建设银行企业网上银行客户操作指南.docx

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建设银行企业网上银行客户操作指南

企业网上银行客户操作指南

电子银行部

二0一四年四月

1.企业客户E路护航下载及安装..............................................................3

1.1.功能介绍....................................................................................................3

1.2.客户操作流程............................................................................................3

2.登录.......................................................................................................3

2.1.功能简介....................................................................................................3

2.2.客户操作流程............................................................................................3

3.流程管理...............................................................................................5

3.1.自定义流程................................................................................................5

3.2.单一授权流程..........................................................................................13

4.账户查询..............................................................................................13

4.1.账户信息查询..........................................................................................13

4.2.电子对账..................................................................................................23

4.3.周期支付额度..........................................................................................48

4.4.电子回单查询..........................................................................................73

4.5.财资账户..................................................................................................74

5.转账业务..............................................................................................76

5.1.转账制单..................................................................................................76

5.2.转账复核..................................................................................................93

5.3.转账审批..................................................................................................99

5.4.单据维护................................................................................................103

5.5.流水查询................................................................................................107

5.6.常用账户管理........................................................................................112

1.企业客户E路护航下载及安装

1.1.功能介绍

客户申请开通高级版及简版企业网银后，到建行互联网站下载E路护航安全组件，下载安装成功后可正常登录使用。

企业客户E路护航安全组件可支持一代网银盾、二代网银盾及文件证书用户。

1.2.客户操作流程

1.登录建行互联网站->公司机构客户页面，企业网上银行登录区，点击“下载中心”按钮。

