保险续期收费员工作总结.docx

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保险续期收费员工作总结

保险续期收费员工作总结

　　篇一：

上半年工作总结及下半年工作规划（续期）

　　上半年工作总结及下半年规划报告

　　尊敬的XX：

　　20XX年X月X日至今，按照分公司总经理室的工作安排，我担任XX的内勤。

在此，首先感谢XX您的厚爱，给我锻炼成长的机会，这期间，在分公司总经理室、上级领导的正确领导和XX总经理室各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，截止到20XX年6月30日，实现XX续期月度继续率100%，年度继续率为%。

今天，我就上半年的工作及下半年的规划做个报告，情况如下：

　　一、续期服务

　　至到任以来，就全面接手XX的续期服务，对当月续收客户，必做到提前通知到位，让客户有足够的时间去存保费；在面对客户时，要有足够的耐心和细心，有的客户脾气不好，我们也要微笑的面对客户，有的客户对购买的保险条款根本不清楚，就待自己研究清楚后，再对客户进行回访，对客户的问题一一解答，从而慢慢取得客户的信任，这也为后期的服务做好铺垫；针对20XX年及20XX年的失效客户，也一一电话沟通联系，电话联系不到的进行挂号信通知，若挂号信无退回，就针对客户进行上门拜访，在这过程中，虽复效成果不是很理想，但也能慢慢取得客户的信任，因为大部份客

　　户失效的原因是后期公司无人员对客户进行回访，使得客户忘记或对我们失去信心。

所以我们不去计较一时的得与失，相信付出总会有回报，虽然这时不能复效，相信以后一定能在重新促成的。

　　二、队伍建设

　　在队伍增员方面，一直未能取得较大突破，从我刚到XX任职至今，也通过上招聘、员工转介绍、同业引进等方式吸收优秀人才加盟XX。

增员方面，也让我明白，一个优秀的队伍就要不断的吸收新鲜血液来促使其在优胜劣汰的竞争环境中前进发展。

反之，增员工作上的缺陷就会很大程度的影响整个队伍的建设，成为业务规模壮大和渠道维护开拓的重大障碍。

　　三、工作中的收获

　　自到XX任职的这段期间，经历了20XX年年底的渠道开拓阶段、20XX年一季度的开门红阶段、二季度的半年冲刺阶段，在这不长不短的7个月时间里，让我收获很多。

　　我到XX时，是XX重新筹建的时候，中间空白了一段时间，到任后，无人员进行交接，工作无头序，至20XX年开始，更是自己一个人孤军奋战，全靠自己去慢慢摸索，在此特别感谢漳州中支的全体成员及分公司的各位老师的悉心教导，使自己慢慢成长起来，我也相信自己一定会越来越好的。

　　四、下半年工作规划

　　紧跟总、分公司步伐，围绕分公司下达的各项工作指标，根据分公司的整体要求，狠抓当前，做好以下几项工作：

　　1、团队建设：

预建立一支高绩效、高素质的续收队伍，通过有针对性的队伍建设筹略，实现队伍的数量扩张和质量提升，加强新人培养和育成，新人早持证、早开单，提升新人收入，提高留存率。

　　2、续收服务：

在分公司下发每个月的续收清单后的第一时间，提前通知客户，做好续收工作，确保继续率的100%。

总之，保险事业已成了我人生的一部份，带着执着和热情，我会一直走下往，鼓足干劲，履行自己的工作和岗位职责。

在这半年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好各方面工作，我也发现自己与其它伙伴相比，还存在着一定的差距和不足。

但，我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，克服缺点和弥补不足，为进一步提升自己的综合素质而努力。

　　XXX

　　20XX年X月X日

　　篇二：

保险续期代表技能培训心得体会

　　续期代表技能培训心得体会通过参加这次续期代表技能培训班的培训，我感到受益匪浅，从中也体会到了学习的重要性。

尤其是通过业务同仁的分享，我也如饥似渴地接受着到了新鲜的理念。

虽然身体累点，但是我觉得精神却得到了质的升华。

有道是“听君一席话，胜读十年书”。

各位领导、专家毫无保留的把自己在学习和工作中的经验拿出来与大家分享，深入浅出，可谓是异彩纷呈。

王瑞荣总的《励精图治，赢在续期》的精彩报告，给我们指明了前进的方向，对指导实际工作有较大帮助，使我们不仅及时的了解各阶段的现状，也对如何做好各阶段续收工作有了新的思路。

