金融学实习报告Word文件下载.doc

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本次实习，我主要负责的工作是在大堂帮助客户填表格以及复印身份证和股东卡、解答客户的咨询以及维护大堂秩序等。

这次实习使我受益匪浅。

首先，本次实习主要是与人打交道，让我学到了为人处世的道理，知道了协作沟通、相互学习的重要性；

其次，我明白了职责对完成一项工作的作用；

第三，我也懂得了职业道德对一项工作的至关重要；

最后，通过此次实习，我确定了今后的目标，明确了今后的就业方向。

此外，作为刚进入大三的学生，我很感谢华西证券股份有限公司能够相信我们的能力，给予我们这次难得的实习机会。

关键词：

华西证券实习内容收获总结

一、实习目的

古人有云：

“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”。

自从走进了大学，距离工作就不远了，学校为了拓展我们学生自身的知识面，扩大与社会的接触面，增加个人在社会竞争中的经验，锻炼和提高我们的能力，以便在以后毕业后能真正走入社会，能够适应国内外的经济形势的变化，在学习金融学专业知识两年之后，安排我们进行认识实习。

实习是教学与生产实际相结合的重要实践性教学环节。

它不仅让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,还使我们开阔了视野，增长了见识，了解了一个证券公司的工作都涉及哪些方面，作用是什么，怎样进行操作的。

为我们以后更好把所学的知识运用到实际工作中打下坚实的基础。

二、实习公司的简介以及发展情景

1、实习公司简介

（1）实习公司情况简介

公司已经形成了以成都为总部，北京、深圳、上海3个业务分部，3家全资子公司、6家分公司、75家营业部的组织架构。

公司拥有全资期货子公司1家、直投子公司1家、另类投资子公司1家；

自营业务分公司1家、经纪业务分公司4家、承销保荐分公司1家；

公司证券营业部遍布四川、北京、上海、天津、重庆、广州、深圳、大连和杭州等地；

公司员工近3000人，服务客户总资产近2000亿元。

公司倡导“助你成功，共享成果”的核心价值观，以“成就价值梦想”为使命，致力于成为最具活力和特色的证券金融服务商。

多年来，无论市场变幻如何起伏跌宕，华西证券凭着其强大的市场适应能力，一直保持强劲盈利发展势头，是全国少有的连续11年持续盈利的证券公司。

近年来，华西证券已拥有保荐业务、客户资产管理、短期融资券承销、经纪业务、网上交易、投资咨询、同业拆借、股票质押贷款、银行间市场交易、证券自营、基金管理公司设立、权证创设、权证一级交易商、资产证券化、代办转让市场、首批甲类结算人等证券公司业务经营的牌照、资格。

业务内容

战略客户服务部以为战略客户提供专业化、综合性、一站式服务为目标，致力于组织协调公司各种资源，建立公司总部级战略客户管理服务系统，开发和服务包括地方政府、企业法人、上市公司及其股东、公募基金、合格境内外机构投资者、保险公司、社保、财务公司、信托公司、企业年金、私募基金等战略客户。

精英团队

华西证券战略客户服务部拥有一支浸淫中国资本市场十数年的专家级业务团队，致力于提供满足战略客户多层次需求的高水准、高品质服务。

经营理念

华西证券战略客户服务部秉承公司“助你成功、共享成果”的经营理念，利用公司整体优势资源，满足战略客户多层次需求，提升公司战略客户服务水平。

资产管理总部介绍

华西证券资产管理总部秉承公司“助你成功、共享成果”的经营理念，积极探索专业化理财运作模式，诚信稳健，注重风险管理，形成以产品为驱动、以客户为中心、以投研能力为核心三位一体的综合业务体系，集合理财、定向理财、投资顾问服务多平台满足客户个性化理财需求，经验丰富、业绩优异的专家团队为客户提供长期稳定的投资回报，致力于打造一流资产管理业务品牌。

