融资部业务部经理岗位说明书Word格式文档下载.doc
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初建时间
2010-7-27
修订记录
时间
修订内容
修订者
审批者
岗位目标
在总经理领导下，对客户进行资信调查，开发维护融资客户，完成公司经营目标。
权重%
考核
指标
职责概述
具体工作职责及工作内容
60%
在保总额、调查客户数、银行业务总额、新增银行客户数、新增民贷客户数
计划、组织调查客户和市场开拓
1.按照公司经营目标及工作重点拟定本部门工作目标；
2.开会研讨本部门工作规划并落实到人；
3.组织安排人员开发新客户，配合企业发展部策划市场活动和广告投放，并反馈效果
4.与投资部沟通，及时将借款客户借款额配比投资部资金；
解决临时性意外变动。
5.安排客户经理进行资信调查，审核客户经理调查报告，作出审核意见；
6.组织下属人员做好担保合同的签订、履行与管理的配合工作，监督客户经理做好借款客户结清；
25%
代偿损失额
风险控制
7.满足投资部客户信息需求；
8.对融资客户科学合理地设置反担保措施；
9.对在保客户定期跟踪、回访、评价、上报；
10.监控担保业务流程，保证流程按照制度规范运行；
11.协助法务、风控部门做好催收工作；
12.参与公司投融资决策，为领导提供第一线意见；
15%
培训辅导课时数人次
内部管理
13.考核、检查、督促下属工作实施。
14.管理整个团队，帮助建立、补充、发展、培养队伍，激励并充分发挥员工的积极性和创造性；
15.完成领导交办的其他任务。
权利
1.客户融资额度核定权
2.不符合借款条件客户否决权
3.公司决策参与权
4.内部人员管理考核权
5.调查报告审核权
工作协作关系
内部协调关系
投资部、风控部、企业发展部等各部门及各分公司
外部协调关系
借款客户、银行、房管局等机构
任职资格
教育水平
本科及以上学历
专业
金融、投资、财经、工商管理专业
培训经历
受过担保相关法规知识、财务会计知识和管理等方面的培训
经验
5年金融、投融资相关工作经验，部门管理经验3年以上
知识
了解金融、财务及企业管理知识，担保等相关法规知识
技能技巧
对担保业务模式有系统的了解和实践经验积累，能够较好地把握客观经济政治形势；
对企业融资策划和实施有较全面的了解
其他
年龄在35岁以上，熟悉多个行业和相关职能部门的情况
工作条件
工作地点
办公室（与下属邻近）
危险性
无
环境状况
良好
工作时间特征
时有外出
使用工具/设备
电话、计算机、传真机、打印机、照相机、汽车等
薪酬标准
客户经理岗位说明书
客户经理
4
部门经理
经理助理
在部门经理领导下，开发融资客户，维护老客户，对融资客户资信调查，出具调查报告，及时催收、催打融资客户应付利息与本金，完成部门工作目标。
50
1.担保额
2.调查报告质量
3.调查客户数量
贷前
1、进行市场调研，分析潜在客户群体，为融资业务开展提供信息支持。
2、接待上门融资客户，了解客户基本情况，指导客户填写借款申请表。
3、向客户介绍公司情况，使客户增强对安信信任感。
4、收集、整理借款人资料和信息；
审查借款人主体资料和条件是否符合规定，分析借款需求的合理性、借款用途的合法合规性、客户的偿债能力、贷款风险和综合收益，撰写调查报告及资信审查文本。
5、向审批领导书面汇报借款客户情况，提请审批。
20
4.费用交纳情况
贷中
6、制作业务流程单及收费清单，同时配合其它部门完成会签、抵押、放款、交费等业务.
30
5.逾期客户数量
6.坏账率
贷后
7、对借款客户进行及时回访，催收应付款项，及时了解客户情况。
8、客户结清时，配合其它部门，办理结清、解压等手续。
9、客户出现还款风险时，及时向领导汇报。
在公司领导的统一指挥下，协同其它部门，完成对客户借款的回收工作。
9、对可能逾期客户进行账务催收。
10、逾期客户账务催收时间长的情况下，配合法务人员进行借款垫付。
11、维护借款客户关系，及时帮助有困难客户处理问题。
12、完成领导交办的其他任务。
1.新客户表决权
2.客户额度核定权
3.不符合借款条件客户否决权
4.客户调查行事权
接待，调查，档案及业务相关各部门各分公司
借款客户、银行及相关职能部门
金融、财会、经济、法律等专业
接受过财务、经济、融投资等方面培训
财务、金融行业3年以上工作经验
掌握财会、金融、心理学、融资调查分析和风险评估，精通各种融投资流程
能够较好地把握经济政治形势；
了解相关法律和政策；
具有较强的分析、人际交往和谈判能力；
具备良好的沟通、协调、学习能力，富有团队精神。
办公室，经常外出
有一定危险性
外出时偶尔有不适
相对不固定
电脑、打印机、复印机、汽车、相机等
咨询接待岗位说明书
融资咨询接待
投资部咨询接待
20100727
在部门经理指导下，接听公司业务电话，接待来访客户，收发业务传真，文件复印及日常事务，配合部门其他人员完成部门目标。
接待人数、接听电话数量、服务投诉次数
接待融资客户
1．接听客户咨询电话。
引导融资客户介绍其基本情况初步判断其条件和意向，引导客户携带相关资料上门。
2．接待客户来访。
主动、热情、礼貌周到，询问来访目的，找相关人员接待，并做好辅助工作。
3.客户离开后及时清理桌面纸杯等杂物，保持桌面卫生。
信息统计分析及时性
客户信息分析
4．做好咨询登记表的记录，反映客户的广告来源、大概信息及意向，为后期公司企划宣传决策提供有利依据。
5．每月底统计分别统计本月各媒体广告电话量、上门客户量及客户来源、分析广告效果，报企划部并及时沟通广告效果并提出合理化建议。
40
具体工作及时性、错误次数
日常事务处理
6．做好电话呼叫转移及取消工作。
7．转接投资部、企划部等相关部门电话和上门客户。
8．本部门月底采购需求统计汇总，找相关领导签字并申报。
9．日常事务。
收发传真，文档的打印复印，接收转交信件，打印机的日常的维护，接待区的环境卫生，供水等。
10．配合部门工作，提供协助和服务。
11．做好本职工作，不泄漏公司机密。
10
领导满意度
12．完成领导交办其他工作。
公司各部门及分公司业务审批岗
借款客户
大专以上学历
金融、会计、法律、营销等相关专业
办公礼仪、电话礼仪、业务培训、专业知识学习。
两年以上相关工作经验
会计、金融、法律、担保等相关知识
良好的沟通能力及表达能力；
熟悉掌握办公礼仪及电话礼仪，有亲和力，较强的应变能力；
有团队精神；
熟悉办公自动化设备，包括打印机、传真机等；
办公室
安全
固定
电话、计算机、传真机、打印机等
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