下半西藏基金从业资格：基金管理人的职责试题Word文件下载.docx

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D：

登记

5、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

6、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应__。

A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度

B．建立健全估值决策体系

C．使用合理、可靠的估值业务系统

D．加强对业务人员的培训

7、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

中国证券监督管理委员会

中国证券业协会

证券交易所

证券登记结算公司

8、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司

B．引导投资者到基金代销机构的销售网点

C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续

D．引导投资者到网上交易系统

9、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。

A．52，13

B．26，5

C．63，13

D．26，5

10、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系

B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场

D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

11、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A．互联网

B．传真

C．手机短信

D．电话服务中心

12、基金持有的金融资产应计人____

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

持有至到期投资

贷款和应收款项

可供出售的金融资产

13、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制

B．特许制

C．核准制

D．注册制

14、基金本质上反映的则是一种____，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

所有权关系

债权债务关系

信托关系

其他关系

15、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

16、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．30

B．45

C．60

D．90

17、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金公允价值

D．基金资产估值

18、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。

A．真实资本

B．债务资金

C．虚拟资本

D．应付账款

19、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。

A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

20、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计

B．售后服务

C．基金投资

D．基金销售

21、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的客户”

B．“吸引你的客户”

C．“打动你的客户”

D．“宣传你的产品”

22、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

基金管理人

基金份额持有人

基金托管人

监管机构

23、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

24、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

25、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、我国基金管理费按__支付。

A．日

B．周

C．月

D．季

2、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A．商业银行

C．证券投资咨询机构

D．专业基金销售机构

3、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有__。

A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额

B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额

C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行

D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额

4、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司

B．商业银行

C．专业基金销售机构

D．证券投资咨询机构

5、根据____的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

运作方式

法律形式

投资对象

投资目标

6、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。

A．1.0%

B．1.5%

C．2.0%

D．2.5%

7、关于基金税收，下列说法正确的是____

对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

企业投资者买卖基金份额征收印花税

对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税

企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

8、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

B．披露内部监察报告

C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

9、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。

A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C．募集期间对认购费用打折

D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

10、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

C．10

D．15

11、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3

D．15

12、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。

A．目标市场可以分为主要市场和次要市场

B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场

C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销

D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销

13、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。

A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

14、、是基金管理公司的核心业务。

____

投资运作管理业务

基金募集与销售业务

基金行政业务

受托资产管理业务

15、开放式基金的认购费率不得超过____

3%

2.5%

10%

5%

16、__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金

B．境内ETF基金

C．一般开放式基金

D．一般封闭式基金

17、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____

4%

5%

6%

18、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表

B．利润表

C．现金流量表

D．所有者权益（基金净值）变动表

19、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

20、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。

A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格

B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股

C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数

D．上证综合指数的基期指数为1000点

21、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。

招募说明书

基金合同

托管协议

基金份额发售公告

22、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按__费用标准收取赎回费。

A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

C．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费

D．按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

23、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

利息收入

投资收益

其他收入

公允价值变动损益

24、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.65

25、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。

A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定

C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

D．基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息