客户经理考试试题Word格式.docx
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A、抵押人依法有权处分的国有的机器C、以登记记载的内容为准。
BD、抵押人依法有权处分的交通运输工具、以抵押合同约定的内容为准。
C（、5以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是A、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。
）D、由人民法院裁定以何者为准。
11、以上市公司的股份出质的，质押合同自、汇票、上市公司股份AB（C）起生效。
D、存款单C、本票
A6、质押合同成立之日承担保证责任。
）A按照当事人对保证方式没有约定的，、（
B、股份出质记载于股东名册之日
CA、连带责任保证、一般保证B、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日
1
D、股份出质转入质权人名下之日D、财政部
21、中国人民银行实行（D。
）负责制。
12.下列属于《物权法》中所称“物”的是（C）A、轮流B、董事会A外观设计B月球C商品房D大气层C、集体13.下列财产中，只能属于国家所有权客体的是（C）。
D、行长
22、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。
矿藏D船舶BA土地房屋C
除法律另当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，14.
A、金融机构、企业、社会团体有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（A）时。
B、金融机构、企业、基金会D占有不动产BA合同成立不动产交付C物权登记
C、企业、事业单位、社会团体15.权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请D、金融机构、基金会或其他社会团体。
A）（
23、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括DA更正登记B异议登记C预告登记初始登记
（B）：
C16.预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（）。
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B登记机构认可就有效力A发生物权效力B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现处分行为有效C不发生物权效力D
）内未申预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（17.C
C、确定中央银行基准利率请登记的，预告登记失效。
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇D一个半月AB一个月C三个月二个月）。
C18.住宅建设用地使用权期间届满的，（
24、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责D需要申请续期自动续期BA自动终止重新办理C
令停止违法行为，并处（20219、根据《物权法》第条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则C）以下罚款。
A、2千元B、2万元）人民法院不再予以保护？
（C
A抵押合同到期后二年内
C、20万元D、200B主债权期满后二年万元C主债权诉讼时效期间25、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。
D主债权诉讼时效届满后二年内）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业A、中国人民银行在（20A、国务院社会团体和个人的干涉。
不受地方政府、务，各级政府部门、B、中国人民银行
A、国务院C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构
、全国人民代表大会常务委员会B26、商业银行经（BC、银行业监督管理机构）批准，可以经营结汇、售汇业务。
2
A、国务院B、中国人民银行33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。
A、任何贷款D、国务院银行业监督管理机构B、任何长期贷款、全国人民代表大会常务委员会C
27、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
C、担保贷款D、信用贷款
34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余、严重违法经营A额的比例应符合（、重大违约行为D）的条件。
BA、不得低于C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益25%
B、不得低于10%D、擅自开办新业务
C人民币。
、不得超过50%）28、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A
D、不得超过75%
35、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过、100亿元A、10亿元B（A）。
A、10%B、亿元亿元C、500D、100015%
C、20%D）商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，29、不得超过总行（B的百分、25%
36、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。
之六十。
、资本金总额BA、负债总额
A、仅对公司、股东
B、仅对公司、股东、董事D、存款总额C、贷款总额
C应当事先经国务院、仅对公司、股东、董事、监事30、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，D银行业监督管理机构批准。
、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员
375%、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人A、0.5%B、资格，其民事责任由（、C50%B）承担。
D、90%
A、具有，公司31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于B、不具有，公司B（）。
CA、5%、具有，分公司、8%BD、不具有，分公司、C、10%D18%38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流32、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。
C动性负债余额的比例不得低于（）
AB5%、、、必须经董事会或股东大会决议15%AB25%C、D、必须经监事会或股东大会决议、35%
3
C、必须经股东会或股东大会决议D、虚假出资金额
44、公司成立后无正当理由超过（D、一律无效A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。
、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为39A、6个月（C）。
B、12个月B、19人以上A、5人以上
C、18个月19C、5人至人D、500人以下D、24个月
40、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管45、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。
，不得转让其所持有的本公司股份。
理人员离职后（A）A、不动产所在地人民法院
B、被告住所地人民法院A、半年内B、1年内C、原告住所地人民法院
D、中级人民法院年内C、2D、3年内46、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公41、下列第（A）管辖。
A、原告最先起诉的人民法院司临时股东大会的法定事由？
B、最先立案的人民法院A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时
C、被告最先应诉的人民法院B.董事会认为有必要时
D、原告选择其中一个C.监事会提议召开时47、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时施后（A公司应当自作出合并决议之日起、42根据《中华人民共和国公司法》的规定，（A））日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。
）内在报纸上公告。
内通知债权人，并于（A
A、15B、90A、十日，三十日
