基金基础170题.docx
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基金基础170题
第一篇基金行业概览
1.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。
A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
B.基金资产的资金来源发生了重大变化
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
2.保本基金的投资目标是（）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
3.下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明
4.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫B.最低目标值
C.价值底线D.投资组合现时净值
5.ETF基金成熟是在（）。
A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚
6.国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。
A.ETFB.保本基金C.LOFD.伞形基金
7.货币市场基金的主要投资对象不包括（）。
A.股票B.1年以内的银行定期存款
C.大额存单D.期限在1年以内的债券回购
8.2007年7月，（）在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点办法
C.新的企业会计准则D.基金运作管理办法
9.封闭式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每日B.每周C.每月D.每季度
10.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于
11.我国首只在证券交易所上市交易的投资基金是（）。
A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰
12.保本基金的安全垫等于（）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超高价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.投资组合中风险资产与保本资产的比例
13.（）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A.南方基金B.华夏基金C.建信基金D.招商基金
14.关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
15.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995B.1996C.1997D.1998
16.证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.实业B.上市公司的投资项目
C.信贷D.有价证券
17.股票是一种（）凭证，债券是一种（）凭证，基金是一种（）凭证。
A.所有权；所有权；受益B.所有权；债权；受益权
C.受益权；所有权；受益权D.所有权；受益权；债权
18.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括（）。
A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金
19.每一交易日股票基金有（）个价格。
A.1B.2C.5D.无数
20.公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A.是否上市B.规模大小
C.是否具有独立法人资格D.资金是否公募
21.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让
22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。
A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金
23.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。
A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金
24.下列关于基金的说法，正确的是（）。
A.封闭式基金没有规模限制
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
25.下列不属于公募基金特征的是（）。
A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
26.我国的基金自律组织是（）。
A.证券交易所B.中国证监会
C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行
27.（）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.机构C.居民D.农户
28.下列选项中属于货币市场基金不得投资的金融工具的是（）。
A.现金
B.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据
C.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
D.可转换债券
29.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。
A.受益人、管理人和持有人B.托管人、发起人和持有人
C.发起人、管理人和持有人D.管理人、托管人和持有人
30.（）为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
A.股票基金B.QDII基金C.QFII基金D.债券基金
31.（）提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金
32.我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年B.一般无固定存续期限C.15年D.15年-50年
33.另类投资基金的投资对象不包括（）。
A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券
34.下列属于价值型股票的是（）。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票
C.周期型股票D.蓝筹股
35.增长型基金的基本目标是（）。
A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾
36.证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为（）。
A.集合投资计划B.证券投资信托基金
C.共同基金D.单位信托基金
37.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人B.基金管理人
C.基金托管人D.注册登记机构
38.（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.ETFB.LOFC.QDIID.ETF联接基金
39.（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金代销机构
40.下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。
A.基金销售机构B.基金评价机构
C.律师事务所和会计师事务所D.基金业协会
41.到（）年年底，我国开放式基金在数量上已超过了封闭式基金成为证券投资基金的主要形式，资产净值不相上下。
之后，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。
A.1997B.1999C.2001D.2003
42.（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2010B.2011C.2012D.2013
43.下列关于资产管理的说法错误的是（）。
A.资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为
B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管理人，受托方为投资者
C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D.从受托资产来看，主要为货币金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
44.货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。
A.6个月B.1年C.3年D.5年
45为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。
A.管理基金人B.基金份额持有人
C.基金托管人D.基金销售机构
46.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。
A.基金业协会B.证券业协会
C.中国证监会D.中国银监会
47.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.混合基金
48.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金
49.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1868B.1768C.1686D.1420
50.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。
A.商业银行B.保险公司C.证券投资咨询机构D.基金评价机构
51.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%
52.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%B.60%C.80%D.100%
53.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式是（）。
A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金
54.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险
55.在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A.基金份额持有人B.基金管理人
C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人
56.2001年9月，我国第一只开放式基金-（）诞生。
A.华安创新B.华夏成长C.南方稳健D.基金开元
57.我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
A.信托B.债权C.股权D.担保
58.ETF基金最大的特色是（）。
A.指数型基金B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制
