金融法规期末复习.docx
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金融法规期末复习
单选题
金融法律关系的客体是指（金融工具）
金融市场按照融资的期限，可分为（短期金融市场和长期金融市场）
下列不属于银行业的金融工具的是（国债）
下列不属于金融法律关系客体的是（财产）
下列不属于国际收支的资本项目是（单方面转移收支）
下列不属于中国人民银行的职能是（企业的银行）
下列不属于权利质押客体的是（著作权中的署名权）
下列不是货币政策委员会当然委员的是（中国农业发展银行行长）
下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（汇票贴现无须持票人以背书方式进行）
下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确（证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开集中竞价）
下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为）
下列关于保险价值的说法错误的一项是（在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定）
下列各项中不属于委托人的权利的一项是（在信托存续期间将信托财产列为遗产）
下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（利益均衡原则）
下列各项中不属于财产保险的是（生存保险）
下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（实缴货币资本）
下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的（保险公司招募中层干部）
下列人员中可以开户买卖股票（国家公务员）
下列财产中可作为信托财产使用的是（软件版权）
下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭）
下列汇票中，无需提示承兑的是（见票即付的汇票）
下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（抵押）
下列可以充当贷款合同保证人的是（具有代偿能力的法人）
中国外汇交易中心实行（会员制）
中国人民银行行长由（国家主席）任命。
中国银监会的法律地位是（行政监管部门）
股票净值是指（股份公司的总资产减去全部负债的余额，除以发行的股票数量）
股份公司当年抽原股东配新股，不得超公司原股本总额（30%）
我国的证券监督管理机构是（中国证监会）
我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（75%）
我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（25%）
我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（8%）
我国现行的人民币汇率制度为（管理浮动汇率制）
我国货币政策的目标是（保持币值稳定，并以此促进经济增长）
我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（《中华人民共和国信托法》
我国证券公司分为综合类证券公司和（经纪类）证券公司
根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（20%）
〉〉根据签发人的不同，汇票可分为（D ）\根据承兑人不同，汇票可分为（银行汇票和商业汇票）
保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（故意）
保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（20%）提取保证金，存入保监会指定的银行。
保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权）
保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核对，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（10）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。
票据诈骗罪的最高刑事责任为（死刑）
票面残缺不超过1/5的人民币，（可全额兑换）
依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系）
依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（汇票上未记载出票日期的，汇票无效）
一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（采取物保优先的原则）
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（六个月）
某公司投保财产保险200万元，损失195，费用10万，评估5万，保险公司应该赔偿（200万元）
某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。
合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。
依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（不退还全部保险费）
如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（驻外机构所在地的法律）。
如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（先办理抵押登记的先受偿）
按照募集方式的不同，可将证券区分为（公募证券和私募证券）
擅自发行股票债券罪属于（伪造证券罪）
拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（30日 ）内决定批准或者不批准。
信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（10）年。
收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市（75%）该公司应当在证券交易所终止交易
经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（有效的人寿保险单全部净值
银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（30日）内予以回复。
残缺的人民币由（中国人民银行）负责收回、销毁。
利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的百法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（变造货币罪）
犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（3年）以下有期徒刑或拘役。
被担保的合同被确认无效后，（如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任）
货币政策委员会是中国人民银行（制定货币政策的咨询议事机构）
设立信托公司应由（中国银监会）审查批准。
受益人自（信托生效之日）起享有信托受益权。
发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（银监会）依法对该金融机构实行接管。
商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（个人储蓄存款本金和利息）
基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（本票）
支票的持票人应当在自出票日起（10）日内提示付款
具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是：
（保证）
同一财产法定登记的抵押权与质权并存时；同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（前者抵押权人优先于质权人受偿；后者留置权人优先于抵押权人受偿。
）
甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。
甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。
甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。
后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？
（丙5万、乙3万）
国际货币基金组织主要对会员国提供（中短期贷款）
有权申请撤销可撤销信托行为的人是（利益受到损害的委托人的债权人）
共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（应当承担连带责任）
单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：
（操纵市场行为）
王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：
（王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；）
专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式（有限责任公司）
不属于汇票基本当事人的是（承兑人）
在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（行为地法律）
人民币由（中国人民银行）统一印制、发行。
多选：