2.在“下载中心”页，选择“企业客户E路护航网银安全组件”，点击“下载”，将安全组件下载至电脑。

3.双击下载至本地电脑的安全组件图标，进入安装界面。

4.安装界面提示客户安全组件安装成功，点击“完成”后即可使用安全组件的相关功能。

5.安装完成后，在桌面出现“中国建设银行E路护航®网银安全检测工具”的快捷图标。

如图：

6.插入网银盾，电脑屏幕弹出修改默认口令的提示，客户输入口令，并点击“确定”按钮。

如图：

7.网银将弹出对话框，提示客户：

您将要设置网银盾口令，点击网银盾的“确认”按键将进行网银盾口令的设置；点击“取消”将撤销此次操作。

；对话框同时显示二代网银盾图示，“确认”按钮闪烁，如图：

8.点击网银盾上的“确认”按键，网银盾口令完成设置。

9.网银盾密码设置完成后，客户插入网银盾，点击企业网银登录链接，输入网银盾密码，可正常跳转到登录页面。

2.登录

2.1.功能简介

客户可通过建行互联网站企业网上银行登录区，点击“企业网上银行登录”链接登录企业网上银行。

2.2.客户操作流程

1．登录建行互联网站->公司机构客户页面，企业网上银行登录区，点击“企业网上银行登录”按钮。

2

．弹出证书选择对话框，选择对应的证书（高级版为插入网银盾对应的证书，

简版为客户号对应的证书），点击“确认”。

3．输入网银盾密码（简版客户仅选择证书即可，无需输入网银盾密码），点击“确定”。

4．进入登录界面后，系统自动反显“客户识别号”与网银盾对应的“操作员代码”，请输入登录密码，点击“登录”。

5．进入企业网银欢迎页面，现在您可以点击“进入操作页面”进入企业网银主页面。

3.流程管理

3.1.自定义流程

3.1.1.流程查询

3.1.1.1.功能简介

以转账流程为例，进行业务流程的查询。

3.1.1.2.客户操作流程

1.系统主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->“普通转账”，如下图：

2.点击“下一步”，显示已设流程。

3.点击“查询”，查看流程信息。

3.1.2.流程新增

3.1.2.1.功能简介

以转账为例，进行业务流程的新增。

3.1.2.2.客户操作流程

1.主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”，如下图：

2.点击“下一步”，显示已设流程“请选择要删除和修改的转账流程”栏和“请选择要增加转账流程的账户”栏。

3.在“请选择要增加转账流程的账户”栏中，选中账号，填写“金额”和“用途”，点击“确定”，显示下图：

4.设置流程中的操作员。

5.流程中的操作员设置完成后，输入交易密码，点击“完成设置”按钮，完成设置。

3.1.3.流程修改3.1.3.1.功能简介

以转账流程为例，进行业务流程的修改。

3.1.3.2.客户操作流程

1.主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”。

2.点击“下一步”，显示已设流程。

3.选中要修改的流程，点击“修改”，如下图：

4.选择要修改的操作员，点击“修改”。

5.修改完成后，点击“确认”。

6.点击“确认修改”，完成流程修改：

3.1.4.流程删除3.1.4.1.功能简介

以转账流程为例，进行业务流程的删除。

3.1.4.2.客户操作流程

1.主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”。

2.点击“下一步”，显示已设流程。

3.选中要删除的流程，点击“删除”。

4.输入交易密码，点击“删除”,系统提示删除成功。

3.2.单一授权流程

企业也可以设置单一授权流程。

该类型的流程常见于转账、代发代扣等资金划转类交易。

具体的业务操作流程如下：

1.客户需要到柜面申请“单一授权”功能，由分行电子部在网银后台为客户开通。

2.网银后台开通后，主管登录网银，进入“服务管理——操作员管理——权限分配”菜单页面，选择操作员（该操作员必须有制单权限和账户权限），点击“单一授权”按钮，进行设置。

3.在“单一授权”默认页面，主管选择具体的账号，输入单笔限额（非必输：

日累计限额）和交易密码，点击“确认”后设置完成。

按照业务规则，在单笔限额内（如<100）该操作员即可完成交易；超过单笔限额（如>=100）操作员完成交易后，由主管审批；超过日累计限额，也需要主管审批。

4.账户查询4.1.账户信息查询4.1.1.建行活期账户4.1.1.1.余额查询4.1.1.1.1.功能简介

客户通过企业网银实时查询签约账户或授权账户的余额信息。

4.1.1.1.2.客户操作流程

登录企业网上银行，点击账户查询->->账户信息查询->->建行活期账户，进入账户余额查询页面。

在对应的账户前的方框进行勾选。

点击“余额查询”按钮即显示被选中账户的余额查询结果。

4.1.1.2.明细查询4.1.1.2.1.功能简介

通过企业网银对签约账户所发生的明细交易记录进行查询，支持时间段查询。

4.1.1.2.2.客户操作流程

1.登录企业网上银行，选择账户查询->账户信息查询->建行活期账户，点击拟查询账号，或选择单个账户后，点击明细查询功能键，进入查询条件输入页面。

2.进入账户明细查询条件输入相应的条件进行查询。

按时间段查询条件：

前后框日期默认为当天日期，可自行按格式修改时间进行时间输入；时间查询跨度不能超出3个月范围

（超出范围则提示查询时间条件

不能大于3个月）；在符合3个月时间范围条件下，支持历史某天至当天所有明细查询；前后框不能为空查询。

3.明细结果支持txt、csv、excel格式下载，并且能对结果中的借贷交易笔数及金额进行简单累计显示。

在选定交易流水后，点击“电子回单打印/预览”按钮，可批量打印电子回单。

4.1.1.3.每日余额更新设置

4.1.1.3.1.功能简介

客户登录企业网上银行，选择账户查询->账户信息查询->建行活期账户，在账户信息列表下“每日余额更新设置”功能（VIP客户权限），客户可选择不多于50个账户，由系统每日日终自动更新账户余额。

