保兑仓业务管理及合作管理知识协议Word文档下载推荐.docx

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1.3首付保证金：

是指在银行承兑汇票、国内信用证、法人账户透支等融资方式下，乙方在融资前向丙方交付并申请设定质押的占本次向丙方申请融资金额一定比例的款项，该款项是乙方为履行其在和丙方签订的融资合同项下的义务和责任而向丙方提供的质押担保。

1.4自有资金：

是指在贷款等融资方式下，乙方在融资前根据购销合同金额一定比例交付丙方的，并由丙方随乙方申请的融资款共同交付甲方构成对应该购销合同采购资金的款项。

1.5提货通知书：

是指丙方应乙方申请而向甲方开具的同意甲方给予乙方办理提货的凭证，甲方给予乙方办理提货的价值须以该通知书记载为准。

1.6差额退款：

是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还丙方融资，且丙方在本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值少于甲方的收款金额的情况下，甲方应将差额部分按照丙方要求予以退还。

1.7差额保证：

是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还丙方融资，且丙方在本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值少于甲方的收款金额的情况下，则甲方应将差额部分在丙方要求的时间内予以退还，并对应退还的金额以及由于未及时退还该金额而产生的乙方融资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他相关费用承担连带保证责任。

1.8风险敞口：

是指因乙方违约行为导致的丙方可能承受风险的融资余额。

在协议中，单笔融资的风险敞口=单笔融资余额-单笔融资下乙方在甲方质押保证金/质押存单；

协议项下的风险敞口=协议项下所有融资余额-协议项下乙方在甲方质押的所有保证金/存单。

第二条融资方式

2.1丙方为乙方提供的融资可以采用以下一种或多种方式：

2.1.1□丙方为乙方承兑以甲方为收款人的银行承兑汇票；

2.1.2□丙方为乙方开出以甲方为受益人的国内信用证；

2.1.3□丙方向乙方发放专用于购买甲方货物的贷款；

2.1.4□丙方给予乙方专用于购买甲方货物的法人账户透支额度；

2.1.5□丙方同意的其他方式：

。

2.2若采用2.1.1、2.1.2和2.1.4所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙方要求缴存首付保证金。

在本协议项下，2.1.1所列融资方式的首付保证金比例应不低于拟申请融资金额的%，2.1.2所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的%，2.1.4所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的%。

2.3若采用2.1.3所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙方要求缴存自有资金。

在本协议项下，该融资方式的自有资金比例应不低于%，其中自有资金比例=（购销合同金额-融资金额）/购销合同金额。

2.4若采用2.1.5所列融资方式，则视具体业务按照第2.2款或第2.3款所列融资方式相应约定执行。

2.5乙方发起单笔融资申请时，丙方有权决定是否同意发放融资以及此次融资的金额、期限、利率和首付保证金或自有资金比例等信息。

第三条融资办理与收款确认

3.1采用2.1.1所列融资方式但为纸质银行承兑汇票的，由丙方指定联系人采取当面交接或邮寄的方式向甲方传递银行承兑汇票原件。

3.1.1采取当面交接方式的，丙方应在融资办理完成后的个工作日内将银行承兑汇票原件、《收款确认通知书》（附件1-1）和《收款确认通知书回执》（附件1-2）当面送达甲方指定联系人处，甲方收妥后应将《收款确认通知书回执》加盖预留印鉴并当面交还丙方人员。

3.1.2采取邮寄交接方式的，丙方应在融资办理完成后将银行承兑汇票原件、《收款确认通知书》、《收款确认通知书回执》以快递方式寄往甲方指定联系人地址，同时通过指定传真将《收款确认通知书》发送至甲方。