定向资产管理业务介绍

定向资产管理业务是指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的业务。

定向资产管理客户应当是符合法律、行政法规规定和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

不同客户的委托资产相互独立，独立建帐、独立核算、分账管理。

证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币一百万元。

无认购费、无赎回费！

只有账户盈利方提取业绩报酬，您的投资回报与管理者的利益紧密相连。

集合资产管理业务介绍

集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，并担任计划管理人为特定客户提供资产管理服务的业务。

特定客户是指证券公司自身的客户，或者是代理推广机构的客户。

证券公司可以以自有资金参与集合计划。

客户参与集合计划的资金最低限额依计划是限定类或非限定类分别为5万元或10万元。

限额特定理财产品的最低参与起点为100万元。

（2）实习公司的业务

业务齐全——为客户提供包括A股、B股、权证、债券、基金、代办股份转让、期货中间介绍业务等多元化的业务品种，以客户为中心，全方位满足客户“一站式”服务需求。

公司拥有注册保荐机构、客户资产管理、短期融资券承销、经纪业务、网上交易、投资咨询、同业拆借、股票质押贷款、银行间市场交易、证券自营、基金管理公司设立、权证创设、权证一级交易商、资产证券化和代办转让市场、首批甲类结算人资格等证券公司业务经营的全部牌照和资格。

以建立理财型证券公司为导向——经纪业务遵循以服务为导向的“理财型证券公司”发展战略，按照营销、理财、运营一体化的要求，建立和健全各项管理制度，各项业务规范开展,力争实现为客户资产保值增值。

强辐射力与众多的网点——辐射力与经纪业务经营规模不断扩大，营业网点布局日趋合理。

以四川-成都为中心，已开业多家营业部，覆盖全省主要城市的大部分

安全、规范——是国内最早实行集中交易、帐户集中管理的券商之一。

品牌、服务多样——打造“龙点金”理财品牌，创建“资讯一体化、服务产品化、服务品牌化”的理财服务模式，建立全国统一呼叫中心等多渠道的服务手段，提供个性化专家理财资讯服务和全天候的人工支持服务。

荣誉众多——2003年以来，华西证券龙网多次荣获《证券时报》评选的“十佳中国优秀证券网站奖”、“最佳客服热线奖”等奖项。

全面发展——经纪业务总部设营销中心、理财客服中心、运营中心、督导中心和IB业务中心，坚持“规范、发展、培训”经营方针，紧紧围绕“合规、人才、渠道、理财”四个方面，全面拓展业务空间。

（3）华西特色

资产管理业务：

华西证券有限责任公司上海证券资产管理分公司成立于2009年7月1日，在其正式成立之前，已经在集合资产管理业务和定向资产管理业务方面取得了良好的经营业绩，在2010年“第二届中国最佳私募基金”典礼上被评选为“年度最佳奖”。

华西证券旗下的“东风”系列理财产品在一直在业界排名前列，受到广大客户的一致认可。

龙点金：

“龙点金”理财服务是华西证券为投资者着力打造的理财服务品牌。

“龙点金”理财服务产品含“赢龙”、“金龙”和“尊龙”三个服务套餐及“龙e信”、“龙智慧”、“龙点金手机报”和“龙点金组合短信”等系列服务产品。

客户可按需订制，获得投资组合建议、交易机会提示和研究报告精选等高端理财服务。

网上营业部：

网上营业厅是基于网络浏览器，集合行情、交易、业务办理、资讯、咨询、服务于一体的综合性服务平台。

使用时，无需下载安装任何程序，只要打开浏览器即可享受全面的理财服务。

目前网上营业厅设有“我的账户”、“行情”、“交易”、“业务办理”、“资讯中心”、“模拟炒股”、“我的营业部”、“专家在线”八大模块，每个模块下还有诸多细分栏目，真正做到高速行情方便快捷，账户信息全面掌握，机构研报实时追踪，在线交易安全高效，业务办理省时省力。

