2023县信用联社综合业务柜员制实施方案文档格式.docx

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本次综合柜员制在联社主任的领导下，财务部牵头，打算推行单位参与推行施行。

联社财务部制定施行方案、维护柜员信息，网点做好宣传发动、提交详细柜员设置方案。

　　二、时间进度：

　　1、8月30日往常全面完成已确定三个网点的施行，其中城关社在6月20日往常施行，营业部在7月20日往常施行，江口在8月20日往常施行。

　　2、5月31日往常为城关社宣传发动阶段：

联社组织相关网点召开发动会议，网点组织学习《安康市农村信誉社综合柜员制治理指导意见》，并结合网点情况，提出柜员设置方案（含但不限于统计本网点10至3月的业务量、设置几个柜员、几个对外窗口、柜员权限、钱箱额度等）;

联社财务部制定施行方案。

营业部、江口社在6月25日往常完成此项工作。

　　3、6月1日至6月9日为城关社信息设置阶段：

网点在6月5日前依照上一阶段统计的业务量计算出每个柜员每月保底业务笔数、向财务部书面提交本网点柜组及柜员设置情况;

财务部信息人员6月9日前完成柜员权限、钱箱额度维护，机具治理人员及时订购相关机具（含但不限于终端机、点钞机、打印机、密码键盘、刷卡器、图像终端），雕刻业务印章。

营业部、江口社在7月9日往常完成此项工作。

　　4、6月10日至6月20日为城关社施行运转阶段：

网点综合柜员制对外营业，依照计算出的每个柜员每月保底业务笔数制定本网点综合柜员考核方法并报联社，三季度起联社将网点综合柜员的不与网点绩效挂钩部分的工资（含柜员业务风险资金、岗位职责资金、柜员业务量考核资金）全部划入网点，由网点依照柜员业务量进展考核兑现;

财务部财会、信息人员现场指导操作。

营业部在7月20日往常完成此项工作，江口社在8月20日往常完成此项工作。

　　5、8月21日至9月10日为总结汇报阶段：

各施行网点留意搜集在施行过程中出现的情况，全面总结施行情况，并于施行完成后10个工作日将总结上报联社财务部，联社财务部汇总上报。

　　三、柜组、柜员设置

　　1、施行网点均设置两个柜组对外营业;

　　2、依照网点详细情况设置单位领导、网点主管、主办会计、主出纳、综合柜员、联行柜员等岗位，单位领导、网点主管、主办会计、主出纳负责机构签到、签退、事中复核受权，综合柜员负责除治理业务之外的所有业务。

其他设置及操作规定、职责范围遵照《安康市农村信誉社综合柜员制治理指导意见》相关规定。

　　对外营业柜员设置为综合柜员，各网点在现有人员根底上合理安排设置人员。

城关、营业部设置三个（或三个以上）对外营业柜员，每天上两个柜员，每个柜员上两天班休息一天轮换，轮换情况可参考如下：

　　第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天......

　　a柜员上班上班休息上班上班休息上班上班休息......

　　b柜员休息上班上班休息上班上班休息上班上班......

　　c柜员上班休息上班上班休息上班上班休息上班......

　　江口设置三个柜员，每天上两个柜员，社内可依照实际情况安排柜员换休。

　　网点必须每天安排受权人员跟班监视受权，每个柜员必须建立受权登记表，凡发生受权业务要即时登记，受权人员受权后必须在所受权的业务清单上签章。

每日受权人员必须对前一日柜员办理的业务进展事后复核，实现对柜员操作的复核与监视。

柜员每办完一笔业务，必须依照业务性质，在原始凭证上加盖有关业务印章（对外凭证加盖柜员业务章、内部凭证加盖业务清讫章）和柜员名章;

事后复核人员进展复核后必须在每一笔经手复核过的原始凭证上加盖名章，在买卖凭证上加盖业务公章及名章。

　　事后复核人员在复核之后要对前一日柜员业务量进展统计，分柜员建立业务量统计登记表：

事中复核业务为操作员、复核员各计算一笔业务量;

残损币兑换任务应分解到各柜员，每兑换100张以内残损币计算一笔业务量，100-200张计算两笔业务量，300-400张计算三笔业务量，以此类推，残损币任务未完成的，比例扣减履行岗位职责分值;

大额现金缴存20万元以内计算一笔业务量，20-40万元计算两笔业务量，40-60万元计算三笔业务量，以此类推，残损币兑换及大额现金缴存业务量由柜员提示受权人员现场计算统计。

柜员不得办理柜员本人的存取款业务，严格抹帐受权，严禁屡次重复抹帐和化整为零办理业务，对无故抹帐和一笔多办业务，在业务量统计时要作为过失计算，并剔除后统计，过失过多扣减业务质量得分。

　　重空由主出纳治理，所有现金及重空的调拨必须通过主出纳办理;

借据、抵质押物品可由主出纳或事后复核人员治理。

　　3、柜员因换休、出差、请假、换岗（含但不限于）时，钱箱及重空必须进展交接，交接双方当面点清所有实物，并在交接登记簿中登记签章。

每日营业终了，柜员保管的现金、重空单证、各类印章，在受权人员的监视下进展盘存，精确无误后装箱加双锁，其中由柜员加一把、主出纳或受权人员加一把，钥匙分别由柜员和主出纳或受权人员保管，城关社款箱交主出纳或受权人员送交押钞车，营业部、江口社款箱交主出纳或受权人员，与当日管库人员一道送库房，并做好款箱的交接登记。

　　4、柜员装备的各类业务印章，按网点编列序号，专人专用，并在业务保管使用及印模登记簿中登记，领用人员签收。

柜员因换休、出差、请假、换岗（含但不限于）时，必须办理交接手续，登记相关登记簿。

　　5、依照网点人员构造和实际情况，在确保互相制约和业务平安的情况下，同意一人多岗。

但综合柜员不得兼任其他柜员，主办会计不能兼任主出纳，治理类柜员不能兼任营业类柜员。

　　四、业务考核治理

　　综合柜员要加强业务学习和锻炼，努力提高业务处理速度和质量，及时办理客户提交的各项业务。

依照联社相关考核方法，将实行柜员制网点柜员的绩效工资划分为任务考核资金、柜员业务风险资金、岗位职责资金、柜员业务量考核资金等四个方面，按照2、1、3、4的比例分别考核：

绩效工资（岗位工资加效益工资）的20%随社内任务完成情况考核;

绩效工资的10%作为综合柜员制柜员业务办理风险金，每月不做考核，按季计发;

绩效工资的30%作为履行岗位职责考核：

其中柜员保底业务量占绩效工资的20%，完成计分，柜面效劳、atm加钞、残损币兑换、大额现金登记、反洗钱以及其他临时性工作占绩效工资的10%，由社内考核;

绩效工资的40%作为柜员业务量考核，将当月所有柜员制柜员绩效工资的40%全部汇总，除以本机构当月业务总量（剔除保底业务量）计算出每笔超保底业务量的分值，再乘以柜员超保底业务量计算出柜员当月应得超保底业务量考核工资。

网点可制定详细考核方法并上报联社，每月对柜员进展考核，按季将考核材料上报联社;

联社每季度除将柜员任务考核资金随社内完成情况考核外，其余资金依照社内考核材料情况划转网点，由网点向柜员考核兑现。

　　五、施行要求

　　1、施行网点要高度注重柜员制推行工作，加强迫度学习，要让每个员工都熟悉相关制度和施行方案，按期完成各阶段工作，确保此项工作顺利开展。

　　2、今年暂未推行的网点也要加强学习，理解新制度、新标准要求，为柜员制全面在我县推行打下根底。