收到快递后，甲方应将《收款确认通知书》原件、《收款确认通知书》传真件、银行承兑汇票原件等进行比对，确定汇票号、出票日期、票面金额等主要事项记载无误。

核对无误后，甲方应在《收款确认通知书回执》上签章确认，先行通过指定传真电话传真丙方，并将原件在个工作日通过快递寄送丙方。

3.2采用2.1.3和2.1.4所列融资方式的，乙方同意委托丙方采取受托支付方式向甲方支付货款。

丙方应将发放的融资款项及乙方通过丙方支付的自有资金一并支付至甲方的如下账户中：

户名：

账号：

开户银行：

3.3采用2.1.1所列融资方式但为电子银行承兑汇票的、采用2.1.2至2.1.4所列融资方式的以及采用2.1.5约定的其他融资方式的，丙方应在融资办妥后将《收款确认通知书》、《收款确认通知书回执》以当面交接或邮寄方式送达甲方指定联系人处。

甲方收到《收款确认通知书》后，应立即与实际收到的款项进行核对，核对无误后在《收款确认通知书回执》上签章确认，先行通过指定传真电话传真丙方，并将原件在个工作日通过快递寄送丙方。

3.4甲方向丙方出具《收款确认通知书回执》并非甲方按照本协议约定履行后续责任（差额退款或差额保证）的必要条件。

第四条提货模式与提货价值确定方式

4.1三方一致同意，本协议下采取以下第种模式对融资项下货物的提取进行管理（以下简称“提货模式”），并承担相应责任：

4.1.1逐笔对应模式：

乙方在还款、存入保证金或采用其他方式降低了单笔融资的风险敞口后，仅可申请提取该笔融资所对应的货物；

甲方承担的差额退款/差额保证责任也按丙方在单笔融资下签发的《提货通知书》所记载累计提货金额与甲方收款金额之间的差额分别承担。

4.1.2总敞口控制模式：

乙方在还款、存入保证金或采用其他方式降低了风险敞口后，可申请提取全部未结清融资所对应的货物；

甲方需承担的差额退款/差额保证责任按丙方在本协议下签发的《提货通知书》所记载累计提货金额与甲方在本协议下所有收款金额之间的差额承担。

4.2如提货模式为逐笔对应，乙方向丙方申请提货时，丙方按照以下方式确定乙方的可提货价值：

4.2.1按保证金或还款金额确定可提货价值方式，即乙方融资后向丙方交存的保证金金额或偿还的贷款金额可申请提取等值货物。

特殊情况下，经丙方同意，乙方缴存的首付保证金也可以部分的进行提货。

但不论如何，一旦乙方单笔融资对应的风险敞口已为零，则乙方可申请提取该笔融资对应的全部未提货物。

4.2.2按固定比例确定可提货价值方式，乙方可提取货物价值=乙方融资后累计回款保证金金额或累计偿还的贷款金额/【1-首付保证金（或自有资金）比例】-累计提货价值。

4.3如提货模式为总敞口控制，乙方向丙方申请提货时，丙方仅按照4.2.2方式确定乙方的可提货价值。

第五条提货办理

5.1乙方申请提货时，应向丙方出具加盖预留印鉴的《提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件2-1）或《提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件2-2）。

丙方同意乙方提货的，应出具《提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件3-1）或《提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件3-2），并以原件或传真方式发送甲方，三方认可传真件与原件具有同等法律效力。

甲方在收到原件或传真件后，应核对有关印章、签字、传真机号码，并应与甲方指定联系人进行电话核实，核实无误后方可为乙方办理提货。

5.2甲方在收到丙方出具的《提货通知书》后，按本协议约定给予乙方提货或直接按照与乙方签订的购销合同相关规定向乙方发货。

甲方在单笔融资下或本协议项下累计给予乙方提货或直接向乙方发货的价值不得超过丙方在该笔融资下或本协议项下累计签发的《提货通知书》所载明的可提货价值。

5.3根据乙方提货频率，丙方有权要求甲方及/或乙方每月或每周向丙方提供发货或收货的情况说明，必要时须提供发货或收货的货运单据等证明文件，甲方及乙方在此过程中须无条件配合。