C、180D、365、十五日，三十日B48、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（AC、三十日，六十日）日内向上一级人民法院提起上诉。
、十日，十五日DA、1515%5%D、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（43）以上以下的罚B、90
C、180款。
D、365
49、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记、注册资本金额A载，两者不一致的，（A）。
、资产总额B
A、负债总额C、票据无效
4
B、以中文大写为准A、前10名B、前20名C、以数码为准C、前50名DD、以金额较小的为准、前100名）均不得更D50、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（55改，更改的票据无效。
、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的A、付款人名称（A）个月内不得转让。
、票据用途BA、12个月C、票据金额、付款人名称、收款人名称B、18个月D、票据金额、日期、收款人名称D、36个月C、24个月）应当（51、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，C
对其（C）背书的真实性负责。
56、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、、后手，所有前手A
负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该B、所有前手，后手代表行为（A）C、后手，直接前手A、有效D、直接前手，后手
B、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的52、无效
C。
D是（）、效力不确定
D、部分无效A、付款人名称
57、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（、确定的金额BC）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。
、无条件支付的“委托”C
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益、付款日期D
B、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股、合同损害社会公共利益53C、在订立合同时显失公平的份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收
D。
）、合同违反法律、行政法规的强制性规定B益（58、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（A、归该股东所有B）。
、归该公司所有BA、由证监会予以没收C、应当经债务人同意
B、由司法机关予以没收D、应当通知债务人
C、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的54、一律无效
D股东的名单和持股数额。
）A（期限内公告持有公司股份最多的、无须债务人同意，也无须通知债务人
5
59、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施A.核对B.核实C.查证D.查对
4.《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（A）致使损失扩大的，（C。
）进行核对并登记。
A、丧失要求赔偿的权利
A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件B、不影响其要求赔偿的权利、不得就扩大的损失要求赔偿CB.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件、只能就扩大的损失部分要求赔偿DC.、根据《中华人民共和国合同法》60，法人的法定代表人超越权限订立合同，仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其（B）。
他身份证明文件A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效
5.该代表行为有效。
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。
A.C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效中国人民银行当地分支机构
B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。
C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
D.当地公安机关
6.二、反洗钱试题按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为、单笔或者当日累计等值1万美元以上的）。
，金融机构应当向中国反洗钱监测1.《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（B分析中心报告大额。
（B金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金金融机构A.B.）
A.自然人；
境内交易融机构B.自然人；
跨境交易
C.法人；
境内交易银行银行业、证券业、保险业从业机构C.D.D.法人；
7.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，2.根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施以下说法正确的是（C）。
）。
D内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（后
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告A.6个月
B.立即解除冻结自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑B.6个月C.48继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告小时
C.小时立即解除冻结自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D.48根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规3.D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客金融机构应当报告可疑）并登记。
A户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（
6
8.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交（4）金融机构破产和解散时，将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构易的是（D）。
A.
（1）
（2）B.
（1）
（2）（3）C.1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
（1）
（2）（3）（4）D.
（2）（3）（4）（
（2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的13.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（D），处一万元以上五万元以下罚客户之间的资金往来活动在短期内明显增多款。
（3）提前偿还贷款
（1）股东
（2）董事（（4）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付3）高级管理人员（4）其他直接责任人员
A.
（1）
（2）B.4（（4）C.
（2）3）D.
（2）（）
（2）（3）C.（3）（4）D.
（2）（3）（4）））1A.（）（2B.
（1）有疑问的，根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的（A9.14.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，应当重新识别客户身份。
报送（D有效性B.真实性、全面性、）。
完整性A.真实性、有效性、
（1）反洗钱统计报表
（2）信息资料中与反洗钱工作有关的内容C.有效性、真实性、合法性D.全面性、合法性、有效性（3）稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
（根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内4）本外币大额可疑交易报告10.A.
（1）
（2）B.
（2）（3）C.（3）（4）D.
