基金基础知识模拟题Word下载.doc

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19.查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而（调查取证）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

20.从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和（专业资产管理公司）三类。

21.基金销售前台业务系统基本功能不包括（提供交易清算、资金处理的功能）。

22.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资单只私募基金的金额不低于（100）万元的单位和个人。

23.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起

（2）日内编制并披露临时报告书。

24.依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开私募基金的（基金管理人），应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

25.在美国，证券投资基金一般被称为（共同基金）。

26.中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（罚款）。

27.（基金份额登记）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

28.（政府基金监管）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

29.（内幕消息）是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。

30.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（登载完整的风险提示函）。

31.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（信息披露控制）。

32.我国改革基金募集核准制为基金募集（注册制），即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

33.下列属于资产管理的主要投资对象的有（证券）。

34.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（独立的财产），由基金管理人管理、基金托管人托管、以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

35.指数型股票基金的主要投资对象为（知识所包含的成份股票）。

36.（审慎监管原则）是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

37.（诚实守信）是基金职业道德的核心规范。

38.场外募集的LOF基金份额注册登记在（中国结算公司开放式基金注册登记系统）。

39.基金业协会是证券投资基金行业的（自律性组织），是社会团体法人。

40.（麦考利久期），又称为存续期，指的是债券的平均到期时期，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本机和利息的平均时间。

41.（资产负债表）报告了企业在某一时间点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。

42.基金管理公司必须以（所管理的每只基金）为基金会计核算主体。

43.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（当期损益）。

44.为提高交易效率和有效控制基金管理交易中交易执行的风险，基金采取（集中交易制度）。

45.下列哪一项不属于房地产投资信托的特点？

（风险较高）

46.下列哪一项不属于交易对手信用评级制度的分析对象？

（信用风险管理）

47.一般情况下，下列证券中，哪种证券没有期限的（股票）。

48.下列关于基金财务指标的表述，正确的是（本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益）。

49.正是通过预测和估计未来潜在的股利和收益的价值，并判断将来是否有人对这些潜在股利和收益的估值有所不同，才使人们对股票的（内在价值）进行判断。

50.（投资人）即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

51.（基金评价）是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

52.（法律）是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。

53.根据《证券投资基金法》的有关规定，开放式基金的销售业务有（基金管理人）负责。

54.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（客户维护费）。

55.基金托管人由依法设立的（商业银行）或者其他金融机构担任。

56.下列基金类型中投资风险最低的是（货币市场基金）。

57.依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的（基金管理人），应当按照规定向基金协会履行登记手续，报送基本情况。

58.以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（判断基金的风险状况）。

59.（客户资料）主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。

60.（商业机密）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并采取保密措施的技术信息和经营信息。

61.采取多个基金公用一个基金合同、自己就独立运作的结构形式的基金被称为（伞型基金）。

62.基金管理公司的督察长应由（基金管理公司董事会）聘任。

63.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延续支付赎回款项，但延缓期限不得超过（20）个工作日。

64.我国开放式基金的存续期为（一般无限期）。

65.下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（货币）。

66.依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（200）人。

67.（道德）一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

68.（私募股权基金）指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

69.（操纵市场），是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

70.（基金销售）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。

71.（基金管理人）的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。

72.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（基金业协会）应当向中国证监会报告。

73.绝大多数的法律规范都是以（道德）作为价值基础的。

74.良好的（内部治理结构）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

75.下列关于证券投资基金的陈述，不正确的是（风险固定）。

76.（基金信息技术系统服务）是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

77.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（证券公司），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

78.基金监管（体制），是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。

79.加强日常的（现场检查），可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。

80.我国基金监管的首要目标是（保护投资者利益）。

81.下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势）。

82.有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是（交易佣金由交易所向投资者收取）。

83.封闭式基金份额净值由（基金管理人）进行公告。

84.基金公司内部控制是指（公司内部控制机制和内部控制制度两方面）。

85.以下哪项关于保本基金的描述是错误的（在任意时点保本投资者本金安全）。

86.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（30）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

87.中国证监会发现基金机构以及即将机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员、基金机构的股东和实际控制人等在基金机构活动中存在违法违纪行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行（行政处罚）。

88.（职业道德），是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

89.从事开放式基金代销业务的商业银行接受（基金管理人）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

90.根据（法律形式）的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

91.基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（业务操作手册）。

92.基金监管（目标），是指基金监管活动所要达到的目的和效果。

93.基金监管（内容），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主题也包括基金市场主体的活动。

94.有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是（交易佣金由交易所向投资者收取）。

95.证券投资基金的市场销售不包含的行为是（基金投资）。

96.基金管理人应当在每个季度结束后（15）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。

97.加强日常的（现场检查），可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行正确投资基金活动。

98.依照有关规定，基金招募说明书不需要包括的内容是（基金收益的合理预期）。

99.已发行股票的转让流通市场叫股票的（二级市场）。

100.以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是（基金规模）。

101.（检查）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

102.（投资管理）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

103.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（10%）时，为巨额赎回。

104.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（基金规模是否固定）。

105.基金监管活动具有（强制性）是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

106.中国证监会应当在受理公开募集基金的募集注册申请之日起（6）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