第六条提货期到期处理

6.1在单笔融资到期日前天（以下简称“提货期到期日”），乙方应将全额的保证金存入乙方在丙方开立的保证金账户中或偿付全额融资款项，以用于提取融资对应的全部货物。

否则即构成乙方违约，丙方有权采取停止受理乙方的提货申请、停止受理乙方的融资申请、宣布乙方在丙方的部分或全部融资提前到期等措施。

6.2乙方未按6.1款约定在提货期到期日前存入全额保证金或偿付全额融资款项且丙方在单笔融资下或本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值少于该笔融资或本协议所对应的甲方实际收款金额的，甲方承担责任。

1、差额退款2、差额保证

6.2.1发生需甲方承担差额退款责任的情况后，丙方以当面交接或邮寄方式向甲方送达《差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件6-1-1）或《差额退款付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件6-2-1）。

甲方应在收到通知书后3个工作日内，向丙方出具《差额退款付款通知书回执》（附件7-1），并按照通知书要求将款项支付至丙方指定账户。

否则，在不影响丙方任何其它权利的前提下，丙方有权直接扣收甲方及/或乙方（包括甲乙双方分支机构）在丙方所有营业机构开立的任何账户中的款项。

6.2.2发生需甲方承担差额保证责任的情况后，丙方以当面交接或邮寄方式向甲方送达《差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件6-1-2）或《差额保证付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件6-2-2）。

甲方应在收到通知书后3个工作日内，向丙方出具《差额保证付款通知书回执》（附件7-2），并按照通知书要求将款项支付至丙方指定账户。

6.3甲方保证对丙方提出的上述付款要求绝不以任何理由拒付，并放弃一切抗辩的权利。

6.5甲方保证丙方在向甲方索偿之前不必：

1.先向乙方索偿；

或2.先对乙方采取任何法律行动；

或3.先对乙方提出破产申请。

6.6甲方按本协议的约定承担差额退款/差额保证责任后，乙方不得以任何理由向甲方主张发货或要求支付剩余款项。

6.7甲方未按照丙方出具的提货通知书发货的行为，不影响其依据本协议的约定应承担的差额退款/差额保证责任。

6.8丙方不受甲方与乙方之间的购货合同的约束，对甲乙双方之间因提货、供货及货物的数量、品种、规格、型号、质量、品质、期限、售后服务等所产生的任何争议、纠纷均不承担任何责任或义务，且甲方与乙方之间所发生的任何争议、纠纷均不影响丙方在本协议下的任何权利或权益。

6.9如在任何时候出现本协议第7.3条约定的任何情形或甲方、乙方单独或共同因任何原因而解除供货、购货关系，则在不影响丙方在本协议项下任何权利的前提下，丙方有权根据当时的情况自主决定采取如下全部或部分措施：

6.9.1要求甲方立即停止给予乙方提货。

6.9.2甲方承担差额退款责任的，立即要求甲方承担差额退款责任，即立即要求甲方退还单笔融资下或本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值与该笔融资或本协议所对应的甲方实际收款金额之间的差额部分；

甲方承担差额保证责任的，立即要求甲方承担差额保证责任，即立即要求甲方对单笔融资下或本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值与该笔融资或本协议所对应的甲方实际收款金额之间的差额部分按照丙方要求予以退还，并对应退还的金额以及由于未及时退还该金额而产生的乙方融资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他相关费用承担连带保证责任。

6.9.3丙方对融资项下所对应的货物享有处置权，若丙方要求甲方将货物交付丙方，则甲方应根据丙方的要求及时将货物交付丙方。

6.9.4若甲、乙方未按本协议的约定履行全部或部分义务，丙方有权宣布本协议提前终止，并要求甲方及/或乙方立即履行本协议项下义务。

6.10在任何情形下，本协议所规定的甲方对丙方承担的义务或丙方对甲方所享有的权利以及本协议的其他条款均不减损、免除乙方在其与丙方签订的融资合同项下的对丙方所应承担的义务、责任，丙方在其与乙方签订的融资合同项下对乙方所享有的权利、权益亦不因签订本协议或享受本协议项下的权利、利益而受到任何减损、影响。

