精算专业技术职务管理暂行办法+精算部评估偏差率考核办法Word文件下载.docx

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第四条本办法适用于总公司、省级分公司专职从事精算岗位工作的人员。

公司在精算部、产品线部门及省级分公司设置相应专职精算岗位。

第五条本办法所涉及的精算师职业资格考试包括北美精算师资格（FCAS、FSA）考试、英国精算师资格（FIA）考试和中国精算师资格考试（FSAC）。

第二章职务层级与工作职责

第六条职务层级

精算专业技术职务从低到高划分为精算分析员、助理精算分析师、精算分析师、高级精算分析师四个层级。

其中，精算分析员、助理精算分析师、精算分析师适用于省级分公司，助理精算分析师、精算分析师、高级精算分析师适用于总公司。

第七条工作职责

公司精算工作遵循技能主导的原则，各层级精算分析人员按照授权各负其责：

（一）精算分析员：

根据授权，独立完成准备金精算及产品精算技术性工作。

（二）助理精算分析师：

根据授权，独立完成准备金精算及产品精算高级技术性工作，开展精算专业技术研究，提出技术性问题的解决方案。

（三）精算分析师：

根据授权，独立完成准备金精算及产品精算高级技术性工作；

提出公司精算管理方面的政策建议和专业意见；

指导和培养精算岗位人员。

（四）高级精算分析师：

提出精算管理、精算技术发展方面的政策建议和专业意见；

组织精算人员实施授权范围内重要的精算课题研究；

指导和培养精算岗位人员，加强精算队伍建设。

八级条术职务是指经_______________________________________________________________________________________________________________________第三章评聘

