银行内控案防简报Word文档下载推荐.docx

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在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，根据“边学边查边改”的准绳，加强自查自纠工作。

重点对平安保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了仔细的检查，将检查存在的问题对比相关内控和案防制度的规定和要求，仔细查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于各社财务开支手续不齐、领取利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未准时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，次要是员工思想熟悉上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；

个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的状况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作乐观性，如《员工轮岗及强制休假制度》；

实际工作中，各类违规惩罚规章制度未能掩盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的惩罚标准，使执行力打了折扣；

近年来，我社汲取了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务进展产生了肯定的影响。

针对上述存在的问题，联社次要从以下几个方面加强工作。

一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“盲目抵挡违规形为”转变；

二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思索，进一步调动员工的工作乐观性；

三是针对业务进展中消失的新问题、新状况，准时组织人员讨论，科学合理制定相关的规章制度，顺应进展的需要。

2.仔细学习内掌握度建设的简报

一、总体规划、全面推动1.建立健全内部掌握制度体系.根据《商业银行内部掌握指引》的要求，在梳理现有规章制度的基础上，以有效识别、衡量、掌握风险为中心，建立掩盖次要业务品种和重要会计业务操作环节的规章制度.这就要求银行内部总体规划，各部门协调统一，充分考虑科学合理性、严密性、明晰性和可操作性，通过整章建制，进一步梳理现有的规章制度，去除相互交叉的冲突，以及不合理或者已经跟不上形势进展需要的制度，添加顺应业务进展的新制度、新规定，使管理制度逐渐系统化、规范化、科学化.。

3.如何做好内控案防

案件防控是一项长期而艰难的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不行破的、真正具有内部掌握力的案件和风险防备屏障，着力打造银行强基固本、科学进展的基础。

一、坚持合规文化训练，把道德风险防备作为案件防控工作的重中之重。

要以上级行各项运营理念、管理要求为重点，坚决不移地强化理念训练，持之以恒地强化规章制度训练和警示反思训练，使广阔员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示听从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行构成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、盲目纠错”的合规文化。

二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。

一是高度关注对重要环节的管理。

将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。

二是高度关注意要岗位的管理。

不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点担任人等重要岗位人员。

三是高度关注意要时段的管理。

要充分发挥柜台实时监控系统、近程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。

对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，准时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。

四是高度关注对自助机具的管理。

定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。

五是高度关注对严重买卖的管理。

利用反洗钱客户风险系统，加大对严重买卖的实时监督，对提示的风险，准时跟踪，排解风险隐患。

三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段一是要仔细抓好各项规章制度和管理要求的学习，提高执行规章制度和业务流程的自动性、盲目性和有效性。

二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。

三是要制定精细化的落实措施，使制度和管理要求的制定、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等构成一个完整的、清楚的链条，使规章制度和管理要求的落实状况一直处于完全的掌控之中。

四、坚持“思”、“行”结合，提高案件防控工作的敏锐力和执行力一是着力提高职业敏锐力，不只对本行发生的风险或案件，仔细查找缘由，弥补漏洞，对其他行消失的案件，也要组织学习，分析争论，举一反三，引以为戒，实行相应的防备措施，避开同质同类案件的发生。

二是开展对制度执行力的评价。

要通过强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发觉问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题毁灭在萌芽形态。

4.浅谈银行基层网点担任人如何抓好内控案防工作

内容预览：

农村信誉社改制组建农商银行后，公司法人管理水平和运营机制发生了严重变化，农商银行基层网点业务进展和绩效考核压力史无前例。

如何在努力进展业务的同时，又能做到强化内e799bee5baa6e78988e69d8331333330363737控内管、防备案件，保障资金和员工的平安，有力促进农商银行持续、健康的进展，我认为基层网点担任人应当做到以下几点：

一、思想上要高度注重。

防案控案是银行生存和进展的底线，基层网点担任人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到运营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。

当前，少数网点担任人运营指点思想消失了偏差，片面强调业务进展，轻视内控管理。

注意当前利益，忽视长远利益；

迫于任务的压力，片面追求业务目标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严峻违规大事的发生。

因而，基层网点担任人要马上订正重进展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时辰克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。

应依据本网点的实际状况因地制宜制定缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。

二、行为上要作表率。

工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防备是责任防备，……新来的客人请【点此注册】查看文章

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5.浅谈银行基层网点担任人如何抓好内控案防工作

如何在努力进展业务的同时，又能做到强化内e799bee5baa6e78988e69d8331333330363737控内管、防备案件，保障资金和员工的平安，有力促进农商银行持续、健康的进展，我认为基层网点担任人应当做到以下几点：

当前，少数网点担任人运营指点思想消失了偏差，片面强调业务进展，轻视内控管理。

因而，基层网点担任人要马上订正重进展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时辰克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。

二、行为上要作表率。

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6.内控与案防学习心得

勇成网络工行内控案防心得体会篇一：

银行内控工作心得体会20XX年度内控工作心得20XX年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。

20XX年一年的工作经受，使我对我行一直坚持的依法合规运营有了更深刻的熟悉，也对本人所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感受和了解。

现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。

银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。

要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个耿直诚恳的人。

做一名思想素养过硬的员工，才能时辰坚持根据业务流程操作，根据规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。

二、坚持合规运营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。

业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。

案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户形成了不便和损失，给我行形成了经济和声誉上的损失，更是给本人的工作和进展带来了障碍。

假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。

所以要防备案件，关键在于要把合规落实到位。

切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设7a64e58685e5aeb931333433623133。

三、内控工作需提高全员案防的全体警惕性。

通过这一年来的案件防备分析会，我明白了，不是只。

7.关于银行业风险防控的工作总结怎样写

次要写一下工作内容，取得的成果，以及不足，最终提出合理化的建议或者新的努力方向。

。

转载：

总结，就是把一个时间段的状况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总讨论，分析成果、不足、阅历等。

总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思索。

总结与方案是相辅相成的，要以方案为依据，制定方案总是在个人总结阅历的基础上进行的。

总结的基本要求

1.总结必需有状况的概述和叙述，有的比较简洁，有的比较具体。

这部分内容次要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成果和缺点。

这是总结的中心。

总结的目的就是要确定成果，找出缺点。

成果有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；

缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清晰。

3.阅历和教训。

做过一件事，总会有阅历和教训。

为便于今后的工作，须对以往工作的阅历和教训进行分析、讨论、概括、集中，并上升到理论的高度来熟悉。

今后的准备。

依据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的阅历和教训，明确努力方向，提出改进措施等

总结的留意事项

1.肯定要实事求是，成果不夸大，缺点不缩小，更不能故弄玄虚。

这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清晰。

总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即便看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体，详略相宜。

材料有本质的，有现象的；

有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。

总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。

总结的基本格式

1、标题

2、注释

开头：

概述状况，总体评价；

提纲挈领，总括全文。

主体：

分析成果缺憾，总结阅历教训。

结尾：

分析问题，明确方向。

3、落款署名，日期