不良资产收购项目尽职调查工作底稿表Word文档下载推荐.docx
《不良资产收购项目尽职调查工作底稿表Word文档下载推荐.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《不良资产收购项目尽职调查工作底稿表Word文档下载推荐.docx（25页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
原币种未付表内利息
6
贷款借据/贷款转存凭证
（1）份数、借款人名称、金额、利率、期限等内容是否与借款合同相一致；
（2）放款日期是否与借款合同相印证；
（3）
实际放款金额是否明显少于借款合同的金额；
（4）有否借款人签章；
（5）如属最高额担保的贷款，放款时间是否在担保期间之内，借款累计总额是否超过担保额。
7
借据发放贷款日期
8
借据约定还款日期
9
贷款方式
信用、保证、抵押、质押四类
10
抵（质）押合同是否有效
有效保证人名称可以设定为主要保证人或全部保证人，在填制保证人名称之前，尽职调查人员要以查阅保证合同的方式对保证合同签署当时的有效性进行判断
11
贷款检查报告、贷后管理报告
13
贷款展期协议、变更协议
（1）合同是否与原借款合同的要素及内容相印证；
（2）合同除约定延期还款外，有否同时变更当事人其他权利义务（如利
率标准）；
（3）多笔借款的，是否全部都展期还是部分展期；
（4）合同的生效要素（签名、盖章）等是否正确、齐全；
（5）合同有否各个担保人的盖章或签名确认；
（6）办理展期过程中有否增加新的担保措施。
调查结论
签字
二、网络查询信息
2-1（网络查询工具网站）
债权名称
调查人
调查日期
调查地点
调查内容和方法
项目名称
调查网站
调查结果
全国企业信用信息公示系统
http:
//www.gsxt.gov.cn/index.html
11315全国企业征信系统
//www.11315.com/
全国组织机构代码管理中心
//www.nacao.org.cn/portal/
巨潮资讯网
//www.cninfo.com.cn/cninfo-new/index
上海证券交易所
//www.sse.com.cn/
深圳证券交易所
//www.szse.cn/
新三板系统
//www.neeq.com.cn/
全国股份转让系统披露平台
www.gfzr.com.cn/bjzr/index.html
建筑业资质查询
www.mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html
10
国家食品药品监督管理局
//www.sda.gov.cn/WS01/CL0001/
11
必途企业库
//detail.b2b.cn/company/400/22/42/zgsyxxdyw
12
悉知网
//www.xizhi.com/
13
中国裁判文书网
//wenshu.court.gov.cn/
14
全国法院执行人信息查询系统
//zhixing.court.gov.cn/search/
15
全国法院失信被执行人查询
//shixin.court.gov.cn/
16
中国法院网-公告查询
//rmfygg.court.gov.cn/
17
诉讼资产网
//www.rmfysszc.gov.cn/
18
淘宝司法拍卖网
https:
//sf.taobao.com/
19
中国土地市场网
//www.landchina.com/
20
中国专利公告系统
//epub.sipo.gov.cn/
21
中国商标网
//sbj.saic.gov.cn/sbcx/
22
中国版权保护中心
//www.ccopyright.com.cn/
23
应收账款-中登网
//www.zhongdengwang.org.cn/zhongdeng/index.shtml
24
搜赖网
//www.laipigo.com/
25
各搜索引擎
百度，360，谷歌等
27
企查查、天眼查、启信宝
www.x315.com/
调查结论
备注
附件目录
调查人签
字
2-1（网络查询结果）
调查内容和方法
查询结果
目的、作用
直观认识；
发现财产线索；
发现关联企业、干系人；
查找承债证据、判例、法律依据
工商基本信息
债务人、关联企业基本情况，注册地址、股东、对外投资、涉诉等
组织机构代码
知识产权
其他诉讼纠纷、失信情况
债务人、担保人其他信息
行业、经营、改制、破产等情况；
查找财产线索；
法院涉诉信息
包括涉诉、评估、拍卖、清算、破产等信息
关联企业信息
相关法条、司法解释、案例
附件目录
调查人签字
三、债转情况
3-1（债转情况）
债权转让协议
债权转让公告（银行到资产管理公司）
债权转让分户清单
债权转让证明书
债权转让时的资料交接清单