第八条评聘精算专业技术职务须符合以下条件：

大学本科以上学历，试用期满后从事精算相关工作3年（硕士研究生2年，博士研究生1年）以上，通过4门以上精算师资格考试；

大学本科以上学历，试用期满后从事精算相关工作4年（硕士研究生3年，博士研究生1年）以上，取得准精算师资格；

大学本科以上学历，试用期满后从事精算相关工作6年（硕士研究生5年，博士研究生3年）以上，取得精算师资格；

（四）高级精算分析师任职资格：

担任精算分析师4年以上，工作业绩显著，为公司精算工作作出较大贡献。

在精算领域取得过突出成绩，参与或主持过重大精算科研项目，在国外知名保险公司从事过精算工作的人员，经公司批准后可适当放宽聘任条件。

第九条高级精算分析师聘期3年，精算分析员、助理精算分析师、精算分析师聘期2年。

第十条精算专业技术职务人员聘期届满续聘的，必须符合以下条件：

（一）聘用期内的各项考核结果均为合格以上；

（二）继续从事相关岗位工作。

第十一条评聘程序

拟聘精算专业技术职务人员，由精算人员所在部门提名，人力资源部组织资格审核与考核，经公司精算专家委员会评审通过后，报党委、总裁室审定。

考核评审过程中，重点考察拟聘员工的专业水平、工作业绩、职业道德等内容。

省级分公司精算专业技术职务人员由总公司负责评聘。

第四章考核与日常管理

第十二条总公司精算部对各层级精算专业技术职务人员进行年度业绩考核，考核内容包括专业水平、业务能力、职业道德等方面，可根据当年重点工作设置单项否决指标。

专业水平主要是指精算专业理论知识的掌握程度，主要包括准备金评估理论及方法，保险产品价格厘定的方法以及其他精算工作需要的专业理论知识。

业务能力主要指将精算专业知识运用到实际工作的能力，主要包括：

1、对于公司业务流程、数据、产品条款等的熟悉程度；

2、在实际工作中运用软件进行数据分析及解决问题的能力，包括各类定价、准备金评估的软件及各种数据处理软件应用；

3、将精算分析结果向管理层或业务部门沟通反馈的能力，包括分析报告的撰写，精算分析结果的概括与归纳能力；

4、创新能力，指在公司业务及数据实际基础上，提出改进精算工作的方法或技巧，能够优化现有精算工作流程，提高精算结果的准确性或效率。

职业道德主要指精算人员在从事精算工作过程中必须持有的责任心，独立性。

第十三条降级与解聘

（一）精算专业技术职务人员考核等级为基本合格的，公司可根据其工作能力降级聘用。

（二）出现下列情况之一者，解聘所聘精算专业技术职务：

1.考核等级为不合格的；

2.在岗位上有较严重的违纪违规行为；

3.出现重大工作失误或责任事故，给公司带来较大经济损失和不利社会影响的；

4.弄虚作假，伪造学历、资历，剽窃他人工作、科研成果的；

5.公司规定的其他情况。

因上述原因被解聘任职资格的专业技术人员，两年之内不得评聘精算专业技术职务。

第十四条档案管理

公司各级人力资源部门应建立详细的精算专业技术人员档案，包括：

（一）任职资格申报表、审批表；

（二）精算师职业资格考试证书相关证明复印件；

（三）个人考核材料；

（四）参加各种精算专项培训取得的证书、证明等复印件；

（五）其他相关材料。

第五章技能津贴

第十五条公司按照聘用的精算专业技术职务层级给予一定技能津贴，体现技能导向。

（一）精算分析员技能津贴为1000元人民币/月；

（二）助理精算分析师技能津贴为2000元人民币/月；

（三）精算分析师技能津贴为4000元人民币/月；

（四）高级精算分析师技能津贴为8000元人民币/月。

第十六条该技能津贴仅限其从事精算岗位工作期间享受，离开精算岗位工作的，自次月起停止享受相应待遇。

第六章附则

第十七条本办法由总公司人力资源部负责解释。

第十八条本办法自印发之日起执行。

公司领导：

为更好地发挥精算工作在公司经营管理中的重要作用，进一步强化精算人员责任心，促使精算人员不断加强学习、持续提升技能，在对精算部的绩效考核中拟引入“评估偏差率”指标。

考核标准借鉴目前保监会对保险公司准备金评估偏差率监管的标准，并结合公司实际情况进行了反复修改，现将有关意见汇报如下：

一、指标计算公式

评估偏差率=（半年后回顾准备金－当时评估准备金）／当时评估准备金×

100%。

注：

“当时评估准备金”不是当时审计选用的准备金，而是当时精算部在评估后向管理层提供分析报告中列示的准备金。

二、评分方法、计分方式和考核标准

“评估偏差率”可根据产品线评估结果或分公司评估结果的偏差率进行评分（两者必选其一）。

评估偏差率共有两种计分方式（两者必选其一），一种是根据回顾准备金加权平均的偏差率，第二种是根据回顾准备金加权平均的绝对偏差率。

第一种方式正负可以相抵，与保监会考察保险公司的指标一致；

第二种方式正负不能互相抵消，因此偏差率的偏差要求低于前一种方式。

具体评分及考核标准如下：

（一）根据产品线评估结果评分

1.根据汇总结果偏差率评分

评估偏差率=∑某产品线的评估偏差率×

当时某产品线准备金/∑当时某产品线准备金×

100%

如果评估偏差率在1%以内，指标得分为120分；

如果评估偏差率在1%-2%以内，指标得分为100分；

如果评估偏差率在2%-3%之间，指标得分为80分；

如果评估偏差率在3%-5%之间，指标得分为60分；

如果评估偏差率超过5%，指标不得分，即为0分。

2.根据各产品线误差绝对值偏差率评分

评估偏差率=∑|某产品线的评估偏差率|×

如果评估偏差率在3%以内，指标得分为120分；

如果评估偏差率在3%-5%以内，指标得分为100分；

如果评估偏差率在5%-8%之间，指标得分为80分；

如果评估偏差率在8%-10%之间，指标得分为60分；

如果评估偏差率超过10%，指标不得分，即为0分。

（二）根据分公司评估结果评分

评估偏差率=∑某分公司评估偏差率×

当时某分公司评估准备金/∑当时某分公司准备金×

2.根据各分公司误差绝对值偏差率评分

评估偏差率=∑|某分公司评估偏差率|×

建议最终方案：

为了强化准备金精算工作与各分公司工作的紧密性和衔接性，建议采取根据分公司回顾准备金加权平均的偏差率，并采取第一种方式进行计算。

公式为：

评估偏差率=∑某分公司的评估偏差率×

当时某分公司准备金/∑当时某分公司准备金×

考核标准为：

三、考核办法

1、考核每年进行一次，根据准备金回顾结果进行评估偏差率计算，相关数据由精算部先报请分管领导审定，再提供给公司绩效管理工作小组用于考核结果计算。

2、“评估偏差率”作为精算部特有指标，考核指标权重建议为10%，建议将精算部关键业绩指标中的共享指标权重由20%调减至10%，调整出来的10%全部用于“评估偏差率”指标。

3、建议重新拟定精算部主要负责人绩效合同文本，将“评估偏差率”指标参照上述权重加入其中，并安排分管领导与精算部主要负责人重新签订绩效合同。

4、精算部对部内员工的“评估偏差率”考核，由精算部研究确定，并报人力资源部备案。

特别说明：

由于回顾准备金需要在半年后才能得到，该指标实际上是对前一年度评估结果的考核，例如对2009年底准备金评估偏差率的考核需要到2011年才能进行。

四、特殊因素

如果发生某些不可控因素，该因素足以导致最后加权平均的准备金评估偏差率超过0.5%（以2008年底准备金为例，影响准备金额度1.5亿以上的），则考核时需扣除该因素引起的偏差率。

这些因素包括：

1、大规模未决赔案清理；

2、非车险大案估损金额异常波动；

3、系统外赔案进入系统；

4、人为控制赔付速度。

以上意见妥否，请公司领导阅示。