59.（）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股
60.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A.投资风险一样B.投资风险低
C.投资风险无法比较D.投资风险较高
61.基金业协会的职责不包括（）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
62.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。
A.基金管理人B.基金托管人C.保险公司D.基金投资者
63.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A.依据基金合同的约定投资B.依据投资计划投资
C.投资于流动性较高的证券D.过度重视基金资产的流动性
64.1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。
A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元
65.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金D.公司型基金和契约型基金
66.下列关于投资基金的表述，错误的是（）。
A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品
B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定
C.风险投资基金一般采用私募方式
D.对冲基金一般采用私募方式
67.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（）。
A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金
68.在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金
69.证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金
70.下列不属于衍生金融工具的是（）。
A.远期合约B.期权合约C.互换协议D.企业债券
71.货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易D.货币市场属于场内交易
72.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A.QDⅡ基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金
73.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
74.淄博基金募集规模为（）亿元。
A.1B.5C.10D.20
75.契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。
A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同D.投资人不同
76.下列不属于系列基金的优势的是（）。
A.强大的扩张功能B.简化管理C.降低成本
D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
77.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。
A.基金业协会B.证券业协会C.中国证监会D.中国银监会
78.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A.投资风险较高B.投资活动所收到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售
79.集合投资的优点是（）。
A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定
80.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；公司型基金
C.契约型基金；封闭式基金D.公司型基金；开放式基金
81.下列不属于基金托管人职责的是（）。
A.基金资金清算B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管D.基金资产的投资运作
82.1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》；《证券法》B.《证券法》；《投资公司法》
C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《投资公司法》；《投资顾问法》
83.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%
84.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险
85.开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每日B.每周C.每月D.每季度
86.（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000B.2001C.2002D.2003
87.基金业协会的权力机构为（）。
A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会
88.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利
89.QDII是（）的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者D.境外机构投资者
90.关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A.是一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换
91.（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日B.1998年3月27日
C.2000年10月8日D.2003年10月28日
92.保本基金将大部分资金投资于（）。
A.股票B.货币市场工具
C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券
93.偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。
A.10%-20%B.20%-30%C.30%-50%D.50%-70%
94.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人
95.下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.优化金融结构，促进经济增长
C.促进了金融行业交易成本的降低
D.为中小投资者拓宽投资渠道
96.公司型基金的最高权力机构是（）。
A.基金公司监事会B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会
97.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金托管人B.基金代销机构
C.基金管理人D.基金份额持有人
98.下列关于金融市场的说法错误的是（）。
A.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所
B.期货市场的交易在协议达成后立刻交割
C.证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场
D.票据市场是货币市场的重要组成部分
99.基金管理人的最主要职责是负责（）。
A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作
100.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。
A.集合投资计划B.证券投资信托基金
C.共同基金D.单位信托基金
101.目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本B.美国C.瑞士D.德国
102.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。
A.增长型基金B.主动型基金C.平衡型基金D.收入型基金
103.一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金
C.马萨诸塞政府信托基金D.美国波士顿投资信托基金
104.目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。
A.海外及殖民地政府信托基金B.苏格兰没过投资信托
C.马萨诸塞投资信托D.英国投资信托
105.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A.负责基金份额的登记B.建立并管理投资人的基金账户
C.代理发放红利D.基金资金清算
106.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
107.以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金
108.根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
109.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会
110.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。
A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证
111.若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。
假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。
则认购份额为（）。
A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000
112.ETF基金最早产生于（）。
A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚
113.下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险
D.债券基金有一个确定的到期日
114.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。
A.在助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管
115.在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998B.1999C.2000D.2003
116.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金
117.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资
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