（1）
（2）B金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
（3）（4）
A.交易发生行B.账户行或者发卡行15.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（B）。
C.A和BD.A或B
（1）交易性质
（2）交易目的11.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施（3）交易的受益人（4）交易的资金风险中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、
A.
（1）
（2）B.
（1）
（2）（3）C.（3）（4）D.
（1）
（2）（3））新产品潜在洗钱风险。
评估程序，定期（D（4）B.A.识别评估包括上述三个程序D.C.审核16.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）。
金融机构应当（12.CC）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度1（
（1客户身份资料发生变更的及时更新客户身份资料）2（在业务关系存续期间，）客户办理大额现金支取业务时
（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的至少保存五3客户身份资料在业务关系结束后、）客户交易信息在交易结束后，（（年3）客户身份信息发生变化
7
（4）办理业务中发现异常迹象
（2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告）4）D.
（2）（3）1）（2B.
（1）（3）C.
（2）（A.（（3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施）情况下应当报告可疑。
17.对于“长期闲置账户”，金融机构在（B（4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务）原因不明地突然启用
（2）有资金流入（1A.
（1）
（2）（3）B.
（1）
（2）（4）C.
（2）（3）（4）D.
（1）
（2）（3）（410（3）个工作日内累计金额接近人民币200万元（4）资金流量较小）
21.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：
（）D）。
（）（2（3）41（（B.A.
（1）
（2）
（1）3）C.3）（4）D.（）
18.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，与（D）严
（1）大额现金交易
（2）存款、汇款
（3重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的，金融机构应当报告可）空壳公司发生的大额交易（4）保管箱业务
A.
（1）
（2）（3）B.
（1）
（2）（4）C.疑交易。
（2）（3）（4）D.
（1）
（2）（3）（4）（
（2）走私3）恐怖活动4）赌博（
（1）贩毒
22.（））33（（A.
（1）2）B.1）（）C.（）（4D.（1
（2）3）（根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、4）客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（，以下说法错误的是A）。
按照19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》A.（B）。
高风险、中风险、低风险B..高风险、低风险C.大风险、小风险D.正常、非正常金融机构应分别提交大额交易报
（1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，23.以下应列入高风险客户的是（A告和可疑交易报告）：
（1对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，2（）金融机构只需提交可疑交易报告）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。
（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报
（2）金融机构之外的现金服务行业
（3）珠宝、古董、艺术品交易行业。
告
（4金融机构只需提交其中一项大额交）交易同时符合两项以上大额交易标准的，）空壳公司。
（4（5易报告）客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区）（1D.（3））23（A.1）（）B.（）（4C.A.
（1）
（2）（3）（4）（5）B.
（1）
（2）（4对于联合国制裁决《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》20.根据，）（5）C.
（2）（3）（4）D.
（1）。
D议我行应采取以下政策（）（3）（4）
24.（以下客户可列为低风险客户的是（D）严格执行联合国安理会有关制裁的决议1）：
8
（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金C.中国银行业监督管理委员会D.公安部
28.国务院反洗钱行政主管部门设立（A），融机构。
负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。
（2A.中国反洗钱监测分析中心B.反洗钱局
C.银行业监督管理委员会D.（3）当地政府机关及事业单位。
金融犯罪情报中心4）其他被各级机构当地监管机构确定为低风险的客户。
（29.根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、
（1）
（2）（3）交易记录保存制D.2（）A.
（1）（2（3）B.
（1）2）（4）C.（）（3）（4）度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保）（4存（A25.各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加）年。
A.5B.10C.15D.20了解以下信息（B）：
30.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合（客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期D）的身份证件上使用的1（）客户在本行开户的合理原因，姓名。
往来对象。
A.法律B.行政法规C.国家有关规定D.上述三个方面）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。
（2
3）客户的财富或资金的来源、资金用途。
（31.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。
（4（B））（B.）1A.（）（2（3）
（1）2）（（2（（3）4）D.1））（）3）（4C.2（A.10个工作日以内，不含10个工作日B.10个工作日以内，含10）（4个工作日应及时将客户风险等级调整为高风险：
）A情形发生后，（26.以下C.5个工作日以内，不含5个工作日D.5个工作日以内，含5个工作日）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。
1（36.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“长期”是指（D）。
恐怖融资或其他违法犯罪行为被
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