金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B金融交易主体广泛C金融活动场所相对固定D金融机构的业务以信用为表现形式
金融业的作用主要有（ACD）A.调节作用C.中介作用D.服务作用
金融工具的特征有（ABCD）。
A.变现能力B.收益率C.偿还期D.风险性
金融市场的范围分为（AC）。
A.直接融资市场C.间接融资市场
银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（ABC ）。
A.专题检查B.金融机构年检C.不定期检查D.抽查
银监会对金融机构业务监管的法律性质是（BD ）。
B.监管其业务行为的安全性D.监管其组织行为的合法性
银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD ）A银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约B.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施C银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力D.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据
银行业监督管理法调整的对象有（ACD ）。
A.非银行金融机构C.银行业金融机构D.驻外银行业机构
下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（BCD）。
B.定活两便存款单C.定期存款单D.大额可转让存
下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD ）A.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的B.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的C.未经批准变更、终止银行业金融机构的D.未经批准设立银行业金融机构分支机构的
下列有关人民币的论述中正确的为（AD）。
A.人民币的法偿性来自于国家法律有保障D.人民币由中国人民银行统一印制、发行
下列行为属于逃汇的有（ABCD）。
A.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的B.擅自将外汇存放在境外的C.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的D.擅自将外汇汇出或者携带出境的
下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（BCD ）B.分支机构是总行的派出机构C.分支机构没有独立的法人地位D.分支机构的日常工作由总行统一领导
下列关于支票的说法正确的是（BCD）B.转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C.用于转账时，应当在支票正面注明D.现金支票只能用于支取现金
下列有关付款请求权的表述中正确的是（CD）C.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款D付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关
下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BD ）B.汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D.汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付
下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）A.伪造票据B.变造票据C.故意使用变造的票据D.故意使用伪造的票据
下列关于保证说法正确的有：
（CD）C.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。
D.债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。
下列关于定金的作用和性质表述正确的是：
（AC）A.对债权人和债务人都具有约束作用C.担保合同履行
下列关于质押表述正确的是（ABCD）A.动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。
B.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。
C.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。
D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。
但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。
下列关于重复保险的陈述中正确的是（ABC ）A.重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值B.除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任C.重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人
下列可以发生留置权的合同类型是（ABC）A.保管合同B.运输合同C.加工承揽合同
下列各项不能作为抵押标的物的是（ABCD）A.土地所有权B.依法被查封、扣押、监管的财产C.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产D.所有权、使用权不明或者有争议的财产
下列各项，通常情况下不能作为保证人的是：
（ABCD ）A.中国人民银行B.学校C.财政局D.未成年人
下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC）A.信托文件另有规定的其他情形B.经受益人同意的C.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的
下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：
（BCD ）B.持有公司5%以上股份的股东C.证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员D.为该上市公司提供服务的证券中介机构
下列事由中导致信托终止的情形有（BCD）B.信托目的已经实现C.信托被解除D.信托当事人协商同意
下列信托设立目的中属于公益信托的是（ABC）A.发展教育、科技、文化、艺术事业B.发展环境保护事业C.救济贫困
下列证券中属于我国证券法调整范围的是：
（BD ）B.股票D.公司债券
下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有（ACD）。
A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元C.最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息D.所筹资金的用途符合国家的产业政策
商业银行的三大业务是（ABD ）。
A.资产业务B.负债业务D.中间业务
商业银行的经营原则是（ABC ）。
A.流动性原则B.安全性原则C.盈利性原则
证券承销的方式有：
（AC ）A.代销BC.包销
证券交易所按组织形式可分为：
（A.公司制B.会员制）
证券公司及其从业人员欺诈客户的行为有（ABD）。
A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金B.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
股票上市公告的前置内容包括（ABCD）。
A.股票获准在证券交易所交易的日期B.持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额C.公司的实际控制人D.董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况
股份公司和符合债券发行条件的有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件（BCD）B．公司债券的期限为1年以上C．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元D．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
股份公司申请债券上市，应该符合条件（BCD）B债券期限1年以上、C发行额不少于5000、D符合法定的发行条件
我国保险公司可采取的组织形式有（BD）A、有限责任公司B、股份有限责任公司C、合伙企业D、国有独资公司
我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：
（CD ）C.公司债券D.股票
我国的信托法规定的信托设立形式有（ACD）A.法律、行政法规规定的其他书面文件C.书面合同D.遗嘱
我国对人民币的保护包括（4 ）A.禁止代币票券B.禁止使用人民币作为宣传材料C.禁止伪造人民币D.禁止变造人民币
我国商业银行的监管体制由以下方面构成（ABCD ）。
A.审计机关的监督B.银监会的监督C.中国人民银行的监督D.商业银行内部监督
根据《中华人民共和国证券法》综合证券公司业务范围（ABCD）A证券经纪B证券自营C证券承销D经中国证监会核定的其他证券业务
根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AC）A.商事信托C.民事信托
根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD）B.定金从实际交付之日起生效D.定金是主合同的担保方式