107.注册公开募集基金，由拟任（基金管理人）向中国证监会提交相关文件。

108.（居民）是金融市场上主要的资金供给者。

109.（风险投资基金）又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

110.分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳健性这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（将作为一个整体进行投资运作）。

111.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（存在前端收费和后端收费两种模式）。

112.绝大多数的法律法规都是以（道德）作为价值基础的。

113.依据《证券投资基金法》规定，（非公开募集基金财产）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额、以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

114.依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，业务人员不少于（15）人，并应当取得基金从业资格。

115.以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是（基金规模）。

116.（公平对待客户），是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

117.（中国证监会）作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。

118.保险公司通过资产管理部门提供投资管理、退休计划、保本产品等服务，属于（表外业务）。

119.广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和（有价证券市场）。

120.基金销售机构所使用的基金产品（风险评价）方法及其说明应当向基金投资人公开。

121.投资基金主要是一种（间接）投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

122.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（80%）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

123.中国证监会在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖。

但不得超过（15）个交易日。

124.（金融市场）是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

125.（货币市场）又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

126.（中国证监会）根据法律法规规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

127.基金监管原则的（宏观性），是指基本原则对基金监管根本价值的高度概括和精炼。

128.为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立（风险准备金）。

129.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（强制性信息披露是世界各国证券投资资金监管的普遍做法）。

130.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（基金上市的证券交易所）核准。

131.（廉洁公正），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

132.1924年，马赛诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只（开放式基金）。

133.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其特有效应性承担最终责任的是（基金管理公司董事会）。

134.封闭式基金价格的主要决定因素是（市场供求关系）。

135.根据相关条件，基金管理公司主要股东应当具备的条件，以下说法错误的是（注册资本不低于2亿）。

136.基金管理公司投资管理人员，不包括（基金公司交易员）。

137.基金管理人的基金宣传推介资料，在向公众发布或者发布之日起（5）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

138.积极赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（25%），并应当归回基金财产。

139.基金职业道德教育，说先是职业道德（观念）教育。

140.对保证基金托管人对基金管理人的有效监督，（基金托管人）与基金管理人不得为同一机构，不得互相出资。

141.（金融资产）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，表示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

142.基金监管（目标），是指基金监管活动所要达到的目的和效果。

143.基金监管时间具有（连续性）是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程。

144.因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性。

所以，道德也必然与文化等一样有着历史的（继承性）。

145.（道德）一般只以义务为内容，不要求有对等的权利。

146.查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而（调查取证）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

147.任何职业道德，都在不同程度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活动中的（具体化）。

148.我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行（登记）制度。

149.一般来说，上市公司通过发行股票筹集的资金主要投向（实业）。

150.依据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向（基金投资者）分配收益。

151.证券投资基金筹集的资金主要投向（金融工具）。

152.（检查）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

153.（保守秘密），是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息。

154.基金监管（内容），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

155.基金监管原则的（基础性），是指它是基金监管活动最基本、最为重要的基础，背离这些基本原则，基金监管活动的目的和宗旨就不得以实现。

156.我国国内保本基金实现保本的目的，主要选择的投资策略是（固定比例投资组合保险策略）。

157.以下关于封闭式基金的表述，正确的是（封闭式基金的规模是固定的）。

158.中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行（现场排查），并要求其报送有关的业务材料。

159.（合格投资者制度）是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所表现。

160.（私募基金）是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集基金设立的投资基金。

161.担任公开募集基金的基金管理人的主体资格收到严格限制，只能由（基金管理公司）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

162.基金管理公司的督察长直接对（董事会）负责。

163.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（基金份额持有人利益优先的原则）。

164.为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，（基金托管人）与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

165.依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（销售）业务。

166.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（基金上市的证券交易所）核准。

167.规范（证券投资基金）活动，是保护投资人合法权益的主要手段和制度保障。

168.积极管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（60）日内作出批准或者不予批准的决定。

169.商业银行、证券公司、保险公司、期货公司等符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（基金销售机构）。

170.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（风险固定）。

171.以下不是公募基金特点的是（基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少）。

172.与其他金融工具相较，证券投资基金是一种（受益凭证）。

173.（投资人）交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

174.对于非公开募集基金管理人的内部治理结果也没有强制性的监管要求，而由基金协会制定相关指引和准则，实行（自律管理）。

175.基金监管内容具有的（连续性）是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管。

176.下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（确保客户及时买到基金）。

177.有关基金年度报告，正确的表述是（基金年度报告的财务会计报告应当通过审计）。

178.（专业审慎）是指基金从业人员应当具备预期执业活动相适应的职业技能，应付具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力。

179.（内幕信息）是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。

180.（商业秘密）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

181.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（基金管理公司董事会）。

182.（基金评级）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

183.（证券投资基金）依照利益共享、风险共但的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

184.证券基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（20）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

185.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（1940）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

186.为保护基金投资人的利益，有关规定明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（3）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

187.现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代（金融）供求的重要组成部分。

188.与其他金融工具相比较，证券投资基金是一种（受益凭证）。

189.证券投资基金的市场营销不包含的行为是（基金投资）。

190.（基金宣传推介材料），是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

191.各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（日常监管）。

192.基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的（法律法规）等行为规范。

193.基金公司内部控制是指（公司内部控制机制和内部控制制度两方面）。

194.社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（差异性）。

195.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（基金上市的证券交易所）核准。

196.基金管理人未按照规定