4.1.1.3.2.客户操作流程

1．企业各级操作员点击“每日余额更新设置”功能按钮，进入账户选择页面。

2．操作员可通过账户名、账号、别名中的关键字模糊查询可选账户，将需要设置成每日更新余额的账户从“可选账户”中添加至“已选账户”，确定后，设置工作完成。

4.1.1.4.一户通账户查询

4.1.1.4.1.功能简介

查询一户通主账户及子账户的账户余额、交易明细信息。

4.1.1.4.2.客户操作流程

一户通主账户查询（含余额查询、明细查询）同其他账户类型账户相同。

本节重点讲述一户通子账户查询功能。

1．企业各级操作员选择账户信息查询->建行活期账户，点击一户通账户的账号，返回主账户的余额信息。

2．点击账户信息前方的“+”，返回该主账户下分账户列表，包括子账户的余额。

列别展开后，点击账户信息前方“->”，收起子账户列表。

3．点击账号，显示明细查询条件，输入条件点击“查询”后，返回符合条件的交易明细信息。

4.1.2.定期账户

4.1.2.1.功能简介

通过企业网银查询定期账户余额等详细信息。

4.1.2.2.客户操作流程

1．登录企业网上银行，点击账户查询->账户信息查询->定期账户进入定期账户查询页面。

点击“查看”，返回定期存款的详细信息。

2．点击“收起”，可将定期存款详细信息隐藏。

点击“序号/笔号”，可进一步查询该笔定期存款账户开立渠道、议价利率等详情。

3.输入查询的起止时间段，返回子账户交易明细，包括交易日期、收入、支出等。

4.1.3.活期账户明细下载

4.1.3.1.功能简介

企业网银客户可以通过该功能对选定账户的某一段时间内发生的交易明细信息进行查询，系统在日终时返回查询结果，客户可以文件方式下载查询结果。

1．企业各级操作员点击账户查询->账户信息查询->活期账户明细下载，显示已设定的查询记录列表。

2．选择相应记录，点击“删除”按钮，可将该记录从列表中删除。

3．点击“设定新任务”按钮，进入账户选择页面。

4．可按账户名称、账号、别名、开户行的关键字筛选可选账户，将需查询明细的账户添加至已选账户，输入查询的起止日期，点击确定，明细下载设定成功；如在添加完已选账户后，选择合并下载，则本次设定的账户明细查询结果将合并为一个文件。

4.1.4.内部账户

4.1.4.1.功能简介

通过企业网银查询内部账户余额及明细等信息。

1．客户登录企业网上银行，点击账户查询->账户信息查询->内部账户进入内部账户查询页面。

勾选内部账号后，点击“余额查询”，返回该内部账户余额信息。

2．点击账户查询->账户信息查询->内部账户进入内部账户查询页面。

勾选内部账号后，点击“明细查询”按钮，或直接点选蓝色字体账号，便可进入该账号明细查询条件输入页面，输入明细查询条件，点击“查询”，返回明细查询结果。

4.1.5.他行活期账户

4.1.5.1.余额查询

4.1.5.1.1.功能简介

查询客户在他行开户账户的余额。

4.1.5.1.2.客户操作流程

客户登录企业网上银行，点击账户查询->账户信息查询->他行活期账户，进入账户余额查询页面。

在对应的账户前的方框进行勾选（可多选），选择后点击底部按钮“余额查询”即显示被选中账户的余额查询结果。

4.1.5.2.明细查询

4.1.5.2.1.功能简介

客户将他行账户授权并追加到建行企业网银进行查询后，可实时查询他行账户的余额及明细信息。

1.客户登录企业网上银行，选择账户查询->账户信息查询->他行活期账户，点击拟查询账号，或选择单个账户后，点击“明细查询”按钮，进入查询条件选择页面。

2．进入账户明细查询条件输入相应的条件进行查询。

按时间段查询条件：

前后框日期默认为当天日期，可自行按格式修改时间进行时间输入；时间查询跨度不能超出3个月范围（超出范围则提示查询时间条件不能大于3个月）；在符合3个月时间范围条件下，支持历史某天至当天所有明细查询；前后框不能为空查询。

3．点击查询提交，如果没有符合条件的记录则返回“无明细记录”；如有符合条件的明细记录，则显示明细结果。

明细结果支持txt、excel格式下载，并且能对结果中的借贷交易笔数及金额进行简单累计显示。

4.1.6.透支账户

4.1.6.1.功能简介

查询客户在我行开户的透支账户透支额度信息。

4.1.6.2.客户操作流程

1．企业各级操作员点击账户查询->账户信息查询->透支账户。

2．选定账号后点击“确定”按钮返回查询结果。

4.2.电子对账

4.2.1.电子对账签约与管理

4.2.1.1.开通

4.2.1.1.1.功能简介

客户使用电子对账功能，需先到账户开立网点申请开通企业网上银行，然后登录企业网上银行签订《中国建设银行企业网上银行电子对账服务协议》自助开通电子对账服务。

4.2.1.1.2.客户操作流程

1.主管登陆企业网银，欢迎界面显示电子对账开通提示——“您未开通电子对账，请主管点击此处开通”。

点击提示链接，跳转至“电子对账签约管理”开通页面。

主管也可直接进入账户查询->电子对账->电子对账签约管理->开通菜单开通电子对账服务。

2.主管选择“电子对账签约管理->开通”，根据不同账号选择对账频率及辅助功能等信息，输入至少1个对账联系人、手机、座机和负责人/授权代理人信息，点击“确定”，弹出页面提示框。

