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财务融资工作计划
财务融资工作计划
篇一：
财务融资工作计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。
回
首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导
的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有
了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以
内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面
的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将
开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的
新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。
随着不断地向领导和同事学习请教，我
了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员
承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项
目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，
如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到
了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。
总的来说，主要总结为以下
几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。
在准备资
料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了
公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。
在配合老同事的同时，虚心
请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录
在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要
求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及
岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算
户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高
质量的完成。
刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专
业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、
多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。
之后的与马来西亚
长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任
务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。
无论是为同事
提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标
准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。
资料保管方面，按照领导要求，对发
生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情
况记录在册。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的
责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我
们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务
和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大
的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，
调高存款准备金率50基点。
之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款
额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我
们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，
集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难
而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方
向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问
题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制
定出适宜我们自己的融资策略。
在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。
今年第一个星期，
银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达万亿元，不仅
远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。
去年全国新增贷款万亿元，
其中上半年高达万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的1/3。
这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结
果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。
而且中国的工资
增长可能已经箭在弦上了。
政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价
格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。
人民银行调高准备金率，银监会指导各
大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。
尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味
着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不
起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。
但这并不意味着银行放贷政策
的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭
借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的
新增贷款额度的。
作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身
的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是
直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门
别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。
只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融
资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：
第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。
方向比努力更重要，有的放矢才能让我们
在工作中找到自己真正要努力的方向。
以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每
组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资亿，实现700万元理财利润。
只有明确了这
一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好
基础。
第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。
促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，
从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳理等基
础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企
业的长远发展蓄势。
第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。
通过我们将集团的实力和发展前景展现在
银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、
风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型
的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其
他融资竞争者竞争的闪光点。
适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。
第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。
目前与我司有紧密合作关系的银行既包括
资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的
商业银行。
因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势
发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。
第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。
在对各种融资项目或融资产品使用前，进
行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优
均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。
在项目进行过程中，全程
进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。
总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感
和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，
在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而
求索”。
篇二：
融资说明及财务计划第七部分融资说明据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，
%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司
项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资
5万元）作为启动资金。
同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目
研发资金。
一.资金用途与使用计划
1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六
个月完成研发计划。
2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等
意外情况。
3.固定资产预计投入15万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及
其先期的广告投入费用。
4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利前支付）。
5.虚拟试衣的软件维护
费用预计5万元二．外来投资方的资金注入方式由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式
注入。
三．预计未来3到5年内平均净资产收益我公司已预先与淘宝、拍拍、凡客等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我
公司达成合作意向的店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向店收取100
元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随
后的几年内，因购的商业潜力的开发，我公司相信能与更多的店达成合作协议，使公司
年收益超过百万。
四．外来投资方享有的权利
1.财务监督权：
外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。
2.参
与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。
3.依据投入股份，
可享有公司年底分红的权利。
4.退股权：
如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除
外）投资方可提出退股申请，经董事会会议决定后，可以退股。
5.所占股份权限：
对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。
五．股东及投资方回报方式我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资
金，剩余净收入建议分红的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。
六．政府提供的优惠
由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。
中国政府把扶持中小企业发展作
为一项重要的经济政策。
目前，中国已有12个省、自治区、市出台了《中小企业促进法》
实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各
类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合
同中的比重达七成以上。
“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共
85亿元。
今年，这项资金又比上年增长了%。
因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策
支持，包括：
放宽和规范中小企业市场准入，鼓励、支持和引导中小企业参与国有企业改革，
一些重要的矿产资源开采领域，允许中小企业、社会资金以资本形式进入；推进中小企业信
用制度建设，办好证券市场中的中小企业板块；逐步建立中小企业监测体系等。
银监会则将结合多方力量进一步优化小企业融资的外部环境。
一是将进一步加大相关政
策支持力度。
二是努力创造良好的信用环境。
三是针对目前小企业贷款普遍存在的外部附加
融资成本高的问题，银监会将加强与相关部委的沟通，建议对有关小企业贷款的抵押质押登
记、评估、公证、担保等中介收费标准全面清理，切实降低小企业贷款的外部成本。
四是结
合小企业在不同行业、不同发展阶段的融资需求特点以及融资风险，在大力改善银行间接融
资方式的同时，逐步培育风险投资基金、创业投资公司、担保公司等多种市场主体，逐步建
立一个较为完善的小企业融资服务体系。
财政部有关人士表示，“十一五”期间，财政部将进一步健全对中小企业的税收支持体系，
有关政策将逐步实现由扶弱济困向培育市场竞争力转移。
综上，从各项政策的发布都表明有利于小型软件公司的发展，因此，我公司有信心在盈
利的前提下，将公司做大做强。
第八部分财务计划
一．预计产品销售利润据我公司前期调查表明，软件类产品销售形成规模期大约于产品
投放市场一年左右，故我公司利润计算起算日定于产品投放市场后第二年，现将预计利润计
算如下列出。
第二年总盈利预计为100万元。
则：
年毛利润＝总盈利－税前年成本合计＝100万－万＝万年毛利润
率＝%
纯利润＝总盈利－税后年成本合计＝100万－万＝万年纯利润率＝
%
二．支出管理：
由安斌先领取一定数额的活动资金用于日常支出，日常支出应做好详细记录，最好建立
（支出明细账）原始凭证需要保存好，不够时报账，再领取相应数量初始费用，领款时需签
立（现金领款单），报账时需填制（报账凭证），由其他董事审核批准后交由财务做账，并报
销。
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：
三．签单管理：
业务员签单直接在财务处登记，作好记录，并建立（每日签单登记表）便于技术查看和
完成发送，技术发送完后将（每日发送清单）交由财务登记入账。
四．收款管理：
现金收入：
业务员收现金后，将现金和收据发票的二联交由财务入账（发票最少采用三
联式：
一联存根，二联做账，三联交客户。
注：
发票每月月低统一上交财务核查，如有作废
需保证三联完整）。
财务在收到业务员现金后须当天存入公司指定帐户。
五．银行存款：
财务根据银行对账单入账注：
财务凭单入账，并对凭据进行整理和保存，每月末进行账证核对，并做报表，建立
（现金日记账，银行存款日记账，营业收入明细、应收账款明细账，应付职工薪酬、应交税
金、管理费用）等账户。
由董事长安斌审核。
篇三：
财务部融资人员XX年工作总结及XX
年工作计划
XX年工作总结及XX年工作计划时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间XX年已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向
我们走来。
回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团
队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对
自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以
内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面
的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将
开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的
新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。
随着不断地向领导和同事学习请教，我
了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员
承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项
目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，
如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到
了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。
总的来说，主要总结为以下
几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。
在准备资
料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了
公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。
在配合老同事的同时，虚心
请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录
在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要
求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及
岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算
户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高
质量的完成。
刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专
业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、
多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。
之后的与马来西亚
长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任
篇二：
财务部融资人员工作总结及计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。
回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。
随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。
总的来说，主要总结为以下几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。
在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。
在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。
刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。
之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队
气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。
无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。
资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。
之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解
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