金融职业规划书孟帅Word格式.docx
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六、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。
九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；
高等院校金融财政专业教师；
研究机构研究人员。
十、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
但是，总所周知，2008年对于全球金融业是灾难性的一年，这场全球性金融危机始于2007年下半年的信贷收缩，而流动性大幅度缩减则引发危机升级并在全球范围传播开来，随之而来的是接二连三的银行倒闭和史无前例的政府大力干预行动。
在这样的背景下，2009年行业前景同样暗淡，全球经济放缓以及投资者和客户信心不足将对行业盈利水平和资产质量形成严峻挑战。
从金融业就业的角度来看，国内金融业对金融专业毕业生的需求，已经呈下降趋势。
这一趋势尤其表现在对金融专业本科生及以下学历的需求上。
由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升，但总体呈现下降趋势。
在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务这些侧重实战操作型专业的需求有所上升。
另外，近年来，法律、计算机信息专业毕业生的金融从业进入口径扩宽。
法律对金融行业的重要性自不待言。
由于现代社会信息化的高速发展，各行各业都在高度实现业务的信息化，所以大量计算机信息专业的毕业生被大量引入金融业。
在证券公司这个重要性更加突出，如果一个证券公司的交易系统出现问题，那么将是一场灾难。
大量的计算机专业人士加入到金融业中来，发挥了重要的作用。
金融行业所需要的人才也越来越向综合性质发展。
这在无形中也缩小了金融专业的毕业生进入金融业的门径，增加了金融专业毕业生的就业竞争压力。
金融业就业机会综述（分析）：
1998年以来，由于东南亚金融危机的影响，国家高度重视金融体系的安全与稳健发展，对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求，金融行业监管部门的人才举措，影响着所辖行业内的商业银行、证券、保险等金融机构加大了对金融专业毕业生的需求。
一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。
首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；
其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。
其局限在于：
要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。
二、进入国有四大商业银行是很好的选择。
具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。
我的几个大学同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。
城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的"
黄埔军校"
，至今这种情况仍在延续。
虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。
建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。
三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。
不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。
四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。
难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也是不错的选择。
最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行"
精英路线"
，在投行业有一句话是"
公司80%的利润是不到5%的员工所创造的"
。
上述三家当下用人思路是积极"
挖角"
，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。
有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的"
精英人才"
不妨选择这个行业。
当然，调侃之余，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。
建议男同学选择此行业，应该更有发展。
五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。
保险精算专业是非常吃香的。
社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。
六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。
金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。
七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。
如果全程做过"
IPO"
筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。
八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。
金融业就业的主要有利因素：
1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。
2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。
3.每日都工作在完全动态化的市场环境中。
4.有才华的员工可以得到快速的晋升。
5.优厚的待遇和休假福利。
6．低损耗率，行业平均志愿周转率为16%。
金融业就业的主要不利因素：
1.工作时间长，工作压力相对较大。
2.容易受商业及股票市场周期的影响。
3.大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉。
4.有些大公司不愿意改变程序和尝试新想法。