2、实习公司的发展前景

（1）具有明显的后发优势

公司资本规模的扩大为公司的发展赢得了先机。

凭借优良的资产、充裕的现金使公司资产管理、投资银行业务跃上新台阶。

依靠高素质人才的汇聚、研究和创新的提升为公司资产管理、投资银行业务、经纪业务的开拓构建强有力的平台。

实现“立足常州、服务全国、走向世界”的发展战略。

（2）展翅腾飞会有时

公司业务涵盖证券经纪、投资银行、固定收益、资产管理、投资咨询、开放式基金代销等领域，是全国银行间同业拆借市场和债券市场成员。

公司在成都、北京、上海、杭州、大连、广州、深圳、重庆等地设有30家营业部、16家证券服务部及25个技术服务站点，形成了重点突出、布局合理的营销网络。

公司拥有正式员工949人，聚集了大批高素质的证券、金融、法律、财务和计算机等各类专业人才。

2003年公司净利润列全国综合类证券公司第9位，2004年公司净利润列全国综合类证券公司第2位，具备较强的持续发展能力。

公司秉承“以人为本、诚信服务、严谨务实、开拓创新”的经营理念，竭诚为客户提供优质服务。

2008年，泸州老窖股份有限公司完成对华西证券的收购，成为其一家子公司。

2011年7月14日晚间中国证监会公布了2011年证券公司分类结果，华西证券成功晋级AA券商。

从公布结果来看，16家券商获评AA级，AAA评级头衔继续空置，没有券商被评为D类或E类公司。

公司倡导“助你成功，共享成果”的核心价值观，秉承专业化、市场化的经营理念规范运作。

多年来，无论市场变幻如何起伏跌宕，华西证券凭着其强大的市场适应能力，一直保持强劲盈利发展势头，是全国少有的连续7年持续盈利的证券公司，并已成为中国证券行业具有相当竞争力的生力军队伍。

三、实习内容

实习期间的上班时间上午是9点—11点半，下午是1点到3点半，这是预先商议好的上下班时间，但是下班时间多在四点以后，因为不忙的时候，在快下班的时候也一般都会被找去做事，不过也趁此机会也对实习公司有了更深的了解。

在实习的大部分时间里，我主要是在大堂工作，帮助客户填表格，维持大堂的秩序及解答客户的咨询。

在大堂工作要特别注重礼仪，礼仪是人们在交往活动中形成的行为规范与准则,成天与客户打交道的大堂经理，代表着企业的形象和名誉，所以一切都要小心谨慎。

经理告诉我要做好大堂的礼仪工作，就必须做到以下四个方面：

干练、稳重、自信、亲和。

营业中的工作主要有四大内容：

（1）解答客户问题。

（2）帮助客户填表。

（3）帮客户复印身份证和股东卡。

（4）维护大堂秩序。

其中解答客户问题就要求大堂经理必须了解银行的每一业务及其操作流程，所以要想在大堂做好，必须拥有丰富的知识面。

因为在大堂工作需要对公司办的业务有一个详细的了解。

在大堂，客户主要是咨询密码忘了怎么办，密码又分为认证密码、资金密码、交易密码，其中认证密码只需要打客服电话就可以修改，而另外两个密码需要先填表，规范账户，将原先的密码清除，才能设置新的密码。

客户主要办理的业务就是修改密码、开户、销户，开通创业板（由于风险较大，创业板又分为开户两年以上的客户和两年以下的客户，所需要填写表格的位置不同），偶尔还有开通期货期权的、开通网上交易的。

