个人外汇业务监测系统接口接入验收案例.docx
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个人外汇业务监测系统接口接入验收案例
个人外汇业务监测系统接口接入验收案例
个人外汇业务监测系统接口验收案例
一、接口验收要求和说明
接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务的规范指导。
个人结售汇业务办理应依据相关法规进行。
外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印结汇/购汇通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。
个人结售汇业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。
其他信息有误,使用修改功能。
修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。
二、接口验收案例类型列表
1、柜台占用额度的结售汇
1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇
1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理个人结售汇业务
1.3身份证个人汇入资金结汇超剩余可结汇额度，关注名单个人
1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票
1.5外国护照个人办理购汇业务
2、柜台不占用额度的结售汇
2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额
2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇
2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇，提钞、存
入外汇账户、汇出及旅行支票
3、补录
3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它
3.2身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录
3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作
4、修改和撤销
4.1占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它
4.2不占用额度购汇修改（案例3.3），修改原因为币种错误
4.3不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他
5、支付机构结售汇
5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇
5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金
6、电子银行结售汇
6.1身份证个人结汇
6.2港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理
6.3身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单
6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）
6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务
三、接口验收具体案例
1、柜台占用额度的结售汇
1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇
证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
查看银行系统录入页面
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金属性
下拉列表为18项
结汇资金形态
下拉列表为4项
个人外汇账户账号
不允许手工录入
备注
可为空
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的结汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常
姓名
与录入一致
结汇资金属性
与录入一致
币种
美元
结汇金额
6000.00
结汇资金形态
账户资金
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号一致
结汇人民币账户
可为空
备注
需有该栏，可为空
操作员代码
登录用户代码
1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务
证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。
该个人为未签署确认书的重点关注对象。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
签署确认书
1、弹出确认书；2、审核确认书格式;3、如确认书未签署，不能提交；如确认书已签署，确定后显示确认书签署成功，业务继续。
结汇资金属性
下拉列表为18项
结汇资金形态
下拉列表为4项
备注
必填，备注栏不能为空，填写外币现钞结汇审核材料
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的结汇
证件类型
港澳居民来往内地通行证
证件号码
与录入一致，H+8位数字
国家/地区
香港
补充证件号码
可为空
操作类型
正常
姓名
与录入一致
结汇资金属性
与录入一致
币种
欧元
结汇金额
10000.00
结汇资金形态
外币现钞
个人外汇账户账号
空
结汇人民币账户
可为空
备注
与填写审核材料一致
操作员代码
登录用户代码
1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人
证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
分类状态
关注名单个人
结汇资金属性
下拉列表为18项
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
备注
需有该栏，可为空
业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余可结汇金额。
2、业务是否提交
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
结汇信息查询
无此笔业务
1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票
证件类型为身份证个人，办理购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。
验收要点：
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的购汇
币种
下拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为20项
个人外汇账户账号
必填，不能手工录入
备注
必填，备注栏不能为空，填写外汇局提钞备案表编号。
备注：
业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。
（2）购汇金额修改
方法：