3.在弹出页面提示框，点击“确定”。

4.确定后反显对账协议供客户核对，输入交易密码，点击签订。

弹出数字签名证书框。

5.选择数字签名证书，点击“确定”，输入网银盾密码。

6.身份验证通过后，系统提示电子对账开通成功。

4.2.1.2.关闭

4.2.1.2.1.功能简介

已开通电子对账的账号，可通过该功能进行关闭。

4.2.1.2.2.客户操作流程

1.主管进入电子对账签约管理->关闭菜单，显示已经开通电子对账功能的账户列表。

勾选需要关闭电子对账功能的账户，输入交易密码，点击“确定”。

2.已开通电子对账的账户存在未回签账单，强制关闭，系统会提示“该账户存在未回签账单，不能做签约撤销”。

3.未回签账单全部回签后，已开通电子对账的账户可以成功关闭。

4.2.1.3.修改

4.2.1.3.1.功能简介

已开通电子对账的账号，可通过该功能进行修改部分信息。

4.2.1.3.2.客户操作流程

1.主管选择进入电子对账签约管理->修改菜单，显示已经开通电子对账功能的账户列表，选择需要修改的账户及信息，点击“确定”，弹出提示框。

2.在弹出提示框，点击“确定”。

3.确定后反显对账协议供客户核对，输入交易密码，点击“签订”。

弹出数字签名证书框。

4.选择数字签名证书，点击“确定”。

5.系统提示电子对账修改成功。

4.2.2.操作员权限分配

4.2.2.1.功能简介

主管为操作员分配电子对账单查询与回签、明细账查询和对账结果查询的权限。

4.2.2.2.客户操作流程

1.主管进入服务管理->操作员管理->权限分配菜单，选择需要设置权限的操作员，点击“账户权限”。

2.选择开通电子对账功能的账户，勾选电子对账，输入交易密码，点击“确认”。

3.返回操作员的账户电子对账权限开通提示信息。

4.2.3.对账单查询与回签

4.2.3.1.活期账户

4.2.3.1.1.功能简介

客户可通过该功能查询活期账户一定时间段的对账单，针对没有回签的账单可在该页面直接进行回签。

4.2.3.1.2.客户操作流程

对账单相符操作：

1.主管或操作员进入“对账单查询与回签”菜单，通过下拉菜单选取账户类型“活期”、对账单状态“未回签”，勾选对应的账号和起始日期。

点击“确定”。

2.勾选未回签的账户，点击“相符”，点击“确认”。

3.核对信息，输入交易密码，点击“确认”。

4.在弹出的数字签名证书框内，选择数字签名证书，点击“确定”。

输入网银盾交易密码，点击“确定”。

5.系统返回对账单回签成功。

6.客户可通过“对账单查询与回签”页面，选择“已回签”账单状态，查看回签后的对账单。

对账不相符：

1.主管或操作员进入“对账单查询与回签”菜单，通过下拉菜单选取账户类型“活期”、对账单状态“未回签”，勾选对应的账号和起始日期。

点击“确定”。

2.勾选未回签的账户，点击“不相符”，弹出“账户的明细交易框”。

3.在“账户的明细交易框”内显示该账户在对账频率周期内发生的所有明细交易。

客户找出和自身对账不相符的交易，并将正确的交易明细信息填列在表格中。

输入交易密码，点击“提交银行处理”。

4.系统提示“回签不平成功”。

5.客户可通过“对账单查询与回签”页面，选择“已回签”账单状态，查看回签后的对账单。

4.2.3.2.定期账户

4.2.3.2.1.功能简介

客户可通过该功能查询定期账户一定时间段的对账单，针对没有回签的账单可在该页面直接进行回签。

4.2.3.2.2.客户操作流程

1.选择定期账户、未回签对账单，点击账户，选择起始和结束日期。

点击“确定”。

2.选择需要回签的对账单，根据对账单金额和日期，选择“相符”。

3.输入交易密码，点击“确定”。

4.在弹出的数字签名证书框内，选择数字签名证书，点击“确定”。

输入网银盾交易密码，点击“确定”。

5.系统提示对账单回签成功。

对账单不相符交易操作同活期账户，此处省略。

4.2.3.3.贷款账户

4.2.3.3.1.功能简介

客户可通过该功能查询贷款账户一定时间段的对账单，针对没有回签的账单可在该页面直接进行回签。

4.2.3.3.2.客户操作流程

1.选择贷款账户、未回签对账单，点击账户，选择起始和结束日期。

点击“确定”。

2.选择需要回签的对账单，根据对账单金额和日期，选择相符。

点击“确认”。

3.核对信息，输入交易密码，点击“确定”。

弹出数字签名证书框。

4.在弹出的数字签名证书框内，选择数字签名证书，点击“确定”。

输入网银盾交易密码，点击“确定”。

5.返回对账单回签成功信息。

对账单不相符交易操作同活期账户，此处省略。

4.2.4.明细账查询4.2.4.1.功能简介

可通过该功能在网页查看开通电子对账功能账户的交易明细或下载后导入客户的财务系统进行后续处理。

活期账户如开通按日实时勾对活