根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）A.背书B.保证C.付款行为D.追索权的行使
根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）A.表明“保证”的字样B.保证人的名称和住所C.被保证人的名D.保证人签章
根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（ACD ）A.按时交付保险费C.危险、事故的补救和通知义务D.在保险标的的危险增加时通知保险人
财产保险中保险利益的构成条件有（ABD）。
A.须为法律上承认的利益B.须为确定利益D.须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益
财产保险合同中，当事人不得解除合同的是（A货物运输保险合同、B运输工具航保险合同）
保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）B.保险事故的鉴定人C.财产评估人D.保险事故的证明人
保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（AD ）A.签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定D.保险合同订立过程中存在保险欺诈行为
《保障法》第53条规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD ）A.本人及其配偶B.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员C.子女D.父母
除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（AC ）A.保险人不可以解除合同C.投保人可以解除合同
除了体现公平原则，保险最大诚信有（告知义务、禁止反言义务、保证义务）
按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC ）A.有限责任公司C.股份有限公司
按证券性质不同。
证券市场可分为（A股票市场、B债券市场）
依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（BCD）B.无条件支付的委托或承诺C.收款人名称D.出票日期
依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事或经理（ABCDE）A无民事行能力、B刑懑释放未逾5年、C企业破产未逾5年、D吊销营业执照未逾3年、E债务到期未清偿
伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）A伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证C伪造变造汇票、支票和本票D伪造变造银行存单
信用卡诈骗罪是指（ABCD）。
A.冒用他人的信用卡B.来意透支C.变造信用卡D.伪造信用卡
借款合同的担保方式有（ACD ）。
A.质押C.保证D.抵押
储蓄存款的原则是（ABCD ）A.为储户保密B.存款有息C.存款自愿D.取款自由
征信内容中信用获取的原则包括（ABCD ）A.保证征信数据的安全性B.保证被征信人的合法权益原则C.保证征信市场公正、有序竞争的原则D.保证征信数据源可靠原则
刘某购新车一辆投保，10万，撞坏损失2万，正确是（ABD）A刘某可向王某索赔或保险公司、B若问了保险公司，则不能向王某、D若放弃对王某，则保险公司承担。
补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（ABC）形式。
A.抵押担保B.保证担保C.质押担保
诚实信用原则的主要内容主要包括：
（ACD）A.当事人必须保证履行已承诺的义务C.当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方D.当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务
设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABC）A.信托目的。
B.受益人C.信托财产的种类和范围
5.贷款诈骗罪的形式包括（ACD ）。
A.编造引进资金、项目等虚假理由的C使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的D.使用虚假的经济合同的
5.货币政策的中介目标主要有（CD ）。
C.利率D.货币供应量
6.可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ACD）A.赠与C.税收D.继承
7.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）A.承兑B.保证行为C.背书D.付款
10.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。
乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。
该事件中戊的票据债务人包括（ABCD）A.乙B.丁C.丙D.甲
2.受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（BCD）B.受托人C.委托人D.第三人
7.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD）A.信托贷款B.信托投资C.委托投资D.信托存款
1.公司型基金信托的形式可分为（AC ）A.开放型C.封闭型
3为了对拟购进特别处理ST股的投资者负责，实行下列特别处理（ABC）A在其名称前加上ST，以区别其他股票、B该股的日涨跌幅限制5%、C中期报告必须经过审计才能公布
4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AD ）。
A.金融债券D.国库券
3.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（BCD ）。
B.公开市场业务C.存款准备金D.再贴现政策
3.人民币的形式，主要包括（2 ）A.存款通货C.银行券
1.《担保法》规定，保证担保的范围包括：
（ABCDE）A.违约金B.主债权C.实现债权的费用D.利息E.损害赔偿金
9．三年前，陈某以其8岁投保，手术变终身残疾，正确（AD）A保险公司向陈支付保险，并不得向医院追、若陈死亡，D受益人是陈某及配偶
2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AD ）。
A.征信管理局D.反洗钱局
（ABD ）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
A.使用人民币制作商品B.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品
判断：
金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。
（对）
金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。
（X）
金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。
（√）
金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。
（X）
金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。
（错）
金融法的调整对象是金融业。
（错）
金融犯罪是指违反金融法的行为。
（X）
金融犯罪是指违反担保法的行为。
（X）
银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。
（√）
银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。
（X）
中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的金融机构办理再贴现。
（√）
中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。
（√）
中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。
（X）
中国人民银行是国家机关，不是企业法人。
（√）
我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。
（√）
我国的货币发行权属于国务院。
（√）
我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。
（X）
我国只有股份有限公司才可以发行公司债。
（X）
我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。
（对）
保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依《破产法》进行即可。
（X）
保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。
（√）
保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。
（√）
票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。
（X）
票据丧失后，既可向付款人（代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。
（X）
票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。
（√）
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