阶段
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；
在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。
7.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。
A、产品策略
B、渠道策略
C、促销策略
D、市场策略
第21章>
第3节>
销售理论
以4Ps为核心的基金营销组合策略有：
（1）产品策略。
（2）渠道策略。
（3）促销策略。
（4）价格策略。
8.下列不属于按投资对象分类的基金是（ ）。
A、债券基金
B、股票基金
C、货币市场基金
D、全球股票基金
第3章>
证券投资基金分类的实践
按投资对象分类，基金可分为：
股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。
证券投资基金的分类标准及介绍
9.（ ）实施监督的动力最足，监督也最深最细。
A、投资者
B、监督机构
C、基金机构
D、行业自律组织
第5章>
基金职业道德教育的内容与途径
A
基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。
基金职业道德教育
10.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．收入型基金
Ⅲ．平衡型基金
Ⅳ．增长型基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I
C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
掌握基金的不同分类标准和基本分类：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
所以货币基金风险最低。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；
收入型基金的风险小、收益较低；
平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间
11.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。
A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币
B、净资产和风险控制指标符合法律规定
C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D、有安全高效的清算、交割系统
对基金托管人的监管
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；
②设有专门的基金托管部门；
③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
④有安全保管基金财产的条件；
⑤有安全高效的清算、交割系统；
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
12.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（ ）。
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、经营理念
D、部门业务规章
内部控制的基本要素
经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。
13.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B、报证监局时应随附电子文档
C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
第22章>
宣传推介材料的范围和报备流程
基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
宣传推介材料审批报备流程
14.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第23章>
投资者保护工作的概念和意义
此题考查投资者保护的概念。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。
15.基金销售管理的重要内容与基础的是（ ）。
A、基金客户服务内容
B、基金客户档案管理
C、基金客户投诉处理
D、基金客户跟踪评价
基金客户档案管理与保密
基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。
建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
16.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者
Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者
Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者
Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作状况进行识别。
一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。
故
17.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。
A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果
B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息
C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人
D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密
基金投资咨询与互动交流
在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。
18.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
基金募集的程序
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
19.（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
A、1997年3月20日
B、2007年3月20日
C、1998年3月27日
D、2008年3月27日
每个阶段的特点和标志产品
1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
试点发展阶段
20.下列选项不属于投资者教育内容的是（ ）。
A、投资决策教育
B、权益保护教育
C、资产配置教育
D、投资实践教育
投资者教育的基本原则和内容
综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。
1.投资决策教育；
2.资产配置教育；
3.权益保护教育。
投资者教育的基本原则与内容
21.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？
（ ）
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《证券投资基金信息披露管理办法》
C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
对基金管理人的监管
中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。
22.不动产投资基金投资于服务的领域有（）。
Ⅰ．零售物业
Ⅱ．房地产
Ⅲ．仓储
Ⅳ．酒店
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第1章>
第4节>
投资基金的主要类别
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
不动产投资基金（REITs）是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。
REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。
23.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
第20章>
基金信息披露的原则和制度体系
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：
①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
24.道德规范的表现不能是（）。
A、公约
B、行为准则
C、守则
D、法律
道德
道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；
也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。
不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。
道德的具体性
25.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。
A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了
B、职业道德建设不需要社会各界的监督
C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制
D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合
基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；
B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；
C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。
26.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（ ）。
A、登记
B、备案
C、注册
D、核准
基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。
27.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是（ ）
A、具备从事相关活动所必需的专业知识
B、保持专业胜任能力
C、提高风险管理能力
D、广泛高效的开展业务
专业审慎
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。
如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。
28.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（ ）。
A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B、LOF具有指数基金的特点
C、ETF一般采用被动式投资策略
D、分级基金又称伞形基金
《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；
伞形基金又称系列基金，D选项错误；
ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。
29.资产管理的本质具体表现不包含（）。
A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B、管理人必须坚持“卖者有责”
C、投资人必须做到“买者自负”
D、交易双方必须做到“风险共担”
资产管理的本质
资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。
30.基金销售渠道审慎调查不包括（ ）。
A、基金代销机构对基金管理人
B、基金管理人对基金代销机构
C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查
基金销售渠道审慎调查
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
31.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。
下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。
A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺
B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易
C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手
D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场
诚实守信
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。
故C项说法错误。
32.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。
Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；
公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；
公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）
33.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
34.当存在以下因素时应审慎评估（）。
Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务
Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务
Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务
Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务
基金产品或者服务风险评价
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
当存在以下因素时应审慎评估：
①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情
35.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。
A、短
B、一致
C、长
D、以上都不是
第6节>
避险策略基金的前身
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；
同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。
36.在日常运作中，我国基金管理公司按照（ ）的规定管理基金资产。
A、发起人协议
B、公司章程
C、基金托管协议
D、基金合同
证券投资基金的参与
升级会员 