5.时常会面临“道德”与“利益”的两难选择。
6.金融业的体制完善，规章制度严格，不需要创新，只需要遵守。
金融业招聘综述：
1.招聘过程正规，尤其是投资组合经理和分析师工作职位的竞争激烈。
2.金融市场仍处在经济萧条和丑闻的双重打击所造成的不景气时期。
虽然招聘仍在进行，但是力度不大。
3.拥有优秀的分析技能和技术技能的竞聘者受到广泛关注。
4.丰厚深蕴的人际关系是金融业职业发展的重要基础之一。
5.该行业需要的是非MBA学位毕业生，尤其是同时具有数学和统计学学位的金融专业毕业生，可以从事量化分析工作。
尽管全球经济仍未全面复苏，但中国金融企业在这次的冲击中却因祸得福跑到了整个行业的前茅，面对这新一轮的洗盘，中国的金融企业很可能因为走向世界的需要而扩大对于行业人才的招募。
附：
（一）金融业职业资格种类
1、证券从业资格证书。
此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。
共考五科：
基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。
2、注册国际投资分析师（CIIA）
注册国际投资分析师（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。
通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。
自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。
随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；
一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。
3、注册金融分析师
（CFA）
“注册金融分析师”（CharteredFinancialAnalyst，简称CFA），也称“特许金融分析师”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”（ICFA）发起成立。
4、保荐人胜任能力考试
报考条件：
各证券公司、投资银行从业人员均可参加。
考试科目及内容：
2005年后每年考试一次，考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业考试两科。
每科考试时间为3小时，每科总分100分，合格线为60分，两科全部合格者视为考试通过。
成绩有效期一年。
设北京、上海、深圳三个考场。
考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。
5、期货从业资格证书
同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。
高中学历以上报考即可，共考两科，基础和法规。
金融期货即将推出，期货人才应该会变的抢手。
6、保险中介人从业人员资格考试可分为：
（1）保险代理从业人员资格考试
题型题量为：
单选80道，每题1分；
判断20道，每题1分；
试卷满分100分，及格分数线为60分。
2006年7月30日起，电子化考试和笔试的命题范围统一进行如下调整：
保险原理知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。
财产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章。
人身保险知识占20分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。
《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章。
其他相关法规部分占30分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：
《中华人民共和国保险法》占20分（全部为判断题）。
《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。
（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试
“保险原理与实务”
题型题量：
单选题100道，每题0.5分，共计50分；
多选题50道，每题1分，共计50分；
满分100分，及格分数线为60分。
命题范围：
参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占40分；
第八章至第十八章占60分。
“保险经纪实务”
单选题100题，每题0.5分，共计50分；
多选题30题，每题1分，共计30分；
案例题2题，每题10分，共计20分；
单选题和多选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。
案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章，以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。
“保险公估实务”
案例题2题，每题10分，共计20分；
在单选题和多选题中《保险公估相关知识与法规》第一章至第四章占30分，第五章至第九章占50分;
案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章及《保险公估相关知识与法规》的第二章命题。
7、理财规划师
8、FECT金融专业英语
（二）金融业方面的资格证书
国家理财规划师（ChFP）认证证书
适合人群：
在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
考试内容：
理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
注册金融分析师（CFA）认证证书
CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
国际金融理财师（CFP）认证证书
银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；
经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。
其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。
注册财务顾问师（CFC）认证证书
有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。
CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。
通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。
特许财富管理师（CWM）认证证书
具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。
CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。
案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。
闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
注册财务策划师（RFP）认证证书
大专以上学历或中级以上职称；
从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；
具有三年以上相关工作经验者。
RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
本分规划分为自我评估、外部环境分析、职业目标选择、方案实施、评估与反馈。
第一章：
自我认知
第一节：
自我评价
志向抱负
志向，也叫理想，也叫抱负，是人这一生为之奋斗拼搏的目标和价值取向。
志向的大与小，理想的对与错，决定了每个人的人生旅程的成败和最终的结局。
志向，犹如一团永不止息的烈焰，理想，好比人生航船的航标。
没有志向的人，就好比船在茫茫大海中没有了方向，盲人失去了导盲犬一样裹足不前。
树立自己的目标，坚定自己的信念，是驶向彼岸的关键，所以，让志向的火炬激情燃烧，让理想的航标为人生导航，让自己的人生插上理想和志向的巨翼，振翅高翔。
一个胸有大志，腹有有良谋的人，一个能够扎扎实实的做小事，矢志不渝做好一件事的人，一定能够在自人生这张新美的白纸上潇萧洒洒地描绘出绚烂精彩的画卷！
个性特征
我善于与人交流，不管是陌生人还是相熟的人，我都能很自然的和他们做朋友，始终保持着笑脸，是我独有的招牌。
霍兰德职业兴趣测试：
测试结果：
我的职业兴趣类行为:
S社会型，组合类行为:
SEC型。
测评结果解读：
SEC组合所代表的相应职业：
社会活动家、退伍军人服务官员、工商会事务代表、教育咨询者、宿舍管理员、旅馆经理、饮食服务管理员。
DISC行为方式测试
分数
型测试者的行为方式可用如下词汇描述：
主动、好胜、大胆、进取、创新、独立、敏捷、直接、强硬、爱冒险、敢于竞争。
在实际工作中表现出：
做事积极主动，精力充沛，有理想有抱负，坚定自信，做事有目标有计划，勇于创新突破，不愿处理琐碎事务；
具有较强的控制欲，希望控制周围的环境，希望别人听其命行事；
果断行事，敢于冒险，不怕犯错，顾虑面子但能适时调整策略，并能尊重他人的好主意；
反应快捷，表达能力强，但不会高谈阔论或拐弯抹角，有时容易忽略听者的感受；
以目标和任务为重，追求效率，讲求结果。
缺乏耐心倾听，不习惯表达同情，难于与人建立亲密关系。
D型人适合从事的职业：
领导人、政治人物、律师、高管、老板、业务代表、创业家、职业军人、传销商、民意代表等。
才储分析法：
才储分析：
您的性格类型倾向为“ESFJ”（外向实感情感判断倾向度：
E55S52F74J60不假思索指数：
20）
有爱心、有责任心、合作。
希望周边的环境温馨而和谐，并为此果断地营造这样的环境。
喜欢和他人一起精确并及时地完成任务。
忠诚，即使在细微地事情上也如此。
能体察到他人在日常生活中的所需并竭尽全力帮助。
希望自己和自己的所为能受到他人的认可和赏识。
型的人通过直接的行动和合作积极地以真实、实际的方法帮助别人。
他们友好、富有同情心和责任感。
ESFJ型的人把他们同别人的关系放在十分重要的位置，所以他们往往具有和睦的人际关系，并且通过很大的努力以获得和维持这种关系。
事实上，他们常常理想化自己欣赏的人或物。
ESFJ型的人往往对自己以及自己的成绩十分欣赏，因而他们对于批评或者别人的漠视很敏感。
通常他们很果断，表达自己的坚定的主张，乐于事情能很快得到解决。
ESFJ型的人很现实，他们讲求实际、实事求是和安排有序。
他们参与并能记住重要的事情和细节，乐于别人也能对自己的事情很确信。
他们在自己的个人经历或在他们所信赖之人的经验之上制定计划或得出见解。
他们知道并参与周围的物质世界，并喜欢具有主动性和创造性。
ESFJ型的人十分小心谨慎，也非常传统化，因而他们能恪守自己的责任与承诺。
他们支持现存制度，往往是委员会或组织机构中积极主动和乐于合作的成员，他们重视并能保持很好的社交关系。
他们不辞劳苦地帮助他人，尤其在遇到困难或取得成功时，他们都很积极活跃。
您适合的领域有：
消费类商业、服务业领域广告业、娱乐业领域旅游业、社区服务等
倾向度解释、类型盲点及发展建议见MBTI第二步分析）
·
劳工关系调解人、零售经理、商品规划师、团队培训人员旅游项目经营者、演员、特别事件的协调人、社会工作者、旅游销售经理、融资者、保险代理／经纪人、幼教老师、职业策划咨询师、旅游管理/导游、促销员、海洋生物学家、精品店、商场销售人员、娱乐、餐饮业客户经理、房地产销售人员、汽车销售人员、市场营销人员（消费类产品）、广告企业中的设计师、创意人员、客户经理、时装设计和表演人员、摄影师、节目主持人、脱口秀演员、社区工作人员、自愿工作者、公共关系专家、健身和运动教练
评估小结：
总体上，测试的结果和我所兴趣爱好的职业是比较符合的，银行是属于服务性的特效金融行业，需要有较善于沟通的性格才能驾驭到。
测试中提到的积极性，也是和我的性格相吻合的。
第三章：
职业目标选择与实施
我的五年职业目标与路径
①近期职业目标：
2011年12月-2013年12月任银行业务员
②中期职业目标：
2013年12月-2016年12月银行任主任
③长期职业目标：
银行行长
④职业发展路径：
银行业务员-银行组长-银行主任
银行经理-银行行长
行动计划
①短期计划-修完专科以及本科的课程，并努力考取专业证书，争取在银行的考试中成功被录取。
实现我职业生涯的第一步。
②中期计划-努力工作，制定计划，提高职业技术能力与应变能力，在与客户沟通中锻炼自己的组织能力和管理才能。
向着管理层发展。
③长期计划-提升自身价值，争取在工作之余学习专业知识，掌握相关的技巧，锻炼创新能力和管理能力，积极走向行长的职位。
结束语：
正所谓“计划赶不上变化。
”，影响职业生涯规划的因素诸多。
有的变化因素是可以预测的，而有的变化因素难以预测。
在此状况下，要使职业生涯规划行之有效，就须不断地对职业生涯规划进行评估与修订。
用计划去弥补变化，没有计划的人生是注定失败的，成功往往是上天赐给有准备的人。
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