关于安塞金俊行小额贷款有限公司各项业务开展情况自查报告(1)Word文档下载推荐.doc

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通过成立自查小组，有条不紊的展开了工作。

二、基本情况

（一）开业情况

我公司成立时间短，是经省金融办二〇一〇年十二月一日审批，于二〇一〇年十二月六日经过三个月装修，于二〇一一年四月挂牌。

并在安塞县工商局登记注册的专门从事贷款业务的企业，注册资金3000万元，法人股东为延安纵横公路材料有限公司，自然人股东6人，从业人员11人，均为大专以上学历，中级职称2人，法人代表马海云为公司董事长，牛春力为公司总经理。

资本金构成如下，股东未变化。

投资者名称

出资额

出资方式

出资比例

延安纵横公路材料有限公司

1050万元

货币

35%

牛春力

500万元

16.66%

马磊

300万元

10%

朱洪江

马杨琐

210万元

7%

袁小平

240万元

8%

王航飞

200万元

6.67%

曹化明

（二）财务管理

我公司在2010年12月6日成立以来，认真学习《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》，建立健全贷款管理制度。

1、合规性

①共发放贷款92笔，平均每笔贷款30万元，最大一笔贷款60万元，最大十笔贷款430万元。

②从贷款人到担保人一律要求是本县法人或居民，未放跨区贷款。

③贷款用途，以工商业贷款为主，积极支持三农，工商及三农贷款金额比例为44.92%

④贷款利率，国家规定小额贷款公司贷款利率不得超过银行同期利率的四倍，以一年期为例，即不得超过2.4%，由于安塞经济相对平稳，难以承受较高利率，所以我公司发放贷款均以15‰为主。

⑤为了体现方便承诺，我公司发放贷款均以担保贷款为主发放。

2、贷款质量

①实行严格的贷前审查制度，从人品、能力、资本金三要素进行考察，并独创谁介绍、谁担保的制度。

②建立审慎规范的资产分类制度，按此划分，我公司贷款质量全部为正常。

（三）资产情况

1、库存现金方面，公司七月底库存金额为48.22万元，当日查库记录为48.22万元。

二〇一一年九月十四日为16.79万元，实际盘库为16.79万元。

2、资本方面，根据省金融办、省财政厅、省中小企业局联合发文，我公司经省金融办同意增资500万元，并于2011年7月25日过入资金500万元，目前正在进行资本金变更申请。

（四）资金来源情况

1、股本金3000万元。

2、中小企业入股500万元。

3、利息收入269.58万元。

4、无其他任何收入来源。

（五）法人制理和内控情况

1、我公司实行马海云董事长领导下的总经理牛春力负责制，遇公司重大事项召开董事会。

①关于人事分工股东会

②关于执行利率确定会

③各项制度股东会，见记录

2、建立了以下制度

①财务会计管理制度

②贷款风险控制基本制度

③贷款清收管理制度

④贷款五级分类管理制度

3、财务情况

公司止七月底累计实现利息收入269.58万元，实现利润140.61万元。

账务真实，且建立了信贷岗位和会计、出纳之间的相互制约机制，信贷台账、会计盖章、贷款凭证、信贷员填写总经理审批，印章出纳管理等。

二、存在问题

（一）制度不完善。

（二）担保品类太少。

三、整改措施

1、进一步和当地金融办对接，主动接受他们的领导、监督。

2、进一步完善制度，在科学管理、操作性上下功夫。

3、尽快办理好中小企业入股法律手续，并努力增资至8000万元，报省金融办审批。

4、完善议事规则，发挥股东的参事议事积极性。

二〇一一年九月十四日