将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元，其他不变，提交业务信息。
（3）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的购汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常
姓名
与录入一致
币种
美元
购汇资金属性
与录入一致
购汇金额
50000.00
提钞金额
20000.00
汇出资金（包括外汇票据）金额
5000.00
存入个人外汇账户金额
20000.00
旅行支票金额
5000.00
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号一致
购汇人民币账户
可为空
备注
与填写审核材料一致
操作员代码
登录用户代码
1.5外国护照个人办理购汇业务
证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。
验收要点：
柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。
2、柜台不占用额度的结售汇
2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额
证件类型为澳门通行证的个人，办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
提供凭证的经常项目其他结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金属性
下拉列表为10项
结汇资金形态
下拉列表为4项
备注
必填，录入外币现钞结汇和提供凭证的相关审核材料
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
提供凭证的经常项目其他结汇
证件类型
港澳居民来往内地通行证
证件号码
与录入一致，M+8位数字
国家/地区
澳门
补充证件号码
空
操作类型
正常
姓名
与录入一致
结汇资金属性
与录入一致
币种
美元
结汇金额
10000.00
结汇资金形态
外币现钞
个人外汇账户账号
可为空
结汇人民币账户
可为空
备注
与录入的审核材料一致
操作员代码
登录用户代码
2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇
证件类型为身份证个人，办理货物贸易账户资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为10000英镑。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项（除结汇资金属性外）
不能有默认值
业务类型（如有）
个人贸易结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
个人外汇结算账户账号
不允许手工录入
个体工商户组织机构代码
需有该栏，可为空
个体工商户名称
需有该栏，可为空
代理企业组织机构代码
需有该栏，可为空
代理企业名称
需有该栏，可为空
备注
需有该栏，可为空
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
个人贸易结汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常
姓名
与录入一致
结汇资金属性
货物贸易
币种
英镑
结汇金额
10000.00
结汇资金形态
账户资金
个人外汇结算账户账号
与业务办理账户账号一致
结汇人民币账户
可为空
个体工商户组织机构代码
如有，应为9位字母加数字
个体工商户名称
如有，与录入或系统采集一致
代理企业组织机构代码
如有，应为9位字母加数字
代理企业名称
如有，与录入或系统采集一致
备注
可为空
操作员代码
登录用户代码
2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇后提钞、存账户、汇出及旅行支票
证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元，存账户10000美元，旅行支票10000美元。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
提供凭证的经常项目其他购汇
币种
下拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为10项
个人外汇账户账号
不允许手工录入
备注
必填，填写外汇局提钞备案表编号。
2、业务提交后。
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
提供凭证的经常项目其他购汇
证件类型
外国护照
证件号码
与录入一致
国家/地区
与录入一致
补充证件号码
空
操作类型
录入
姓名
与录入一致
币种
美元
购汇资金属性
与录入一致
购汇金额
70000.00
提钞金额
30000.00
汇出资金（包括外汇票据）金额
20000.00
存入个人外汇账户金额
10000.00
旅行支票金额
10000.00
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号一致
购汇人民币账户
可为空
备注
与填写审核材料一致
操作员代码
登录用户代码
3、补录
3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它
证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），外币现钞结汇补录业务。
结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇补录
结汇资金属性
下拉列表为18项
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
业务实际办理日期
选择2015年5月20日
补录原因
下拉列表为4项，选择其它
补录说明
必填
备注
补录业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写审核材料
备注：
个人系统会提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交”，点击确定后，系统继续处理。
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
与录入一致
业务类型
占用额度的结汇补录
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
补录
姓名
与录入一致
结汇资金属性
与录入一致
币种
美元
结汇金额
45000.00
结汇资金形态
外币现钞
个人外汇账户账号
可为空
结汇人民币账户
可为空
补录时间（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
其它
补录说明（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
与录入一致
备注
与录入一致
操作员代码
登录用户代码
3.2身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录
证件类型为身份证个人，办理占额度购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元,补录原因为应急预案启动后补录。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的购汇补录
币种
下拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为20项
业务办理时间
2015年5月25日
备注
必填。
购汇提钞金额折美元当日累计超过等值1万美元，填写外汇局提钞备案表编号。
补录原因
下拉列表为4项，选择应急预案启动后补录
补录说明
可为空（补录原因为其它时必填
2、业务提交后。
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
2015年5月25日
业务类型
占用额度的购汇
证件类型
身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
可为空
操作类型
补录
姓名
与录入一致
购汇资金属性
与录入一致
币种
美元
购汇金额
50000.00
提钞金额
30000.00
汇出资金（包括外汇票据）金额
20000.00
存入个人外汇账户金额
0
旅行支票金额
0
个人外汇账户账号
可为空
购汇人民币账户
可为空
备注
与填写审核材料一致
补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇通知书）
应急预案启动后补录
补录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
可为空
操作员代码
登录用户代码
3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作
证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是2015年4月1日，补录原因为脱机操作。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入查看
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
资本项目购汇补录
购汇资金属性
下拉列表为7项
币种
下拉列表不能出现人民币。
业务办理时间
选择2015年4月1日
外汇局批件号/备案表号/业务编号
必填
补录原因
下拉列表为4项，脱机操作
补录说明
可为空（补录原因为其它时必填
备注
需有该栏，可为空
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
2015年4月1日
业务类型
资本项目购汇
证件类型
中国护照
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
不能为空
操作类型
补录
姓名
与录入一致
购汇资金属性
与录入一致
币种
美元
购汇金额
90000.00
提钞金额
0
汇出资金（包括外汇票据）金额
90000.00
存入个人外汇帐户金额
0
旅行支票金额
0
个人外汇账户账号
可为空
购汇人民币账户
可为空
备注
可为空
补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
脱机操作
补录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
可为空
操作员代码
登录用户代码
4、修改和撤销
4.1占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它
对案例1.1占用额度结汇业务进行修改。
（证件类型为身份证的普通个人账户资金结汇业务，币种为美元，结汇金额为6000美元），结汇资金形态修改为外币现钞结汇，金额10000美元。
验收要点：
1、使用一般柜台柜员号登录，无修改操作权限
2、使用业务主管柜员号登录，进入修改页面
方法：
银行系统页面录入查看
验收项
标准
是否通过
业务参号
案例一生成的业务参号，J+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
操作类型（如有）
个人结汇信息修改
业务类型
占用额度的结汇，不能修改
证件类型
身份证，不能修改
证件号码
不能修改
国家/地区
中国，不能修改
补充证件号码
空，不能修改
姓名
可以修改
结汇资金属性
可以修改，下拉列表为18项
币种
可以修改，下拉列表不能出现人民币。
美元
金额
可以修改，将6000.00修改为10000.00
结汇资金形态
可以修改，将账户资金修改为外币现钞。
个人外汇账户账号
可以修改，可为空（结汇资金形态为账户资金时必填）
结汇人民币账户
可以修改，可为空
修改原因
下拉列表为6项，选择其它
修改说明
必填
备注
修改业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写外币现钞结汇审核材料
备注：
如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！
”
3、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的结汇
证件类型
身份证，与原业务一致
证件号码
与原业务一致
国家/地区
中国，与原业务一致
补充证件号码
空
操作类型
录入修改
姓名
与原业务一致
结汇资金属性
外币现钞
币种
与原业务中币种一致
结汇金额
10000.00
结汇资金形态
外币现钞
个人外汇账户账号
可为空
结汇人民币账户
可为空
修改原因（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）
其它
修改说明（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）
与录入一致
备注
与填写的外币现钞结汇审核材料一致
操作员代码
登录用户代码
4.2不占用额度购汇修改（案例3.3），修改原因为币种错误
对案例3.3不占用额度购汇业务进行修改。
（证件类型为中国护照个人资本项目购汇汇出业务，购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，供汇方式为汇出），将币种修改为英镑，其他不变。
1、业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
业务参号
案例十生成的业务参号，G+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
操作类型（如有）
个人购汇信息修改
业务类型
资本项目购汇，不可修改
证件类型
中国护照，不可修改
证件号码
不可修改
补充证件号码
境外永久居留证号码，不可修改
操作员代码
不可修改
国家/地区
中国，不可修改
姓名
可以修改
购汇资金属性
可以修改，下拉列表为8项
币种
可以修改，下拉列表不能出现人民币。
将美元修改为英镑
购汇金额
90000
提钞金额
可以修改
汇出资金（包括外汇票据）金额
90000
存入个人外汇账户金额
可以修改
旅行支票金额
可以修改
个人外汇账户账号
不可以修改
购汇人民币账户
可以修改，可为空
外汇局批件号/备案表号/业务编号
可以修改，必填
备注
可以修改，可为空
修改原因
下拉列表为6项，选择币种错误
修改说明
可为空（修改原因为其它时必填）
备注：
如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！
”
2、业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
资本项目购汇
证件类型
中国护照
证件号码
与原业务一致
国家/地区
中国
补充证件号码
与原业务一致
操作类型
录入修改
姓名
与原业务一致
购汇资金属性
与原业务一致
币种
英镑
购汇金额
100000.00
汇出资金（包括外汇票据）金额
100000
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