听话照做，紧跟公司的节奏，“敢于挑战，勇于突破，务实高效，成就自我”，是王瑞荣总对我们的期许，我也深深的感受到王总的期望，会场中有一句话“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以至江河；骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍；锲而舍之，朽木不折；锲而不舍，金石可镂。

”这些话语犹如醍醐灌顶，使人震撼，我决心在以后的工作中扎扎实实做好做细基础工作，从点滴做起，为提高续期高达成而努力。

陈永芹老师的分红知识的讲解，使我们系统的了解了分红保险的定义，红利分配形式、以及分红保险目前的优势。

使我更加相信因为有华泰资产管理公司，华泰人寿是值得信任的寿险公司，分红保险，保险分红，买分红保险，做华泰人寿的股东。

陈老师的授课，更加坚定了我的信心。

　　篇三：

续期收费话术（基础版）

　　《续期技巧与话术》通关话术资料

（一）经济困难类

　　Ｑ：

现在家庭负担重，我的工资只够维持一家人的生活，哪还有钱给小孩交保费呢？

　　Ａ：

王先生，您给孩子买这份保险，说明您的保险意识很强，同时也表明了您对孩子的爱心。

的确，这几年经济情况不是很好，但您是否想过，如果每天节省5块钱，也就是每天少给孩子买一个冰淇淋，就可以给孩子购买一份永远的礼物？

您是给孩子购买无益身体健康的零食呢，还是将这些零花钱省下来给他购买一份伴随终生的礼物？

Ｑ：

现在生活负担太重了，上有老，下有小，哪还能管得了自己的保险呀！

　　Ａ：

我很理解您的心情。

可是，越是经济困难，您就越需要保障。

因为您是全家的中流砥柱，万一有什么意外，今后您的一家老小如何生活呢？

如果确实负担不了这笔保费，您可以考虑先降低保额，等经济条件好转后，再增加保额，您看如何？

　　Ｑ：

我爱人下岗，孩子今年又读高中，我真的没钱再买保险，给我退保吧！

　　Ａ：

您想退保，我完全理解。

俗话说，三穷三富过到老，谁都会遇到暂时的困难。

不过，以您现在的财力，更担心家庭收入突然发生变故。

所以，您现在最需要的就是交足保费，免去后顾之忧，一心一意去提高家庭收入。

您爱人素质很高，再就业的机会一定很多，您家庭的经

　　济状况会慢慢好起来的。

　　Ｑ：

其实我很想续保，就是现在没钱。

　　Ａ：

王先生，保险不是一种奢侈品，而是一种必需品。

如果在身体健康、收入稳定的情况下都觉得没钱，万一有意外情况发生时，不是更没有收入了吗？

所以您越觉得没钱，越要为将来着想呀！

Ｑ：

最近买房子，所有的钱都用完了，没钱再续保了。

　　Ａ：

恭喜您乔迁新居，生活更美好！

虽然您买房子花了不少钱，经济上有些困难，但毕竟是暂时的。

您的保险费不多，一年3000块，您每天节省10块钱就足够了。

这就好比平时每天少吃一口饭，保证20年后天天有饭吃。

（二）认为投资保险不划算类

　　Ｑ：

在投保之前，我没仔细算过。

现在才发现买保险太不划算了，还不如将这笔钱存银行。

　　Ａ：

的确，存银行是一种比较稳健的投资方式。

但是，保险除了具有储蓄功能，还有保障功能。

把100元投到保险公司，在最需要时，它会变成数十万，甚至100万。

您说保险划算不划算呢？

　　Ｑ：

我觉得还是投资股票、房地产划算，利润高，收益快。

　　Ａ：

您说的对！

炒股票、房地产赚得很快，但亏起来也很快，因此这方面的投资风险是很大的。

一个成功的投资者，他除了考虑投资收益，一定还会考虑到风险管理。

买保险就是很好的风险管理，因为把自身

　　的风险转嫁给保险公司后，您就可以高枕无忧地投资股票或房地产。

况且，所缴的保费只是您收入中极少的一部分，并不影响您的资金运用。

　　Ｑ：

这一年中我算了几遍，总觉着买保险没有存银行合适，所以今年不想保了。