业务不同，所需要填写的表格不同，除了开户外，其他的都需要三个基础的表格，首先规范账户：

风险承受能力问卷、风险承受能力评估结果告知函（销户还需要加上第三方存管变更表、销户表以及销户申请表；

创业板另加一份开通创业板的协议书即可），而开户则需要问卷、告知函、银行存管协议书和协议书。

而办理这些业务的同时都需要帮客户复印身份证和股东卡，有些人的股东卡由于时间太久丢了，还需要补办，一张十元。

有时候还可能会遇到一些比较麻烦的客户，这就需要我们耐心的对待，只要有耐心，任何问题都可以解决。

在快下班的时候，一般都会有事做，比如说帮公司的工作人员粘表格、核对客户的信息、有些缺少盖章的地方补上一个章、有些资料需要是双份的还需要一页一页去复印。

在实习单位待得时间久了对其他几个一起实习的同学的工作也会有一些了解。

其中有两三个同学主要是负责扫描，将客户的信息扫描存档，但是他们刚学的时候可没这么简单，老是出错，后来慢慢熟悉了，错误的地方也逐渐减少了。

这应该是最辛苦的一项工作，因为需要整天对着电脑。

另外还有一两个同学，主要是在办公室里，帮他们整理一下电脑里的东西，拿着资料去楼上让经理签字等等，这个工作其实应该算是比较清闲的，一般都没有多少事做。

四、实习的收获与总结

通过这次实习，我收获的不仅仅是金融工作专业领域的知识，更懂得了为人处世，协作沟通、相互学习的能力。

当然，其中最重要的自然是学习到的东西是否能够活学活用，以用促学，就如一开头所说的实践的意义，这正如，一个人挑好了箭，又瞄准了箭靶。

而最终能否射中目标就要靠他去反复练习了。

一个人的智慧在很大程度上源于他学以致用的方法，也就是一个人的实践能力。

作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次实习让我更了解自己适合的是什么想要的是什么，确定了自己今后需要重点学习的内容，在今后的就业方面确定了方向。

同时我也明白了在不断改进和提高工作方法的过程中，要多听别人的建议，不要太过急燥，要对自己所做事去负责。

本次为我们深入社会,体验生活提供了难得的机会,让我们在实际的社会活动中感受生活,了解在社会中生存所应该具备的各种能力。

一个人的态度决定了他的高度，相信自己通过本次实习，端正工作和学习心态，能为今后正式走上工作岗位留下一笔弥足珍贵的战备物资。

同时，也很感谢华西证券股份有限公司焦作建设西路营业部能够给予我们这份信任，给我们这次难得的实习机会，我相信我们的表现也没有让他们失望，在这次的实习中我也收获很多。

首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。

在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己的话负责。

比如有很多客户咨询认证密码忘了要怎么办，我跟他们说打公司的客服电话，刚开始工作的时候，由于对这个公司了解很少，把号码给说错了，还好知道错的时候客户还没走，我就赶快去跟客户道歉，为了防止错误再次发生，我就拿了一张公司新的龙点金的宣传单给他，上面有客服电话。

在此后的工作中，对于客户咨询的问题，我自己首先弄清楚后，才会告诉客户，这样就减少了客户不必要的麻烦，也提高了公司的办事效率。

然后，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。

比如，办理任何业务时大都需要本人亲自持本人身份证件和股东卡（新开户的没有股东卡）办理，如果有特殊情况，签名必须是本人亲自签名。

在办业务的过程中，很多人都是让别人帮他填，有一个年轻女士，说自己赶时间就让同姓的人帮她填表，我一再给他们解释后，那个女士才同意自己签字。

所以当对方有所疑问时，必须要耐心的解释为什么必须得这么做，征得他们的理解。

证券公司是属于服务行业的，所以职员的工作态度问题尤为重要，对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。

这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度并虚心向他人请教。

最后，通过这次实习，我更清楚自己适合什么，自己喜欢的是什么，明确了今后的就业方向。

我一直觉得在证券公司工作应该是比较适合我的，而且还听说在证券公司收入还不错。

但是在我实习后发现，理想与现实总是有一定差距的，我我觉得自己还是比较适合会计方面的工作。

所以今后在完成基本的学习之余还要抓紧时间努力学习会计相关知识，早日通过会计从业资格证的考试，然后再更深入的学习，希望在毕业的时候能够拿到中级会计师，相信只有这样以后才能在自己的职业生涯中发展的顺利一些。

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