第七条声明和保证

三方在此声明和保证如下：

7.1三方均为依法成立并合法存在的机构，签署和履行本协议已获得其最高权力机构的有效批准和充分授权，签署本协议所需的有关文件和手续已充分齐备及合法有效。

7.2甲方确认，甲方和乙方之间的任何协议或者争议或任何条款的无效（包括双方对《购销合同》的任何争议）都不影响甲方依据本协议的约定而承担的差额退款/差额保证责任。

7.3在本协议有效期内，如甲方或乙方发生重大产权变动或经营方式调整，或以其他方式处置其全部或部分资产，或者其隶属关系发生变动，或其可能面临威胁其正常业务经营的任何诉讼、仲裁、重大纠纷或其他法律程序，甲方或乙方应提前通知丙方，并按丙方要求提供令丙方满意的新的担保。

重大产权变动或经营方式调整包括但不限于甲方或乙方的分立、合并、兼并、重组、联营、托管等方式进行产权、经营权交易及歇业、申请停业整顿、停产、转产、申请解散、申请破产等。

甲方或乙方如果未履行通知义务，或未提供丙方满意的新的担保，则丙方由此产生的一切损失由甲方及/或乙方承担赔偿责任，且丙方有权视情况采取第6.1条所述措施。

7.4甲乙双方保证其双方在本协议下对应的每笔购销合同签订之前无任何未决争议或债权债务纠纷。

7.5乙方保证申请融资前在丙方开立结算账户和保证金账户。

7.6各方将按照诚实信用原则充分地履行本协议，并在履行本协议的同时给予他方必需的协助和配合。

第八条违约责任

本协议生效后，甲、乙、丙三方均应诚实履行本协议约定的义务，任何一方不履行或不完全履行本协议约定义务的，应承担相应的违约责任，并赔偿由此给其他守约方造成的全部损失（包括但不限于本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金和为实现债权而发生的诉讼费、律师费、差旅费等）。

第九条争议解决方式

9.1本协议项下及与本协议有关的一切争议、纠纷，三方应协商解决。

9.2协商不成的，三方依下列第种方式解决。

争议期间，各方仍应继续履行未涉争议的条款。

9.2.1向丙方所在地有管辖权的法院起诉；

9.2.2由仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。

第十条其他约定

10.1甲、乙、丙三方中的任何两方不得以其双方之间的任何约定或合同对抗本协议项下应履行的义务。

10.2本协议的任何一方因不可抗力而未能完全适当地履行其义务时，应在不可抗力发生后五个工作日内向另外两方书面通知有关情况，并于不可抗力发生后十五个工作日内向另外两方提供当地公证部门或有权国家机关出具的证明文件。

任何一方在遭受不可抗力后未能按本协议履行其义务的，无需承担责任。

10.3三方约定的其他事项（本款的约定与本协议其他条款抵触时，本款无效）。

10.4甲、乙、丙三方各自指定本协议项下相关事务的联系人，该人员的相关行为即认为是所属协议方的行为。

具体指定联系人、联系地址及联系方式见《联系人名单》（附件4）。

如果一方的以上信息发生变动，应当立即通过《联系人或预留印鉴变更通知书》（附件5）书面通知其他两方。

第十一条协议生效

本协议自三方法定代表人或其授权代理人签章并加盖公章或合同专用章之日起生效，有效期年，但本协议到期（含提前终止）时未履行完的单项具体业务仍应按本协议的约定继续履行完毕。