四、借款人信息
4-1（借款人基本信息）
借款人名称
企业股东及所持股份比例
企业设立时、增资时的验资报告等资料
借款时及近期营业执照
企业改制之相关批准文件、产权转让合同等资料
企业近期调查情况及相关背景资料
与借款人保证人及其他债权人的来往函件
借款人联系地址
借款人的主体资格
借款人主体资格是指借款人是否为法人，可分为法人、授权法人、二级法
人、自然人及其他。
企业法定代表人
公司章程
非公司企业法人、有限责任公司、股份有限责任公司、个体工商户、私营
独资企业、私营合伙企业
12
经济性质
所属行业和行业细分
14
注册资本金（万元）
15
企业贷款卡号
人民银行发给借款人的贷款证号码。
16
原贷款银行评定的信用等级
17
基本账户开户行
18
可能存在的企业评估、审计报告及分支机构、对外投资等资料
4-2（借款人主要财产）
借款人的资产类型比较繁杂，因为借款人的流动资产在很大程度上存在不确定性，所
资产类型
以借款人最主要资产描述中针对的主要是企业的固定资产。
借款人主要的资产类型有
地产、房产、机器设备等。
存款
房产土地
对外股权投资
交通工具
设备存货
到期债权
未支取的收入
保险理赔款
信托财产
银行承兑汇票
离休或退休金
支付宝电子
对于不良资产的收购方而言，大多数是通过不良资产处置变现来实现收益，很少通过
20
变现能力
资产本身创造价值来获取投资收益。
因此，借款人项下的资产或抵债资产从理论上来
讲是无利用价值的。
即时拟利用抵债资产，也需要加快抵贷资产变现的速度。
4-3（借款人经营情况）
调查目的
调查内容和方法
调查方法及注意事项
经营情况
维持生产、半停产、停产、破产等
营业执照情况、法定代表人
在行业中的地位
主要产品生命周期
开工率、盈利性
贷款情况
社保情况
实际经营者
如企业出现难以维持生产的情况，可能会脱壳租赁原设备
涉诉情况
有无涉诉文档
诉讼阶段
诉讼金额
中介机构
其他方诉讼
同其他银行、资产管理公司、其他第三方的诉讼
是否有逃废债情况
（1）债务人有否恶意处分财产、抵押物或恶意减损其价值，或对其主要财产、抵押物设置处置障碍的行为；
（2）债务人之前提供的借贷、担保或财务资料是否存在重大虚假；
（3）有否在债务人分立、合并、改制、重组后新旧企业均不予确认原借贷债务的情形；
（4）债务人有否逃避、拒签债权人的催收资料；
（5）债务人有否通过关联企业制造虚假债权债务或虚假诉讼的嫌疑；
（6）债务人有否通过非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移资产；
（7）债务人的股东或/及法定代表人有不正常变更情形的；
（8）其他对抗债权人、否认（担保）债务、逃废债务的行为。
是否有重组
（1）债务人因改制、重组、关闭、歇业等原因需转移债务，债权人有否书面同意；
（2）有否改制、重组文件显示债
务人的债权债务已转由第三人承继；
（3）新的承债主体是否出具书面文书或与债权人签署协议自愿承担相关债务；
（4）债权人对新的承债主体有否催收措施；
（5）新的承债主体有否偿还过债务。
4-4（借款人财务情况）
应收账款
1、获取途径：
税务局、会计师事务所、上市公司报告、审计所、工商局、评估公司；
2、一般审查3-5年的报表；
长期投资
3、重点落实资产情况；
调查内容和方
在建工程
法
固定资产
无形资产
收入利润
项目现金流
（此项调查所取得的文件或谈话笔录等原始资料直接附在本表格之后，使二者保持关联）
五、贷款清收情况
5-1（还款情况）
摸清债权已经发生和预计发生的贷款清收情况
基准日后的累计还款金额
指卖方确定或买卖双方商定资产交易的基准日，从该基准日至尽职调查当日期间，债权人向卖方归还债务的金额。
按照惯例，卖方向买方明确拟出售的资产范围（封包）并确立交易基准日后，可以回收债务，但不能豁免债务。
最近一次还款日期
通常包括主债务人、担保人、抵押权人、第三方等。
主要还款来源
（1）还款来源是借款人主动还款、以处置抵押物所得还款还是担保人或第三人代为还款；
（2）是偿还现金还是以物抵债；
（3）还款次数、金额、时间，尤其是最近一次债务人主动还款的时间及金额；
（4）所还款项对应的借款合同以及担保合同的编号，涉及对应担保人的责任减免情况；
（5）已还款项的顺序（是偿还本金，或利息、违约金、费用），借款人有否确认或知情；
（6）剩余本金及利息是否与台帐的数额相符；
（7）如果有分期还款计划（承诺的），具体方案如何，近期有否继续履行。
主要还款方式
主要的用来还款的资产
5-2（不良资产还款计划）
最新还款提案
卖方与借款人最新的还款计划
偿债资产类型
用以偿债的主要资产类型
预计处置需要的时间
谈判情况
卖方处置贷款的进度，分为口头意向、口头商议、处置方案待批等
卖方采取的措施
5-3（催收情况）
催收通知书及回
升级会员 