　　Ａ：

您的想法很有道理。

不过，保险公司与银行的业务性质是完全不同的，不能简单地做横向比较。

存银行与买保险的目的不同，存银行是为了储蓄并获得利息，而买保险既是储蓄又是保障。

　　目前我公司大部分险种都是属于储蓄加保障型的。

比如您拿出1万元存银行，只有储蓄；而拿出1万元买保险，那么就既有储蓄又有保障了。

人吃五谷杂粮，谁能保证自己终生无事呢？

说得严重些，一旦您在日后遇到什么大事的话，银行最多把您那笔钱加上利息还给您；而保险公司则会及时奉上几十万甚至上百万的保障。

　　Ｑ：

我已在保险公司投保一年，现在要求退保，而且要求全额退保。

因为我在银行存款，银行还得给我利息。

　　Ａ：

王先生，可否告诉我您想退保的原因呢？

　　（倾听客户陈述的原因后）王先生，如果您坚持退保，我想跟您探讨一下保险条款和保险法关于退保的有关规定，您看可以吗？

　　所有保险条款都是以保险法为依据制订的，所以保险条款是一种法律文件。

　　a.根据条款有关规定，在保单生效后，如果投保人不愿继续投保，可向保险公司提出解除合同（即退保）的申请。

　　b.保险法规定：

投保人解除合同时，保险人自接到解除合同通知之日起30天内，保险人按合同约定在扣除手续费后，退还保险费或者退还保险单的现金价值。

您可以看出来，如果您现在一定要退保，您的利益将会受到较大的损失。

所以，您是否重新考虑一下您的决定呢？

Ｑ：

现在钱贬值得厉害，每年要交这么多钱，等以后拿到那么一点钱，不知能买什么？

　　Ａ：

您的考虑很有道理。

不过买保险最主要的是获得一份保障，履行对自己及家庭的责任。

现在，您已经拥有了这份保障，何必让它半途而废呢？

而且这笔钱如果不缴保费，随便花花也就没有了。

　　Ｑ：

我现在做生意，收入很好，如果有什么意外，我完全有能力自己应付，保险对我来说是多余的，所以我不保了。

　　Ａ：

首先恭喜您事业成功，财运亨通！

我相信，花点钱买份保障对您来说是件微不足道的事情。

实际上，保险正是在不需要的时候购买，在需要的时候使用。

您投的这份保险非常好，保费少保障高。

您是家庭支柱，而保险可以给您提供一份无忧无虑的保障，就像是一剂定心丸。

既然您已拥有了一份安定，又何必放弃呢？

　　（三）人情投保类

　　Ｑ：

当初是为了支持朋友的工作，就随意地购买了这份重大疾病保险。

我现在身体好得很，不需要什么疾病保险。

　　Ａ：

王先生，您一定还不太了解这个险种的保障范围。

请允许我把条款详细地给您解释一遍，好吗？

　　（解释条款后）王先生，比如说我现在很健康，但谁都不能保证经过

　　若干年我的身体都不会出问题。

万一有什么不测，我能否负担得起昂贵的医药费？

我的家人是否会因此雪上加霜？

王先生，您现在拥有这份保险，您就不存在这些担忧。

请您仔细考虑一下，让保障继续伴随您，好吗？

　　Ｑ：

去年给我办保险的那位业务员是熟人。

现在，她已离开你们公司，所以我想退保。

　　Ａ：

您去年参加了我们公司的保险，可能是由于熟人的面子，但更主要还是考虑给自己一份保障，对吧？

请您放心，虽然您的熟人已离开我们公司，但我们公司会一如既往地给您提供优质的服务。

我是公司的服务专员，专门代表公司为您服务的，这是我的工作证。

请您相信我，好吗？

　　（四）家人意见不一致类

　　Ｑ：

我太太不同意，我觉得两人不必为买保险这点小事伤感情，所以，还是退了这份保险吧。

　　Ａ：

王先生，您太幸福了！

您太太一定是想要减轻您的负担才这么说。

不过，您太太如此贤惠，勤俭持家，作为一家之主，您更应该为太太和孩子着想才对呀！

根据统计，女性的平均寿命比男性多五到八岁，而结婚时平均年龄又比男性小四岁，我想您和太太的情形大概也差不多吧。

这么算来，女性好像命中注定都要度过九年左右的老年独居生活。