第十二条本协议一式份，三方各执份，每份具有同等法律效力。

第十三条附件

本协议具有下列附件，都是本协议不可分割的组成部分：

附件1-1：

《收款确认通知书》

附件1-2：

《收款确认通知书回执》

附件2-1：

《提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）》

附件2-2：

《提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）》

附件3-1：

《提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）》

附件3-2：

《提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）》

附件4：

《联系人名单》

附件5：

《联系人或预留印鉴变更通知书》

附件6-1-1：

《差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》

附件6-1-2：

《差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》

附件6-2-1：

《差额退款付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》

附件6-2-2：

《差额保证付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》

附件7-1：

《差额退款付款通知书回执》

附件7-2：

《差额保证付款通知书回执》

甲方（公章/合同专用章）：

法定代表人或其授权代理人（签章）：

乙方（公章/合同专用章）：

丙方（公章/合同专用章）：

法定代表人/负责人或其授权代理人（签章）：

年月日签订于

附件1-1

收款确认通知书

编号：

致：

（厂商）

按照我行与贵司以及（借款人）签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，我行（以下信息是可选的，在不同的融资方式下有不同的表述方式）

✧已承兑并向贵司送达借款人签发的银行承兑汇票共张、汇票金额共计____元，上述汇票用于支付贵司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。

已承兑并送达的银行承兑汇票明细信息如下：

1

2

3

4

5

出票人

收款人

汇票号码

汇票金额

出票日期

汇票到期日

✧已于年月日向贵司收款账户划转包含我行贷款（放款批次号为）（流动资金贷款、法人账户透支均用此描述）的借款人货款资金共计元，上述款项用于支付贵司与借款人签订的编号为的《购销合同》。

✧

✧已应借款人要求开出并向贵司送达受益人为贵司的国内信用证共份、金额共计元，上述国内信用证用于支付贵司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。

已送达贵司的国内信用证明细信息如下：

开证人

受益人

信用证编号

信用证金额

信用证开证日期

信用证到期日

请贵司对上述信息进行确认，如无误，烦请向我行签发《收款确认通知书（回执）》。

同时，贵司应按照《保兑仓业务合作协议》的规定履行相关义务，待收到我行后续的《提货通知书》后方能向借款人办理提货或按照购销合同要求直接向借款人发货。

特此通知。

中信银行股份有限公司分行

（预留印鉴）

年月日

附件1-2

收款确认通知书回执

贵行签发的编号为的《收款确认通知书》我司业已收到。

我司确认：

✧已收妥贵行承兑的银行承兑汇票共张、汇票金额共计___元，上述汇票用于支付我司与（借款人）签订的编号为的购销合同，放款批次号为。

已收妥的银行承兑汇票明细信息如下：

✧已收妥含贵行贷款（放款批次号为）（流动资金贷款、法人账户透支均用此描述）的借款人货款资金共计元，上述款项用于支付我司与借款人签订的编号为的购销合同。

✧已收妥贵行开出的受益人为我司的国内信用证共份、金额共计____元，上述国内信用证用于支付我司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。

已收妥的国内信用证明细信息如下：

我司将按照与贵行以及借款人签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》的规定履行相关义务，并保证按照贵行签发的《提货通知书》要求向借款人办理提货或按照购销合同要求直接向借款人发货。

此复。

公司

附件2-1

提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）

中信银行股份有限公司分行：

根据我司、（厂商）以及贵行签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，我司于年月日向贵行缴存元保证金或向贵行还款元，我司在贵行的授信敞口已经降低。

按照约定，现我司向贵行申请提取以下放款批次所对应的货物，请予签发《提货通知书》为盼！

放款批次

对应购销合同编号

厂商收款金额

申请提货价值

附件2-2

提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）

按照约定，现我司申请在本协议项下提取货物价值元，请贵行签发《提货通知书》为盼！

附件3-1

提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）

（厂商）：

根据贵司、（借款人）和我行签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，鉴于借款人在我行的授信敞口降低，故我行同意贵司可按以下要求向借款人办理提货或按照购销合同要求直接向借款人发货：

此次提货价值

累计提货价值

未提货价值

附件3-2

提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）

根据贵司、（借款人）和我行签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，鉴于借款人在我行的授信敞口降低，故我行同意在本协议项下向借款人办理提货价值元或按照购销合同要求直接向借款人发货元。

此次提货后，在本协议项下，贵